5) издавать нормативные акты, относящиеся к выявлению и предотвращению финансовых махинаций и операций (сделок) по финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и требующие принятия конкретных мер (включая предоставление Банку Кыргызстана или другим органам необходимой отчетности, изменение банковских процедур, обучение персонала, предоставление сведений о клиентуре банка);
6) приостанавливать по письменному ходатайству правоохранительных органов, в компетенцию которых входит выявление и предотвращение финансовых махинаций, или на основании собственного решения на срок, установленный нормативными актами Банка Кыргызстана, проведение любых банковских операций, которые относятся к категории подозрительных операций, согласно законодательству Кыргызской Республики.
Ответственность за необоснованное приостановление банковских операций несет лицо или организация, по чьей инициативе оно осуществлено.
Информация, поступившая от банков и иных финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Банком Кыргызстана, по конкретным операциям не подлежит разглашению без их согласия, за исключением случаев, предусмотренных законодательством республики.
3. Банк Кыргызстана может на принципах взаимности по отношению к надзору за банками и их лицензированию сотрудничать с зарубежными органами банковского надзора, осуществляющими либо желающими осуществлять свою деятельность под их соответствующей юрисдикцией.
Банк Кыргызстана может обмениваться информацией по любому банку, осуществляющему либо желающему осуществлять свою деятельность в обеих соответствующих юрисдикциях, с зарубежными органами банковского надзора при условии соблюдения последними конфиденциальности полученной информации.
(В редакции Закона КР от 17 октября 2008 года N 224)
Статья 31. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком Кыргызстана
1. Банк Кыргызстана в целях осуществления функций по регулированию деятельности банков и иных финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Банком Кыргызстана, в соответствии с международными нормами устанавливает и объявляет следующие экономические нормативы:
1) минимальный размер уставного капитала, минимальный размер капитала (собственных средств);
См.:
постановление Правления Нацбанка КР от 26 октября 2005 года N 32/3 "О минимальном размере капитала (собственных средств)"
2) стандарты достаточности (адекватности) капитала;
3) максимальный размер риска на одного заемщика;
4) показатели ликвидности;
5) размеры валютного, процентного и иных рисков;
6) другие нормативы, необходимые для обеспечения финансовой стабильности и используемые в международной банковской практике.
Методика расчета экономических нормативов определяется нормативными актами Банка Кыргызстана.
2. Банк Кыргызстана устанавливает порядок формирования и размер относимых на затраты резервов банков на покрытие возможных кредитных, лизинговых и иных потерь, а также валютных, процентных и иных финансовых рисков.
(В редакции Законов КР от 30 мая 2007 года N 75, 19 мая 2008 года N 90)
Статья 32. Предупредительные меры и санкции, применяемые Банком Кыргызстана
1. При обнаружении фактов несоблюдения банками или финансово-кредитными учреждениями, деятельность которых лицензируется Банком Кыргызстана, экономических нормативов, нарушения банковского законодательства, Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", нормативных актов и предписаний Банка Кыргызстана, а также непредоставление либо предоставление недостоверной и/или неполной информации, либо когда банки или финансово-кредитные учреждения становятся неплатежеспособными, Банк Кыргызстана может:
1) издать обязательные для исполнения предписания, касающиеся исправления обнаруженных нарушений, немедленно или в течение установленного срока;
2) применить иные санкции в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи;
3) приостановить или отозвать лицензию;
4) начать процесс ликвидации в случае неплатежеспособности.
Банк Кыргызстана, принимая меры в отношении банков или финансово-кредитных учреждений, деятельность которых лицензируется Банком Кыргызстана, должен руководствоваться необходимостью сохранения высоких стандартов банковской практики и стабильности финансовой системы Кыргызской Республики. Он не должен руководствоваться и находиться под влиянием интересов акционеров или принимать во внимание возможные убытки, которые они могут понести из-за каких-либо действий, которые Банк Кыргызстана может предпринять в целях защиты интересов кредиторов и/или сохранности стабильности финансовой и банковской системы республики.
Банк Кыргызстана не несет ответственность за какие-либо убытки, возникшие в результате применения санкций, предусмотренных настоящим Законом.
2. В случае невыполнения в установленный Банком Кыргызстана срок предписаний об устранении нарушений, а также при обнаружении фактов несоблюдения банком или финансово-кредитным учреждением, деятельность которых лицензируется Банком Кыргызстана, экономических нормативов либо нарушения банковского законодательства Банк Кыргызстана вправе применить одну или несколько из следующих мер:
1) ввести более высокие экономические нормативы;
2) повысить размер обязательных резервов;
3) взыскать штраф в размере не более одного процента оплаченного уставного капитала за каждый конкретный случай нарушения в соответствии с порядком, установленным Правлением Банка Кыргызстана;
4) взыскать штраф с отдельных исполнительных должностных лиц в размере до двадцати минимальных размеров оплаты труда (минимальной ставки), установленной законодательством Кыргызской Республики;
5) обратиться с требованием, обязательным к исполнению:
- смены всех или некоторых исполнительных должностных лиц;
- проведения мероприятий по финансовому оздоровлению;
- проведения рекапитализации либо реорганизации;
- проведения внепланового аудита за счет средств проверяемого;
6) в целях сохранения активов назначить на срок до шести месяцев временную администрацию;
7) временно приостановить действие лицензии с возможным назначением временного управляющего и ограничением всех или отдельных операций, предусмотренных лицензией, на срок до шести месяцев.
3. Банк Кыргызстана может отозвать предварительное разрешение на открытие банка в следующих случаях:
1) при неоплате в течение шести месяцев после получения предварительного разрешения на открытие минимального уставного капитала создаваемого банка;
2) при обнаружении в течение шести месяцев после получения предварительного разрешения на открытие банка недостоверности сведений, на основании которых оно было выдано;
3) если финансовое состояние учредителей ухудшилось или установлены факты, на основании которых может быть отказано в выдаче лицензии;
4) если учредители банка решили не начинать деятельность банка.
4. Отзыв лицензии у банка или финансово-кредитного учреждения, деятельность которых лицензируется Банком Кыргызстана, может производиться в следующих случаях:
1) при наступлении событий, указанных в пункте 1 настоящей статьи, и если Банк Кыргызстана согласится с необходимостью отзыва лицензии;
2) в случае систематического (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнения обязательных, предписаний Банка Кыргызстана;
3) если коэффициент адекватности суммарного капитала банка составляет два процента или будет находиться ниже этого уровня в ближайшее время по расчетам Банка Кыргызстана и учредители, несмотря на предварительное предупреждение, не пополняют капитал и/или не предпринимают меры по его пополнению сверх этого уровня в течение срока, определенного Банком Кыргызстана;
4) при невыполнении требований и санкций, примененных Банком Кыргызстана санкций, в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи;
5) в случае систематического (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнения нормативных актов Банка Кыргызстана;
6) при систематическом предоставлении недостоверной информации или обнаружении в течение года со дня выдачи лицензии недостоверных сведений, на основании которых она была выдана;
7) в случае принятия участия в операциях, запрещенных законодательством Кыргызской Республики, либо занятия деятельностью, не предусмотренной лицензией;
8) в случае неплатежеспособности или признания Банком Кыргызстана неплатежеспособным в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;
9) если банк откладывает начало деятельности по принятию депозитов и выдаче кредитов на срок более одного года после его регистрации и получения банковской лицензии;
10) при невыполнении банком требований антимонопольного законодательства;
11) у филиала иностранного банка - в случае ликвидации или отзыва банковской лицензии у головного иностранного банка страной, в которой он зарегистрирован.
5. Деятельность банка или финансово-кредитного учреждения, лицензируемая Банком Кыргызстана, может быть прекращена по другим основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики.
Банк или финансово-кредитное учреждение, деятельность которых лицензируется Банком Кыргызстана, могут прекратить свою деятельность и вернуть лицензию, известив об этом Банк Кыргызстана в письменной форме с указанием предполагаемой даты, только после получения одобрения со стороны Банка Кыргызстана. Банк Кыргызстана может потребовать удовлетворения интересов вкладчиков и других кредиторов перед тем, как он согласится с прекращением деятельности.
6. В случае наличия угрозы признания банка банкротом (если коэффициент адекватности капитала банка будет составлять два и менее двух процентов) в целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков Банк Кыргызстана помимо полномочий, предусмотренных в настоящем Законе, а также в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", имеет право предпринять любые из следующих мер:
1) дать предписание банку предпринять определенные меры либо не предпринимать определенных мер;
2) дать предписание, чтобы акционеры предоставили банку дополнительный капитал либо передали свои акции желающим по стоимости, установленной Банком Кыргызстана;
3) распорядиться, чтобы банк продал часть или все свое имущество для получения ликвидных средств, не возбуждая процесс банкротства банка;
4) предоставить банку собственные ликвидные средства под залоговое обеспечение;
5) придать банку статус консервированного и назначить консерватора банка;
6) возбудить внесудебный процесс банкротства банка;
7) поддержать заявление банка, его акционеров либо кредиторов банка о возбуждении дела о банкротстве банка (в судебном или внесудебном порядке).
(В редакции Закона КР от 17 октября 2008 года N 224)
Статья 32-1. Правовая защита должностных лиц и сотрудников Банка Кыргызстана,
а также иных лиц, назначенных Банком Кыргызстана
1. Должностное лицо или сотрудник Банка Кыргызстана, а также любое лицо, назначенное Банком Кыргызстана для исполнения функций и полномочий, предоставленных настоящим Законом или Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", несут уголовную, административную или иную ответственность перед любым лицом за ущерб, причиненный в ходе выполнения должностных обязанностей, либо при выражении профессионального суждения - только в случае если будет доказано, что такое лицо преднамеренно, по грубой неосторожности либо халатности совершило данное противоправное действие (бездействие).
2. Выдача лицензии (свидетельства) банку или иному финансово-кредитному учреждению, регулируемому Банком Кыргызстана, а также осуществление их деятельности в соответствии с лицензией (свидетельством) не могут рассматриваться как гарантия Банка Кыргызстана о платежеспособности банка, финансово-кредитного учреждения.
3. Возникновение убытков в результате деятельности, неплатежеспособности, консервации, ликвидации (добровольной и принудительной) банка или финансово-кредитного учреждения, лицензируемого или регулируемого Банком Кыргызстана, не влечет возникновения ответственности Правительства Кыргызской Республики, Банка Кыргызстана, должностных лиц, сотрудников Банка Кыргызстана и лиц, назначенных Банком Кыргызстана.
(В редакции Закона КР от 16 мая 2008 года N 87)
Глава VIII
Внешнеэкономические связи и валютные операции
Статья 33. Операции, связанные с участием Кыргызской Республики в международных
финансово-кредитных организациях
1. В случаях, предусмотренных законодательством и международными соглашениями Кыргызской Республики, Банк Кыргызстана представляет на международных совещаниях, конференциях и в организациях интересы республики, касающиеся денежно-кредитной политики, лицензирования банков, банковского надзора и других вопросов, входящих в его ведение.
2. Банк Кыргызстана в соответствии с предоставленными полномочиями может проводить от имени Кыргызской Республики операции и сделки в отношениях с центральными банками других стран, Международным валютным фондом и иными международными финансово-кредитными организациями.
3. Банк Кыргызстана может участвовать в деятельности любой организации, находящейся как на территории Кыргызской Республики, так и за рубежом, которая занимается развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками иностранных государств.
Статья 34. Валютное регулирование
Банк Кыргызстана является государственным органом валютного регулирования и осуществляет эту функцию посредством: выпуска нормативных актов, регулирующих проведение операций в иностранной валюте; выдачи и отзыва лицензии валютным посредникам, включая банки; осуществления надзора за их деятельностью в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Статья 35. Международные резервы Банка Кыргызстана
1. В целях выполнения своих задач Банк Кыргызстана держит часть своих средств в иностранной валюте и иных международных активах, стоимость которых на международных рынках менее подвержена изменениям. При этом Банк Кыргызстана на условиях, определяемых Правлением Банка Кыргызстана, имеет международный резерв, состоящий из золота и:
1) иностранной валюты, в том числе размещающихся на счетах в центральных и первоклассных иностранных банках или других международных финансовых институтах:
2) иностранной валюты в виде банкнот и монет;
3) любых международно признанных резервных активов;
4) простых и переводных векселей в иностранной валюте, принимаемых в международных сделках и подлежащих оплате в иностранной валюте;
5) государственных ценных бумаг, выпускаемых или гарантированных иностранными правительственными учреждениями в их собственной валюте (или в иностранной валюте) и оплачиваемых в иностранной валюте;
6) других оборотных ценных бумаг, выпущенных первоклассными международными финансовыми институтами, при условии их классификации в качестве надлежащих ценных бумаг.
2. Банк Кыргызстана управляет своими международными резервами с учетом ликвидности и безопасности резервных активов.
3. Для вывоза Банком Кыргызстана драгоценных металлов, находящихся на его балансе, с целью размещения либо продажи международных резервов за рубежом дополнительной лицензии не требуется. Порядок и условия вывоза и продажи драгоценных металлов определяются Правлением Банка Кыргызстана.
|
