Скачать 0.52 Mb.
|
Реферат ПЗ 91 с., 21 рисунок, 8 таблиц, 40 источников, 7 приложений Ключевые слова: инвестиционный портфель частного инвестора, ПРОЦЕСС ФОРМИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ, ПРОФИЛЬ ЧАСТНОГО ИНВЕСТОРА. Цель работы – разработка рекомендаций и мероприятий, направленных на совершенствование процесса выявления социально-психологического профиля частного инвестора и повышение соответствия стандарта инвестиционного портфеля выявленному профилю частного инвестора. В процессе работы проведен анализ действующего в ЗАО КБ «Ситибанк» процесса формирования инвестиционного предложения частному инвестору, обоснованы и выбраны методы его исследования. В результате исследований была разработана система автоматизированного формирования инвестиционного предложения частному инвестору, которая позволяет повысить эффективность и соответствие предлагаемого портфеля профилю клиента. Проведена социально-экономическая оценка ее реализации. Содержание Введение..……………………………………………………………………….………7 1 Характеристика рынка частных инвестиций………………..…….…..11
2 Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в ЗАО КБ «Ситибанк» …………………………..…….41 2.1 Основные характеристики ЗАО КБ «Ситибанк»…………………….....41 2.2 Анализ профиля среднестатистического частного инвестора, клиента ЗАО КБ «Ситибанк» …………………………………………………..………………47 2.3 Выявление недостатков в существующем процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в ЗАО КБ «Ситибанк»……...55 2.4 Бизнес-процесс формирования инвестиционного портфеля частного инвестора………………………………………………………………..……….…..…57 3 Социально-экономическое и правовое обоснование мероприятий по внедрению автоматизированной системы формирования инвестиционного предложения частным инвесторам в ЗАО КБ «Ситибанк»……………………..………………………………………………..….60
3. 2 Описание разработки программы……………..………………………....61 3.3 Социально-экономическая эффективность предлагаемых мероприятий…………………………………………………………………………….68 3.4 Правовое обоснование проекта……………………………….………….71 4 Обеспечение безопасных условий труда при формировании инвестиционного портфеля частного инвестора………………….…….…75 4.1 Аналитическая часть………………………………………………..….…..75 4.1.1 Микроклимат………………………………………………………………..76 4.1.2 Шум………………………………………………….……………………….77 4.2.3 Освещенность………………………………………………………….……77 4.1.4 Электробезопастность………………………………………..……………..78 4.1.5 Пожаробезопасность………………………………………………………..80 4.2 Расчетная часть. Расчет нормализации температуры воздуха на рабочем месте в теплое время года. Кондиционирование………………….…….80 Заключение………………………. ……………………………..……..……………85 Список использованных источников………………..………………………89 Приложения……………………………………………………………………….….92 Приложение 1. Вопросы для интервью с руководителем………………….….93 Приложение 2. Транскрипт интервью с руководителем, управляющим отделением…………..…………………………………………………………...…..…94 Приложение 3. Вопросы для интервью с менеджером по работе с частными инвесторами……………………………………………………………………………..96 Приложение 4 Транскрипт интервью с менеджером по работе с частными инвесторами ……………………………………………………………………………97 Приложение 5. Анкета для опроса клиентов Ситибанка……….……………99 Приложение 6. Обработка данных анкетного опроса частных инвесторов ЗАО КБ «Ситибанк»………………………………………………... ……………………….103 Приложение 7. Разработанная форма расширенной анкеты для программного профилирования частных инвесторов…………………………………………...……109 Введение В настоящее время инвестиционный рынок в Российской Федерации имеет положительную динамику, растет сегмент рынка частных инвестиций. Этому способствует ряд факторов: - увеличиваются темпы роста экономики; - невысокая доходность вложения в традиционные инструменты (депозиты, сберегательные счета и прочее); - предложение новых инвестиционных форм банковским сектором и т.д. Оптимальным с точки зрения доходности и риска для индивидуальных инвесторов является портфельное инвестирование. Как правило, портфельное инвестирование формируется и предлагается банком, в то же время выбор того или иного типа портфеля инвестиций осуществляется под воздействием рада факторов, которые нуждаются в изучении как в теоретическом, так и в практическом плане. Инвестиции как вложение ресурсов в экономику того или иного территориального образования имеют, как правило, двойную выгоду. Во-первых, выгоду инвестору - получение прибыли, и, во-вторых, выгоду тому объекту, в который происходит инвестирование. Актуальность выбранной темы объясняют такие факторы, как рост рынка, рост инвестиций, рост клиентов и рост частных инвестиций. Инвестиции, и портфельные инвестиции в том числе, влекут за собой увеличение производства, развитие той или иной отрасли народного хозяйства, увеличение занятости, увеличение профессиональной квалификации работников, создание социальной инфраструктуры вокруг нового производства и т.д. Страны с благоприятным инвестиционным климатом развиваются динамичнее всего, причем, от высоких темпов развития экономики у них не отстают и другие общественные сферы. Организацией, в которой будет изучаться и проводиться исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора, выбран Дополнительный офис Департамента розничного бизнеса ЗАО КБ «Ситибанк». Проблемой, исследуемой в дипломном проекте, является несоответствие инвестиционного портфеля профилю (потребностям) частного инвестора. В процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора менеджеры по работе с клиентами инвестиционного отдела сталкиваются с проблемами формирования структуры портфеля, которая полностью соответствовала бы финансовым целям инвестора, его ожиданиям и готовности к риску. Необходимо учитывать все критерии профиля инвестора перед формированием окончательного предложения. А именно: отношение к риску, финансовую осведомленность об инструментах инвестирования, инвестиционные цели, опыт инвестирования и общее финансовое состояние инвестора. Объект - процесс формирования инвестиционного портфеля частного инвестора. Предмет – профиль инвестора для формирования инвестиционного портфеля. Цель дипломного проекта - состоит в разработке рекомендаций и мероприятий, направленных на совершенствование процесса выявления социально-психологического профиля частного инвестора и повышение соответствия стандарта инвестиционного портфеля выявленному профилю частного инвестора. Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач:
В ходе исследования были выдвинуты следующие гипотезы: Гипотеза №1 – некачественное выявление профиля клиента и его потребностей приводит к формированию неэффективного инвестиционного портфеля для данного инвестора. Гипотеза №2 – несоответствие полученного результата ожиданиям инвесторов ведет к потере этих инвесторов как вкладчиков банка. Гипотеза №3 – финансового образования среднестатистического клиента недостаточно для принятия самостоятельного решения в вопросах инвестиций. Гипотеза №4 – в условиях современной российской экономики вкладчики не готовы инвестировать в инструменты высокого риска. Гипотеза №5 – основные вложения инвесторов – накопительные программы или продукты с небольшим, но стабильным процентом дохода. Гипотеза №6 – инвестируют денежные средства те вкладчики, совокупный доход которых выше среднего. При проведении исследования будут использованы методы:
Интервью с руководителем и менеджером по работе с частными клиентами будет проводиться для выявления общих тенденций в работе с частными инвесторами, проблемных ситуаций и их возможных последствиях. Диагностика бизнес-процесса будет проведена для выявления проблемного этапа на всем процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора. Анкетный опрос будет проводиться для определения среднестатистического профиля частного инвестора, его основных финансовых целей, финансового образования и отношения к риску. Анализ документов будет проведен для иллюстрации статистических данных, определения организационной структуры ЗАО КБ «Ситибанк» и характеристики персонала организации. В 1 главе будут приведены основные теоретические понятия инвестирования и основы процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора. Во 2 главе будут приведены результаты исследования профиля среднестатистического клиента, существующего бизнес-процесса формирования инвестиционного предложения. В 3 главе будет дано экономическое обоснование предложенных мероприятий по устранению выявленных недостатков. В 4 главе описаны эргономические характеристики Дополнительного офиса как рабочего места и рассчитано воздушное кондиционирование рабочего помещения. Список использованных источников
|
1. Оценка и прогнозирование инвестиционного рынка Понятие инвестиционного... ... | 2. Анализ политики формирования портфеля ценных бумаг в зао аб газпромбанк 37 Предложения по повышению эффективности портфеля ценных бумаг в зао аб газпромбанк 60 | ||
Развитие индивидуального инвестирования на российском фондовом рынке Охватывают все уровни риска; широко распространены стратегии формирования инвестиционного портфеля в зависимости от размера капитализации... | 1 резюме цель проекта Целью бизнес-плана инвестиционного проекта является привлечение иностранных инвестиций и обоснование экономической эффективности... | ||
Инфраструктура инвестиционного процесса План практического занятия: Виды инвестиционного посредничества в инвестиционной деятельности. Структура финансовых институтов,... | Правила проведения акции Солнечногорский р-он, территория свободной экономической зоны “Шерризон”, строение 1, инн 7705034202, кпп 509950001, банковские реквизиты/сведения... | ||
Учебное пособие Чита 2003 удк ббк к ответственный за выпуск к т.... В пособии рассматриваются вопросы, связанные с осуществлением инвестиционной политики на всех уровнях, государственным управлением... | Реферат «Характеристика процесса экономической стабилизации в Украине» Но для этого, естественно, должен быть создан благоприятный инвестиционный климат в стране, в общем, и в каждом регионе. Должна произойти... | ||
Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Понятие и особенности частного права. Частное и публичное право. Частное право в России. Система частного права. Историческая судьба... | Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Понятие, предмет, природа, методы, система международного частного права. Соотношение международного частного и международного публичного... | ||
Информация об основных параметрах функционирования Инвестиционного фонда Российской Федерации Ции (далее – Фонд) образован в январе 2006 года и в соответствии с Бюджетным Кодексом Российской Федерации (далее – бк рф) представляет... | Состав и структура кредитного портфеля коммерческого банка Целью данного исследования является разработка экономически обоснованного механизма управления кредитным риском с целью удовлетворения... | ||
Зао «Биокад» Проект лхмосква-1 Многоцентровое клиническое исследование... Приложение. Пользование электронной формой регистрации хода исследования (crf, Case Report Form) 73 | Положение о портфеле индивидуальных образовательных достижений обучающихся... Образования, внедрения системы учета внеучебных достижений обучающихся и определяет структуру, примерное содержание портфеля индивидуальных... | ||
Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Предметом курса «Инвестиционное право» является система инвестиционного права, направления ее развития, закономерности ее становления... | Тема Понятие частного права Автор-составитель: канд юрид наук, доцент кафедры гражданского права и процесса |