Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк»





НазваниеИсследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк»
страница1/5
Дата публикации31.10.2014
Размер0.52 Mb.
ТипИсследование
100-bal.ru > Банк > Исследование
  1   2   3   4   5

Помощь в учебе http://www.diplombest.ru/
телефон для заказа 8(495) 518-23-69


Реферат
ПЗ 91 с., 21 рисунок, 8 таблиц, 40 источников, 7 приложений

Ключевые слова: инвестиционный портфель частного инвестора, ПРОЦЕСС ФОРМИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ, ПРОФИЛЬ ЧАСТНОГО ИНВЕСТОРА.

Цель работы – разработка рекомендаций и мероприятий, направленных на совершенствование процесса выявления социально-психологического профиля частного инвестора и повышение соответствия стандарта инвестиционного портфеля выявленному профилю частного инвестора.

В процессе работы проведен анализ действующего в ЗАО КБ «Ситибанк» процесса формирования инвестиционного предложения частному инвестору, обоснованы и выбраны методы его исследования.

В результате исследований была разработана система автоматизированного формирования инвестиционного предложения частному инвестору, которая позволяет повысить эффективность и соответствие предлагаемого портфеля профилю клиента. Проведена социально-экономическая оценка ее реализации.

Содержание
Введение..……………………………………………………………………….………7

1 Характеристика рынка частных инвестиций………………..…….…..11

    1. Определение инвестиционной среды……………………………………….…11

      1. Экономическая сущность и цели инвестиций……………………………11

      2. Классификация инвестиций и виды инвесторов……………………..…13

      3. Характеристика инвестиционных рисков…………………………….…18

    2. Рынок частных инвестиций. Портфельные инвестиции……………………..21

      1. Инвестиционные рынки……………………………………....……………21

      2. Ценные бумаги……………………………………………….……………..26

      3. Инвестиционный портфель и его виды……………………………….…..33

      4. Доходность и риск инвестиционного портфеля……………………….…37

2 Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в ЗАО КБ «Ситибанк» …………………………..…….41

2.1 Основные характеристики ЗАО КБ «Ситибанк»…………………….....41

2.2 Анализ профиля среднестатистического частного инвестора, клиента ЗАО КБ «Ситибанк» …………………………………………………..………………47

2.3 Выявление недостатков в существующем процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в ЗАО КБ «Ситибанк»……...55

2.4 Бизнес-процесс формирования инвестиционного портфеля частного инвестора………………………………………………………………..……….…..…57

3 Социально-экономическое и правовое обоснование мероприятий по внедрению автоматизированной системы формирования инвестиционного предложения частным инвесторам в ЗАО КБ «Ситибанк»……………………..………………………………………………..….60


    1. Обоснование предлагаемых мероприятий…………………….…..…..60

3. 2 Описание разработки программы……………..………………………....61

3.3 Социально-экономическая эффективность предлагаемых мероприятий…………………………………………………………………………….68

3.4 Правовое обоснование проекта……………………………….………….71

4 Обеспечение безопасных условий труда при формировании инвестиционного портфеля частного инвестора………………….…….…75

4.1 Аналитическая часть………………………………………………..….…..75

4.1.1 Микроклимат………………………………………………………………..76

4.1.2 Шум………………………………………………….……………………….77

4.2.3 Освещенность………………………………………………………….……77

4.1.4 Электробезопастность………………………………………..……………..78

4.1.5 Пожаробезопасность………………………………………………………..80

4.2 Расчетная часть. Расчет нормализации температуры воздуха на рабочем месте в теплое время года. Кондиционирование………………….…….80

Заключение………………………. ……………………………..……..……………85

Список использованных источников………………..………………………89

Приложения……………………………………………………………………….….92

Приложение 1. Вопросы для интервью с руководителем………………….….93

Приложение 2. Транскрипт интервью с руководителем, управляющим отделением…………..…………………………………………………………...…..…94

Приложение 3. Вопросы для интервью с менеджером по работе с частными инвесторами……………………………………………………………………………..96

Приложение 4 Транскрипт интервью с менеджером по работе с частными инвесторами ……………………………………………………………………………97

Приложение 5. Анкета для опроса клиентов Ситибанка……….……………99

Приложение 6. Обработка данных анкетного опроса частных инвесторов ЗАО КБ «Ситибанк»………………………………………………... ……………………….103

Приложение 7. Разработанная форма расширенной анкеты для программного профилирования частных инвесторов…………………………………………...……109
Введение

В настоящее время инвестиционный рынок в Российской Федерации имеет положительную динамику, растет сегмент рынка частных инвестиций. Этому способствует ряд факторов:

- увеличиваются темпы роста экономики;

- невысокая доходность вложения в традиционные инструменты (депозиты, сберегательные счета и прочее);

- предложение новых инвестиционных форм банковским сектором и т.д.

Оптимальным с точки зрения доходности и риска для индивидуальных инвесторов является портфельное инвестирование. Как правило, портфельное инвестирование формируется и предлагается банком, в то же время выбор того или иного типа портфеля инвестиций осуществляется под воздействием рада факторов, которые нуждаются в изучении как в теоретическом, так и в практическом плане.

Инвестиции как вложение ресурсов в экономику того или иного территориального образования имеют, как правило, двойную выгоду. Во-первых, выгоду инвестору - получение прибыли, и, во-вторых, выгоду тому объекту, в который происходит инвестирование. Актуальность выбранной темы объясняют такие факторы, как рост рынка, рост инвестиций, рост клиентов и рост частных инвестиций. Инвестиции, и портфельные инвестиции в том числе, влекут за собой увеличение производства, развитие той или иной отрасли народного хозяйства, увеличение занятости, увеличение профессиональной квалификации работников, создание социальной инфраструктуры вокруг нового производства и т.д. Страны с благоприятным инвестиционным климатом развиваются динамичнее всего, причем, от высоких темпов развития экономики у них не отстают и другие общественные сферы.

Организацией, в которой будет изучаться и проводиться исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора, выбран Дополнительный офис Департамента розничного бизнеса ЗАО КБ «Ситибанк».

Проблемой, исследуемой в дипломном проекте, является несоответствие инвестиционного портфеля профилю (потребностям) частного инвестора.

В процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора менеджеры по работе с клиентами инвестиционного отдела сталкиваются с проблемами формирования структуры портфеля, которая полностью соответствовала бы финансовым целям инвестора, его ожиданиям и готовности к риску. Необходимо учитывать все критерии профиля инвестора перед формированием окончательного предложения. А именно: отношение к риску, финансовую осведомленность об инструментах инвестирования, инвестиционные цели, опыт инвестирования и общее финансовое состояние инвестора.

Объект - процесс формирования инвестиционного портфеля частного инвестора.

Предмет – профиль инвестора для формирования инвестиционного портфеля.

Цель дипломного проекта - состоит в разработке рекомендаций и мероприятий, направленных на совершенствование процесса выявления социально-психологического профиля частного инвестора и повышение соответствия стандарта инвестиционного портфеля выявленному профилю частного инвестора.

Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач:

  1.  Определить основные понятия, принципы и сущность инвестиций и портфельного инвестирования.

  2. Изучить показатели и элементы «инвестиционного портфеля».

  3. Проанализировать организационную структуру организации.

  4. Проанализировать персонал ЗАО КБ «Ситибанк».

  5. Провести практическое исследование профиля среднестатистического частного инвестора ЗАО КБ «Ситибанк».

  6. Построить бизнес-процесс формирования инвестиционного портфеля частного инвестора на сегодняшний день в ЗАО КБ «Ситибанк».

  7. Выявить недостатки в существующем процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в ЗАО КБ «Ситибанк».

  8. Разработка мероприятий по повышению качества формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в ЗАО КБ «Ситибанк».

  9. Расчет экономической и социальной эффективности этих мероприятий.

  10. Правовое обоснование мероприятий.

  11. Выявление вредных и опасных факторов, влияющих на сотрудников и разработка мероприятий по их минимизации.

В ходе исследования были выдвинуты следующие гипотезы:

Гипотеза №1 – некачественное выявление профиля клиента и его потребностей приводит к формированию неэффективного инвестиционного портфеля для данного инвестора.

Гипотеза №2 – несоответствие полученного результата ожиданиям инвесторов ведет к потере этих инвесторов как вкладчиков банка.

Гипотеза №3 – финансового образования среднестатистического клиента недостаточно для принятия самостоятельного решения в вопросах инвестиций.

Гипотеза №4 – в условиях современной российской экономики вкладчики не готовы инвестировать в инструменты высокого риска.

Гипотеза №5 – основные вложения инвесторов – накопительные программы или продукты с небольшим, но стабильным процентом дохода.

Гипотеза №6 – инвестируют денежные средства те вкладчики, совокупный доход которых выше среднего.

При проведении исследования будут использованы методы:

  1. Интервью с управляющим Дополнительного офиса ЗАО КБ «Ситибанк».

  2. Интервью с менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса ЗАО КБ «Ситибанк».

  3. Диагностика бизнес-процесса «формирование инвестиционного портфеля частного инвестора».

  4. Анкетный опрос существующих инвесторов – клиентов ЗАО КБ «Ситибанк».

  5. Анализ документов.

Интервью с руководителем и менеджером по работе с частными клиентами будет проводиться для выявления общих тенденций в работе с частными инвесторами, проблемных ситуаций и их возможных последствиях. Диагностика бизнес-процесса будет проведена для выявления проблемного этапа на всем процессе формирования инвестиционного портфеля частного инвестора. Анкетный опрос будет проводиться для определения среднестатистического профиля частного инвестора, его основных финансовых целей, финансового образования и отношения к риску. Анализ документов будет проведен для иллюстрации статистических данных, определения организационной структуры ЗАО КБ «Ситибанк» и характеристики персонала организации.

В 1 главе будут приведены основные теоретические понятия инвестирования и основы процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора. Во 2 главе будут приведены результаты исследования профиля среднестатистического клиента, существующего бизнес-процесса формирования инвестиционного предложения. В 3 главе будет дано экономическое обоснование предложенных мероприятий по устранению выявленных недостатков. В 4 главе описаны эргономические характеристики Дополнительного офиса как рабочего места и рассчитано воздушное кондиционирование рабочего помещения.

Список использованных источников

  1. Антипова О. К вопросу о понятии термина "инвестиции": семасиологический и экономический аспект // Юридический мир. 2005. №9

  2. Березин В.М., Дайнов М.И. Защита от вредных производственных факторов при работе на ПЭВМ, издательство МАИ, Москва, 2003

  3. Бирман Г., Шмидт С. Экономический анализ инвестиционных проектов - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009.

  4. Бланк И.А. Основы финансового менеджмента, Ника-центр, 1999,592 с.

  5. Болюх А. Я., Шахов А. О., Силкин В. В. Правовой режим иностранных инвестиций в России. М., 2006. С. 264

  6. ГОСТ 12.1.003-83 «Шум. Общие требования безопасности»

  7. ГОСТ 12.1.038-82 «Система стандартов безопасности труда. Электробезопасность. Предельно допустимые значения напряжений прикосновения и токов»

  8. ГОСТ12.1.005-88 «Общие санитарно-гигиенические требования к воздуху рабочей зоны»

  9. Гражданский кодекс (ГК РФ). Часть четвертая. Раздел VII. Права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации. Глава 77. Право использования результатов интеллектуальной деятельности в составе единой технологии

  10. Деева А.И. Инвестиции: Учебное пособие. - М.: Изд-во «Экзамен», 2004

  11. Закон РСФСР от 26 июня 1991 г. "Об инвестиционной деятельности в РСФСР"

  12. Зимин А.И. Инвестиции. – М.: ИД «Юриспруденция», 2008. – 256с.

  13. Зубченко Л. А. Иностранные инвестиции. М., 2008. С. 160

  14. Идрисов А. Б., Картышев С.В., Постников А.В. Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. - М.: Информационно-издательский дом “Филинъ”, 2008. - 272 с.

  15. Инвестиции: учебник / А.Ю,Андрианов, С.В. Валдайцев, П.В.Воробьёв [ и др.]; отв. Ред. В.В.Ковалев, В.В.Иванов, В.А.Лялин. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Проспект, 2011. – 592 с.

  16. Кейнс Дж. Общая теория занятости, процента и денег // Антология экономической классики. М., 1993

  17. Ковалев В. В. Методы оценки инвестиционных проектов. - М.:Финансы и статистика, 2008 - 144 с.

  18. Липсиц И. В., Коссов В. В. Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа. - М.: Издательство БЕК, 2009

  19. Максимова В.Ф. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ: Учебно-практическое пособие. – М.: Изд. центр ЕАОИ.2007. – М., 2007. – 214 с.

  20. Мелкумов Я. С. Экономическая оценка эффективности инвестиций. - М.: ИКЦ “ДИС”, 2008 - 160 с.

  21. Норткотт Д. Принятие инвестиционных решений. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2001. - 247 с.

  22. НПБ 105-03 «Определение категорий помещений, зданий и наружных установок по взрывопожарной и пожарной опасности»

  23. Подшиваленко И.П. Инвестиции: Учебное пособие. - М.: КНОРУС, 2004

  24. Портфельное инвестирование // http://www.myinvests.com

  25. ПУЭ-7 Правила устройства электроустановок, седьмое издание

  26. СНиП 23-05-95 «Естественное и искусственное освещение».

  27. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"

  28. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"

  29. Федеральный Закон от 25 февраля 1999 г. N 39-ФЗ "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений"

  30. Федеральный закон Российской Федерации от 28 апреля 2009 г. N 74-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статью 5 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"

  31. Шарп У., Александер Г., Бэйли Дж. ИНВЕСТИЦИИ: Пер. с англ. - М.: ИНФРА-М, 2001. - XII, 1028 с.

  32. http://exsolver.narod.ru/Books/Fininvest/invest2/c4.html

  33. http://megateh.kiev.ua

  34. http://www.beintrend.ru/analiz/portfelniy-menedzhment/

  35. http://www.bibliotekar.ru/biznes-10/index.htm

  36. http://www.citibank.ru/russia/invest/rus/invest.htm

  37. http://www.garant.ru/

  38. http://www.joneslanglasalle.ru/ResearchLevel1/JLL_Russia_Investment-Market-Overview-Q2-RU_2010.pdf

  39. http://www.mfc.ru/

  40. http://www.synergy-am.ru/investment/pifabout/schema/

  1   2   3   4   5

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» icon1. Оценка и прогнозирование инвестиционного рынка Понятие инвестиционного...
...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» icon2. Анализ политики формирования портфеля ценных бумаг в зао аб газпромбанк 37
Предложения по повышению эффективности портфеля ценных бумаг в зао аб газпромбанк 60
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconРазвитие индивидуального инвестирования на российском фондовом рынке
Охватывают все уровни риска; широко распространены стратегии формирования инвестиционного портфеля в зависимости от размера капитализации...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» icon1 резюме цель проекта
Целью бизнес-плана инвестиционного проекта является привлечение иностранных инвестиций и обоснование экономической эффективности...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconИнфраструктура инвестиционного процесса
План практического занятия: Виды инвестиционного посредничества в инвестиционной деятельности. Структура финансовых институтов,...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconПравила проведения акции
Солнечногорский р-он, территория свободной экономической зоны “Шерризон”, строение 1, инн 7705034202, кпп 509950001, банковские реквизиты/сведения...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconУчебное пособие Чита 2003 удк ббк к ответственный за выпуск к т....
В пособии рассматриваются вопросы, связанные с осуществлением инвестиционной политики на всех уровнях, государственным управлением...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconРеферат «Характеристика процесса экономической стабилизации в Украине»
Но для этого, естественно, должен быть создан благоприятный инвестиционный климат в стране, в общем, и в каждом регионе. Должна произойти...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconПрограмма по формированию навыков безопасного поведения на дорогах...
Понятие и особенности частного права. Частное и публичное право. Частное право в России. Система частного права. Историческая судьба...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconПрограмма по формированию навыков безопасного поведения на дорогах...
Понятие, предмет, природа, методы, система международного частного права. Соотношение международного частного и международного публичного...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconИнформация об основных параметрах функционирования Инвестиционного фонда Российской Федерации
Ции (далее – Фонд) образован в январе 2006 года и в соответствии с Бюджетным Кодексом Российской Федерации (далее – бк рф) представляет...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconСостав и структура кредитного портфеля коммерческого банка
Целью данного исследования является разработка экономически обоснованного механизма управления кредитным риском с целью удовлетворения...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconЗао «Биокад» Проект лхмосква-1 Многоцентровое клиническое исследование...
Приложение. Пользование электронной формой регистрации хода исследования (crf, Case Report Form) 73
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconПоложение о портфеле индивидуальных образовательных достижений обучающихся...
Образования, внедрения системы учета внеучебных достижений обучающихся и определяет структуру, примерное содержание портфеля индивидуальных...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconПрограмма по формированию навыков безопасного поведения на дорогах...
Предметом курса «Инвестиционное право» является система инвестиционного права, направления ее развития, закономерности ее становления...
Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк» iconТема Понятие частного права
Автор-составитель: канд юрид наук, доцент кафедры гражданского права и процесса


Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
100-bal.ru
Поиск