Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело»





НазваниеПояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело»
страница4/5
Дата публикации13.11.2014
Размер0.7 Mb.
ТипПояснительная записка
100-bal.ru > Банк > Пояснительная записка
1   2   3   4   5
Тема 10. Лизинговые операции коммерческих банков
Правовая основа лизинговых операций в Российской Федерации. Сущность лизинга. Предмет лизинга. Субъекты лизинга. Преимущества лизинга. Функции лизинга: финансовая; производственная; сбытовая. Отличие лизинга от других банковских операций: аренды, кредита. Классификация лизинга по составу участников, по типу имущества, по объему оказываемых услуг, в зависимости от сектора рынка, в котором осуществляются лизинговые операции, по форме лизинговых платежей, по степени окупаемости имущества и связанным с ним условиям амортизации. Финансовый и оперативный лизинг. Коммерческий банк на рынке лизинговых услуг. Способы финансирования коммерческими банками лизинговых сделок.

Этапы процесса лизинговых операций в банке: подготовительный; заключение или юридическое оформление; исполнение.

Содержание лизингового договора. Характеристика разделов договора. Порядок заключения и условия расторжения договора лизинга.

Тема 11. Факторинговые операции коммерческих банков
Сущность и цель факторинга. Субъекты факторинга. Основа факторинговой операции. Виды факторинговых операций. Преимущества факторинговых операций для поставщика, покупателя и коммерческого банка.

Заключение договора о факторинговом обслуживании. Информация поставщика о переуступаемых платежных требованиях, анализ банком этой информации. Типы факторинговых договоров. Содержание и срок факторингового договора.

Организация факторингового обслуживания коммерческими банками России. Формирование ресурсов факторинговых отделов. Стадии факторинговой операции в банке: предварительная оценка финансового состояния клиента и его партнеров; анализ объема и качества долговых обязательств, предоставляемых поставщиком; определение лимитов кредитования; расчет комиссионного вознаграждения по факторингу; заключение договора по факторингу; уведомление плательщиков об участии в платежном обороте фактор-отдела банка или компании и изменении реквизитов счета для оплаты долговых обязательств; информационно-аналитическое сопровождение договора. Два элемента комиссионного вознаграждения факторингового отдела: плата за представление кредита и плата за обслуживание.
Тема 12. Ликвидность и прибыльность коммерческого банка
Понятие и значение ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка.

Внешние факторы, определяющие ликвидность банка: общая политическая и экономическая ситуация в стране; развитие рынка ценных бумаг и межбанковского рынка; организация системы рефинансирования; эффективность надзорных функций Банка России.

Внутренние факторы, влияющие на ликвидность банка: крепкая капитальная база; качество активов; качество депозитов; умеренная зависимость от внешних источников; соответствие активов и пассивов по срокам; грамотный менеджмент; первоклассный имидж банка.

Существующие подходы к оценке ликвидности коммерческого банка. Коэффициент ликвидности, принятый международным банковским сообществом в Базеле.

Нормативы ликвидности, установленные Банком России:

  • норматив мгновенной ликвидности;

  • норматив текущей ликвидности;

  • норматив долгосрочной ликвидности.

Порядок расчета нормативов. Минимально и максимально допустимые числовые значения обязательных нормативов ликвидности.

Коэффициентный анализ ликвидности коммерческого банка.

Сущность и основы управления ликвидностью коммерческого банка. Методы управления ликвидностью банка: распределения активов и общего фонда средств. Рекомендации Банка России по управлению банковской ликвидностью. Коэффициенты и показатели, рассчитываемые при анализе риска потери ликвидности.

Определение прибыли и прибыльности банковской деятельности. Цель анализа прибыли и прибыльности. Способы оценки прибыли и прибыльности банковской деятельности: структурный анализ; анализ системы финансовых коэффициентов; факторный анализ. Цель структурного анализа прибыли банка. Содержание анализа системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа прибыльности банковской деятельности. Способы проведения факторного анализа прибыли банка. Факторы абсолютного размера прибыли банка. Расчет коэффициентов рентабельности активов и капитала.
6. Планы семинарских занятий
Тема 1. Современная банковская система


    1. Этапы развития банковской системы России.

    2. Понятие и структурные элементы банковской системы.

    3. Одноуровневая и двухуровневая банковские системы.

    4. Классификация структурных элементов банковской системы.

    5. Структура банковской системы России.

    6. Банковские союзы и ассоциации, их основные задачи. Банковские группы и холдинги.


Тема 2. Основы организации и деятельности коммерческого банка
1. Понятие коммерческого банка, этапы его создания.

2. Виды лицензий на осуществление банковских операций.

3. Принципы деятельности коммерческого банка.

4. Функции коммерческого банка.

5. Виды банковских операций и сделок.

6. Организационная структура коммерческого банка.
Тема 3. Формирование ресурсной базы коммерческого банка


  1. Понятие и структура банковских ресурсов.

  2. Собственный капитал коммерческого банка: структура и функции.

  3. Депозиты: сущность и классификация.

  4. Особенности формирования депозитов до востребования.

  5. Особенности формирования срочных депозитов.

  6. Характерные особенности сберегательных вкладов.

  7. Межбанковские кредиты: сущность, цели и способы привлечения.

  8. Кредиты Банка России: виды и особенности предоставления.


Тема 4. Кредитные операции коммерческих банков


  1. Элементы современной системы банковского кредитования.

  2. Особенности современной системы банковского кредитования.

  3. Кредитный договор: разделы и этапы заключения.

  4. Залог как форма обеспечения возвратности кредита.

  5. Банковские гарантии и поручительства: порядок оформления.

  6. Зарубежная банковская практика обеспечения возвратности кредита.

  7. Этапы организации процесса кредитования в банке.


Тема 5. Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки


  1. Сущность и критерии кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

  2. Анализ системы финансовых коэффициентов как способ оценки кредитоспособности заемщиков.

  3. Анализ денежного потока заемщика.

  4. Анализ делового риска заемщика.

  5. Оценка платежеспособности заемщика-физического лица по методике Сбербанка России.

  6. Зарубежный опыт оценки кредитоспособности заемщиков коммерческих банков.


Тема 6. Организация коммерческим банком безналичного платежного оборота и расчетов


  1. Организация безналичного платежного оборота и его принципы.

  2. Виды банковских счетов, порядок открытия и использования.

  3. Расчеты платежными поручениями.

  4. Расчеты чеками.

  5. Расчеты аккредитивами.

  6. Расчеты по инкассо.

  7. Организация межбанковских расчетов.


Тема 7. Организация деятельности коммерческих банков в области денежного обращения


  1. Кругооборот наличных денег. Установление банками лимитов остатка наличных денег в кассе предприятий и организаций.

  2. Порядок расходования наличных денег их касс предприятий и организаций.

  3. Организация поступлений наличных денег в кассы банка. Способы и сроки сдачи.

  4. Порядок получения предприятиями наличных денег из касс банков.

  5. Кассовая дисциплина и контроль банка за ее соблюдением.

  6. Составление банками кассового прогноза налично-денежного оборота.


Тема 8. Операции коммерческих банков с ценными бумагами


  1. Порядок эмиссии банками акций.

  2. Порядок и пути размещения коммерческими банками акций.

  3. Выпуск коммерческим банком опционов.

  4. Особенности выпуска и регистрации банками депозитных и сберегательных сертификатов.

  5. Условия выпуска банками облигаций.

  6. Выпуск коммерческими банками векселей.

  7. Виды деятельности коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.

  8. Виды операций коммерческих банков с векселями.


Тема 9. Валютные операции коммерческих банков


  1. Сущность и классификация валютных операций банков.

  2. Виды валютных счетов.

  3. Порядок открытия и ведения валютных счетов.

  4. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.


Тема 10. Лизинговые операции коммерческих банков


  1. Сущность, преимущества и функции лизинга.

  2. Предметы и субъекты лизинга.

  3. Классификация лизинга.

  4. Способы финансирования коммерческим банком лизинговых сделок.

  5. Этапы процесса лизинговых операций в банке.

  6. Содержание и порядок заключения лизингового договора.


Тема 11. Факторинговые операции коммерческих банков


  1. Сущность, цель и субъекты факторинга.

  2. Виды факторинговых операций.

  3. Преимущества факторинга.

  4. Заключение договора о факторинговом обслуживании.

  5. Этапы факторинговой операции в коммерческом банке.


Тема 12. Ликвидность и прибыльность коммерческого банка


  1. Понятие и значение ликвидности банка.

  2. Внешние факторы, влияющие на ликвидность банка.

  3. Внутренние факторы, влияющие на ликвидность банка.

  4. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков.

  5. Нормативы ликвидности, установленные Банком России. Порядок их расчета. Нормативные значения.

  6. Коэффициентный анализ ликвидности банка.

  7. Сущность и основы управления банковской ликвидностью.

  8. Методы управления банковской ликвидностью.

  9. Управление банковской ликвидностью в соответствии с рекомендациями Банка России.


7. Учебно - методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины (модуля).
В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.

Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Банковское дело»:

  1. Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием преподавателя.

  2. Результаты самостоятельной работы должны, иметь научную или практическую значимость, демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах, проявлять умения студента использовать теоретические знания при выполнении практических задач и раскрывать компетентность автора.

  3. Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть исполнена студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями университета и представлена для контроля преподавателю в установленные сроки.

  4. Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку, выполненную на основе исследования монографических и периодических источников, статистических данных и финансовой отчетности.

Выполнение указанных требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы студента.
Темы эссе:

  1. Стратегия развития банковской системы России.

  2. Анализ законодательных актов, регулирующих банковскую деятельность.

  3. Современное состояние и перспективы развития операций коммерческих банков с ценными бумагами.

  4. Оценка ликвидности коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.


Темы рефератов:

  1. Эволюция развития банковской системы России.

  2. Проблемы и перспективы развития банковской системы России.

  3. Тенденции развития банковского сектора Тюменской области.

  4. Роль и функции коммерческих банков в экономике.

  5. Проблемы формирования ресурсной базы коммерческого банка в современных условиях.

  6. Современные тенденции развития системы банковского кредитования в России.

  7. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации.

  8. Современная российская практика оценки кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

  9. Сравнительная характеристика основных отечественных и зарубежных методик оценки кредитоспособности заемщика.

  10. Оценка коммерческим банком платежеспособности заемщика-физического лица (на примере разных банков).

  11. Анализ безналичных расчетов Российской Федерации.

  12. .

  13. Развитие банковских операций с векселями.

  14. Проблемы и перспективы развития операций коммерческих банков с ценными бумагами.

  15. Банк как участник лизинговой сделки: проблемы и перспективы.

  16. Проблемы и перспективы развития факторинговых операций коммерческих банков России.

  17. Зарубежные подходы к оценке ликвидности коммерческих банков (на примере разных стран).

  18. Способы и методы анализа прибыли и прибыльности банковской деятельности.


Темы контрольных работ:

Студенты выполняют контрольные работы из представленного списка в соответствии с первыми буквами фамилии, стоящими в скобках.

1(А). История развития банковского дела.

2(Б). История развития банковской системы России.

3(В). Банковская система России: структура и основы формирования.

4(Г). История развития Центрального банка Российской Федерации.

5(Д). Организация деятельности центральных банков зарубежных стран.

6(Е). Денежно-кредитная политика Банка России: цели, ориентиры и основные задачи.

7(Ж). Основные направления денежно-кредитной политики Банка России на предстоящий год.

8(З). Сущность и классификация банковских операций.

9(И). Современная структура банковских ресурсов.

10(К). Рынок межбанковского кредитования и его участники.

11(Л). Зарубежный опыт оценки кредитоспособности клиентов.

12(М). Методики оценки кредитоспособности физических лиц.

13(Н). Тенденции развития лизинговых операций российских коммерческих банков.

14(О). Кредитные операции коммерческих банков: проблемы и перспективы.

15(П). Сущность и классификация валютных операций банков.

16(Р). Валютно-обменные операции коммерческих банков.

17(С). Факторинговые операции коммерческих банков: проблемы и перспективы.

18(Т). Кассовые операции коммерческих банков.

19(У). Основы проведения безналичных расчетов в РФ.

20(Ф). Операции коммерческих банков с векселями.

21(Х). Трастовые операции коммерческих банков.

22(Ц). Брокерская деятельность коммерческих банков.

23(Ч). Принципы и формы безналичных расчетов.

24(Ш). Ликвидность коммерческого банка.

25(Щ). Роль и функции коммерческих банков в банковской системе Российской Федерации.

26(Э). Перспективные направления развития банковской системы России.

27(Ю). Проблемы развития российского банковского сектора.

28(Я). Современное состояние российской банковской системы России.
Вопросы к экзамену:

  1. Понятие и структура банковской системы России.

  2. Банк России: цели, функции и операции.

  3. Порядок создания коммерческого банка.

  4. Организационные основы построения коммерческого банка.

  5. Операции и принципы деятельности коммерческого банка.

  6. Собственные ресурсы коммерческих банков и порядок их формирования.

  7. Депозитные источники привлечения коммерческим банком ресурсов.

  8. Недепозитные источники привлечения банковских ресурсов.

  9. Понятие и критерии кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

  10. Оценка кредитоспособности заемщика банка на основе системы финансовых коэффициентов.

  11. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

  12. Характеристика современной системы банковского кредитования.

  13. Содержание и порядок заключения кредитного договора между банком и заемщиком.

  14. Формы обеспечения возвратности кредита.

  15. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.

  16. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.

  17. Порядок открытия и использования счетов в банке.

  18. Формы безналичных расчетов.

  19. Кругооборот наличных денег. Установление коммерческими банками лимита остатка наличных денег в кассе предприятий и организаций.

  20. Организация поступлений и выдач наличных денег из касс банка.

  21. Кассовая дисциплина и банковский контроль за ее соблюдением.

  22. Составление коммерческими банками кассового прогноза налично-денежного оборота.

  23. Эмиссия и порядок размещения коммерческими банками акций.

  24. Выпуск коммерческими банками сберегательных и депозитных сертификатов.

  25. Выпуск коммерческими банками облигаций и векселей.

  26. Виды деятельности коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.

  27. Операции коммерческого банка с векселями.

  28. Экономические основы и классификация валютных операций коммерческих банков.

  29. Открытие и ведение валютных счетов в коммерческом банке.

  30. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

  31. Сущность и виды лизинга.

  32. Организация лизинговых операций в коммерческом банке.

  33. Сущность и преимущества факторинга.

  34. Организация факторингового обслуживания в коммерческом банке.

  35. Понятие ликвидности банка и факторы ее определяющие.

  36. Оценка ликвидности коммерческого банка.

  37. Управление ликвидностью в коммерческом банке.

  38. Понятие и анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности.

1   2   3   4   5

Похожие:

Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconПояснительная записка Программа дисциплины «Современное банковское дело»
«Банки и банковская деятельность» направления «Экономика» очной и заочной формы обучения
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconЕ. В. Левкина Банковское дело
Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское дело» составлена в соответствии с требованиями ооп экономика на базе фгос впо
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconПояснительная записка: Цели и задачи дисциплины (модуля) Целью изучения...
«Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность» очной и заочной форм обучения
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconКафедра «Банковское дело» «Утверждено» На заседании кафедры банковского дела
Паспорта специальности 08. 00. 10., Образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Финансы, денежное...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconРабочая учебная программа дисциплины «Банковское право»
Место дисциплины в структуре ооп направления подготовки спо 080110. 51 «Банковское дело»
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconУчебно-методический комплекс дисциплины опд в. 1 «банковское дело»
Курс «Банковское дело» является продолжением теоретического учебного курса «Финансы и кредит» и рассчитан на слушателей, обладающих...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconРабочая программа дисциплины “Физическая культура” для специальности...
Составлена в соответствии с Государственными требованиями к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников по специальности...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconЕ. А. Тарханова банковское дело
Тарханова Е. А. Банковское дело. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100. 62 «Экономика»...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconРабочая программа Социальная психология (наименование учебной дисциплины)...
Программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с фгос по специальности...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconРабочая программа История экономики (наименование учебной дисциплины)...
Примерная программа учебной дисциплины является частью примерной основной профессиональной образовательной программы в соответствии...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconРабочая программа Маркетинг (наименование учебной дисциплины) Уровень...
Программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с фгос по специальности...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconПрограмма дисциплины Банковское дело для направления 080100. 62 «Экономика»
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080100. 62 «Экономика»...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconРабочая программа Информационные технологии в профессиональной деятельности...
Рабочая программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с фгос по...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconМетодические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 19
Мирошниченко О. С., Литвинова Н. Л. Банковское законодательство. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconПояснительная записка сд. 15
Фармакология", "Сестринское дело в терапии с курсом первичной помощи", "Сестринское дело в педиатрии", "Сестринское дело при инфекционных...
Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» iconМетодические указания предназначены для магистров направления подготовки...
Методические указания предназначены для магистров направления подготовки 080300. 68 «Финансы и кредит» магистерская программа «Банковское...


Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
100-bal.ru
Поиск