Доклад подготовлен и разработан Национальным антикорупционным комитетом совместно с группой компаний «Фоэникс»
Скачать 118.84 Kb.
|
Доклад подготовлен и разработан Национальным антикорупционным комитетом совместно с группой компаний «Фоэникс» под редакцией: Васиной С.Б., президента группы компаний «Фоэникс»; Кабанова К.В., председателя Национального антикоррупционного комитета; Панфиловой Е.А., исполнительного директора Центра антикоррупционных исследований и инициатив «Транспаренси интернэшнл - Р»; Шантина Г.А., эксперта, старшего следователя по особо важным делам Следственного комитета при МВД РФ, почетного сотрудника МВД РФ. Развивающиеся последствия мирового финансового кризиса серьезно отразились на, практически, всех сторонах финансово-экономической жизни России, включая сферу передела собственности. Ослабление реального сектора экономики и структур распределения финансовых потоков привели к тому, что на рынке сильными стали игроки, которые имеют доступ к распределению дефицитных денежных ресурсов. Соответственно, у сильных игроков, в том числе коррумпированных, появился соблазн и инструменты для отъема активов у более слабых. В последние несколько месяцев банки все чаще сталкиваются с проблемой просроченных задолженностей и неплатежей по кредитам. Риски кредитного портфеля растут, а рентабельность и цена обеспечения кредитов снижаются. С другой стороны, дефицит ликвидности у заемщиков (юридических и физических лиц) и невозможность быстро перекредитоваться открывают для менеджмента банков широкий спектр возможностей, при желании, «выкрутить заемщикам руки» и провести операции по незаконному (недобросовестному) отъему собственности у своих клиентов. Длительные разбирательства, равно как и банкротство должников, банкам менее выгодны. Волокита судебных процессов, крайне не высокая оперативность системы принятия решений, связанных с процедурой банкротства, требуют серьезных временных затрат, а как известно «время – деньги». Именно поэтому некоторые банки и подконтрольные им структуры идут на применение схем незаконного захвата собственности путем давления на заемщиков и/или создания прав на имущество с целью:
Для оказания давления на заемщиков используются следующие механизмы:
Для образования прав используется спланированное в организационной группе создание условий для документального фиксирования просроченной задолженности* по кредитным обязательствам или иных оснований необходимых для:
*искусственная просроченная задолженность – своевременно не произведенные, в силу направленных воспрепятствующих действий со стороны кредитора, платежи предприятий, организаций поставщикам, кредитным учреждениям, финансовым органам Способы создания искусственной просроченной задолженности:
Практически все типовые схемы захвата собственности с участием банков содержат такой элемент как просроченная задолженность. Исходя из особенностей взаимоотношений кредитор – должник, просроченная задолженность является основанием для расторжения договора и обращения взыскания на обеспечение. Просроченная задолженность является также обязательным элементом захвата активов через расторжение договора лизинга. Если рассмотреть наиболее типичные схемы подобного захвата собственности, то можно выделить четыре основных варианта: Схема № 1 «Создание прав на заложенное имущество» 1. Получение в залог имущества, которое можно быстро и выгодно реализовать; 2. Создание условий для документально зафиксированной просроченной задолженности; 3. Расторжение договора; 4. Обращение взыскания на залог через суд; 5. Исполнительное производство (реализация с торгов залога по заниженной цене подставному покупателю); 6. Перепродажа имущества по рыночной цене. Схема № 2 «Принуждение к сделке» 1. Получение в залог имущества, которое можно быстро и выгодно реализовать; 2. Создание условий для документально зафиксированной просроченной задолженности; 3. Расторжение договора; 4. Оказание давления (через преступные группировки, правоохранительные и/или административные органы); 5. Подписание кабального соглашения об отступном с залогодателем; 6. Реализация имущества по рыночной цене. Схема № 3 «Создание прав на предмет лизинга» 1. Приобретение имущества (недвижимости) в лизинг по заниженной стоимости; 2. Создание условий для документально зафиксированной просроченной лизинговой задолженности; 3. Расторжение договора лизинга; 4. Продажа предмета лизинга третьему лицу по рыночной цене. Схема № 4 «Создание прав по договору РЕПО» 1. Получение в обеспечение контрольного пакета акций/долей компании (51 - 100 %), которой принадлежат активы по договору РЕПО по заниженной цене; 2. создание условий для документально зафиксированной просроченной задолженности; 3. Расторжение договора; 4. Смена генерального директора в компании, акции которой служили обеспечением; 5. Реализация активов, находящихся на балансе компании по заниженной цене. В условиях дефицита ликвидности у большинства компаний и отсутствия возможности перекредитоваться в короткие сроки на приемлемых условиях, данные схемы становится эффективным способом захвата ликвидных активов. В настоящее время наблюдается тенденция увеличения числа локальных корпоративных сговоров между банками: заемщику отказывают в предоставлении кредита, если он является клиентом одного из банков вступивших в сговор и в отношении него реализуется одна из схем по отъему собственности. Наиболее широкое применение данная стратегия имеет на региональном уровне. Действия по реализации различных схем отъема собственности у заемщиков банков могут быть инициированы не только сотрудниками банка, но и извне – недобросовестными представителями государственных органов, в том числе и представителями правоохранительных органов. Так же в банках или при банках могут формироваться специализированные смешанные по составу группы, которые будут выбирать из кредитного портфеля банка «пригодные» активы и реализовывать их захват по указанным схемам при поддержке банка. При этом лиц, из числа ответственных сотрудников банка, реализующих такие схемы, практически невозможно привлечь ни к уголовной, ни к административной ответственности, так как на первый взгляд действия со стороны банка выглядят законно, а для возбуждения внутренней или административной проверки, как правило, не хватает первичных оснований. Кроме того, сам по себе финансовый кризис зачастую служит «очевидным оправданием» таких действий, что позволяет возложить практически любую ответственность на сторону заемщика. Такая мотивация, при наличии неформальных отношений с государственными органами позволяет обосновать целесообразность принятия административного решения по организации проверок, фактически не вовлекая сотрудников государственных органов в прямые коррупционные схемы. Кроме того, до последнего времени одним из сдерживающих от злоупотреблений факторов была забота о поддержании репутации банка, однако в настоящий момент, многие, особенно мелкие банки, больше не боятся приобрести репутацию банка-рейдера, так как, в крайнем случае, можно сменить название банка. Функции представителей государственных органов в незаконном захвате собственности с участием банков
*данное действие реализуется по заявлению банка на основании 115-ФЗ ** имеется непроверенная информация об использовании сотрудниками ФСБ официальных и неофициальных отношений с представителями банков и государственных органов с целью реализации задач по захватам собственности в интересах банковских структур Функции представителей государственных органов в защите собственности от незаконного захвата с участием банков
Схемы по захвату собственности с участием банков существовали и ранее, однако не имели массового распространения. Используя в качестве прикрытия ажиотажные и панические настроения, связанные с финансовым кризисом,бенефициары и менеджеры банков (в ситуации снижения доходов от обычной деятельности) идут на правонарушения как с целью компенсировать потери, так и получить дополнительные дивиденды. Ввиду сравнительной технической простоты реализации указанных схем захвата собственности с учетом создавшихся благоприятных условий, в настоящее время мы можем констатировать значительный рост случаев рейдерских захватов собственности совершаемых при непосредственном активном участии банков. Данное явление, расцветающее на фоне практически еженедельного отзыва лицензий Банком России и приостановки платежей, рушит доверие к финансовым институтам и заставляет потенциальных клиентов отказываться от пользования банковскими услугами. В сложившейся ситуации «лучше» и «безопаснее» становятся расчеты наличными и прочие «инструменты» теневой экономики. Приведенные выше схемы в полной мере попадают под определение незаконного захвата собственности (рейдерства), приведенного в докладе НАК «Предложения по повышению эффективности борьбы с рейдерством (незаконным захватом собственности)»*, а именно: Рейд – это действия, направленные на завладение чужим имуществом против воли собственника с минимальными затратами, путем применения уголовно наказуемых деяний, с легализацией прав на приобретенное таким способом имущество и перепродажей его по рыночной цене. *http://www.phoenix-gr.ru/press/press_relizy/doklad_reiderstvo/ Меры противодействия:
|
Добавить документ в свой блог или на сайт
Похожие:
 | Доклад подготовлен председателем Комитета тпп РФ по финансовым рынкам... Крайне ограниченны налоговые стимулы для внутренних инвестиций в капиталы компаний (на длительный срок, в приоритетные отрасли, в... | | Доклад федеральной службы по надзору в сфере образования и науки Настоящий доклад подготовлен в соответствии со следующими нормативными правовыми актами |
| Выступление на областном семинаре 11. 02. 2012 года Затем совместно с группой педагогов, работающих в параллели, готовим задания, для выполнения которых необходимо детям внимательно... | | Доклад разработан с целью внедрения принципов управления по результатам... Департамента гражданской защиты населения Ханты-Мансийского автономного округа Югры на 2012 2015 годы (далее – Доклад) подготовлен... |
| Рабочая программа дисциплины Б. 3 Б. 11 Корпоративная и социальная ответственность Практические примеры социальной ответственности компаний позволят познакомиться с реальной практикой компаний в реализации социальных... | | Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Настоящее Положение (далее – положение) разработано в соответствии с Перечнем организационных, воспитательных и массовых мероприятий... |
| Доклад, -а. Выступление перед группой людей с рассказом о чём-либо. Например: научный доклад Сегодня мы собрались на четвёртое заседание клуба «Мы и окружающий мир». Тема нашего заседания: «Для чего люди выращивают культурные... |  | Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... ... |
| Доклад Тема «Система элективных курсов по физике для предпрофильной и профильной подготовки» Доклад подготовлен Хоперской Еленой Александровной, учителем физики моу «Центр образования села Лаврентия» | | Доклад о состоянии рынка сельскохозяйственного страхования, осуществляемого... Доклад предназначен для использования сельхозтоваропроизводителями, специалистами органов управления апк, страховых компаний |
| Доклад «Отношения России и Европейского союза: современная ситуация... Доклад подготовлен на основе ситуационного анализа, организованного в 21 января 2005 г. Институтом Европы ран, журналом «Россия в... | | Рабочая программа дисциплины (с дополнениями и изменениями) б б.... Практические примеры социальной ответственности компаний позволят познакомиться с реальной практикой компаний в реализации социальных... |
| Государственный стандарт российской федерации масла моторные автотракторные Разработан всероссийским научно-исследовательским институтом по переработке нефти (вниинп), Техническим комитетом по стандартизации... | | Доклад основан на данных социологических исследований, проведенных в феврале-марте 2013 года Аналитический доклад «Власть – элиты – общество: контуры нового общественного договора» подготовлен Центром политических технологий... |
| Доклад подготовлен на основе мониторинговых исследований и данных... Состояние и развитие областной системы образования. Публичный доклад Министерства образования и науки Челябинской области / под ред.... | | О региональном семинаре «Развитие национальных систем статистики... Статистическим отделом Организации Объединенных Наций в сотрудничестве со Всемирной туристской организацией Объединенных наций, Межгосударственным... |
