Скачать 141.84 Kb.
|
ФИЛИАЛ НОУ ВПО «МОСКОВСКИЙ ПСИХОЛОГО-СОЦИАЛЬНЫЙ ИНСТИТУТ» В Г. БРЯНСКЕ КАФЕДРА ФИНАНСОВ И АНАЛИЗА Ванько Т.Д. РАБОЧАЯ ПРОГРАММА По дисциплине «Банковский менеджмент» Специальность 080105.65 «Финансы и кредит» Настоящая рабочая программа рассмотрена и утверждена на заседании кафедры Ф и А НОУ ВПО МПСИ в г.Брянске. Протокол № 1 от 26 августа 2011 г. Брянск 2011 Ванько Т.Д. Банковский менеджмент: Рабочая программа, вопросы к зачету для студентов, специальность 080105.65 «Финансы и кредит». - Брянск: МПСИ, 2011. Печатается по решению учебно-методического совета Брянского филиала Московского психолого-социального института (протокол № ___от «____»_________20____г.) Составил: Ванько Т.Д. Предназначена студентам вузов. Рецензенты: Ванько Т.Д., 2011. ãБрянский филиал МПСИ, 2011. Пояснительная записка Целью курса «Банковский менеджмент» является теоретическая и практическая подготовка студентов в области управления и организации банковской деятельности. В процессе изучения дисциплины перед студентами ставятся следующие задачи: - изучить содержание основных понятий курса; - приобрести знания для использования их в практике экономической работы в коммерческом банке; - приобрести навыки для организации процессов управления активами и пассивами, капиталом и ликвидностью коммерческого банка; - научиться правильно оценивать банковские риски и на основе этого принимать правильные управленческие решения. Содержание дисциплины и распределение нагрузки по видам учебных занятий Изучение дисциплины предусматривает проведение лекционных, семинарско-практических занятий и самостоятельную работу студентов. Тематический план
л – лекции пр. – практические занятия с – самостоятельная работа Методы проверки знаний студентов – зачет. Содержание учебной дисциплины Тема 1: Сущность и содержание банковского менеджмента Понятие менеджмента в коммерческом банке. Принципы и функции внутрибанковского управления. Разработка и выбор основных целей и задач банковского менеджмента. Методические основы организации банковского менеджмента. Подготовка и принятие решений в системе банковского менеджмента. Специфика банковского менеджмента. Структура банковского менеджмента: финансовый менеджмент, менеджмент персонала. Направления банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль. Тема 2: Управление организационной структурой банка Банк как акционерное предприятие. Порядок учреждения банка и органы его управления. Особенности организационных структур управления банком. Понятие и виды организационных структур. Филиальная сеть и децентрализация операций. Подразделения и службы коммерческого банка: Совет банка, Правление (Совет директоров), блок общих вопросов, коммерческий блок, финансовый блок, блок автоматизации, административный блок. Модели организационный структур коммерческого банка: линейные модели – функциональная, дивизионная и др.; матричные модели – двухмерная, трехмерная, многомерная. Причины и факторы изменения организационной структуры коммерческого банка: внешние, внутренние. Тема 3: Управление персоналом коммерческого банка Особенности содержания и организации труда персонала коммерческого банка. Методы управления персоналом банка: экономические, социально-психологические, организационные, правовые. Планирование потребности в персонале банка. Мотивация труда персонала банка. Формы мотивации персонала банка: материальная, нематериальная. Тема 4: Оценка деятельности коммерческого банка Цели, задачи и принципы анализа деятельности банка. Виды анализа банка. Направления аналитической работы в банке. Анализ баланса банка. Анализ активных операций. Анализ пассивов. Анализ внешней среды. Анализ потенциального рынка. Анализ клиентской базы. Анализ трудовых ресурсов. Анализ конкуренции. Пользователи результатов оценки финансового состояния коммерческого банка. Финансовая устойчивость коммерческого банка. Информационная база для анализа экономического состояния коммерческого банка. Методы анализа финансового состояния коммерческого банка. Модель капитального уравнения баланса. Оценка деятельности коммерческого банка Банком России. Необходимость и содержание оценки деятельности банка. Система оценки финансового состояния банка. Обязательные нормативы Банка России. Тема 5: Управление ликвидностью банка Понятие ликвидности и платежеспособности. Обязательные экономические нормативы ликвидности банка, установленные ЦБ РФ Инструкцией № 110 – И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков»: норматив мгновенной ликвидности, норматив текущей ликвидности, норматив долгосрочной ликвидности. Управление ликвидностью коммерческого банка: на уровне Банка России, на уровне коммерческого банка. Цели управления ликвидностью. Система управления ликвидностью банка. Организация управления ликвидностью в банке. Управление ликвидностью на основе экономических нормативов: обязательные и дополнительные нормативы. Способы регулирования ликвидностью: инструменты устранения дефицита ликвидных средств, инструменты устранения излишка ликвидных средств. Тема 6: Управление доходностью банка Понятие прибыли и цель управления прибылью банка. Элементы системы управления прибылью банка. Способы оценки и регулирования уровня прибыли банка. Структурный анализ доходов, его цель. Классификация доходов коммерческого банка: процентные доходы, комиссионные доходы и прочие. Структурный анализ расходов банка. Классификация расходов: процентные, комиссионные, прочие расходы. Операционные расходы. Структурный анализ финансового результата банка. Методы регулирования прибыли. Управление стоимостью капитала. Тема 7: Управление капиталом банка Структура банковского капитала. Основной и дополнительный капитал. Оценка и анализ достаточности капитала. Стратегии капиталообразования в коммерческом банке. Причины регулирования банковского капитала. Методы оценки капитала. Варианты расчета показателя достаточности капитала: капитал, как балансовый показатель; капитал, как инструмент регулирования деятельности банка; капитал, как рыночный показатель. Подходы к оценки достаточности капитала: на основании Инструкции Банка России, на основе Базельского соглашения. Два уровня капитала: капитал I уровня (основной, базовый), капитал II уровня (дополнительный). Управление собственным капиталом: прогнозирование его величины, определение дополнительной потребности в собственном капитале. Оптимизация структуры капитала. Тема 8: Управление активами и пассивами Основные понятия, роль и задача управления активами и пассивами (УАП). Бухгалтерская и экономическая модель УАП. Чистая процентная маржа и ее анализ. Методы управления гэпом (разрывом). Организационная структура УАП. Управление привлеченными ресурсами: планирование пассивных операций, анализ ресурсной базы банка, организация и регулирование деятельности по привлечению ресурсов, контроль пассивных операций. Методы управления активами: метод общего фонда средств; метод распределения активов; метод научного управления активами (экономико-математический). «Золотые банковские правила». Показатели эффективности УАП. Тема 9: Управление рисками Банковские риски как вид предпринимательских рисков. Сущность банковских рисков. Принципы классификации и основные виды рисков в банковской деятельности. Внешние и внутренние банковские риски. Методы управления и контроля банковских рисков. Служба внутреннего контроля в коммерческом банке. Концепция развития риск менеджмента в коммерческом банке. Модели оценки банковских рисков. Методика, основанная на концепции рисковой стоимости (VaR), модели оценки рисков, основанные на методике VaR (CreditMetrics, CreditRisk+). Основные способы снижения банковских рисков: диверсификация, лимитирование, самострахование, страхование, хеджирование, оценка кредитоспособности заемщика. Тема 10: Управление банком в процессе финансового оздоровления Основные направления восстановления финансового положения банка. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства). Нормативные документы Банка России. Реорганизация в форме слияния или присоединения. Мероприятия по выведению банка из кризиса. Причины финансовых затруднений банка. Управление банком в процессе финансового оздоровления: рекапитализация банка, реструктуризация активов и обязательств, реорганизация системы управления. Цели и принципы программы реструктуризации. Этапы разработки программы реструктуризации. Реализация программы реструктуризации. Тема 11: Внутренний контроль в банке и его организация Внутренний контроль, как инструмент банковского менеджмента. Цели и задачи внутреннего контроля банка. Служба внутреннего контроля в банках. Организация внутреннего контроля за рисками банковской деятельности. Организация внутреннего контроля за деятельностью банков на финансовых рынках. Контроль Банка России за состоянием внутреннего контроля в банках. Анализ и оценка постановки внутреннего контроля аудиторскими фирмами. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины: Основная литература:
Дополнительная литература:
Литература, выделенная жирным шрифтом, имеется в библиотеке БФ МПСИ. Требования к уровню усвоения содержания дисциплины В результате изучения дисциплины студент должен: Знать: - структуру и способы организации менеджмента в коммерческом банке; - пассивные и активные операции банков и управление ими; - организацию внутреннего контроля в банке; - виды банковских рисков и способы управления ими. Уметь: - анализировать и оценивать структуру баланса банка; - анализировать доходы, расходы и прибыль; - применять методы и способы оценки и управления банковскими рисками. Иметь представление: - организационной структуре банка и ее изменении; - мотивации персонала банка. Примерные темы рефератов:
Вопросы для подготовки к зачету по дисциплине «Банковский менеджмент»
|
Рабочая программа по дисциплине В. В. Банковский менеджмент Дисциплина “Банковский менеджмент” имеет целью теоретическую и практическую подготовку студентов в области управления и организации... | Рабочая программа дисциплины «Банковский менеджмент» Дисциплина “Банковский менеджмент” имеет целью теоретическую и практическую подготовку студентов в области управления и организации... | ||
Программа дисциплины “Банковский менеджмент” для направления 080100.... Данный курс охватывает основные вопросы управления коммерческим банком: организация банковской деятельности, управление капиталом,... | Рефератов. Содержание тема: банковский менеджмент 3 ... | ||
Рыночная экономика – самоорганизующаяся система? Селявина Е. А. аспирантка... Участие в экскурсии по г. Тамбов (вариант «да» может быть выбран только для докладов с оплатой оргвзноса) | Н. Н. Юманова банковский маркетинг Юманова Н. Н. Банковский маркетинг. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65 «Финансы... | ||
Пояснительная записка Цели и задачи дисциплины Целью изучения дисциплины «Банковский менеджмент» ... | Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 14 Мирошниченко О. С. Банковский менеджмент. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65... | ||
Рабочая учебная программа по дисциплине английский язык Деловая коммуникация.... Целью подготовки студентов по курсу «Деловая коммуникация. Банковский английский» является приобретение студентами коммуникативной... | Методические указания по самостоятельной работе по дисциплине «Банковский... Неджмент рассматривается как самостоятельный вид профессиональной деятельности, направленной в условиях рыночной экономики на достижение... | ||
Программа дисциплины «Банковский менеджмент» 080300. 68 «Финансы... Настоящая программа не может быть использована другими подразделениями университета и другими вузами без разрешения кафедры-разработчика... | О. А. Батурина Финансовый менеджмент, ооп 080200. 62 Менеджмент. Управление малым бизнесом, ооп 080200. 62 Менеджмент. Совместная международная... | ||
Виханский О., Наумов А. Менеджмент: Человек, стратегия, организация, процесс Для студентов I обр., 3 курса специальности «Менеджмент организации», специализации «Производственный менеджмент», бакалавров, обучающихся... | Рабочая программа дисциплины инвестиционный менеджмент рекомендуется для направления подготовки Дисциплина «Инвестиционный менеджмент» относится к направлению «Менеджмент» по профилю «Менеджмент», входит в его базовую часть | ||
Основная образовательная программа Ооп 080200. 62 Менеджмент. Совместная международная программа, ооп 080200. 62 Менеджмент. Практико-ориентированная программа, ооп... | Реферат Менеджмент в школе План. Понятия «менеджмент» Менеджмент – это умение добиваться поставленных целей, используя труд, интеллект, мотивы поведения других людей. Менеджмент – это... |