Рабочая учебная программа по дисциплине «Финансовые рынки и институты» разработана в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования и учебным планом,
Скачать 0.78 Mb.
|
Содержание дисциплиныРАЗДЕЛ 1. ФОНДОВЫЙ РЫНОК 1.1. Финансовый рынок: понятие, классификация, структура, особенности Финансовый рынок: понятие, структура, особенности. Характеристика этапов формирования финансовых рынков в России. Финансовый рынок России: современное состояние и тенденции развития. 1.2. Организация и структура фондового рынка. Виды и классификация ценных бумаг Понятие фондового рынка. Способы классификации фондового рынка. Модели ры- нка. Показатели состояния рынка ценных бумаг. Понятие ценной бумаги. Свойства ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Виды ценных бумаг: акция, бан-ковская сберегательная книжка на предъявителя, вексель, чек, депозитный серти-фикат, двойное складское свидетельство, закладная, инвестиционный пай, ипотечный сертификат участия, коносамент, облигация, опцион эмитента, простое складское свидетельство, приватизационные ценные бумаги, российская депозитарная расписка, сберегательный сертификат. Права, варранты. Правовое регулирование рынка ценных бумаг. 1.3. Облигации Понятие облигации. История выпуска облигаций. Виды облигаций. Дисконтная облигация. Облигация с фиксированной процентной ставкой. Облигация с плавающей процентной ставкой. Конвертируемые и неконвертируемые облигации. Государственные облигации. Суверенные облигации. Корпоративные облигации. Муниципальные облигации. Рынок облигаций. Размещение облигаций. 1.4. Акции Понятие акции. Виды акций. Особенности обыкновенных и привилегированных ак- ций. Дивиденды по акциям. Сплит акций. Обратный сплит акций. Допуск к торгам. 1.5. Конвертируемые ценные бумаги Определение и сущность конвертируемых ценных бумаг. Виды конвертируемых ценных бумаг. 1.6. Права, варранты, депозитарные расписки Понятие права. Ценные бумаги как права на ресурсы: право на землю, недвижимость, имущественный комплекс, продукцию, деньги. Понятие варранта. Исполь- зование варранта. Участие варранта на рынке ценных бумаг. Понятие депозитар- ной расписки. Виды депозитарных расписок. Американские депозитарные расписки. Глобальные депозитарные расписки. Российская депозитарная расписка. 1.7. Государственные ценные бумаги Понятие государственной ценной бумаги. Цель и задачи выпуска государственных ценных бумаг. Виды государственных ценных бумаг. РАЗДЕЛ 2. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО 2.1. Общие вопросы организации и функционирования банковской системы Понятие банка. Представление о периоде появления банков. Происхождение банков. Современная трактовка сущности банка: юридическая и экономическая стороны. Развитие банковского дела. Банковская специализация. Сберегательные банки. Коммерческие банки. Инвестиционные банки. Институты ипотечного кредитования. Возникновение российского банковского дела. Государственные кредитные учреждения в России. Иностранные вложения в банки дореволюционной России. Российские банки за границей. Российский банковский сектор. Реформа банковской системы России. Реформирование кредитной системы России. Банковская система России и ВТО. 2.2.Активные и пассивные операции банка. Оценка результатов его деятельности Классификация банковских операций и услуг. Пассивные операции банков. Формы пассивных операций. Депозитные операции. Классификация депозитов. Депозитные и сберегательные сертификаты. Система депозитного страхования. Ограничения по пассивным операциям коммерческих банков. Начисление простых и сложных процентов. Депозитная политика коммерческого банка. Активные операции банков. Формы активных операций. Экономическое содержание активных операций кредитной организации. Оценка результатов его деятельности. 2.3. Ресурсная база банка. Банковский капитал Ресурсы коммерческих банков. Структура ресурсов. Собственные средства банков: структура, особенности формирования, источники увеличения. Использование собственного капитала банка. Достаточность банковского капитала. Привлеченные и другие ресурсы. Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Недепозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка. Основные показатели деятельности банков. Структура и качество активов и пассивов банка. Экономическая характеристика баланса банка. Ликвидность, кредитоспособность и платежеспособность банка. Обязательные нормативы деятельности. Финансовые результаты деятельности банка. Рейтинг коммерческих банков. 2.4. Кредитные операции банков Сущность, функции и типы кредита. Коммерческий кредит. Банковский кредит. Потребительский кредит. Ипотечный кредит. Государственный кредит. Международный кредит. Ростовщический кредит. Контокоррентный кредит. Ломбардный кредит. Кредит, погашаемый равными годовыми долями. Консорциальный и пара-ллельный кредит. Коммерческий кредит и вексельное обращение. Экономические основы процента за кредит. Виды процентных ставок кредитного рынка. Методы финансовых и коммерческих расчетов. Схемы погашения кредита. Принципы и ос-новные специфические положения современной системы кредитования. Условия кредитной сделки. Кредитование заемщика. Этапы процесса кредитования. Разработка стратегии кредитных операций. Кредитная заявка и интервью с заемщиком. Оценка кредитоспособности заемщика: анализ платежеспособности, финансовой устойчивости и рентабельности. Подготовка к заключению кредитного договора. Контроль за погашением кредита. Понятие формы обеспечения возвратности кредита. Источники погашения ссуд. Понятие и виды залога. Залог имущества, залог прав. Принципы залогового права. Проблемы оценки залога. 2.5.Управление ликвидностью Ликвидность банка. Типы ликвидности: по источникам; по срочности. Методы анализа и управления ликвидностью. Метод коэффициентов. Анализ разрывов (ГЭП-анализ). Платежный календарь. Платежная позиция. Стресс-тестирование. Матрица фондирования 2.6. Инструменты и методы безналичных расчетов Структура платежного оборота. Посредничество в платежах как важная функция банков. Принципы организации безналичных расчетов. Очередность платежей. Материальная ответственность за несвоевременность платежей. Субъекты расчетов. Расчетный (текущий) счет и порядок его функционирования. Движение дене-жных средств на расчетном счете и практика расчета процентов. Системы взаимодействия: «Клиент – Банк», Интернет - банкинг, Телебанк. Технические средства УБО и обеспечение их безопасности. Дебетовые переводы посредством чеков, векселей и особенности их применения в России. Чек, его экономическая природа и сфера ис-пользования. Понятие обеспечения чека. Правила организации чекового оборота. Трансакция чеков за рубежом. Вексель как универсальный кредитно-расчетный инструмент. Классификация векселей. Вексельное обращение посредством индоссаментов. Аваль по векселю. Рас-четные операции банков по векселям. Вексельный протест и последующее взыс-кание долга. Проблемы применения векселей в России. Аккредитив: разновидности, сфера применения, роль. Документный аккредитив и его формы: отзывные и безотзывные (подтвержденные и неподтвержденные), покрытые и непокрытые. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте и исполняющем банке. Инкассо: его значение и разновидности. Платежные инструменты: платежные требования и инкассовые поручения. Полный и частичный отказ от акцента. Списание денежных средств в бесспорном порядке на основании инкассовых поручений. Веде-ние банками картотек расчетных документов, не оплаченных в срок. Расчеты путем зачета взаимных требований как прогрессивный способ платежа. Разовые и по стоянно действующие зачеты, без участия и с участием банков, локальные и общегосударственные. Организация бартерных операций на основе зачетов. Эффективно-сть клиринга. Безналичные расчеты населения. Платежные инструменты: платеж-ные поручения, заявления на аккредитив, чеки, платежные карты. Виды платежных карт и эффективность их использования. Взаимоотношения участников расчетов. «Зарплатные карты» и их роль в адаптации населения России к проведению безналичных платежей. Дополнительные услуги клиентуре, сопровождающие расчетный бизнес банков. Взаимосвязь расчетных операций с кредитованием. Возможности возникновения овердрафта по расчетным счетам и способы его урегулирования. РАЗДЕЛ 3. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ И СТРАХОВАНИЯ 3.1. Общие понятия теории управления рисками Общие понятия теории управления рисками. Теория полезности (привлекательности) Даниила Бернулли. Теория регрессии Ф. Гальтона. Теория диверсификации Гарри Марковиц. Вероятность наступления неблагоприятного события. Виды рисков. Эвентологический риск. Теоретический риск. Эффективный риск 3.2. Процесс управления рисками на предприятии Понятие управление рисками (риск-менеджмент). Процесс управления рисками на предприятии. Этапы риск-менеджмента. Методы и инструменты риск-менеджме-нта: отказ от риска, снижение, передача и принятие. 3.3. Основы страхового права Понятие и состав страхового законодательства. Обычай делового оборота как источник страхового права. Источники страхового права зарубежных стран. 3.4. Организация страховой деятельности Принципы организации страхового дела. Демонополизация и развитие конкуренции страховых организаций. Соперничество в страховании. Сострахование и перестрахование. Организационно-правовые формы страхования. Меры государственного регулирования страховой деятельности. Лицензирование. Контроль за обеспечением финансовой устойчивости страховщиков. Разработка форм и порядка статистической отчетности и контроль за своевременным представлением финансовой отчетности страховых организаций. Налогообложение страховщиков и страхователей. Другие меры государственного регулирования страховой деятельности. 3.5. Отрасли и виды страхования Страхование имущества. Страхование квартиры. Огневые риски и риски стихийных бедствий. Страхование перерыва в бизнесе. Страхование строительно-монта-жных рисков. Страхование транспортных средств. Страхование грузов. Страхование ответственности. Страхование общей гражданской ответственности перед третьими лицами. Страхование ответственности товаропроизводителя, производителя услуг. Страхование ответственности директоров и должностных лиц. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности работодателя. Страхование ответственности за нанесение вреда экологии. Страхование ответственности владельца автотранспортного средства. Страхование ответственности владельца автотранспортного средства при выезде за рубеж. Личное страхование. Накопительное страхование жизни, пенсионное страхование. Страхование от несчастного случая. Медицинское страхование. Страхование выезжающих за рубеж. Страхование финансовых и специфических рисков. Страхование невыполнения финансовых обязательств. Титульное страхование. Страхование политических рисков. Отрасли страхования. Обязательное страхование. До-бровольное страхование. 3.6. Обзор современного страхового рынка России и зарубежных странах История развития страхования. Обзор современного страхового рынка России. Страховой рынок зарубежных стран. 3.7. Введение в финансовую инженерию Понятие финансового инжиниринга. Финансовые инструменты. Концептуальные средства. Физические средства. РАЗДЕЛ 4. ПРОЧИЕ ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ И ИНСТИТУТОВ 4.1. Денежный рынок Понятие денежного рынка. Виды денежного рынка. Рынок розничных операций. Рынок межбанковских кредитов. Рынок евровалют. Участники денежного рынка. Кредиторы и заёмщики: банки, небанковские кредитные организации, предприятия и организации различного типа, физические лица, государство в лице определённых органов и организаций, международные финансовые организации, другие финансово-кредитные учреждения. Финансовые посредники: банки, профессиональные участники фондового рынка, брокеры, дилеры, управляющие компании, другие финансово-кредитные учреждения. Инструменты денежного рынка. Депозитные сертификаты (юр.лиц). Сберегательные сертификаты (физ.лиц). Краткосрочные кредиты. Межбанковские кредиты. Коммерческие кредиты. Интересы участников денежного рынка. 4.2. Рынок капитала Понятие рынка капитала. Рынок акционерного капитала (рынок акций). Рынок долгового капитала (рынок облигаций и векселей). Формы обращения денежных средств (финансовых ресурсов). Банковские займы (ссуды). Акции. Облигации. Финансовые деривативы. Ноты и коммерческие бумаги. 4.3. Рынок золота и валютных ценностей Понятие рынка золота. Биржевые и внебиржевые рынки золота. Мировые и внутренние рынки золота. «Черные» рынки золота. Понятие валютного рынка. Класси-фикация валютного рынка. Участники валютного рынка. Центральные банки. Ком мерческие банки. Фирмы. Международные инвестиционные компании, пенсион- и хеджевые фонды, страховые компании. Валютные биржи. Валютные брокеры. Частные лица. 4.4. Ипотечные рынки Понятие и сущность ипотечных рынков. Условия возникновения ипотечных рынков. Участники рынка. Заёмщик. Ипотечный брокер. Банк. Страховая компания. Сервисный агент. Оценочная компания. Рейтинговое агентство. Обзор современных ипотечных рынков в России и за рубежом. 4.5. Кредитные кооперативы Понятие кредитный потребительский кооператив (КПК). Виды кредитных потребительских кооперативов. Кредитного потребительского кооператива. Кредитного потребительского кооператива граждан. Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива. Кредитного потребительского кооператива второго уровня. История кредитных кооперативов. Обзор современных кредитных кооперативов в России и за рубежом. Государственное регулирование деятельности кредитных потребительских кооперативов. 4.6. Страховые компании Понятие и сущность страховой компании. История возникновения страховых ком- паний. Виды страховых компаний. Частные, акционерные, взаимные, государственные и муниципальные страховые компании. Специализированные, универсаль-ные перестраховочные страховые компании и негосударственные пенсионные фо-нды. Местные (локальные), региональные, национальные и международные (транс-национальные) страховые компании. Денежные ресурсы страховой компании. Обзор современных страховых компаний в России и за рубежом. 4.7. Инвестиционные компании (фонды) Понятие и сущность инвестиционных компаний (фондов). История возникновения инвестиционных компаний (фондов). Функции инвестиционных компаний (фондов). Типы инвестиционных фондов. Паевой инвестиционный фонд. Инвестиционный фонд России. Взаимный фонд. Хеджевый фонд. Торгуемый на бирже фонд. Чековый инвестиционный фонд. Преимущества и недостатки различных типов инвестиционных компаний (фондов). Обзор современных инвестиционных компаний (фондов) в России и за рубежом. 4.8. Пенсионные фонды Экономическая сущность и назначение пенсионных фондов. История возникновения и развития пенсионных фондов в мировой экономике. Организационно-правовые основы деятельности пенсионных фондов РФ. Действующая система пенсионного обеспечения пенсионными фондами в России. Участники правоотношений по обязательному пенсионному страхованию. Права и обязанности субъектов обязательного пенсионного страхования. Финансовая система обязательного пенсионного страхования. Уплата страховых взносов на обязательное пенсионное страхование. Развития системы негосударственного пенсионного обеспечения. Субъекты и участники отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию. Создание фонда, его государственная регистрация и лицензирование деятельности деятельность фонда: функции, правила, пенсионные основания, требования к пенсионным схемам, пенсионный договор, права и обязанности вкладчиков, участников, застрахованных лиц и страхователей, обязанности фонда. Обзор современных страховых компаний в России и за рубежом. 4.9. Федеральное казначейство Понятие Федерального казначейства (Казначейство России). История возникновения Федерального казначейства (Казначейство России). Три уровня организационной структуры Федерального казначейства (Казначейство России). |
Похожие:
 | Рабочая учебная программа по дисциплине «Финансы» разработана в соответствии... Финансы [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 47 с |  | Рабочая учебная программа по дисциплине «Философия» разработана в... Философия [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2011. – 68 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «Финансы» разработана в соответствии... Финансы [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 64 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Международная макроэкономика»... Макроэкономика [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. – 53 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «История России» разработана... История россии [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2011. – 72 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Операционные системы» разработана... Операционные системы [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 17 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «Бюджетная система рф» разработана... Бюджетная система рф: рабочая учебная программа [Текст] Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 34 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Пространственная экономика»... Пространственная экономика [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 24 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «Введение в экономику» разработана... Введение в экономику [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 28 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Введение в экономику» разработана... Введение в экономику [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 28 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «Пространственная экономика»... Пространственная экономика [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 24 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Прокурорский надзор» разработана... Прокурорский надзор [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2011. – 52 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «Экономическая информатика»... Экономическая информатика [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2011. – 28 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Паблик рилейшнз pr» разработана... Паблик рилейшнз pr [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. – 28 с |
| Рабочая учебная программа по дисциплине «Введение в экономику» разработана... Введение в экономику [Текст]: рабочая учебная программа. Тюмень: гаоу впо то «тгамэуп». 2013. 28 с | | Рабочая учебная программа по дисциплине «Риск-менеджмент» разработана... Рабочая учебная программа предназначена для студентов очной и заочной форм обучения. Может быть полезна студентам, аспирантам и преподавателям... |
