3. Требования к результатам освоения дисциплины
В результате изучения дисциплины студент должен иметь представление о предмете «Основы страховой деятельности» как сочетании основ юриспруденции и экономических понятий.
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций;
владение культурой мышления, способностью к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке целей и выбору путей их достижения (ОК-1);
умение логически верно, аргументировано и ясно излагать устную и письменную речь, способностью свободно владеть литературной и деловой письменной и устной речью на русском языке, навыками публичной и научной речи; создавать и редактировать тексты профессионального назначения, анализировать логику рассуждений и высказываний (ОК-2);
готовность к кооперации с коллегами, в работе в коллективе, способностью работать в команде и самостоятельно, а также быть коммуникативным, толерантным и честным; способностью проявлять организованность, трудолюбие, исполнительную дисциплину (ОК-3);
способностью находить организационно- управленческие решения в нестандартных ситуациях, самостоятельно принимать решения и готовностью нести за них ответственность (ОК-4);
стремление к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства; умением критически оценивать свои достоинства и недостатки, способностью намечать пути и выбирать средства развития своих достоинств и устранения своих недостатков (ОК-6);
способностью к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства (ОК-9);
способностью оценивать социальную значимость своей будущей профессии, обладанием высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности, способностью анализировать социально-значимые проблемы и процессы (ОК-12);
умением пользоваться нормативными документами в своей профессиональной деятельности, готовностью к соблюдению действующего законодательства и требований нормативных документов (ПК-1);
способностью осуществлять сбор, хранение, обработку и оценку информации, необходимой для организации и решения вопросов в профессиональной деятельности (ПК-2);
способностью собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-3);
способностью на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-4);
способностью анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7):
способностью анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей (ПК-8);
способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет (ПК-9);
способностью использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-10);
способностью использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-12).
Будущий специалист должен знать:
современное законодательство, нормативные документы и методические материалы, регулирующие деятельность страховых организаций; органы, осуществляющие это регулирование;
сущность, основные принципы и функции страхования;
практику проведения и особенности разных видов страховой деятельности: права и обязанности сторон по договору страхования, порядок заключения договора; порядок ликвидации убытков при наступлении страхового случая и осуществления страховых выплат;
основные проблемы и направления отечественного страхования;
тенденции развития зарубежных региональных страховых рынков.
В результате изучения вариативной части цикла специалист должен уметь:
собрать, анализировать и обобщить статистический и информационный материалы по развитию страховой деятельности, в том числе страхового рынка;
владеть страховой терминологией и понятиями;
разбираться в структуре страховых тарифов и назначений её составляющих частей;
разбираться в методах построения страховых тарифов;
ориентироваться в принципах классификации страхования и назначении видов страхования.
- владеть методами экономической теории, математического анализа и моделирования, математическим аппаратом при решении профессиональных задач аналитическими методами оценки эффективности коммерческой деятельности, методами изучения спроса потребителей, методами расчета экономических показателей. методами оценки, адаптации, обучения.
4. Объем дисциплины и виды учебной работы
финансы и кредит/ экономика предприятий и организаций
Вид учебной работы
|
Всего часов / зачетных единиц
|
Семестры
|
6/ 7
|
|
|
|
Аудиторные занятия (всего)
|
72 / 54
|
72/54
|
|
|
|
В том числе:
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Лекции
|
28 / 20
|
28/20
|
-
|
-
|
-
|
Практические занятия (ПЗ)
|
24 / 14
|
24/14
|
-
|
-
|
-
|
Семинары (С)
|
20 / 20
|
20/20
|
-
|
-
|
|
Лабораторные работы (ЛР)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
Самостоятельная работа (всего)
|
72 / 54
|
72/54
|
|
|
|
В том числе:
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
Курсовой проект (работа)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
Расчетно-графические работы
|
36 / 28
|
36/28
|
-
|
-
|
|
Реферат (при наличии)
|
|
|
-
|
-
|
|
Другие виды самостоятельной работы
|
36 / 36
|
36/36
|
-
|
-
|
|
|
|
|
|
|
|
Вид аттестации (зачет, экзамен)
|
Итог – экзамен / зачет
|
36/36
|
-
|
-
|
|
Общая трудоемкость часы
зачетные единицы
|
180/108
|
180/108
|
|
|
|
5/4
|
5 / 4
|
|
|
|
5. Содержание дисциплины
5.1. Содержание модуль (разделов) и тем дисциплины
Введение, цели, задачи и предмет дисциплины, место дисциплины в структуре ООП, межпредметные связи дисциплин, структуру учебной дисциплины. Знание избранной дисциплины в учебной деятельности Проведение тестирования с целью выявления основных знаний, обеспечиваемой дисциплиной.
Модуль 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике.
Тема.1 Необходимость и сущность страхования и его роль в рыночной экономике. Страхование – как особый метод формирования страховых фондов.
Влияние неблагоприятных событий на процесс общественного производства. Предмет, метод и задачи страхования. Экономическая категория страховой защиты общественного производства и ее материализация в страховых фондах.
Страховые фонды – обязательный элемент рыночной экономики. Способы формирования страховых фондов: особенности, преимущества и недостатки. Страхование в системе финансово-кредитных отношений. Функции страхования. Возможности и потребности развития страховой защиты в России. Роль государства в содействии и поддержке страхового сектора в экономике.
Компетенция: ОК-1 ; 2; 3; 12.
Тема 2. Классификация видов страхования
Отрасли, подотрасли, виды и формы страхования. Классификационные признаки страхования особенности классификации страхования в международной практике
Компетенция: ОК-1 ; 2; 3; 12.
Тема 3. Основные понятия и термины.
Страховые термины и понятия страхования, характеризующие специфические страховые отношения. Субъекты (участники) страховых отношений, их права и обязанности. Объекты страхования в различных отраслях страхования. Условное деление страховой терминологии на группы. Международные страховые термины.
Компетенция: ОК- 1 2; 3; 12;. ПК-7, 8;
Модуль 2. Юридические основы страховых отношений
Тема 4. Правовое регулирование и организационные основы в области страховой деятельности. Общие принципы государственного регулирования, структура страхового законодательства России. Законы и подзаконные акты, регулирующие различные сферы страховых взаимоотношений. Перечень основных нормативных актов, регулирующих страховые отношения. Организационные основы страхового дела. Субъекты страхового рынка. Страховой рынок России.
Компетенция: ОК- 2; 3; 9; ПК-7, 8;
Тема 5. Государственный надзор за страховой деятельностью и порядок ее лицензирования.
Нормы гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие вопросы страхования, их значение для формирования страхового законодательства. ФЗ «Об организации страхового дела в РФ»; его роль и значение в становлении и развитии российского страхового предпринимательства. Структура Закона, содержание основных разделов и статей. Государственный надзор, его функции, права и задачи. Порядок лицензирования страховой деятельности. Содержание и значение лицензии. Нормативный документ, регулирующий порядок выдачи и получения лицензии. Ст.32 ФЗ «Об организации страхового дела в РФ», определяющая требования к выдаче лицензии. Классификация видов страхования для получения лицензии.
Компетенция: ОК- 1; 2; 6;12. ПК- 4; 7, 10;
Тема 6. Договор страхования. Юридические основы договора страхования.
Понятие договора страхования, существенные элементы договора страхования. Порядок расторжения и прекращения действия договора страхования. Период ответственности страховщика.
Компетенция: ОК- 2; 6. ПК- 4;7, 10;
Модуль 3. Особенности подотраслей личного страхования. Характеристика основных отраслей и видов личного страхования.
Тема 7. Взаимосвязь личного страхования, социального страхования и обеспечения.
Общие черты и принципиальные отличия. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Особенности договоров личного страхования, их существенные элементы. Возможности расширения сферы применения личного страхования.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 8; 9; 10
Тема 8. Страхование жизни и его виды.
Страхование жизни – общие принципы и особенности его проведения. Основные виды страхования жизни: на случай смерти, страхование на дожитие, страхование ренты, пенсии, аннуитета, смешанное страхование жизни. Значение страхования жизни для развития страхового рынка и увеличения инвестиционного потенциала страховщик и экономики в целом.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 8; 9; 10
Тема 9. Страхование от несчастных случаев и его виды
Краткая характеристика видов страхования от несчастных случаев и болезней. Порядок его осуществления и особенности его проведения, форма проведения страхования: обязательная и добровольная. Его роль в сегодняшней жизни граждан России.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 8; 9; 10
Тема 10. Медицинское страхование в РФ и проблемы его проведения в России.
Порядок его осуществления, формы его проведения: обязательная и добровольная. Причины необходимости вести здоровый образ жизни. Проблемы финансирования фондов обязательного медицинского страхования. Источники и принципы построения страховых взносов. Субъекты медицинского страхования. Медицинский «ассистанс».
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 2; 6; 10
Модуль 4. Характеристика, особенности и структура отраслей имущественного страхования
Тема 11. Классификация имущественного страхования. Основные подотрасли и виды страхования
Особенности Российского законодательства и практики страхования. Определение имущественного страхования ст. 929 ГК РФ.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 2; 6; 10
Тема 12. Страхование имущества и его виды:
А) Страхование имущества юридических лиц от огня и других рисков.
. Экономическое назначение страхования имущества. Страхование имущества юридических лиц от огня и других рисков. Основные условия страхования имущества юридических лиц (хозяйствующих субъектов). Страховое возмещение. Срок страхования. Оформление договора страхования, права и обязанности страхователя и страховщика. Стоимость застрахованного имущества, исчисление страховых платежей, объем страховой ответственности.
Основные виды и объем ответственности. Объекты страхования. Страховая оценка, страховая сумма. Объем, начало и окончание страховой ответственности. Обязанности страхователя. Двойное страхование. Расчет тарифных ставок. Дифференциация страховых взносов. Скидки при исчислении и уплате взносов. Определение ущерба при гибели и повреждении имущества. Системы возмещения ущерба.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 2; 4; 6; 10
Б) Страхование имущества граждан. Особенности договора страхования имущества граждан. Субъекты страховых отношений в страховании имущества граждан. Основные принципы страховой защиты собственности граждан. Типовые условия страхования строений, животных домашнего имущества, средств автотранспорта.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 6; 10
В). Страхование транспортных средств. Понятие и виды страхования транспорта. Особенности условий и организация проведения этого вида страхования. Страхователи, объем страховой ответственности, срок страхования, порядок ликвидации убытков. Морское страхование. Основные принципы организации морского страхования. Страхование судов – каско. Страхование грузов в морском страховании (карго). Страхование фрахта. Понятие общей аварии. Страхование средств железнодорожного транспорта. Страхование средств авиационного транспорта. Страхование грузов.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 6; 10
Г) Прочие виды страхования.
Страхование технических рисков. Страхование строительно - монтажных рисков. Сельскохозяйственное страхование.
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 6; 10
Тема 13. Страхование ответственности, ее виды.
Правовые основы возможности страхования ответственности. Объекты и субъекты в договоре страхования ответственности. Сущность и назначение страхования ответственности, его отличительные черты. Классификация видов страхования ответственности. Характеристика видов страхования ответственности.
Гражданская ответственность, формы ее проведения и реализации. Договорная и внедоговорная гражданская ответственность. Право на возмещение ущерба. Проблемы организации страхования ответственности.
Страхование гражданской ответственности владельцев средств автотранспорта, в том числе выезжающих за рубеж. Иные виды страхования гражданской ответственности: страхование товаропроизводителей за качество продукций, профессиональной ответственности, ответственности за загрязнение окружающей среды, личной ответственности, руководителей и управленцев. Страхование ответственности работодателей. Страхование ответственности перевозчиков и другие виды страхования в соответствии ст.32.9 ФЗ «Об организации страхового дела в РФ».
Компетенция: ОК- 1; 2; 4. ПК- 2; 4; 6; 10
Модуль 5. Организация финансовой деятельности страховых организаций.
Тема 14. Финансовые основы страховой деятельности. Особенности организации финансов страховщиков. Доходы, расходы, прибыль страховой компании. Состав денежных фондов страховой компании, порядок образования и движения денежных ресурсов. Особенности кругооборота страхового фонда.
Компетенция: ОК- 1; 2; 6. ПК- 4; 7; 8; 12
Тема 15. Виды и порядок формирования страховых резервов.
Уставный капитал – размер, форма, структура. Собственные средства и страховые резервы страховой организации. Состав и структура страховых резервов и иных фондов страховщика. Технические резервы страховой компании. Виды технических резервов и их предназначение, порядок формирования и использования. Надзор за правильностью формирования страховых резервов.
Компетенция: ОК- 1; 2; 6. ПК- 4; 7; 8; 10; 12
Тема 16. Инвестиционная деятельность страховщиков.
Инвестиционная деятельность страховщика, ее цель и принципы. Инвестиционная политика страховых компаний. Оценка эффективности инвестиционной деятельности. Правила размещения страховых резервов.
Компетенция: ОК- 1; 2; 6. ПК- 4; 7; 8; 10; 12
Тема 17. Формирование финансовых результатов страховых компаний. Вопросы налогообложения.
Анализ результатов деятельности на основе бухгалтерского и статистического учета и отчетности. Прибыль и рентабельность операций и отдельных видов страхования. Анализ состава затрат на проведение страховой деятельности. Предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией, планирование и анализ затрат на превентивные меры.
Налоги - как регулятор развития страхового бизнеса (предпринимательства). Система налогообложения страховой деятельности в России. Налогооблагаемая база, порядок ее расчета. Основные виды и ставки налогов, уплачиваемые страховыми организациями. Проблемы совершенствования налогообложения для стимулирования развития страховой деятельности.
Компетенция: ОК- 1; 2; 6. ПК- 4; 7; 8; 10; 12
Тема 18. Финансовая устойчивость страховой компании и методы ее обеспечения.
Понятие финансовой устойчивости страховых операций и страховой деятельности, критерии финансовой устойчивости, понятие платежеспособности. Методы обеспечения финансовой устойчивости. Перестрахование и соцстрахование – как формы укрепления финансовой устойчивости страховых операций. Объективная потребность в перестраховании как системы распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Основные принципы договора перестрахования. Стороны договора перестрахования, их права и обязанности. Особенности правового регулирования перестраховочной деятельности в России.
Основные понятия и термины, применяемые в перестраховании. Факультативное и облигаторное (договорное) перестрахование. Виды перестрахования: пропорциональное и непропорциональное перестрахование.
Формы перестраховочных договоров – квотное перестрахование, эксцедент суммы, эксцедент убытка и эксцедент убыточности.
Значение перестрахования в развитии российского национального страхового рынка.
Компетенция: ОК- 1; 2; 6. ПК- 4; 7; 8; 10; 12
5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми последующими дисциплинами
(дисциплина «Страхование» / «Основы страховой деятельности» читается в 6 / 7 семестре соответственно и прямые связи с последующими дисциплинами отсутствуют).
5.3. Разделы (модули) и темы дисциплин и виды занятий
№ п/п
|
Наименование раздела дисциплины
|
Лекц.
|
Практ.
зан.
|
Лаб.
зан.
|
Семин.
|
СРС
|
Все-го
|
Модуль 1.Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике
|
1.
|
Необходимость и сущность страхования. Предмет, метод и задачи страхования Страхование как особый метод формирования страховых фондов
|
2
|
-
|
-
|
1
|
2
|
5
|
2.
|
Классификация видов страхования
|
1
|
-
|
-
|
1
|
1
|
3
|
3.
|
Основные понятия и термины
|
1
|
-
|
--
|
2
|
1
|
5
|
Модуль 2. Юридические основы страховых отношений
|
4
|
Правовое регулирование страховых отношений и организационные основы страховой деятельности. Страховой рынок России и его характеристика
|
2
|
-
|
.-
|
2
|
2
|
6
|
5.
|
Государственный надзор за страховой деятельностью и порядок лицензирования ее в РФ
|
2
|
-
|
-
|
2
|
3
|
7
|
6.
|
Договор страхования: его характеристика и юридические основы
|
2
|
-
|
-
|
2
|
1
|
5
|
Модуль 3. Характеристика подотраслей личного страхования и их особенности
|
7
|
Взаимосвязь личного страхования и социального (страхования и обеспечения)
|
1
|
-
|
-
|
|
1
|
2
|
8
|
Страхование жизни и его виды
|
2
|
8
|
-
|
|
2
|
12
|
9
|
Страхование от несчастных случаев и его разновидности
|
0,5
|
-
|
-
|
|
1
|
1,5
|
10
|
Медицинское страхование и формы его проведения
|
0,5
|
-
|
-
|
|
1
|
1,5
|
Модуль 4. Характеристика, особенности и структура подотраслей имущественного страхования
|
11
|
Классификация видов имущественного страхования
|
2
|
-
|
-
|
1
|
1
|
4
|
12
|
Страхование имущества;
а) юридических лиц от огня и других рисков;
б) граждан
в) страхование средств транспорта
гпрочие виды страхования: страхование технических рисков; сельскохозяйственное страхование
|
5
|
-
|
-
|
2
|
5
|
12
|
13
|
Страхование ответственности и ее виды
|
6
|
-
|
-
|
1,5
|
4
|
11,5
|
Модуль 5. Организация финансовой деятельности страховщиков
|
14.
|
Финансовые основы страховой деятельности
|
0,5
|
-
|
-
|
1
|
1
|
2.5
|
15.
|
Виды и порядок формирования страховых резервов
|
2
|
|
-
|
1
|
2
|
5
|
16.
|
Характеристика инвестиционной деятельности страховых организаций
|
1
|
-
|
-
|
1
|
2
|
4
|
17.
|
Формирование финансовых результатов страховых организаций. Вопросы налогообложения
|
2
|
4
|
-
|
-
|
2
|
8
|
18
|
Финансовая устойчивость страховых организаций и методы ее обеспечения. Перестрахование и сострахование.
|
2,5
|
4
|
-
|
2,5
|
4
|
13
|
Итого 28 / 20 24 / 14 - 20/ 20 72/ 54 180/108
6. Перечень семинарских, практических занятий или лабораторных работ
№ п/п
|
№ раздела (модуля) и темы дисциплины
|
Наименование семинаров, практических и лабораторных работ
|
Трудо-емкость
(часы)
|
Оценоч-ные средст-ва
|
Форми-руемые компе-тенции
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Модуль 1.
|
1.
|
Тема 1.
|
Необходимость и сущность страхования Предмет, метод и задачи. Страхование как особый метод формирования страховых фондов
|
0,75
|
Тест,
Вопросы, дискуссии
|
ОК-1,2,3,12;
ПК-9;
|
2.
|
Тема 2.
|
Классификация видов страхования
|
Ф
|
Тест,
вопросы
|
ОК- 6;
ПК-8, 9,10
|
|
Тема 3.
|
Основные понятия и термины
|
2
|
Тест,
вопросы, практическое задание
|
ОК- 2;12;
ПК-7;8
|
Модуль 2.
|
3.
|
Тема 4
|
Правовое регулирование страховых отношений Организационные основы страхового дела.
|
2
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-2.3.9
ПК-1.4;7
|
4
|
Тема 5
|
Государственный надзор и порядок лицензирования страховой деятельности
|
2
|
Тест,
вопросы
|
ОК-2;5;6
ПК-4;7;10
|
5.
|
Тема 6
|
Договор страхования: его характеристика и юридические основы
|
2
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-1.2;6
ПК-4;7;10
|
6.
|
Тема 7
|
Взаимосвязь личного страхования и социального (страхования и обеспечения)
|
4
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-1;2;4;
ПК-8;9;10
|
Модуль 3.
|
7.
|
Тема 8
|
Страхование жизни и его виды
|
8
|
Тест,
вопросы, практическое задание
|
ОК-!;2
ПК- 1.6
|
8.
|
Тема 9
|
Страхование от несчастных случаев и его разновидности
|
2
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-!;2
ПК-6
|
9.
|
Тема 10
|
Медицинское страхование и формы его проведения
|
1
|
Тест,
вопросы, дискуссия
|
ОК-!;2
ПК-6.10
|
Модуль 4.
|
10.
|
Тема 11
|
Классификация видов имущественного страхования
|
2
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-1;2;4
ПК-2.4.6
|
11.
|
Тема 12
|
Страхование имущества;
а) юридических лиц от огня и других рисков;
б) граждан
в) страхование средств транспорта
г) страхование технических рисков
д) сельскохозяйственное страхование
|
2
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-1;2;4
ПК-2.6.10
|
12.
|
Тема 13
|
Страхование ответственности и его виды
|
1,5
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-2;5
ПК-2.6.10
|
Модуль 5.
|
13.
|
Тема 14
|
Финансовые основы страховой деятельности
|
1
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-1;2;6
ПК-6;7;8
|
14.
|
Тема 15
|
Виды и порядок формирования страховых резервов
|
2
|
Тест,
вопросы,
|
ПК-4;10.12
|
15.
|
Тема 16
|
Характеристика инвестиционной деятельности страховых организаций
|
1
|
Тест,
вопросы,
|
ОК-1;2;
ПК-6;7;8
|
16.
|
Тема 17
|
Формирование финансовых результатов страховых организаций.
Вопросы налогообложения
|
4
|
Тест,
вопросы, практические задания
|
ОК-1;2;5
ПК-6;7;8
|
17.
|
Тема 18
|
Финансовая устойчивость страховых организаций и методы ее обеспечения. Перестрахование и сострахование.
|
4
|
Тест,
вопросы, практические задания
|
ОК-1;2;5
ПК-6;7;8
|
7. Примерная тематика курсовых проектов (работ) при наличии:
- отсутствуют
|
