МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова»
Финансовый факультет
Кафедра «Страхование»
ПРОГРАММА ВСТУПИТЕЛЬНОГО ЭКЗАМЕНА
В АСПИРАНТУРУ ПО НАУЧНОЙ СПЕЦИАЛЬНОСТИ
08.00.10 «ФИНАНСЫ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ»
Москва 2013 г.
Составители:
доктор экономических наук Хоминич И.П.
доктор экономических наук А.П. Архипов
доктор экономических наук Ю.Т. Ахвледиани
доктор экономических наук Рябикин В.И.
Под редакцией д.э.н., проф. Хоминич И.П.
ВВЕДЕНИЕ
Эффективное функционирование страховой системы, необходимость подготовки высококвалифицированных научных кадров требуют научных исследований по современным проблемам развития страхового рынка. Страхование как механизм рыночного хозяйства способствует обеспечению стабильного развития экономики и социальной сферы.
Внедрение новых видов страхования, страховых технологий и продуктов, активизация государственной политики в вопросах страхования, наличие страховых рисков определяют важность научных исследований по страхованию.
Программа составлена на основе Паспорта научной специальности и отражает особенности развития и совершенствовании системы страхования и рынка страховых услуг.
Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специализации «Страхование» составлена в соответствии с действующими образовательными стандартами высшего профессионального образования.
СОДЕРЖАНИЕ
Тема 1. Роль страхования в социально-экономической системе России.
Тема 2. Управление рисками и страхование
Тема 3. Страховой рынок: регулирование, анализ, перспективы развития
Тема 4. Страховой маркетинг и банкострахование
Тема 5. Актуарные расчеты в страховании
Тема 6. Личное страхование
Тема 7. Имущественное и иные виды страхования
Тема 8. Страхование ответственности
Тема 9. Перестрахование
Тема 10.Финансовый менеджмент страховых компаний
Тема 11. Учет, анализ и аудит страховой деятельности
Тема 12. Международный страховой рынок
Список рекомендуемой литературы
Тема 1. Роль страхования в социально-экономической системе России
Роль и место страхования в национальной финансовой системе. Взаимосвязь страхования с другими звеньями финансовой системы. Функции страхования в экономике. История развития страхового дела. Формы, источники формирования страхового фонда в современных условиях. Акционерное и взаимное страхование. Проблемы классификации страхования. Тенденции развития современного страхового рынка России. Законодательно-правовые основы страхования. Система страхового регулирования страховой деятельности. Гражданское, государственное, административное, финансовое и международное право. Специальное страховое законодательство и сопутствующие законы. Профессиональные участники страхового дела. Нормативные правительственные документы, ведомственные акты и нормы Гражданского Кодекса РФ, регулирующие вопросы страхования. Правовые вопросы договора страхования. Гражданский Кодекс РФ – основной документ, регулирующий отношения сторон договора страхования. Особенности договоров страхования.
Основное в стратегии развития страхового рынка до 2020г.
Тема 2. Управление рисками и страхование
Роль страхования в системах управления рисками физических и юридических лиц. Специфика управления рисками в страховой организации. Андеррайтинг в страховании. Системы страхования. Страхование и формирование гарантийных фондов.
Роль страхования в управлении рисками юридических лиц. Построение карт рисков. Подходы к организации корпоративных страховых программ. Методы минимизации издержек при приобретении страховой защиты. Налогообложение страховых взносов и выплат, возможности совершенствования налогообложения. Подходы к оценке экономической эффективности приобретения страхования.
Страхование и управление рисками физических лиц. Влияние восприятия риска на уровень приобретения страховой защиты физическими лицами. Понятие индивидуального уровня толерантности к рискам. Влияние уровня толерантности на размер франшиз по договорам с физическими лицами.
Тема 3. Страховой рынок: регулирование, анализ, перспективы развития
Отечественный страховой рынок в условиях финансовой глобализации. Структура страхового рынка и ее модификации. Участники страхового рынка. Страховые посредники. Регулирование страхового рынка в России и развитых странах: направления, механизмы, инструменты. Государственное регулирование и саморегулирование на страховом рынке. Проблемы и перспективы формирования мегарегулятора для развития страхового рынка в России. Международные стандарты регулирования деятельности страховых компаний. Индикаторы состояния страхового рынка. Тенденции развития региональных страховых рынков России. Особенности российского страхового рынка, его отличия от рынков развитых стран. Современные тенденции и проблемы развития страхового рынка России. Перспективы развития страхового рынка в условиях вступления в ВТО.
Тема 4.Страховой маркетинг и банкострахование
Специфика страхового маркетинга в России и за рубежом. Уровни маркетинга в страховой организации Управление маркетингом на функциональном уровне. Элемент комплекса маркетинга – продукт. Страховой продукт и лояльность потребителей. Распределение и продвижение страховых продуктов. Управление страховым продуктом после его запуска. Ценообразование на страховые продукты. Маркетинговый подход к разработке ценовых стратегий.
Дополнительные элементы комплекса маркетинга. Страховой маркетинг на корпоративном рынке. Роль страховых посредников в продвижении страховых продуктов: российский и зарубежный опыт. Перспективы обязательной сертификации страховых посредников в России.
Сравнение каналов коммуникации и дистрибуции: страховые и нестраховые посредники. Банкострахование. Структура страховых программ для коммерческих банков: российский и зарубежный опыт. Страхование вкладов физических лиц.
Тема 5. Актуарные расчеты
Финансовый инжиниринг и актуарная математика. Расчет тарифов в страховании жизни. Понятие ренты как системы последовательных расчетов и платежей. Переменные ренты. Вычисление аннуитетов по сложным процентам. Планы погашения и образования фондов. Страховая премия и страховой взнос. Страховая статистика. Система дисконтирования. Ренты в страховании жизни. Статистические закономерности страховых событий. Статистические распределения рисков и их анализ. Методика расчета нетто- и брутто-премии. Анализ и прогноз развития страховых событий. Показатель убыточности и его применение в тарификации страхования. Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования. Требования к профессиональным актуариям, профессиональные стандарты. Перспективы введения обязательного актуарного аудита в страховании.
Тема 5. Личное страхование
Социальная значимость личного страхования для экономики: российский и зарубежный опыт. Задачи и функции личного страхования. Назначение рисковых и сберегательных видов страхования жизни. Влияние социальных и демографических факторов на развитие страхования жизни, медицинского страхования и страхования от несчастных случаев.
Разновидности договоров страхования жизни: российский и зарубежный опыт. Современные тенденции в развитии продуктов по страхованию жизни. Инвестиционное страхование жизни и продукты Unit-linked на отечественном страховом рынке. Инвестиционный потенциал страхования жизни в РФ. Развитие аннуитетного страхования в нашей стране.
Страхование от несчастных случаев, обязательное и добровольное. Правовое регулирование ОМС и ДМС и вопросы их совершенствования. Направления реформы системы медицинского страхования. Фонды ОМС и система здравоохранения. Документально-правовое обеспечение медицинского страхования. Медико-экономические стандарты.
Роль пенсионного страхования в пенсионной реформе России. Последние изменения в пенсионном законодательстве. Организация пенсионного страхования через негосударственные пенсионные фонды (НПФ) и страховые компании. Роль НПФ в системе обязательного пенсионного страхования. Страховые компании и НПФ на рынке пенсионного страхования: сферы конкуренции и партнерства. Понятие корпоративных пенсионных программ и особенностей их организации. Схемы с установленными взносами и с установленными выплатами.
Финансовая устойчивость личного страхования. Источники формирования прибыли в личном страховании. Факторы, влияющие на финансовую устойчивость личного страхования.
Тема 6. Имущественное и иные виды страхования
Рынок имущественного страхования, состояние, проблемы и перспективы развития. Формы страхования. Классификация имущественного страхования.
Проблемы и перспективы развития рынка страхования имущества физических лиц в нашей стране. Страхование рисков при заключении кредитных договоров. Расчет страхового возмещения. Специфика ипотечного и титульного страхования. Особенности организации жилищного страхования.
Страхование имущества юридических лиц. Объекты страхования. Виды договоров. Разновидности договоров страхования имущества юридических лиц. Страхование предпринимательских рисков. Классификация предпринимательских рисков. Характеристика объектов, связанных с предпринимательской деятельностью. Страхование торговых (коммерческих) кредитов: перспективы развития в России. Страхование от убытков в результате перерыва в коммерческой (производственной) деятельности: особенности определения страхового возмещения.
Особенности страхования внешнеэкономической деятельности: риски, договора страхования, роль международного сообщества.
Страхование грузов. Объем ответственности страховщика. Системы страхования. Особенности договоров страхования грузов: стандартные условия (Institute of Cargo Clauses, ICC), специфика андеррайтинга.
Морское страхование. Страхование морских судов и страхование ответственности судовладельцев. Зарубежный опыт страхования, P&I Клубы.
Страхование средств наземного транспорта. Специфика автокаско. Страхование средств водного транспорта. Страхование средств воздушного транспорта. Определение ущерба и страхового возмещения.
Особенности страхования космических рисков: оценка рисков, распределение рисков (пулы), специфика ценообразования, роль перестрахования.
Сельскохозяйственное страхование в России: анализ рынка, формы организации, законодательные инновации, проблемы и перспективы развития.
Тема 7. Страхование ответственности
Страхование гражданской ответственности: особенности регулирования, обязательные и добровольные виды. Особенности андеррайтинга и тарификации страхования ответственности.
Рынок страхования профессиональной ответственности. Обязательное и добровольное страхование профессиональной ответственности.. Риски и их тарификация. Вопросы определения объема ответственности и размера страховой выплаты. Законодательные инновации в области ОСАГО Рынок страхования профессиональной ответственности и тенденции его развития. Зарубежный опыт страхования профессиональной ответственности.
Перспективы страхования ответственности предприятий – источников повышенной опасности в нашей стране. Проблемы страхования экологических рисков.
Страхование ответственности за неисполнение обязательств: содержание, особенности и виды. Страхование рисков неисполнения финансовых обязательств физическими лицами. Объем ответственности и страховое возмещение.
Страхование ответственности за качество продукции, работ, услуг. Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредитов. Зарубежный опыт страхования ответственности за неисполнение обязательств по договору.
Тема 8. Перестрахование
Экономическая сущность, необходимость и значение перестрахования. Перестрахование и финансовая устойчивость страховых операций. Факультативное и облигаторное перестрахование. Виды договоров перестрахования. Эксцедентное перестрахование и специфика его применение. Преимущества и недостатки квотного перестрахования. Определение перестраховочной комиссии и тантьемы. Особенности взаиморасчетов. Страховые тарифы и перестрахование. Резервы и перестрахование. Правовые основы перестрахования. Современное состояние, проблемы, перспективы развития перестрахования в России. Зарубежный опыт перестрахования и анализ деятельности ведущих перестраховочных компаний в мире. Перестраховочные рынки в периоды финансового кризиса. Роль перестрахования в функционировании международных страховых рынков. Инструменты управления рисками в международном перестраховочном бизнесе, секьюритизация рисков. Перестрахование как средство укрепления национальных страховых рынков. Современные проблемы мирового и отечественного перестраховочных рынков.
Тема 9. Финансовый менеджмент страховых компаний
Понятие, функции, информационная база, механизмы финансового менеджмента страховых компаний. Стоимость и цена страховой услуги. Страховой тариф и его структура. Страховые резервы по страхованию жизни. Страховые резервы по видам страхования иным, чем страхование жизни, порядок их формирования. Формирование и размещение страховых резервов.
Оценка финансовой устойчивости страховых компаний. Платежеспособность страховой компании. Нормативное соотношение активов и обязательств страховщика (маржа платежеспособности) Доходы и расходы страховой компании. Основные финансовые результаты деятельности страховой компании.
Методы финансового управления капиталом страховой компании. Управление денежными потоками. Методы повышения эффективности инвестиционного портфеля страховых компаний. Методы управления финансовыми рисками страховой компании.
Тема 10. Учет, анализ и аудит хозяйственной деятельности страховых компаний
Особенности бухгалтерского учета деятельности страховых компаний. Состав затрат, относимых на себестоимость страховых услуг, их синтетический и аналитический учет. Порядок формирования финансовых результатов деятельности страховых компаний и их отражение на счетах бухгалтерского учета. Налогообложение дохода от страховой деятельности. Льготы, учитываемые при исчислении налогооблагаемой базы. Формы отчетности. Анализ факторов, влияющих на формирование и распределение дохода от страховой деятельности. Статистическая отчетность страховых организаций. Бухгалтерский баланс страховой организации. Ликвидность и платежеспособность страховой организации. Аудит страховых организаций.
Тема 11. Международный страховой рынок
Развитие страхования за рубежом. Обзор мирового страхового рынка: структура, участники, индикаторы, тенденции развития. Инновационные страховые технологии и инструменты. Особенности развития и организации страхования в странах ЕС (единое страховое пространство), США, Японии и других странах. Обязательное и добровольное страхование за рубежом. Транснациональные страховые компании. Особенности организации личного страхования за рубежом. Особенности организации медицинского страхования в отдельных странах мира. Специфика организации имущественного страхования за рубежом. Особенности организации страхования ответственности в отдельных странах мира. Направления совершенствования регулирования международного страхового рынка. Международные стандарты страхового регулирования.
Список рекомендуемой литературы
Гражданский кодекс Российской Федерации.
Налоговый кодекс Российской Федерации.
Жилищный кодекс РФ.
Воздушный кодекс РФ.
Кодекс торгового мореплавания РФ.
Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации».
Закон РФ «О взаимном страховании».
Адамчук Н.Г. Мировой страховой рынок на пути к глобализации. М.: МГИМО; Российская политическая энциклопедия, 2004.
Архипов А.П., Гомелля В.Б., Туленты Д.С. Страхование. Современный курс. – М.: Финансы и статистика, 2006.
Архипов А.П., Хоминич И.П., Челухиной Н. Ф. «Развитие медицинского страхования в Российской Федерации. Научное обеспечение реформы медицинского страхования как необходимое условие успешной модернизации здравоохранения». Монография. ФРГ, Саарбрюккен: LAP LAMBERT Academic Publishing, 2013.
Архипов А.П. Управление страховым бизнесом. - М.: МАГИСТР, 2009
Архипов А.П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.
Асяева Э.А. Селекция страховых продуктов для корпоративных социальных программ вузов. – М.: «Дашков и Ко», 2012
Ахвледиани Ю.Т. Страхование внешнеэкономической деятельности: учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по направлению «Экономика» и экономическим специальностям. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012.
Ахвледиани Ю.Т. Страхование внешнеэкономической деятельности. Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по направлению «Экономика» и экономическим специальностям. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.
Гомелля В.Б. Страхование. Учебное пособие. 2-е изд. перераб. и доп. М: Маркет ДС, 2006.
Логвинова И.Л. Взаимное страхование как метод создания страховых продуктов в российской экономике. М.: Анкил, 2010.
Национальная страховая система/под ред. И.П. Хоминич. – М.: РЭА им. Г.В. Плеханова, 2009 г.
Корпоративные страховые программы в Российских ВУЗах под ред. И.П. Хоминич. – М.: ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», 2012.
Страхование. Учебник / под ред. проф. И.П. Хоминич. – М.: Магистр: ИНФРА-М, 2011.
Страхование: Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» / под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.
Страхование: Учебное пособие / под ред. Рябикина В.И. М.: Экономистъ, 2006.
Страхование: принципы и практика / Сост. Д. Бланд. М.: Финансы и статистика, 1998.
Страхование: учебник / под ред. Л.А. Орланюк-Малицкой, С.Ю. Яновой. М.: Издательство Юрайт: Высшее образование, 2010.
Страхование: учебник /под ред. Федоровой Т.А. – 3- изд. перераб. и доп. М.: Магистр, 2008.
Страхование: учеб. пособие / под ред. В.И. Рябикина. – М.: Экономистъ, 2006.
Страховое право. Учебник. Изд 2-ое, перераб и доп. / под ред. В.В. Шахова, В.Н, Григорьева, А.П. Архипова М.:ЮНИТИ, Закон и право, 2006.
Страховые механизмы реформирования социальной сферы / под ред. И.П. Хоминич. – М.: «Дашков и Ко», 2012
Теория и практика страхования: учебное пособие. Под ред. Турбиной К.Е. М.: Анкил, 2003.
Управление частными капиталами в системе социальных финансов/под ред. И.П. Хоминич. – М.: Финансы и статистика, 2008.
Финогенова Ю.Ю. Страховой риск-менеджмент персонального инвестора. М.: Мирбис, 2011.
Финогенова Ю. Ю. Пенсионное страхование: Учебное пособие. М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2010.
Челухина Н.Ф. Личное страхование: учебное пособие: Изд-во РЭА им. Г.В. Плеханова, 2010.
Интернет-ресурсы
www.allinsurance.ru (Крупнейший российский страховой портал)
www.fcsm.ru (Федеральная служба по финансовым рынкам)
www.insur.ru (Страховой портал)
www.insur-info.ru (Интернет-портал «Страхование сегодня»)
www.raexpert.ru (Эксперт РА)
|
