1. Область применения и нормативные ссылки
Настоящая программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности.
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки 080100.62 Экономика, обучающихся по программе подготовки бакалавра.
Программа разработана в соответствии с требованиями следующих нормоустанавливающих документов:
Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по направлению 080100.62 Экономика (квалификация (степень) «бакалавр»). Утвержден Приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 20 мая 2010 г. № 543.
Образовательной программой 080100.62 Экономика подготовки бакалавра.
Рабочим учебным планом университета по направлению подготовки 080100.62 Экономика, специализации Финансовый менеджмент, утвержденным в 2010 г.
2. Цели освоения дисциплины
Целью изучения дисциплины является получение и закрепление студентами знаний в области теории и практики организации работы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (финансового мониторинга) коммерческого банка. Совокупность правовых, экономических и иных теоретических знаний и практических навыков в указанной области банковской деятельности необходимы для эффективной работы специалиста в кредитной организации.
Целями освоения дисциплины является предоставление слушателям знаний по принципам организации службы финансового мониторинга, форм и методов ее взаимодействия с подразделениями банка, осуществляющими обслуживание клиентов, а также оформление и учет банковских операций. Предмет является дисциплиной по выбору, изучается студентами, обучающимися по специальности 080100.62 Экономика по программе подготовки бакалавров, и является одним из важных элементов в комплексе с такими предметами, как «Финансовый менеджмент», «Финансы и кредит».
3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
В результате освоения дисциплины студент должен:
1. Знать: Основные международные стандарты в области ПОД/ФТ, российское законодательство в области ПОД/ФТ, в том числе тенденции его развития, структуру кредитной организации и место в ней службы финансового мониторинга. Функции, приемы и методы работы банка, документооборот (внутренний и внешний), задачи учета и отчетности по рассматриваемому направлению, систему взаимоотношений банка с ЦБ РФ, Росфинмониторингом и регулирующими органами.
2. Уметь: проводить идентификацию клиентов банка, выявлять операции, подлежащие обязательному контролю и подозрительные сделки, оформлять документацию, подтверждающую проведение обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ, оказывать всестороннее содействие руководителю службы финансового мониторинга в процессе его повседневной деятельности.
3. Обладать навыками:
– анализа учредительных документов клиентов в целях проведения их идентификации;
– экспертизы платежной и финансовой документации клиента в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и подозрительных сделок;
– решения ситуационных примеров из практической деятельности кредитной организации.
Основу дисциплины составляют: лекционные занятия и семинары-дискуссии, при проведении которых предусматривается обсуждение теоретических навыков и конкретных практических ситуаций, а также результатов выполненных в ходе семинаров работ. Изучение дисциплины имеет сложную структуру, в которой кроме лекций значительное место занимают активные методы обучения: задачи, видеоматериалы, доклады, содоклады и выступления студентов. Тематика семинарских занятий в основном совпадает с тематикой лекционных занятий; последовательность и количество часов занятий указаны в соответствующей таблице.
В ходе занятий студенты знакомятся с проблемой, проводят ее анализ, решают задачи.
В результате изучения дисциплины студент осваивает следующие компетенции.
Компетенция
|
Код по ФГОС/НИУ
|
Дескрипторы – основные признаки освоения (показатели достижения результата)
|
Формы и методы обучения, способствующие формированию и развитию компетенции
|
Общекультурные компетенции (ОК)
|
ОК-1
|
Формирует способность воспроизводить и обобщать накопленные знания по экономическим дисциплинам и использовать их с целью формирования логических размышлений по выбранной тематике. Позволяет овладеть методикой постановки цели и выработкой путей ее достижения
|
Лекционные занятия
Семинарские занятия, рассмот-рение конкретных ситуаций из практики работы коммерческого банка
Контрольное
тестирование
|
ОК-2
|
Способствует формированию логического мышления студента в части противодействия легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) в кредитных организациях. Содействует пони-манию ответственности каждого работника банка при проведении работы по ПОД/ФТ, как в личностном плане, так и в масштабе кредитной организации и банковской системы страны
|
ОК-3
|
Вырабатывает способность понимать движущие силы и закономерности становления механизма ПОД/ФТ в мире и в России
|
ОК-4
|
Способствует познанию процесса становления и развития работы по ПОД/ФТ как на мировом, так и на национальном (федеральном) уровне
|
ОК-5
|
Развивает способность анализировать правовую и нормативную базу по ПОД/ФТ и применять ее в повседневной деятельности отдела финансового мониторинга
|
ОК-6
|
Содействует формированию умения логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную доказательную базу при взаимодействии с подразделениями кредитной организации по проблеме организации работы по ПОД/ФТ
|
ОК-7
|
Подготавливает студента к эффективной работе с коллегами в целях ПОД/ФТ
|
ОК-8
|
Вырабатывает мастерство по нахождению оптимальных путей решения возникающих проблем по ПОД/ФТ и формирует стремление к принятию на себя ответственности за принятые решения
|
ОК-9
|
Содействует развитию навыков и стимулирует интерес к саморазвитию, повышению квалификации и мастерства
|
ОК-11
|
Дает представление о социальной значимости своей будущей профессии
|
ОК-12
|
Формирует мнение об основах информационной безопасности при работе по ПОД/ФТ
|
ОК-13
|
Закрепляет навык получения, хранения, переработки информации, в том числе и при работе с компьютером, как средством управления информацией, совершенствует умения по работе в глобальных компьютерных сетях
|
|
Профессиональные компетенции
Расчетно-экономическая деятельность
Аналитическая и научно-исследовательская деятельность
Организационно-управленческая деятельность
|
ПК-1
|
Развивает способность собирать документацию, характеризующую экономическую деятельность клиентов кредитной организации для работы по ПОД/ФТ
|
Лекционные занятия и просмотр видео
документации
Изучение конкретных примеров из банковской практики
|
ПК-2
|
Вырабатывает умения применять типовые методики работы по ПОД/ФТ и определять показатели, характеризующие деятельность клиентов и целесообразность отнесения отдельных операций к числу сомнительных и подозрительных
|
ПК-3
|
Подготавливает к участию в создании месячных и квартальных отчетов по ПОД/ФТ в соответствии с принятыми в кредитной организации стандартами и требованиями регулирующих и правоохранительных органов
|
ПК-5
|
Развивает способности выбирать оптимальные программные и информационные средства для обработки и передачи экономических данных в целях ПОД/ФТ, анализировать полученные данные и обосновывать полученные выводы
|
ПК-7
|
Вырабатывает навыки по анализу финансовой отчетности и иной информации клиентов кредитной организации и использованию полученных данных в целях ПОД/ФТ
|
ПК-8
|
Развивает способности анализа данных отечественной и зарубежной статистики по ПОД/ФТ, умения выявлять изменения социально-экономических показателей и их влияние на деятельность клиентов кредитной организации и стремлению к совершению противоправных деяний
|
ПК-10
|
Совершенствует навыки использования современных технических средств с целью выявления операций, клиентов, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций
|
ПК-11
|
Вырабатывает умения руководства малой группой – отделом финансового мониторинга
|
Педагогическая деятельность
|
ПК-14
|
Подготавливает к проведению вводных, плановых и целевых инструктажей по ПОД/ФТ и использованию при их проведении учебно-методических материалов
|
4. Место дисциплины в структуре образовательной программы
Для направления 080100.62 Экономика подготовки бакалавра настоящая дисциплина является дисциплиной по выбору.
Курс содержит методоло гические и практические решения по основам функционирования службы финансового мониторинга в кредитной организации. Дисциплина представляет собой результат обобщения опыта российских и зарубежных банковских структур при построении и работе системы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
После освоения курса студент овладевает навыками по идентификации клиентов банка и выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных сделок, а также получает навыки в оказании содействия ответственному сотруднику банка в его повседневной деятельности.
Основные положения дисциплины могут быть использованы в дальнейшем при изучении следующих дисциплин: «Финансовый менеджмент», «Финансы и кредит».
5. Тематический план учебной дисциплины
№
|
Название раздела
|
Аудиторные часы
|
Самостоятельная работа студентов
|
Всего
|
Лекции
|
Семинары
|
1.
|
РФ в международной системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма – задачи и перспективы. Международные стандарты финансового мониторинга
|
4
|
2
|
10
|
16
|
2.
|
Субъекты первичного финансового мониторинга
|
2
|
0
|
5
|
7
|
3.
|
Основы организации службы финансового мониторинга в банке. Права и обязанности ответственного сотрудника и специализированных работников кредитной организации
|
1
|
1
|
4
|
6
|
4.
|
Порядок и основные правила проведения идентификации клиентов кредитной организации
|
2
|
4
|
5
|
11
|
5.
|
Порядок организации работы по хранению информации и обучению сотрудников банка основам финансового мониторинга
|
1
|
1
|
4
|
6
|
6.
|
Типология факторов и случаев отказа от открытия счета клиенту и от проведения его операций
|
1
|
1
|
4
|
6
|
7.
|
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Порядок предоставления информации в уполномоченный орган
|
4
|
4
|
10
|
18
|
8.
|
Классификация и порядок выявления подозрительных сделок клиентов
|
4
|
2
|
10
|
16
|
9.
|
Функции, организация работы и планирование деятельности службы внутреннего контроля российских банков по направлению финансового мониторинга
|
2
|
0
|
5
|
7
|
10.
|
Взаимодействие службы финансового мониторинга с регулирующими органами: Банком России и Росфинмониторингом
|
2
|
2
|
4
|
8
|
11.
|
Итоговая контрольная работа – тестирование
|
0
|
2
|
5
|
7
|
|
Итого:
|
22
|
20
|
66
|
108
|
|
