МИНОБРНАУКИ РОССИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ТУРИЗМА И СЕРВИСА»
(ФГБОУ ВПО «РГУТиС»)
Экономический факультет
Кафедра «Финансы»
УТВЕРЖДАЮ
Зам. председателя
Научно-методического совета,
проректор, д.с.н., профессор
_________________________Ананьева Т.Н.
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО
САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЕ СТУДЕНТОВ
Дисциплина ОПД.Ф.11 «Банковское дело»
для специальности 080503.65 «Антикризисное управление»
Разработчик:
к.э.н., доцент____________________________________________________________В.М.Заернюк
Методические рекомендации рассмотрены и одобрены на заседании кафедры «Финансы»
протокол №___ от «__»_______. 201_ г.
Зав. кафедрой
к.э.н., доцент_________________________________________________________Л.И. Черникова
Методические рекомендации рассмотрены и одобрены на заседании научно-методической секции Экономического факультета
протокол №___ от «__»_______. 201_ г
д.э.н., доцент _____________________________________________________________О.В.Каурова
Методические рекомендации рассмотрены и одобрены на заседании Научно-методического
совета
протокол №___ от «__»_______. 201_ г.
И.о. начальника методического отдела:
к.т.н. Князева Т.В.
ОГЛАВЛЕНИЕ
Общие положения по самостоятельной работе студентов (СРС)
Самостоятельная работа студентов является одной из ведущих форм обучения студентов.
Самостоятельная работа представляет собой активную форму познания и закрепле ния учебного материала.
На самостоятельное изучение выносятся дополнительные темы курса антикризисного управления и связанные с ними проблемы. Результаты изученного материала находят отражение в ответах на экзамене.
Самостоятельная работа выполняется студентами очного и заочного отделения. Ее выполнение предполагает знание студентами материала учебного курса по дисциплине «Антикризисное управление кредитными организациями». Поэтому в начале методических указаний изложено содержание дисциплины, а после приведен список вопросов для самостоятельного изучения.
Одной из основных задач подготовки информатиков-экономистов по специальности «Прикладная информатика» и экономистов-менеджеров по специальности «Антикризисное управление» является формирование творческой личности специалиста, способного к саморазвитию, самообразованию, инновационной деятельности. Решение этой задачи вряд ли возможно только путем передачи знаний в готовом виде от преподавателя к студенту.
Самостоятельная работа по дисциплине «Банковское дело» реализуется:
Непосредственно в процессе аудиторных занятий - на лекциях, практических занятиях, при выполнении контрольных работ.
В контакте с преподавателем вне рамок расписания - на консультациях по учебным вопросам, в ходе творческих контактов, при ликвидации задолженностей, при выполнении индивидуальных заданий и т.д.
В библиотеке, дома, в общежитии, на кафедре при выполнении студентом учебных и творческих задач.
При изучении дисциплины «Банковское дело» организация СРС должна представлять единство трех взаимосвязанных форм:
Внеаудиторная самостоятельная работа;
Аудиторная самостоятельная работа, которая осуществляется под непосредственным руководством преподавателя;
Творческая, в том числе научно-исследовательская работа.
Виды внеаудиторной СРС разнообразны: подготовка и написание рефератов, докладов, очерков и других письменных работ на заданные темы. Студенту желательно предоставить право выбора темы и даже руководителя работы; выполнение домашних заданий разнообразного характера. Это - решение задач; подбор и изучение литературных источников; разработка и составление различных схем; проведение расчетов и др.; выполнение индивидуальных заданий, направленных на развитие у студентов самостоятельности и инициативы. Индивидуальное задание может получать как каждый студент, так и часть студентов группы; выполнение курсовых проектов и работ; подготовка к участию в научно-теоретических конференциях, смотрах, олимпиадах и др.
При чтении лекционного курса непосредственно в аудитории преподаватель контролирует усвоение материала основной массой студентов путем проведения экспресс-опросов по конкретным темам, тестового контроля знаний, опроса студентов в форме деловой игры и т.д.
На практических занятиях различные виды СРС позволяют сделать процесс обучения более интересным и поднять активность значительной части студентов в группе.
Практические занятия преподаватель строит следующим образом:
Вводное слово преподавателя (цели занятия, основные вопросы, которые должны быть рассмотрены).
Беглый опрос.
Решение 1-2 типовых задач у доски, либо представление и обсуждение рефератов, докладов по заданным темам
Самостоятельное решение задач.
Разбор типовых ошибок при решении (в конце текущего занятия или в начале следующего) либо обсуждение проблем рассмотренной тематики.
Так как учебная дисциплина «Банковское дело» изучается на старших курсах, то из различных форм СРС для практических занятий наилучшим образом подходит решение ситуационных задач, связанных с освоением нормативной базы антикризисного управления кредитными организациями и диагностикой финансового состояния банков. Возможно применение деловых игр, тематика которых может быть связана с конкретными проблемами деятельности банка или носить прикладной характер, включать задачи ситуационного моделирования по актуальным вопросам функционирования и развития банков (как правило по вопросам, выносимым на самостоятельную работу) и т.д. Цель деловой игры - в имитационных условиях дать студенту возможность разрабатывать и принимать решения.
При проведении практических занятий студенты могут выполнять СРС как индивидуально, так и малыми группами (творческими бригадами), каждая из которых разрабатывает свой проект (задачу). Выполненный проект (решение проблемной задачи) затем рецензируется другой бригадой по круговой системе. Публичное обсуждение и защита своего варианта повышают роль СРС и усиливают стремление к ее качественному выполнению. Данная система организации практических занятий позволяет вводить в задачи научно-исследовательские элементы, упрощать или усложнять задания.
В ходе самостоятельной работы студент может:
освоить теоретический материал по изучаемой дисциплине (отдельные темы, отдельные вопросы тем, отдельные положения и т. д.);
закрепить знание теоретического материала, используя необходимый инструментарий практическим путем, (решение задач, выполнение контрольных работ, тестов для самопроверки);
применить полученные знания и практические навыки для анализа ситуации и выработки правильного решения, (подготовка к групповой дискуссии, подготовленная работа в рамках деловой игры, письменный анализ конкретной ситуации, разработка проектов и т. д.);
применение полученных знаний и умений для формирования собственной позиции, теории, модели (написание выпускной, дипломной работы, научно-исследовательской работы студента).
Используемые формы контроля:
Тестирование;
Проверка контрольных работ, задач (с целью экономии времени преподавателя на проверку студент заполняет матрицу с ответами);
Доклад по самостоятельно изученной теме (возможен коллективный);
Веерный экспресс- опрос;
Отчет по результатам выполненного проекта (индивидуального или группового).
В учебном процессе выделяют два вида самостоятельной работы:
аудиторная – выполняется на учебных занятиях под непосредственным руководством преподавателя и по его заданию.
внеаудиторная – выполняется студентом по заданию преподавателя, но без его непосредственного участия.
Объём времени на внеаудиторную самостоятельную работу по дисциплине отражён в рабочей программе и составляет:
Виды занятий и контроля
|
Очная форма обучения
|
Заочная форма обучения
|
Очно-заочная форма обучения
|
полный курс
|
сокращенный курс
|
полный курс
|
сокращенный курс
|
полный курс
|
сокращенный курс
|
СРС
|
|
|
|
|
|
|
С учётом целей и задач учебной дисциплины «Банковское дело», обозначенных в рабочей программе по предмету, можно предусмотреть следующие элементы СРС:
Группа СРС
|
Формы СРС
|
1.Самостоятельная работа, обеспечивающая подготовку к текущим аудиторным занятиям
|
1.1. Решение задач и упражнений
1.2. Работа с конспектом лекций.
1.3. Работа над учебным материалом, в том числе учебниками, первоисточниками, дополнительной литературой, предусмотренной рабочей программой дисциплины и курсом лекций.
1.4. Работа со словарями и справочниками.
1.5.Подготовка сообщений к выступлению на семинаре, подготовка докладов.
1.6.Составление тематических кроссвордов, составление библиографии по оговоренным темам.
1.7. Ответа на контрольные вопросы.
(Результаты этой подготовки проявляются в активности студентов на занятиях и качественном уровне сделанных докладов, выполненных контрольных работ, тестовых заданий и проч.)
|
2.Поисково-аналитическая работа
|
2.1.решение ситуационных задач, подготовка к деловым играм
2.2. анализ статистических и фактических материалов по заданной теме
2.3.поиск (подбор) и обзор литературы и электронных источников информации по индивидуально заданной проблеме курса
|
3.Научная работа
|
3.1.Подготовка сообщений и докладов к научной студенческой конференции
3.2.аналитический разбор научной публикации
|
4. Стажировка
|
4.1. Составление плана стажировки
4.2. Написание и защита плана стажировки
|
Виды и формы организации самостоятельной работы студентов по дисциплине «Банковское дело»
Виды СРС
|
Руководство преподавателя
|
Для овладения знаниями:
Конспектирование
Графическое изображение
структуры текста
Работа со словарями и справочниками
Для закрепления и систематизации знаний:
Реферирование литературы
Аннотирование книг, статей
Выполнение заданий поискового исследовательского характера
Углубленный анализ научно – методической литературе, проведение эксперимента
Работа на лекции: составление или слежение за планом чтения лекции, проработка конспекта лекции. Дополнение конспекта рекомендованной литературой
Участие в работе семинара: подготовка конспектов выступлений на семинаре, рефератов, эссе, выполнение заданий
Для формирования знаний:
УИРС и НИРС при выполнении самостоятельной, контрольной, курсовой работ
Контрольная работа – письменное выполнение
|
Выборочная проверка
Выборочная проверка
Проверка составления глоссария
Разработка тем и проверка
Образцы аннотаций и проверка
Разработка заданий, создание поисковых ситуаций; спецкурс, спецсеминар, составление картотеки по теме
Собеседование по проработанной литературе, составление плана дальнейшей работы, разработка методики получения информации
Предложение готового плана или предложение составить свой план по ходу или в заключение лекции
Разработка плана семинара, рекомендация литературы, проверка заданий
Разработка тематики контрольных, курсовых и дипломных работ, консультации, руководство ими
Разработка контрольных заданий, проверка
Разработка заданий, проверка.
|
Примерные вопросы, выносимые на самостоятельную работу по учебной дисциплине:
В связи с ограниченностью времени на изучение дисциплины следует самостоятельно проработать следующие вопросы:
Банковская система в царской России.
Банковская система в СССР.
Банковская реформа начала 90-х годов.
Порядок создания и реорганизации кредитных организаций.
Причины отзыва лицензии и ликвидация кредитных организаций.
Баланс ЦБ РФ.
Достаточность капитала банка.
Структура платежной системы РФ.
Электронное денежное обращение.
Система «Банк-клиент».
Технология безналичных расчетов на основе пластиковых карточек.
Межбанковский клиринг.
Международные расчеты по коммерческим операциям.
Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ.
Особенности видов залога.
Оценка кредитоспособности заемщика.
Обслуживание кредита.
Управление кредитной деятельностью в банке.
Межбанковские кредиты.
Ипотека, особенности развития в РФ.
Виды лизинга, расчет лизинговых операций коммерческих банков.
Международные кредиты.
Банк как эмитент ценных бумаг.
Инвестиционные риски и методы их снижения.
Инвестиционная политика банка.
Операции депозитарии, депозитарный договор.
Ведение реестра владельцев ценных бумаг.
Валютный рынок России.
Спекулятивные операции на валютном рынке.
Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте.
Валютные риски.
Операции по международным расчетам.
Работа банков с филиалами и отделениями за рубежом.
Особенности банковского маркетинга.
Сегментация рынка банковских услуг и продуктов. Способы сегментации.
Основные показатели рынка банковских услуг.
Инструменты маркетинга и их комбинация.
Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта.
Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг и продуктов.
Особенности организации управления банками, цели и принципы управления.
Менеджмент персонала.
Банковская безопасность.
Управление капиталом, активами и пассивами банка. Методы управления.
Управление доходностью банка.
Управление банковскими рисками.
Методические указания по написанию эссе
Эссе - прозаическое сочинение небольшого объема и свободной композиции на частную тему, практикуемую субъективно и обычно неполно. (С.И. Ожегов «Словарь русского языка» г. Москва издательство «Русский язык» 1990г.)
Эссе может быть воплощено через различные литературные формы: очерк, рассказ, статью. Главное, через эту форму выразить личную точку зрения автора по конкретной проблеме предельно четко и кратко, показать собственную позицию автора.
Структура эссе:
Небольшой объем - 10-15 страниц (или 500 печатных знаков).
Структура эссе должна отвечать замыслу автора и избранной им форме.
Вначале выбирается тема эссе.
Актуальность темы подчеркивается личной позицией автора, которая в данном случае по определению является актуальной.
Небольшая (в свободной форме) вводная и заключительная части, которые необходимы для определения целей и позиций автора, его выводов.
Список литературы может быть представлен в свободной форме.
Могут быть использованы схемы, диаграммы, таблицы, расчеты, иллюстрирующие основные выводы автора.
Должно быть продемонстрировано четкое заявление собственной позиции автора (изложение позиций других авторов может быть предельно кратким, но должно ощущаться знание автором этих позиций).
Требуются ссылки на используемую литературу.
Допускаются эссе с элементами импровизации, скрытого диалога, полемики с оппонентами.
Свободная композиция, которая характеризует эссе, должна только подчеркивать глубокие знания и убеждения автора по выбранной им теме.
Эссе по отдельно взятой статье периодической печати, переводной литературе, монографии, точке зрения, концепции, проблеме:
Основным способом овладения вышеуказанной литературой является самостоятельная работа студента с научной литературой с привлечением творческого потенциала.
Самостоятельная работа в этом направлении состоит из следующих этапов:
Чтения.
Записи, конспектирования.
Составления структурно-логического плана.
Выявления концепции.
Выделения проблемы.
Выявления противоречий, разрешение проблемы - превращения полученных знаний в убеждения.
Написание эссе.
Примерная тематика эссе:
Банковская система в царской России и СССР.
Банковская реформа начала 90-х годов.
Причины отзыва лицензии, нарушения и мера ответственности.
Особенности бухгалтерского учета в коммерческих банках.
Электронное денежное обращение в России.
Технология безналичных расчетов на основе пластиковых карточек.
Межбанковский клиринг.
Виды международных расчетов по коммерческим операциям.
Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ.
Виды обеспечения кредита.
Оценка кредитоспособности заемщика - юридического лица.
Управление кредитной деятельностью в банке.
Межбанковские кредиты.
Ипотека, особенности развития в РФ.
Виды лизинга, расчет лизинговых операций коммерческих банков.
Международные кредиты.
Банк как эмитент ценных бумаг.
Инвестиционная политика банка.
Валютный рынок Росси, тенденции развития.
Спекулятивные операции на валютном рынке.
Работа банков с филиалами и отделениями за рубежом.
Особенности банковского маркетинга.
Инструменты банковского маркетинга и их комбинация.
Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта.
Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг и продуктов.
Контроль заданий по самостоятельной работе студентов
Для контроля эффективности организации самостоятельной работы студентов можно проводить анкетирование, в ходе которого выявлять полезность тех или иных видов и организационных форм самостоятельных работ, правильность и своевременность их включения в учебный процесс, достаточность методического обеспечения, соответствие запланированного времени на их выполнение реально затраченному времени и т.д.
Критериями оценки результатов самостоятельной работы студента могут являться:
уровень освоения студентом учебного материала;
умение студента использовать теоретические знания при выполнении практических задач;
обоснованность и четкость изложения ответа;
оформление материала в соответствии с требованиями стандартов;
сформированные умения и навыки в соответствии с целями и задачами изучения дисциплины.
Список литературы
Основная литература
№ п/п
|
Наименование
|
Авторы
|
Место издания
|
Год издания
|
Наличие
|
в научно-технической библиотеке, экз.
|
в ЭБС, адрес в сети Интернет
|
1.
|
Основы банковского дела (СПО) (Изд.4),
|
Лаврушин О.И.
|
М.: КНОРУС
|
2013
|
|
|
2.
|
Банковское кредитование: Учебное пособие
|
Тавасиев А.М., Мазурина Т.Ю.
|
М.: ИНФРА-М
|
2012
|
|
|
3.
|
Рынок ценных бумаг: Учебник, 378 с
|
В.А. Галанов
|
М.: ИНФРА-М
|
2012
|
|
|
4.
|
Банковское дело: Учебник
|
Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И.
|
М.: КНОРУС
|
2011
|
|
|
5.
|
Банковское дело.
|
Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой
|
М.: Финансы и статистика
|
2011
|
|
|
6.
|
Банковское дело: розничный бизнес
|
Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой
|
М.: КНОРУС
|
2011
|
|
|
7.
|
Банковское дело: Учебник
|
Лаврушин О.И.
Мамонова И.Д.
Валенцева Н.И.
|
М.: КНОРУС
|
2011
|
|
http://www.book.ru
|
8.
|
Банковское дело: современная система кредитования
|
Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н., Корниенко С.Л.
|
М.: КНОРУС
|
2009
|
30
|
|
9.
|
Банковское дело: управление в современном банке
|
Ольхова Р.Г.
|
М.: КНОРУС
|
2009
|
30
|
|
Дополнительная литература
№ п/п
|
Наименование
|
Авторы
|
Место издания
|
Год издания
|
Наличие
|
в научно-технической библиотеке, экз.
|
в ЭБС, адрес в сети Интернет
|
1
|
Деньги, кредит, банки (для бакалавров) (Изд.:11), 448 с
|
Под ред. Лаврушина О.И
|
М.: КНОРУС
|
2013
|
|
|
2
|
Деньги, кредит, банки: Уч. пос., 416 с
|
Г.Л. Авагян, Т.М. Ханина
|
М.: Магистр: НИЦ ИНФРА-М
|
2012
|
|
|
3
|
Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие
|
Лаврушин О.И.
|
М.: КНОРУС
|
2012
|
|
|
4
|
Банковское дело: Учебник
|
Киреев В.Л., Козлова О.Л.
|
М.: КНОРУС
|
2012
|
|
|
5
|
Организация деятельности центрального банка: учебник
|
Под ред. Г.Г. Фетисова
|
М.: КНОРУС
|
2012
|
|
|
6
|
Банковская система в современной экономике: Учебное пособие
|
Лаврушин О.И.
|
Москва: КНОРУС
|
2012
|
1
|
|
7
|
Финансы, денежное обращение и кредит
|
Чернецов С.А
|
М.: КНОРУС
|
2012
|
|
|
8
|
Финансы, денежное обращение и кредит
|
Чернецов С.А.
|
М.: Изд. «Магистр»
|
2011
|
|
|
9
|
Финансы, денежное обращение и кредит, 416 с
|
Галанов В.А.
|
М.:.: Изд. «Форум»
|
2011
|
|
|
10
|
Финансово-кредитный энциклопедический словарь
|
Под общ. ред. Грязновой А.Г.
|
М.: Финансы и статистика
|
2011
|
|
|
11
|
Организация деятельности Центрального Банка.- 2-е изд.
|
Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д.
|
М.: КНОРУС
|
2009
|
|
http://www.book.ru/
|
12
|
Журналы:
Банковское дело;
Деньги;
Финансы;
Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке;
Финансы и фондовый рынок
|
|
|
|
|
http://elibrary.ru
|
Нормативные правовые акты и официальные материалы
Конституция Российской Федерации.
Гражданский кодекс Российской Федерации.
Федеральный закон РФ от 2.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в последней редакции).
Федеральный закон РФ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Инструкция Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
Федеральный закон РФ от 10.02.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Федеральный закон РФ от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Федеральный закон РФ от 11.11.2003 № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах».
Федеральный закон РФ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».
Федеральный закон РФ от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О лизинге».
Федеральный закон от 21.02.1997 № 45-ФЗ «О переводном и простом векселе».
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Федеральный закон РФ от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 23.12.03 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» №173 от 10.12. 2003.
Федеральный закон РФ от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
Федеральный закон РФ от 29.07.98 №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации».
Инструкция Банка России от 14.01.04. № 109-И «О порядке принятия банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности».
Инструкция Банка России от 10.03.06 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».
Инструкция Банка России № 41 от 22.05.1996 г. «Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками РФ».
Инструкция Банка России от 15.07.2005 г. № 124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».
Положение Банка России от 03.10.2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».
Положение Банка России от 10.02.92 № 14.3.20 «О депозитных и сберегательных сертификатах банков».
Положение Банка России от 10.02.03 № 215-П «О методике расчета собственных средств кредитной организации».
Положение Банка России от 14.12.03 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
Положение Банка России от 11.12.02 № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях РФ».
Положение Банка России от 26.06.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещениям денежных средств банками, и отражении указанных операций по счетам бухгалтерского учета».
Положение Банка России от 31.08.98 № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата».
Положение Банка России от 26.03.04 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
Положение Банка России от 5.12.02 № 205-П. «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях Российской Федерации»
Положение Банка России от 05.01.98 № 14-П. «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ»
Указание Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»
Интернет-ресурсы:
http://www.minfin.ru - Министерство финансов России
http://www.cbr.ru - Центральный банк России
http://www.nalog.ru Федеральная налоговая служба
http://www.gks.ru Федеральная служба статистики
http://www.worldbank.org Всемирный банк
http://www.libertarium.ru/library – Коллекция текстов по экономической тематике
http://www.finansy.ru — Тексты по экономической тематике
http://www.ise.openlab.spb.ru/cgi-ise/gallery — Галерея экономистов
www.finansy.ru — Тематические подшивки по социально-экономическим проблемам
www.one.ru — Экономика и финансы |
