М. Г. Бакуева правовое регулирование

КАФЕДРА международного права

ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: З. И. Воронина, канд. юрид. наук, доцент,

и.о. заведующего кафедрой

международного права ИГиП ТюмГУ

• 
  освоить проблематику, связанную расчетными правоотношениями как внутренними, так и международными
  
• 
  изучить терминологию и категории, изучаемой дисциплины
  
• 
  ознакомиться с особенностями правового регулирования правоотношений в сфере международных расчетов
  
• 
  выработать практические навыки работы по анализу правовых актов, составлению гражданско-правовых документов, решению правовых вопросов взаимоотношений с зарубежными партнерами (коммерсантами, банками и др.).
  

1. 
   Понятие и виды расчетных правоотношений в международном обороте: понятие и основные черты международных расчетных правоотношений; содержание расчетных правоотношений.
   
2. 
   Субъекты расчетных отношений; расчеты, осуществляемые наличными деньгами «из рук в руки»; расчеты посредством финансовых институтов. Природа отношений банка и клиента. Фидуциарный характер отношений. Конфиденциальность в отношениях банка клиента.
   
3. 
   Источники правового регулирования международных расчетных правоотношений: унифицированные нормы, создаваемые в порядке международно–договорной унификации права; положения национального гражданского законодательства РФ и гражданского и торгового законодательства зарубежных стран – гражданско-правовые нормы прямого действия, коллизионные нормы (правила «автономии воли») и др.; коллизия международных и национальных норм, регулирующих международные расчетные отношения; нормы «lex mercatoria» в системе правовых регуляторов международных расчетных правоотношений.
   

Тема 2. Виды международных расчетов

1. 
   Виды международных расчетов: международные денежные расчеты – наличные и безналичные (банковские, небанковские), международные неденежные расчеты.
   
2. 
   Международные денежные расчеты: понятие, особенности и преимущества международных денежных расчетов; правовые категории, используемые в международных денежных расчетах - деньги наличные, безналичные, «электронные деньги».
   
3. 
   Понятие, особенности и отличительные признаки международных наличных расчетов.
   
4. 
   Понятие и отличительные признаки международных безналичных расчетов; формы международных расчетов, применяемых в международной практике: факторы, влияющие на выбор формы международных расчетов, основные виды – а) международные кредитовые переводы, б) аккредитив, в) инкассо, г)чеки и др.
   
5. 
   Понятие и отличительные признаки международных небанковских расчетов, виды - а) посредством передачи ценных бумаг(не являющихся деньгами и не отраженными на банковском счете), б) с использованием электронных средств в форме (дебетовых и кредитных) пластиковых карточек, в) через коммуникационные системы перевода платежей: через почтовую связь (почтовый перевод), через органы спецсвязи, по электронной связи, через телеграфно-телетайпную связь, через международные телекоммуникации (Internet и др.) г) путем взаимных расчетов (клиринга);
   
6. 
   Международные неденежные расчеты: понятие и преимущества международных неденежных расчетов, виды – а) бартер, б) зачет встречной поставки или выполнение работ(услуг) и др.
   

Тема 3. Международные расчетные обязательства

1. 
   Понятие, правовая природа и основания возникновения международного расчетного денежного обязательства. Международное расчетное денежное обязательство как разновидность международного денежного обязательства. Виды международных расчетных денежных обязательств. Соотношение расчетных обязательств и обязательств, на основании которых производятся расчеты; условия внешнеторговых контрактов о платежах. Исполнение международного расчетного денежного обязательства.
   
2. 
   Понятие, правовая природа и основания возникновения международного расчетного неденежного обязательства. Виды международных расчетных неденежных обязательств. Исполнение международного расчетного неденежного обязательства.
   

РАЗДЕЛ 2. ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ

1. 
   Понятие международных кредитовых переводов. Использование при расчетах международными кредитовыми переводами терминов «платеж на открытый счет» – «open account payment», « банковский перевод» –«bank transfer». Участники операции по международному кредитовому переводу.
   
2. 
   Этапы международного кредитового перевода.
   
3. 
   Поручение перевододателя банку перевододателя (первый банк-отправитель), поручение банка перевододателя банку посреднику, поручение банка перевододателя или банка-посредника банку бенефициара.
   
4. 
   Риски перевододателя и бенефициара при расчетах посредством международных кредитовых переводов: риск неплатежа покупателя, риск государства покупателя, транзитный риск, курсовой риск.
   

Тема 5. Аккредитив в международной торговле

1. 
   Понятие аккредитива в международной торговле. Участники международных расчетов с использованием аккредитива.
   
2. 
   Разновидности аккредитивов: отзывные и безотзывные аккредитивы, подтвержденные и неподтвержденные аккредитивы, покрытые и непокрытые аккредитивы, делимые и неделимые аккредитивы, переводные и непереводные аккредитивы, револьверные и невозобновляемые аккредитивы, кумулятивные и некумулятивные аккредитивы, обычные и резервные аккредитивы, аккредитивы с красной оговоркой, досрочно открываемые аккредитивы, аккредитивы с зеленой оговоркой и др.
   
3. 
   Формы исполнения аккредитива: исполнение путем платежа с рассрочкой, путем акцепта переводного векселя против представленных документов, путем платежа против представленных документов и др.
   
4. 
   Этапы аккредитива: поручение приказодателя банку-эмитенту об открытии аккредитива, поручение банка-эмитента авизирующему банку об исполнении аккредитива, подтверждение аккредитива, исполнение авизирующим банком аккредитива. Изменение или отзыв аккредитива. Закрытие аккредитива.
   
5. 
   Ответственность банков при нарушении исполнения поручения по аккредитиву.
   
6. 
   Риски приказодателя и бенефициара при международных расчетах посредством аккредитива: риск неплатежа банка-эмитента, транзитный риск, риск государства банка – эмитента, курсовой риск, риск несоответствия документов, риск отзыва аккредитива.
   

Тема 6. Инкассо в международной торговле

1. 
   Понятие инкассо в международной практике. Участники международных расчетов с использованием инкассо.
   
2. 
   Виды и формы инкассо в международном обороте. Документарное и чистое инкассо. Исполнение инкассо посредством получения платежа, путем выдачи коммерческих документов против платежа, путем выдачи документов на других условиях.
   
3. 
   Этапы расчетов инкассо: выдача инкассового поручения доверителем банку-ремитенту, выдача инкассового поручения банком-ремитентом инкассирующему банку, исполнение представляющим банком инкассового поручения, перевод денег.
   
4. 
   Риски доверителя и плательщика при международных расчетах посредством документарного инкассо: риск утраты или порчи товара, риск продавца по неоплате векселя со стороны покупателя и др.
   

1. 
   Общие положения вексельного и чекового права. Общие положения об оборотных инструментах. Переводной и простой вексель. Чек.
   
2. 
   Правовое положение банков, участвующих в расчетах чеками. Оплачивающий банк. Обязанность оплаты чека. Отзыв чека. Ответственность банка за неоплату или неправильную оплату чека. Возможные действия клиента в случае необоснованного отказа банка от оплаты чека.
   
3. 
   Инкассирующий банк. Взаимоотношения банка и клиента. Инкассо (дисконтирование) чека, полученного от несобственника.
   

1. 
   Понятие и виды расчетных правоотношений в международном обороте.
   
2. 
   Субъекты расчетных отношений.
   
3. 
   Источники правового регулирования международных расчетных правоотношений.
   

1. 
   Назовите участников международных расчетных отношений.
   
2. 
   Охарактеризуйте природу отношений банка и клиента.
   
3. 
   В чем состоит сущность корреспондентских отношений?
   
4. 
   Какие операции проводятся банками в рамках корреспондентских отношений.
   
5. 
   Опишите порядок оформления корреспондентских отношений.
   
6. 
   Какие условия определяются корреспондентским соглашением.
   

1. 
   Гражданско-правовое регулирование расчетных правоотношений в РФ.
   
2. 
   Правовое регулирование расчетных правоотношений в Европейском Союзе.
   
3. 
   Гражданско-правовое регулирование расчетных правоотношений в странах СНГ (можно на примере одной страны либо в рамках содружества).
   
4. 
   Применение обычаев в практике международных расчетов.
   
5. 
   Банки как посредники при осуществлении международных расчетов между экспортерами и импортерами.
   

Тема 2. Виды международных расчетов

1. 
   Виды международных расчетов.
   
2. 
   Международные денежные расчеты.
   
3. 
   Международные наличные расчеты.
   
4. 
   Международные безналичные расчеты.
   
5. 
   Международные неденежные расчеты.
   

1. 
   Назовите основные виды расчетов, применяемые в международной торговой практике.
   
2. 
   Дайте понятие «наличные расчеты».
   
3. 
   Какие на Ваш взгляд наиболее выгодные условия расчетов, аргументируйте свой ответ.
   
4. 
   Что понимается под расчетами в кредит в международной сфере?
   
5. 
   В чем состоит суть международных комбинированных(смешанных) видов расчетов.
   

1. 
   Кредиты в международной сфере.
   
2. 
   Правовая природа безналичных расчетов на международном и национальном уровне.
   

Тема 3. Международные расчетные обязательства

1. 
   Понятие, правовая природа и основания возникновения международного расчетного денежного обязательства.
   
2. 
   Виды международных расчетных денежных обязательств.
   
3. 
   Исполнение международного расчетного денежного обязательства.
   
4. 
   Международное расчетное неденежное обязательство.
   

1. 
   Назовите условия надлежащего исполнения расчетных обязательств во внутреннем и внешнем обороте.
   
2. 
   Назовите основные отличительные черты расчетного денежного обязательства от расчетного неденежного обязательства.
   
3. 
   Какие Вам известны способы обеспечения исполнения международных расчетных обязательств?
   
4. 
   Какие существуют средства правовой защиты в случае нарушения стороной расчетного обязательства, приведите примеры из международных и внутренних актов правового регулирования.
   

1. 
   Международное и национальное правовое регулирование расчетных обязательств.
   
2. 
   Исполнение расчетных обязательств (на примере гражданского(торгового) законодательства отдельной страны).
   
3. 
   Прекращение международных расчетных обязательств.
   

РАЗДЕЛ 2. ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ

1. 
   Понятие международных кредитовых переводов.
   
2. 
   Субъекты правоотношений при осуществлении международных кредитовых переводов.
   
3. 
   Этапы международного кредитового перевода.
   
4. 
   Риски перевододателя и бенефициара при расчетах посредством международных кредитовых переводов.
   

1. 
   Раскройте историю возникновения термина «перевод».
   
2. 
   Охарактеризуйте правовую природу и суть сделок, совершаемых в рамках кредитового перевода средств во внутреннем и внешнем обороте.
   
3. 
   Охарактеризуйте механизм кредитового перевода.
   
4. 
   Каковы средства правовой защиты в случае нарушения банком обязательств из договора о кредитовом переводе средств?
   
5. 
   В какой момент кредитовый перевод может считаться окончательным (приведите примеры актов международного и национального законодательства).
   

1. 
   Правовая природа кредитового перевода: международные и национальные подходы.
   
2. 
   Правовая конструкция кредитового перевода в англо-американском праве.
   
3. 
   Кредитовый перевод в правовом руководстве ЮНСИТРАЛ по электронному переводу средств.
   

Тема 5. Аккредитив в международной торговле

1. 
   Понятие аккредитива в международной торговле.
   
2. 
   Участники международных расчетов с использованием аккредитива.
   
3. 
   Разновидности аккредитивов.
   
4. 
   Формы исполнения аккредитива
   
5. 
   Этапы аккредитива.
   
6. 
   Ответственность банков при нарушении исполнения поручения по аккредитиву.
   
7. 
   Риски приказодателя и бенефициара при международных расчетах посредством аккредитива.
   

1. 
   Охарактеризуйте историю развития аккредитива в международном и национальном обороте.
   
2. 
   Опишите правовую природу аккредитива.
   
3. 
   Перечислите виды аккредитива во внешнем и внутреннем обороте.
   
4. 
   Назовите сделки, совершаемые в рамках аккредитива.
   
5. 
   Перечислите средства правовой защиты, предусмотренные международными и национальными актами на случай нарушения участниками аккредитивной операции своих обязательств.
   

1. 
   Аккредитив в российском гражданском праве.
   
2. 
   Аккредитив в гражданском праве зарубежных стран (на примере определенной страны).
   
3. 
   Lex mercatoria в системе правовых регуляторов международного аккредитива.
   
4. 
   Проблема признания международного аккредитива разновидностью ценных бумаг.
   
5. 
   Практика международных коммерческих арбитражей, связанная с аккредитивными операциями.
   
6. 
   Практика национальных(государственных) судов по применению нормативных актов, регулирующих аккредитивные правоотношения.
   
7. 
   Аккредитив в практике МКАС при ТПП РФ.
   

Тема 6. Инкассо в международной торговле

1. 
   Понятие инкассо в международной практике.
   
2. 
   Участники международных расчетов с использованием инкассо.
   
3. 
   Виды и формы инкассо в международном обороте.
   
4. 
   Этапы расчетов инкассо.
   
5. 
   Риски доверителя и плательщика при международных расчетах посредством документарного инкассо.
   

1. 
   Дайте определение «инкассовой операции» сформулированное в документах, посвященных банковской практике.
   
2. 
   Раскройте суть «финансовых и коммерческих документов».
   
3. 
   Назовите особенности оформления и исполнения инкассового поручения при различных формах расчетов.
   
4. 
   Назовите сделки, совершаемые в рамках инкассо.
   

1. 
   Правовая природа сделок, совершаемых в рамках инкассо.
   
2. 
   Инкассо в расчетах по экспортным сделкам.
   
3. 
   Инкассо в расчетах по импортным сделкам.
   

1. 
   Общие положения вексельного и чекового права.
   
2. 
   Вексель как форма расчетов в международном торговом обороте.
   
3. 
   Чек как форма расчетов в международном торговом обороте.
   

1. 
   Назовите международные источники правового регулирования вексельных правоотношений.
   
2. 
   Охарактеризуйте особенности исполнения вексельных обязательств во внешнем и внутреннем обороте.
   
3. 
   Перечислите средства правовой защиты при нарушении вексельного обязательства.
   
4. 
   Дайте характеристику международной и национальной правовой базы чекового обращения.
   
5. 
   Назовите условия надлежащего исполнения чекового обязательства.
   
6. 
   Перечислите средства правовой защиты при нарушении чекового обязательства.
   

1. 
   Вексельное обращение в международном и национальном торговом обороте.
   
2. 
   Чековое обращение в международном и национальном торговом обороте.
   
3. 
   Вексель и чек в англо-американском праве.
   

5. 
   ОРГАНИЗАЦИЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
   

6. ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ

1. 
   Понятие, виды и субъекты расчетных правоотношений в международном обороте.
   
2. 
   Корреспондентские отношения в международном обороте.
   
3. 
   Источники правового регулирования международных расчетных правоотношений.
   
4. 
   Понятие и виды международных расчетов.
   
5. 
   Понятие, основания возникновения, виды и исполнение международного расчетного денежного обязательства.
   
6. 
   Понятие, основания возникновения, виды и исполнение международного расчетного неденежного обязательства.
   
7. 
   Международные кредитовые переводы. Риски перевододателя и бенефициара при расчетах посредством международных кредитовых переводов.
   
8. 
   Субъекты правоотношений при осуществлении международных кредитовых переводов.
   
9. 
   Этапы международного кредитового перевода.
   
10. 
    Понятие, виды и источники правового регулирования аккредитива в международной торговле. Риски приказодателя и бенефициара при международных расчетах посредством аккредитива.
    
11. 
    Участники международных расчетов с использованием аккредитива.
    
12. 
    Формы исполнения аккредитива и этапы.
    
13. 
    Ответственность банков при нарушении исполнения поручения по аккредитиву.
    
14. 
    Понятие, виды, формы и источники правового регулирования инкассо в международной торговле. Риски доверителя и плательщика при международных расчетах посредством документарного инкассо.
    
15. 
    Участники международных расчетов с использованием инкассо.
    
16. 
    Этапы расчетов инкассо.
    
17. 
    Международные расчеты посредством векселей и чеков.