Федеральное государственное автономное учреждение высшего профессионального образования
«Национальный исследовательский университет
«Высшая школа экономики»
Факультет права
Программа дисциплины
Сравнительное банковское право
для специальности 030501.65 - «Юриспруденция»
подготовки специалиста (гражданско-правовая специализация)
Автор к.ю.н., профессор Вишневский А.А.
Рекомендована секцией УМС Одобрена на заседании кафедры
«Права» предпринимательского права
Председатель Зав. кафедрой
________________ А.С. Шаталов ____________ О.М. Олейник
« 28 » октября 2013г. «6 » мая 2013г.
Утверждена УС факультета
Права
Ученый секретарь
_________________ С.А. Маркунцов
« 03» сентября 2013 г.
Москва
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
к спецкурсу «Сравнительное банковское право»
Банковское право – одна из юридических дисциплин, предусматривающих изучение правовой организации банковских систем, банковского надзора, статуса кредитных организаций и правил осуществления банковских сделок.
Представленный спецкурс предназначен для студентов юридических вузов, а также для лиц, получающих второе высшее образование по специальности «юриспруденция». Предполагается, что, приступая к изучению курса, студенты уже изучили курс банковского права Российской Федерации.
Программа содержит 8 тем, в которых последовательно рассматриваются вопросы моделей банковского права, принятые в различных правовых системах, тенденции развития современного банковского права, статус кредитных организаций в различных правовых системах, статус клиента кредитных организаций, современные тенденции в развитии банковского регулирования и надзора, основные банковские услуги – депозитные, кредитные и платежные, специфика защиты прав потребителя в банковской сфере, правовые средства оптимизации банковских рисков.
Программа рассчитана на 1 учебный модуль и предполагает чтение лекций в объеме 20 часов, семинарские занятия в объеме 8 часов, а также самостоятельное изучение студентами литературы
( 80 час).
Тематический план
№
|
Название темы
|
Всего часов по дисциплине
|
Аудиторные часы
|
Самостоятельная работа
|
|
|
|
Лекции
|
Сем. и практ. занятия
|
|
1.
|
ОСНОВНЫЕ МОДЕЛИ И СИСТЕМЫ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА. ХАРАКТЕР И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ ИСТОЧНИКОВ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА.
БАНКОВСКОГО ПРАВА ЕВРОПЕЙСКОГО СОЮЗА
|
13
|
2
|
1
|
10
|
2.
|
ПОНЯТИЕ И СТАТУС КРЕДИТНОГРО ИНСТИТУТА В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
|
13
|
2
|
1
|
10
|
3.
|
КЛИЕНТ БАНКА КАК СТАТУСНЫЙ ИНСТИТУТ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА
|
13
|
2
|
1
|
10
|
4.
|
БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ РЕГУЛЯТОРА И МЕТОДОВ РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.
|
13
|
2
|
1
|
10
|
5.
|
ДЕПОЗИТНЫЕ УСЛУГИ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ. СИСТЕМЫ ГАРАНТИРОВАНИЯ ВОЗВРАТА ВКЛАДОВ.
|
13
|
2
|
1
|
10
|
6
|
КРЕДИТНЫЕ УСЛУГИ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКРОМ ПРАВЕ
|
15
|
4
|
1
|
10
|
7
|
ПРАВОВЫЕ СРЕДСТВА СНИЖЕНИЯ БАНКОВСКИХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
|
13
|
2
|
1
|
10
|
8.
|
ПЛАТЕЖНЫЕ УСЛУГИ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
|
15
|
4
|
1
|
10
|
|
Итого:
|
108
|
20
|
8
|
80
|
Базовый учебник.
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013
Формы контроля:
Итоговая оценка по учебной дисциплине складывается из следующих элементов:
работа на практических занятиях (доклады, обсуждения, деловые игры).
Реферат (3-4 тыс. слов).
Курсовая работа (по выбору).
Зачет в устной форме (120 мин.).
Итоговая оценка выводится по формуле средней взвешенной с учетом введенных весов.
В зачетную книжку и в ведомость проставляется итоговая оценка.
Вес зачета в итоговой оценке – 0,6; вес реферата – 0,2; вес занятий на семинарах – 0,2.
Например, оценка за зачет - 7 баллов; за реферат – 8 баллов; за занятия на семинарах – 5 баллов, тогда итоговая оценка (ИО) складывается следующим образом:
ИО = 7*0,6+8*0,2+5*0,2= 4,2+1,6+1=6,8 – округляем по правилам округления чисел и получаем итоговую оценку –7.
В зачетную книжку и в ведомость проставляем итоговую оценку – 7.
Содержание программы
Тема 1. ОСНОВНЫЕ МОДЕЛИ И СИСТЕМЫ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА. ХАРАКТЕР И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ ИСТОЧНИКОВ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА
Обший взгляд на банковское право в современной правовой карте мира с точки зрения сравнительного права. Основные «правовые семьи» банковского права. Банковское право современной Европы: банковское право Европейского Союза и банковское право Англии. Банковское право США. Банковское право «третьих стран». Уменьшение роли банковского законодательства, возрастание роли международных актов и «мягкого права» как источников банковского права. Общая характеристика законодательства (статутного права), банковских директив и регламентов ЕС, регулятивных положений регуляторов банковских систем, виды «мягкого права» в современном банковском праве.
Литература:
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А. ВИШНЕВСКИЙ, Банковское право Европейского Союза. М.: «Статут, 2000.
А.А.ВИШНЕВСКИЙ. Банковское право Англии. М.: Статут, 2000.
Н.Ю.ЕРПЫЛЕВА. Международное банковское право. М.: Дело, 2004.
А.М.ПОЛЛАРД, Ж.Г.ПАССЕЙК, К.Х.ЭЛЛИС, Ж.П.ДЕЙЛИ. Банковское право США. М.: «Прогресс», «Универс», 1992.
Тема 2. ПОНЯТИЕ И ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ О КРЕДИТНЫХ ИНСТИТУТАХ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
Понятие кредитного института, институциональный и функциональный подходы к определению кредитного института. Операции, которые вправе совершать кредитные институты. Основные характеристика статуса кредитного института: разрешительный порядок деятельности, условия допуска к рынку финансовых услуг, соответствие регулятивным требованиям, соответствие профессиональным стандартам, правила об участии в кредитных институтах и участии кредитных институтов в капиталах других организаций.
Литература:
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Банковское право Европейского Союза. М.: «Статут, 2000.
Н.Ю.ЕРПЫЛЕВА. Международное банковское право. М.: Дело, 2004.
К.ГАВАЛЬДА, Д.СТУФЛЕ. Банковское право. М.: Финстатинформ, 1996.
А.М.ПОЛЛАРД, Ж.Г.ПАССЕЙК, К.Х.ЭЛЛИС, Ж.П.ДЕЙЛИ. Банковское право США. М.: «Прогресс», «Универс», 1992.
Тема 3. КЛИЕНТ КАК СТАТУСНЫЙ ИНСТИТУТ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА
Национальные модели института клиента банка (Англия. Германия, Франция), снижение информационной и договорной диспропорции в национальных моделях института клиента банка. Снижение процессуальной диспропорции в банковско-клиентских отношениях – альтернативные средства разрешения споров. Принципиальные основания формирующейся общеевропейской модели статуса клиента.
Литература:
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А.ВИШНЕВСКИЙ. Банковское право Англии. М.: Статут, 2000.
Тема 4. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ РЕГУЛЯТОРА И МЕТОДОВ РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.
Содержательный аспект регулирования и надзора в современном банковском праве: пруденциальный и поведенческий надзор. Институциональный аспект регулирования и надзора в современном банковском праве – институциональная интеграция регулирования и надзора, функциональная интеграция регулирования и надзора, совменные тенденции в методах осуществления регулирования и надзора.
Литература
А.А. ВИШНЕВСКИЙ, Банковское право Европейского Союза. М.: «Статут, 2000.
Н.Ю.ЕРПЫЛЕВА. Международное банковское право. М.: Дело, 2004.
Тема 5. ДЕПОЗИТНЫЕ УСЛУГИ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
Общая характеристика структуры функциональных институтов в современном банковском праве: статусный, предметный, риск-стабилизирующий элементы. Предметный элемент: договорное оформление депозитной операции. Риск-стабилизирующий элемент: гарантирование возврата депозитов в современном банковском праве (банковское право ЕС, Великобритания, Италия, Германия). Возможные перспективы развития системы гарантирования депозитов.
Литература:
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А.ВИШНЕВСКИЙ. Банковское право Англии. М.: Статут, 2000.
Тема 6. КРЕДИТНЫЕ УСЛУГИ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
Статусный элемент в структуре банковского кредитования – регулятивный и информационно-поведенческий комплайенс. Предметный элемент в структуре банковского кредитования: кредитный договор как средство снижения правовых рисков. Ограничение свободы договора в бизнес-кредитовании. Регулируемые кредитные соглашения: потребительские и ипотечные кредиты.
Литература
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А. ВИШНЕВСКИЙ, Банковское право Европейского Союза. М.: «Статут, 2000.
Тема 7. ПРАВОВЫЕ СРЕДСТВА СНИЖЕНИЯ БАНКОВСКИХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
Кредитные рейтинговые агентства и кредитные бюро. Использование общегражданских способов обеспечения исполнения обязательств. Специальные банковско-правовые способы обеспечения исполнения обязательств. Регулятивные требования к способоам обеспечения исполнения обязательств. Договорный характер банковского кредитования. Свобода договора и «регулируемое кредитование» в современном банковском праве. Основные конструкции, используемые в современных кредитных договорах. Должная осмотрительность и юридические заключения в международном банковском кредитовании.
Литература
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А.ВИШНЕВСКИЙ. Банковское право Англии. М.: Статут, 2000.
Тема 8. ПЛАТЕЖНЫЕ УСЛУГИ В СОВРЕМЕННОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ
Платежные услуги в коммерческом обороте. Принцип добросовестности в платежных услугах. Платежные услуги универсального характера – платежные услуги в связи с банковским (кредитным) переводом, права и обязанности провайдера и пользователя.
Литература
А.А. ВИШНЕВСКИЙ. Современное банковское право: Банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013.
А.А.ВИШНЕВСКИЙ. Банковское право Англии. М.: Статут, 2000.
Вопросы для оценки качества освоения дисциплины
Общая характеристика банковского права ЕС.
Общая характеристика банковского права Англии.
Общая характеристика банковского права США.
Континентальная и английская модели банковского права.
Принципы свободы учреждения и свободы оказания услуг в современном банковском праве.
Общие вопросы деятельности надзорных органов
Сотрудничество надзорных органов
Понятие кредитного института
Условия выдачи лицензии кредитным институтам
Правила об отзыве лицензии
Контроль за составом участников кредитных институтов
Понятие консолидированного надзора
Условия применения консолидированного надзора
Нечестные условия в договорах с потребителями
Понятие потребительского кредитов
Лицензирование деятельности по предоставлению потребительских кредитов
Обязательства финансовых институтов перед клиентами
Сфера действия правил о предотвращении отмывания денег
Банковская тайна
Автор программы: А.А. Вишневский
|
