ЧАСТЬ II. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Раздел 10. ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ
Тема 1. Деньги в системе экономических отношений
Эволюция денег, изменчивость функциональных свойств национальных денег в зависимости от изменения социально-экономических условий и среды.
Теории денег и их эволюция. Особенности развития теории денег в российской экономической науке. Современные направления развития теории денег.
Различные трактовки определения сущности денег в современных теориях денег. Характеристика денег как экономической категории.
Функциональный подход к сущности денег. Дискуссионные вопросы функций денег. Традиционное изложение функций денег в российской экономической литературе. Модификация функций денег в современных условиях.
Понятие и виды кредитных денег, в том числе банковских и небанковских. Их сравнительная характеристика, сопоставление с бумажными деньгами государства. Зачатки новых видов денег и их будущее.
Взаимодействие денег с другими экономическими категориями и макроэкономическими параметрами. Проблемы развития национальных денег в экономике переходного периода и влияние этого процесса на обеспечение условий экономического роста.
Тема 2. Понятие денежной системы
Принцип классификации денежных систем. Особенности современных денежных систем. Денежная система страны, генезис ее развития. Характеристика денежных систем отдельных стран. Денежная система Российской Федерации. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.
Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.
Поступление денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия. Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег в оборот.
Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая постановка проблемы.
Развитие понятия денежной массы в российской (советской) и зарубежной экономической литературе. Современная структура денежной массы России.
Тема 3. Денежный оборот и система рыночных отношений
Денежный оборот и пропорции национальной экономики. Основы организации безналичного денежного оборота и его роль в экономике. Роль банковской системы в организации безналичного денежного оборота. Современные взгляды экономистов на организацию безналичных расчетов. Понятие налично-денежного оборота и денежного обращения. Схема налично-денежных потоков в национальном хозяйстве. Роль налично-денежного оборота в воспроизводстве. Принципы организации налично-денежного обращения в России.
Платежная система и ее значение для макро- и микроэкономики. Масштабы платежей, осуществляемых в России различными платежными системами. Факторы, определяющие их структуру.
Инфляция и законы денежного обращения. Основные методы антиинфляционной политики. Использование инструмента антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.
Тема 4. Понятие валютной системы и валютных отношений
Элементы национальной и мировой валютой системы. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование. Режим валютного курса фиксированный и плавающий. Конвертируемость валют, ее разновидности.
Особенности валютной системы современной России, ее структурные принципы.
Платежный баланс как мирохозяйственная категория: понятие и основные статьи. Факторы, влияющие на платежный баланс и методы его регулирования.
Обеспечение устойчивости национальной валюты. Проблемы инфляции (дефляции), обесценение национальной валюты во взаимосвязи с денежно-кредитной политикой. Формирование спроса на деньги и предложение денег: тенденции и перспективы обеспечения необходимого равновесия. Интеграция денежно-кредитной и валютной системы российской экономики в мировую рыночную систему. Регулирование валютного рынка и влияние денежно-кредитной политики на устойчивость валютного курса.
Тенденции развития мировой валютной системы и перспективы внешней конвертируемости российской валюты.
Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки, в условиях глобализации экономики, их особенности.
Вступление России в ведущие международные финансовые организации в условиях рыночных преобразований.
Международный валютный фонд (МВФ). Группа Всемирного банка (ВБ), ее отличие от МВФ. Особенности формирования ресурсов и виды кредитов, предоставляемых МВФ и ВБ. Сферы кредитной деятельности данных институтов, требования, предъявляемые к заемщикам.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР): его цель, задачи, особенности формирования ресурсов и предоставления кредитов.
Региональные финансовые институты и международные фонды Евросоюза. Значение использования опыта для формирования единого экономического пространства СНГ.
Банк Международных расчетов (БМР), его особенности как банка центральных банков, координатора их деятельности.
Взаимоотношения России и международных валютно-кредитных организаций. Валютно-кредитные отношения России и государств СНГ.
Раздел 11. КРЕДИТ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Тема 1. Необходимость и возможность кредита в условиях рынка
Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Теории кредита и их эволюция в экономической науке. Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.
Методологические основы анализа функций кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения. Законы кредита.
Классификация форм и видов кредита.
Понятие границ применения кредита на макро- и микроуровнях. Изменение границ кредита как результат изменения условий макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы. Регулирование границ кредита.
Природа ссудного процента. Функции и роль ссудного процента в условиях рыночной экономики.
Экономические основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Взаимосвязь ссудного процента с прибылью предприятия, с курсом ценных бумаг и валютным курсом. Современная роль ссудного процента в экономике России.
Эволюция кредитных отношений; закономерности и современные тенденции их развития, взаимодействие кредита с денежным оборотом, финансами, финансовым рынком, усиление влияния кредита на производство и реализацию общественного продукта.
Исторические особенности развития банков в различных странах. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела.
Кредитная система государства. Структура кредитной системы государства. Место и содержание принципов кредита в кредитной системе. Кредитная инфраструктура. Типы кредитной системы и ее особенности в России. Роль кредитной системы в национальной экономике.
Тема 2. Понятие банковской системы и ее свойства
Роль, функции и типы банковских систем. Уровни банковской системы. Развитые и развивающие банковские системы. Понятие стабильности, устойчивости и надежности банковской системы. Условия и факторы, определяющие стабильное развитие банковских систем.
Понятие банковского кризиса. Виды банковских кризисов и их характеристика. Индикаторы кризисных явлений на макроуровне.
Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия и как общественного института. Виды банков. Созидательная сила банков. Банк и концентрация свободных капиталов и ресурсов. Банк и рационализация денежного оборота. Функции и роль банка в экономике.
Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Роль Центрального банка в обеспечении стабильности денежной системы страны. Проявление контрольной и координационной функции Центрального банка в рамках кредитной системы страны. Особенности направлений деятельности Центрального банка РФ (Банка России).
Банковская инфраструктура и ее особенности в современной экономике.
Современное состояние и проблемы развития банковской системы России. Проблемы адекватности становления и развития банковской системы РФ, стратегии трансформации российской экономики и экономического роста, стратегии интеграции российской экономики в систему мирохозяйственных связей, мировую финансово-денежную систему. Банковские реформы.
Тема 3. Денежно-кредитное регулирование и денежно-кредитная политика: теоретические и практические аспекты
Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования, их классификация по характеру влияния на состояние денежно-кредитной сферы, по объектам воздействия.
Стратегия и тактика использования инструментов денежно-кредитного регулирования. Политика количественного регулирования денежной базы, политика обязательных резервов, процентная политика, политика валютного курса. Их взаимосвязь и приоритетность в зависимости от макроэкономической ситуации и общих целей Банка России.
Рефинансирование кредитных организаций и учет его воздействия при реализации денежно-кредитной политики.
Обязательные резервные требования, порядок их установления, логика использования, определение базы расчета, механизмы и границы применения норм.
Использование операций на финансовых рынках в количественном регулировании денежной базы: операции на валютном рынке, рынке ценных бумаг, на рынке межбанковских кредитов и депозитов.
Прием Банком России депозитов от кредитных организаций: сроки объемы и ставки.
Процентная политика Банка России, установление официальной станки рефинансирования, ее роль в хозяйственной жизни.
Выпуск Банком России собственных ценных бумаг. Эволюция операций Банка России на внутреннем финансовом рынке в период экономических реформ.
Проблемы использования экономических норм и нормативов в качестве инструментов денежно-кредитного регулирования.
Основная задача банковского надзора. Система банковского надзора, структура основных элементов банковского надзора. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России.
Тема 4. Денежно-кредитная политика
Соотношение понятий денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики. Стратегические и тактические цели денежно-кредитной политики. Экспансионистская и рестрикционная денежно-кредитная политика и макроэкономические последствия.
Денежно-кредитная политика в моделях макроэкономического равновесия.
Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики. Основные направления государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение для системы денежно-кредитного регулирования.
Проблемы обеспечения сопряженности денежно-кредитной и банковской макрополитики и микроподхода к развитию банковской системы РФ. Сочетание активной банковской политики с обеспечением устойчивости банковской системы РФ и стратегии ее развития.
Тема 5. Экономическая и правая основы банковской деятельности
Правовое регулирование банковской сферы. Направления совершенствования правовых основ банковской деятельности.
Сущность и виды пассивных операции коммерческого банка. Собственный капитал банка: понятие, структура, источники формирования, функции. Сравнительная оценка отечественной и зарубежной практики оценки капитальной базы кредитной организации. Современные тенденции оценки достаточности капитала. Особенности структуры привлеченных ресурсов российского коммерческого банка, тенденции изменения.
Экономическое содержание активных операций кредитных организаций и современные тенденции их развития. Направления улучшения структуры и качества активов российских банков.
Соотношение понятий ликвидности платежеспособности и неплатежеспособности коммерческого банка. Понятие платежеспособности в российской и зарубежной экономической литературе. Платежеспособность банка как критерий его финансовой устойчивости. Содержание понятий ликвидности баланса банка и банка, факторы, влияющие на ликвидность кредитной организации. Характеристика современного инструментария оценки ликвидности и перспективы его применения в российских банках.
Источники доходов коммерческого банка, связанные отдельными элементами банковского бизнеса. Классификация доходов банка с учетом применения различных критериев. Проблемы повышения доходности российских коммерческих банков. Критерии классификации расходов банка. Формирование активной и пассивной процентной ставки. Модель формирования прибыли банка. Показатели оценки доходности и рентабельности банка, операций, продуктов, услуг.
Значение и критерии оценки кредитоспособности заемщика в организации банковской деятельности (российская и зарубежная практика). Особенности оценки кредитоспособности крупных и средних предприятий. Специфика оценки кредитоспособности малых предприятий и физических лиц. Место кредитоспособности в системе управления кредитным риском банка.
Организация кредитного процесса в банке: кредитная политика, организационная структура, методологическое обеспечение, этапы кредитования, кредитная документация. Правовой и экономический аспекты кредитного договора с клиентом. Особенности российской практики составления кредитных договоров и контроля их выполнения.
Классификация банковских, ссуд по различным критериям. Механизм кредитования и виды банковских ссуд. Современные тенденции в развитии видов кредита и механизма кредитования.
Первичные и вторичные источники возвратности банковских ссуд, их соотношение и порядок использования. Залоговый механизм: правовая основа, понятие и основы возникновения залога, предметы залога и их классификация, оценка стоимости предметов залога, разновидности прав владения и прав пользования предметом залога, методы контроля банка за состоянием заложенного имущества, способы обращения взыскания на заложенное имущество, порядок реализации заложенного имущества. Критерии оценки залогового механизма, особенности использования отдельных видов залога.
Причины возникновения проблемной ссудной задолженности. Предотвращение и страхование возможных убытков от невозврата кредитов.
Система риск-менеджмента в кредитной организации и ее отличие от системы управления рисками. Взаимосвязь и взаимопроникновение рисков. Инструментарий оценки риска банковской деятельности. Практическое применение метода разрывов для оценки риска ликвидности, валютного процентного и других видов риска. Новые инструменты оценки рисков банковской деятельности и перспективы их применения в российских коммерческих банках.
Значение, виды и методы анализа в управлении банком и обеспечении его финансовой устойчивости. Критерии оценки финансового состояния коммерческого банка: российская практика и зарубежный опыт. Виды оценки деятельности кредитной организации и их назначение: оценка объемных показателей, достоверности учета и отчетности, имиджа банка, финансовой устойчивости, оценка проблемности. Сравнительная характеристика российской и зарубежной моделей оценки финансовой устойчивости банка.
Понятие антикризисного управления применительно к кредитной организации. Модели антикризисного управления и их характеристика. Методы антикризисного управления на макро- и микроуровне.
Понятие стрессового тестирования. Международный опыт стрессового тестирования в кредитных организациях, возможности адаптации международного опыта к российским условиям.
Реструктуризация и реорганизация как методы восстановления деятельности банковской системы и кредитной организации. Характеристика основных направлений реструктуризации: рекапитализация, реструктуризация активов и обязательств, реорганизация системы управления. Особенности финансового оздоровления кредитных организаций в процессе реструктуризации.
Реорганизация кредитных организаций в форме слияний и присоединений. Критерии выбора объекта для присоединения/слияния, технология и подготовка к проведению сделки.
ВОПРОСЫ К КАНДИДАТСКОМУ ЭКЗАМЕНУ
Финансовая политика государства и ее особенности в дореформенной России.
Особенности развития теории денег в российской экономической науке.
Понятие, структура, элементы и современные формы кредита.
Обязательные резервные требования, порядок их установления и использования, определение базы расчёта, механизмы и границы применения норм.
Система государственных расходов.
Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики.
Основные направления государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение для системы денежно-кредитного регулирования.
Либерализация валютного законодательства и ее влияние на денежно-кредитную сферу России.
Планирование и прогнозирование расходов бюджетов всех уровней.
Понятие и структура банковской системы, ее роль, функции и типы банковских систем.
Рефинансирование кредитных организаций и учет его воздействия при реализации денежно-кредитной политики государства.
Современные тенденции в развитии видов банковского кредита и механизма кредитования.
Управление доходами и расходами федерального бюджета через систему Федерального Казначейства.
Российские банки в условиях финансовой глобализации и обострения международной конкуренции в свете вступления России в ВТО.
Основные направления влияния конкуренции со стороны иностранных банков на развитие кредитного рынка России.
Проблемы и перспективы реформирования системы местных финансов в России.
Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР): его цель, задачи, особенности формирования ресурсов и предоставления кредитов.
Организация управления налоговой системой и распределение налогов между звеньями бюджетной системы РФ.
Понятие и виды кредитных денег, в том числе банковских и небанковских.
Особенности формирования ресурсов и виды кредитов, предоставляемых МВФ и группой ВБ.
Реструктуризация и реорганизация как методы восстановления деятельности банковской системы и кредитной организации.
Основные принципы и особенности организации финансов предприятий.
Проблемы использования экономических норм и нормативов в качестве инструментов денежно-кредитного регулирования национального финансового рынка.
Проблемы и перспективы развития синдицированного кредитования России.
Прибыль предприятия: сущность и методы ее определения.
Особенности валютной системы современной России, ее структурные принципы.
Понятие денежной системы. Характеристика денежных систем отдельных стран.
Особенности современных денежных систем, элементы денежной системы страны, ее генезис: происхождение, зарождение, история развития.
Эволюция кредитных отношений; закономерности и современные тенденции их развития, взаимодействие кредита с денежным оборотом, финансами, финансовым рынком, усиление влияния кредита на производство и реализацию общественного продукта.
Основные принципы и методы управления денежными потоками на предприятии.
Поступление денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия.
Платежный баланс как категория международных валютно-финансовых отношений: понятие и основные статьи.
Виды банковских кризисов и их характеристика, индикаторы кризисных явлений на мировом, региональном и локальном уровне.
Проблемы интеграции российского и мирового финансовых рынков.
Понятие налично-денежного оборота и денежного обращения и принципы их организации.
Банк Международных расчетов (БМР), его особенности как банка центральных банков, координатора их деятельности.
Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования, их классификация по характеру влияния на состояние денежно-кредитной сферы, по объектам воздействия и иным признакам.
Современное состояние, проблемы и перспективы развития факторинга в России.
Участники рынка ценных бумаг: эмитенты, инвесторы, посредники, биржи, инвестиционные институты.
Инфляция и законы денежного обращения. Основные методы антиинфляционной политики.
Использование инструментов антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.
Современная роль ссудного процента в экономике России.
Взаимосвязь ссудного процента с прибылью предприятия, с курсом ценных бумаг и валютным курсом.
Государственный внутренний долг России.
Оценка современного состояния сферы потребительского кредитования в России: объемы кредитования, процентные ставки, сроки. Виды кредитных продуктов для физических лиц.
Страховой рынок России. Основные принципы страхования в управлении рисками.
Типы кредитной системы и ее особенности в России. Роль кредитной системы в национальной экономике.
Классификация страхования по видам, формам и отраслям. Перестрахование.
Модели и методы антикризисного управления и их характеристика.
Современное состояние и проблемы развития кредитования малого бизнеса в России.
Основные фонды предприятий: их виды, оценка, воспроизводство.
Стратегические и тактические цели денежно-кредитной политики.
Современное состояние, проблемы и перспективы развития лизинга в России.
Теоретические основы организации и функционирования рынка ценных бумаг и его сегментов.
Институциональные преобразования рынка ценных бумаг и проблемы деятельности его институтов.
Функции и роль ссудного процента в условиях рыночной экономики.
Роль Центрального банка в обеспечении стабильности денежной и банковской системы страны.
Соотношение понятий ликвидности, платежеспособности и неплатежеспособности коммерческой организации.
Акции и облигации: их виды и особенности оборота.
Финансы некоммерческих (общественных) организаций.
Проблемы и перспективы развития ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) в России.
Социально-экономическая сущность страхования, функции страхования и его роль в экономике.
Показатели оценки доходности и рентабельности банка, операций, продуктов, услуг.
Особенности управления банковскими спекулятивными рисками.
Проблемы совершенствования форм обеспечения возврата кредита и взыскания просроченной задолженности в России.
Сущность и роль персональных финансов и их взаимосвязь с другими секторами экономики и финансов.
Современное состояние, проблемы и перспективы развития международных платежных систем.
Современные тенденции организации и функционирования системы социального страхования и рынка страховых услуг.
Бюджетная система как объект управления и организации, проблемы и перспективы.
Универсализация и интернационализация банковской деятельности.
Место оценки кредитоспособности в системе управления кредитным риском банка.
Проблемы совершенствования Системы страхования вкладов в России и возможности использования зарубежного опыта в этой области.
Особенности прогнозирования, планирования и финансирования государственных (федеральных) целевых программ расходов.
Денежно-кредитное регулирование и денежно-кредитная политика: методологические, теоретические и практические аспекты.
Проблемы совершенствования безналичных расчетов в Российской Федерации на базе информационных технологий.
Финансы как экономическая категория, практическая реализация результатов научных дискуссий.
Государственный кредит и его роль в условиях рыночной экономики.
Финансовая стратегия и финансовая тактика государства в условиях роста государственного долга.
Взаимодействие денег с другими экономическими категориями и макроэкономическими параметрами.
Платежная система и ее значение для макро- и микроэкономики.
Необходимость и проблемы регулирования деятельности коллекторских агентств в России.
Теория и практика применения различных видов налогов в РФ.
Элементы национальной и мировой валютой системы.
Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
Тенденции развития мировой валютной системы и перспективы внешней конвертируемости российской валюты.
Теории кредита и их эволюция в экономической науке.
Проблема повышения роли банковского кредита как источника финансирования капитальных вложений предприятий реального сектора экономики.
Сбалансированность бюджета: понятие, пути обеспечения в ходе составления и исполнения бюджета.
Государственные и муниципальные заимствования, их сущность и значение в современных условиях.
ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ К КАНДИДАТСКОМУ ЭКЗАМЕНУ
Аспирант может предложить свою тему реферата, руководствуясь данной Программой или Паспортом специальности 080010 «Финансы, денежное обращение и кредит» |
