Курс лекций/Подольная Н. Н.[Электронный ресурс]. Саранск, 2010. Содержание Статистика денежного обращения Контрольные задания

ународным валютным фондом (МВФ). Имеет только безналичную форму в виде записей на банковских счетах, банкноты не выпускались. Не является ни валютой, ни долговым обязательством. Имеет ограниченную сферу применения, обращается только внутри МВФ. Используется для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения резервов, расчетов по кредитам МВФ. До введения евро курс был привязан к корзине из пяти валют: доллара США, немецкой марки, французского франка, иены и фунта стерлингов. Развитие мирохозяйственных связей привело к появлению единой наличной денежной единицы в странах Европы - евро. Поэтому курс СПЗ, как валютной единицы, стал рассчитываться ежедневно на плавающей основе по корзине валют, включающей доллар США, евро, английский фунт стерлингов и японскую иену. Пересчеты национальных валютных резервов в СПЗ производятся с учетом изменения текущих курсов национальных валют других стран по отношению к доллару США при их фиксированных весах. Веса пересматриваются один раз в пять лет. На 2006-2010 применяются следующие веса: доллар США- 44% , евро – 34% , английский фунт стерлингов – 11%, японская иена -11%. Процентная ставка SDR пересматривается еженедельно. Она базируется на средневзвешенной величине процентных ставок на краткосрочные займы на денежных рынках валютной корзины SDR. В марте 2009 года в связи с развитием мирового экономического кризиса, Китай предложил на базе специальных прав заимствования создать мировую резервную валюту, которая могла бы заменить в этом качестве доллар США. Предполагается расширить базовую валютную корзину. В перспективе это может привести к появлению в наличном обороте новой мировой валюты, как в свое время из ЭКЮ появился евро. В настоящее время запасы мировых денег в России исчисляются показателем - международные резервы (международные ликвидные активы). Это активы, рассматриваемые органами денежно-кредитного регулирования в качестве средства регулирования платежного баланса. Они включают в себя валютные резервы, резервную позицию страны МВФ, СПЗ, принадлежащие стране (в долларовом исчислении), а также золото, исчисляются в миллионах долларов США на конец периода, обычно месяца, квартала и года по видам резервов и в целом (таблица 1.2 ). Таблица 1.2 - Динамика резервных активов органов денежно-кредитного регулирования (без монетарного золота) (на конец года; млрд. долл. США) Страна 1995 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Россия1) 14,38 24,26 32,54 44,05 73,18 120,81 175,89 295,57 Австралия 11,90 18,12 17,96 20,69 32,19 35,80 41,94 53,45 Австрия2) 18,73 14,32 12,51 9,68 8,47 7,86 6,84 7,01 Аргентина 14,29 25,15 14,55 10,49 14,15 18,88 27,18 30,90 Бельгия2) 16,18 9,99 11,27 11,86 10,99 10,36 8,24 8,78 Бразилия 49,71 32,49 35,74 37,68 49,11 52,74 53,57 85,56 Венгрия 11,97 11,19 10,73 10,35 12,75 15,92 18,55 21,53 Германия2) 85,01 56,89 51,40 51,17 50,69 48,82 45,14 41,69 Дания 11,02 15,11 17,11 26,99 37,11 39,08 32,93 29,72 Индия 17,92 37,90 45,87 67,67 98,94 126,59 131,92 170,74 Италия2) 34,91 25,57 24,42 28,60 30,37 27,86 25,52 25,66 Канада 15,05 32,10 33,96 36,98 36,22 34,43 32,96 34,99 Китай 75,38 168,28 215,61 291,13 408,15 614,50 821,51 1068,49 Литва 0,76 1,31 1,62 2,35 3,37 3,51 3,72 5,65 Мексика 16,85 35,51 44,74 50,59 58,96 64,14 74,05 76,27 Нидерланды2) 33,71 9,64 9,03 9,56 11,17 10,66 8,99 10,80 Норвегия 22,52 27,60 23,28 32,00 37,22 44,31 46,99 56,84 Польша 14,77 26,56 25,65 28,65 32,58 35,32 40,86 46,37 Республика Корея 32,68 96,13 102,75 121,35 155,28 199,00 210,32 238,88 Соединенное Королевство (Великобритания) 42,02 38,77 34,19 37,55 35,35 39,94 38,47 40,70 США 74,78 56,60 57,63 67,96 74,89 75,89 54,08 54,85 Турция 12,44 22,49 18,88 27,07 33,99 35,67 50,58 61,07 Финляндия2) 10,04 7,98 7,98 9,29 10,51 12,22 10,52 6,49 Франция2) 26,85 37,04 31,75 28,37 30,19 35,31 27,75 42,65 Швеция 24,05 14,86 13,98 17,13 19,68 22,16 22,09 24,78 Япония 183,25 354,90 395,16 461,19 663,29 833,89 834,28 879,68 1) По данным Банка России. 2007 г. – 465,88 млрд. долл. США. 2) По странам зоны евро (с 1999 г.) резервные активы исключают финансовые требования между странами зоны евро и финансовые требования в евро стран зоны евро к другим странам. Основная часть платежей осуществляется в безналичной форме. Депозитные деньги функционируют исключительно в виде бухгалтерских записей по тем или иным депозитным счетам, открываемым банковскими институтами обслуживаемой клиентуре. В зарубежной и отечественной специальной экономической литературе деньги в безналичной форме нередко называют также безналичными деньгами, безналичными денежными средствами, депозитными деньгами (deposit money), жиро-деньгами (girogeld, giro-money), деньгами банковского жирооборота, жиральными деньгами (giralgeld), банковскими деньгами (banking money) или бухгалтерскими деньгами (buchgeld). В современных условиях безналичный денежный оборот преобладает во всех цивилизованных странах (до 90% от всего денежного оборота) и обслуживается классическими чеками, жирочеками (расчетными чеками), коммерческими векселями, платежными требованиями, платежными поручениями, инкассовыми поручениями, платежными картами, передаваемыми (обращающимися) депозитными и сберегательными сертификатами, казначейскими векселями, электронными средствами платежа и иными расчетно-платежными инструментами. Напротив, в наличном денежном обращении функционируют наличные денежные знаки в форме банкнот и монет, которые обращаются посредством простой передачи их из одних рук в другие. Между безналичным денежным оборотом и наличным денежным обращением имеется тесная взаимосвязь и взаимозависимость, поскольку деньги все время переходят из одной сферы в другую. Причем наличные денежные знаки постоянно трансформируются в депозитные деньги, и наоборот. В связи с этим безналичный денежный оборот и наличное денежное обращение образуют единый денежный оборот. Объектом статистики денежного обращения являются элементы денежной системы: официальная денежная единица, виды и порядок эмиссии денег, формы организации и методы регулирования денежного обращения. Цель статистики денежного обращения - обеспечение органов денежно-кредитного регулирования достоверной информацией о состоянии денежной системы для разработки и реализации денежно-кредитной политики. Предмет статистики денежного обращения - количественная сторона массовых явлений в сфере денежного обращения. Основными задачами статистики денежного обращения являются: - исчисление размеров, структуры, динамики денежной массы; - отображение денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценивание денег; - определение параметров наличной и безналичной эмиссии; - определение купюрного строения наличности, выявление каналов движения наличных денег в кассы банков и из них; - выявление сезонных колебаний в денежном обращении; - определение потребности в эмиссии и необходимости изъятия денег из обращения; - прогноз параметров денежного обращения и покупательной способности денег. Информационной базой статистического исследования денежной массы и ее обращения являются данные ЦБ РФ, Министерства финансов РФ, а также государственных статистических наблюдений. Система показателей статистики денежного обращения основывается на категориях, связанных с такими функциями денег, как меры стоимости, средства обращения, средства платежа, накопления и сбережения. Денежный оборот - совокупность операций, при которых в той или иной форме происходит движение (передача) денежных средств. Денежная масса – совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству. Ее принято структурировать путем деления на части в зависимости от степени ликвидности. В статистике Центрального банка РФ информация об объеме, структуре и динамике денежной массы и ее отдельных компонентов представлена в следующих таблицах: «Аналитические группировки счетов органов денежно-кредитного регулирования», «Денежный обзор» и «Денежная масса (национальное определение)». Методологической основой их построения является схема денежного обзора, разработанная МВФ в качестве стандарта аналитического представления данных денежно-кредитной статистики. Эта схема предусматривает формирование основных денежно-кредитных агрегатов на основе бухгалтерских данных об операциях и запасах Банка России, Министерства финансов РФ, кредитных организаций России. Предварительная оценка указанных агрегатов публикуется на страницах Банка России в сети Интернет в сроки, установленные Специальным стандартом распространения данных МВФ. Окончательные данные публикуются в «Бюллетене банковской статистики» Банка России и статистическом издании МВФ «International Financial Statistics». В для характеристики величины денежной массы в статистике России используются две системы показателей: одна система базируется на системе денежных агрегатов, а другая - на системе показателей, рассчитываемых по методологии МВФ. Денежный агрегат – показатель, учитывающий количество денег с разной степенью ликвидности, характеризующий и состав денег (структуру денежной массы). Денежные агрегаты отражают объем и структуру денежной массы и охватывают различные виды денег и денежных средств, сгруппированных по степени ликвидности и ранжируемых по мере ее уменьшения. При построении этих агрегатов каждая последующая величина возрастает на предыдущую. В экономической теории обычно выделяются следующие основные денежные агрегаты: М0, M1, M2, М3 и М4. Денежный агрегат М0 охватывает банкноты и монеты в обращении и кассовую наличность коммерческих банков в центральном (эмиссионном) банке. В Соединенном Королевстве указанный денежный агрегат включает также деньги на счетах коммерческих банков, открытых в Банке Англии. Компоненты, входящие в состав данного денежного агрегата, представляют собой денежную базу национальной экономики и, как правило, непосредственно контролируются денежными властями страны. Рассматриваемый денежный агрегат отражает ту экономическую роль, которую играет центральный банк в процессе налично-денежной (банкнотной) эмиссии и создания кредитных ресурсов национальной системы коммерческих банков. В отличие от других агрегатов денежной массы этот денежный агрегат менее подвержен воздействию банковских рисков, поскольку он не содержит каких-либо активов, приносящих процентный доход. Денежный агрегат M1 состоит из денежного агрегата М0 и наличных денег в кредитных учреждениях, вкладов до востребования, денежных средств на текущих счетах в коммерческих банках, то есть из всех наличных денег и бессрочных вкладов в кредитных учреждениях. Названный денежный агрегат отражает функцию денег как средства платежа и является достаточно узким показателем денежной массы. В зависимости от исторических национальных особенностей и развития экономики той или иной страны его доля по отношению к ВВП колеблется в пределах от 20 до 35%. Денежный агрегат М2 - это денежный агрегат M1, а также срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках. Структура денежного агрегата М2 в разных странах существенно различается. К примеру, в ФРГ она включает срочные вклады (до 4 лет), а все остальные сберегательные вклады относятся к другому денежному агрегату – М3. В Великобритании в состав денежного агрегата М2 входят: денежный агрегат Ml, розничные депозиты (retail deposits - процентные депозиты на срок менее одного месяца и размером менее 100 тыс. ф. ст.), а также денежные средства на счетах в Национальном сберегательном банке. Денежный агрегат М3 представляет собой денежный агрегат М2 и все прочие сберегательные и срочные депозиты в кредитных учреждениях, в некоторых странах - депозиты в специализированных кредитно-финансовых институтах. В Великобритании структура денежного агрегата М3 охватывает депозитные сертификаты и вклады населения в иностранной валюте. Во Франции в денежный агрегат М3, кроме срочных депозитов, входят кассовые боны и депозитные сертификаты кредитно-финансовых учреждений страны. В Италии подобный денежный агрегат М2 включает также депозитные сертификаты и в целом соответствует денежному агрегату М3 других европейских стран. В Германии выделяют расширенный денежный агрегат М3, в состав которого входят евровклады и краткосрочные долговые обязательства денежного рынка (казначейские боны и казначейские билеты), но этот денежный агрегат по своей структуре ближе к денежному агрегату М4 большинства других европейских стран. Денежный агрегат М4 состоит из денежного агрегата М3 и акций, облигаций, депозитных сертификатов коммерческих банков, векселей физических и юридических лиц. В США с 1980 г. используется своя система расчета агрегатов денежной массы, включающая денежные агрегаты Ml, M2, МЗ и L. Денежный агрегат Ml - наличные деньги и трансакционные депозиты (вклады до востребования, дорожные чеки, чековые депозиты, электронные денежные переводы), то есть деньги как средство обращения. Денежный агрегат М2 включает денежный агрегат Ml плюс денежные средства, размещаемые в сберегательных вкладах, срочных вкладах, в соглашениях об обратном выкупе, однодневных займах в евродолларах, средства в паях взаимных фондов денежного рынка, то есть деньги как ликвидное средство накопления. Денежный агрегат М3 охватывает денежный агрегат М2 и депозитные сертификаты на крупные суммы, срочные соглашения об обратном выкупе, срочные займы в евродолларах, средства в акциях взаимных фондов денежного рынка. Самый широкий денежный агрегат - агрегат L охватывает денежный агрегат МЗ, банковские акцепты, коммерческие бумаги, казначейские векселя и сберегательные облигации Министерства финансов (Казначейства) США. Основным показателем, наиболее связанным с валютным рынкам, считается М2. Для ФРС денежные агрегаты не являются предметом жесткого контроля. ФРС внимательно рассматривает более широкий набор показателей, главным образом нацеленных на сдерживание инфляции. В начале 1990-х гг. годов скорость обращения денег резко возросла, что вынудило отказаться от монетарных мер влияния на экономику. В Российской Федерации агрегаты денежной массы несколько отличаются от зарубежных аналогов, тем не менее они также группируются по степени ликвидности отдельных компонентов денежной массы (рисунок 1.1 ). М0 = Наличные деньги, т.е. банкноты и монеты в обращении (деньги вне банков) средства предприятий, населения и местных бюджетов на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования (в т.ч. на счетах для расчетов с использованием банковских карт), средства страховых компаний денежные средства на срочных счетах в кредитных организациях в рублях депозитные сертификаты и облигации государственных займов (краткосрочные казначейские ценные бумаги) М1 = Деньги в узком смысле слова М2= М1 + близкие категории М3=Деньги в широком смысле слова Рисунок 1.1 - Структура денежной массы в РФ Денежный агрегат М0 включает банкноты и монеты в обращении (деньги вне банков). M1 равен агрегату М0 плюс расчетные, текущие и прочие счета, вклады в коммерческих банках, депозиты до востребования, предназначен для измерения объема фактических средств обращения, поэтому он относится к денежной массе в узком смысле слова. Изменение количества наличных денег в обращении в России представлено на рис.9.2 Рис.1.2 Изменение количества наличных денег в обращении Денежный агрегат М2 охватывает наличные деньги в обращении, а также остатки денежных средств нефинансовых организаций и физических лиц на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования (в том числе и на счетах для расчетов с использованием банковских карт), и на срочных счетах, открытых в действующих кредитных организациях в валюте Российской Федерации, а также начисленные проценты по всем этим счетам. При помощи показателя М2 пытаются измерить запас высоколиквидного имущества, которым владеет население и которое при определенных условиях может превратиться в деньги. Следовательно, М2 - это денежная масса в широком смысле. Агрегат М2 в России применяется в качестве наиболее универсального показателя денежной массы. Структуру денежной массы можно определить, рассчитав долю отдельных денежных агрегатов в совокупной денежной массе. Динамика агрегата М2 в России представлена на рисунке 1.3 . Рис. 1.3 -Динамика агрегата М2 в России Источник: Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2008 году.

Похожие:

	Методические рекомендации по соблюдению норм и правил пожарной безопасности,... Школа самоопределения личности [Электронный ресурс]: моу "Гимназия №18". Старый Оскол, 2004		Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Тесты к учебному пособию по специальности «Ветеринария» для студентов 3 курса. Английский язык [электронный ресурс] / Е. М. Болдырева,...
	Название Содержание ...		Рабочая программа дисциплины «Деньги, кредит, банки» Данный курс будет формировать у будущих специалистов теоретические и практические знания в области денежного обращения, кредита,...
	Бюллетень новых поступлений июль-сентябрь 2004 г Астрономия [Электронный ресурс] : Полный мультимед курс. М.: Руссобит-М, 2003. 1 электрон опт диска (cd-rom). Загл с контейнера		Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... России Ю. А. Крикухи, (о- мск, 26-27 нояб. 2010 г.) [Электронный ресурс]/Сибгуфк
	Новые поступления из эбс «айбукс» Китайский язык [Электронный ресурс] : практический курс коммерческого перевода / Л. Г. Абдрахимов, В. Ф. Щичко. Электрон текстовые...		Цепов Л. М. М.: Медпресс-информ, 2010. 924 с. Стоматологический инструментарий... Гбоу впо «волгоградский государственный медицинский университет» министерства здравоохранения российской федерации
	Курс лекций (электронный учебник) Для студентов педагогических специальностей Учебный эксперимент при изучении кислород- и азотсодержащих органических соединений		Тюменский государственный университет Рассмотрено на заседании кафедры финансов, денежного обращения и кредита «25» октября 2013 г. Протокол №2
	Приказ Минздрава России от 27 декабря 2012 г. №1571 о координационном... Электронный вариант. Саратов, 2005. Патентное законодательство. Юридические акты и комментарий. М.: "Юрид литература", 1994. Справочник...		Конспект лекций лабораторный практикум контрольные задания учебное... Печатается по решению Редакционно-издательского совета Кемеровского технологического института пищевой промышленности
	Тесты, задания и контрольные вопроы по дисциплине «Материаловедение.... Материалы для оценки уровня знаний (тесты, задания и контрольные вопроы) по дисциплине		Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Курс физики XXI века. Базовый [Электронный ресурс] : [Обуч прогр.] / Л. Я. Боревский. М.: Медиахауз, 2002. 1 электрон опт диска (cd-rom)....
	Учебная программа введение Содержание дисциплины Рекомендуемая литература Контрольные задания для межсессионного, итогового и срезового контроля знаний		Курс лекций по дисциплине: «Логистика» Склады в логистике Воронеж... Склад – здание, сооружение, оснащенное специализированным технологическим оборудованием для осуществления всего комплекса логистических...