1. Виды документов и требования к их оформлению 3 Расчеты платежными поручениями, их сущность 4

Скачать 26.76 Kb.

Название	1. Виды документов и требования к их оформлению 3 Расчеты платежными поручениями, их сущность 4
Дата публикации	25.09.2013
Размер	26.76 Kb.
Тип	Документы

100-bal.ru > Банк > Документы

Содержание

1. Виды документов и требования к их оформлению 3

2. Расчеты платежными поручениями, их сущность 4

3. Открытие и ведение корреспондентских счетов для международных расчетов 5

Список использованной литературы 6

1.Виды документов и требования к их оформлению

Банковскую документацию образует совокупность документов используемых банком для ведения учета и контроля. Расчетные документы должны содержать следующие обязательные реквизиты: Наименование док-та, Номер расчетного док-та, Дата его составления Наименование банка плательщика, его условный номер по межбанковским расчетам, Наименование плательщика и номер его счета в банке, Наименование получателя средств, номер его счета в банке, Номер банка получателя денежных средств, Наименование банка получателя, его корреспондентский счет. Назначение платежа, Сумма платежа. Первые экземплярахемпляры всех платежных документов заверяются оттиском печати предприятия и подписями главного бухгалтера предприятия. Исправление в документах не допускается. Работники банка могут исправлять в платежных документах, инкассовых распоряжениях, требованиях, поручениях, указанные клиентами номера счетов, на номера других счетах тех же клиентов. Все документы по месту их формирования подразделяются на банковские и клиентские документы.

К банковским документам относятся: мемориально- кассовые ордера, распоряжения кредитного отдела, п/п по межбанковским и межгосударственным расчетам, перечни документов к этим платежным поручениям.

К клиентским документам относятся- П/п, п/т, чеки, срочные обязательства по ссудам, заявления о выдаче ссуды.

2.Расчеты платежными поручениями, их сущность

Платежное поручение представляет собой письменное распоряжение владельца счета банку о перечислении определенной денежной суммы с его счета (расчетного, текущего, бюджетного, ссудного) на счет другого предприятия – получателя средств в том же или другом одногородном или иногородном учреждении банка.

ПП выписывается плательщиком на бланке установленной формы и предоставляется в банк в 4 экземплярах.

ПП принимается банком к исполнению только при наличии достаточных средств на счете плательщика.

(ПП) представляется в 3-х экземплярах с 2-мя реестрами. 1 и 2-ой экземплярах заверяется подписью и печатью поставщика.

3.Открытие и ведение корреспондентских счетов для международных расчетов

Работа по установлению корреспондентских отношений с иностранными КБ уполномоченными банками.

Установление корреспондентских отношений уполномоченными банками с иностранными банками и открытие корреспондентских счетов производится с письменного разрешения руководителя уполномоченного банка под средством заключения межбанковского корреспондентские счета в форме 2-х стороннего договора при этом банки обмениваются опр. документами:

Список использованной литературы

Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ ”О банках и банковской деятельности” (С изменениями от 8 июля 1999 г. N136-ФЗ).
Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1375-У “О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации”, зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 10 февраля 2004 года № 5534.
Указанием Банка России «Об упорядочении актов Банка России» от 7.05.2003 № 1276-У
Указания Банка России от 14 апреля 2003 года N 1270-У "О публикуемой отчетности кредитных организаций и банковских/консолидированных групп", зарегистрированного в Минюсте России 05.05.2003 N 4488
Лаврушин О.И. Банковское дело. Издательство «Финансы и статистика» 2003г. с. 672.
Малая В.И., Капрюшина Т.А. «Бухгалтерский учет в банках». Издательство «БГЭУ» 2004г. с.392.
Тадеев А. «Банковское право». Конспект лекций. Издательство «Приор».2005г. с.256.

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

	Требования к оформлению Настоящие методические указания распространяются на все виды текстовых учебных документов (далее – документов), выполняемых студентами...		Система менеджмента качества Общие требования к построению, изложению... Настоящий стандарт (далее ? Ст) является нормативным документом, устанавливает общие требования к построению, изложению и оформлению...
	Правила оформления работ в Word’е Требования к оформлению Требования к оформлению текста реферата изложены в гост 105-95 «Общие требования к текстовым документам». Ниже приводятся рекомендации...		К оформлению курсовых и дипломных проектов по специальностям ...
	Перечен ь, образцы и требования, предъявляемые к оформлению прилагаемых... Федерации в области науки и техники в соответствии с Положением о премиях Правительства Российской Федерации в области науки и техники,...		Учебно-методическое пособие 2008 Требования к оформлению текстовых... ...
	Перечень, образцы и требования, предъявляемые к оформлению прилагаемых... Хники для молодых ученых в соответствии с Положением о премиях Правительства Российской Федерации в области науки и техники для молодых...		Сущность и содержание метрологии метрология — наука об измерениях... «Животные» авторов В. В. Пасечника, В. В. Латюшина, В. М. Пакуловой Сборник нормативных документов. Биология. Составители Э. Д. Днепров,...
	Перечень, образцы и требования, предъявляемые к оформлению прилагаемых... Оссийской Федерации в области науки и техники в соответствии с Положением о премиях Правительства Российской Федерации в области...		Дипломного и курсового проекта 39 Настоящий стандарт организации (далее сто) является нормативным документом, устанавливает общие требования к построению, изложению...
	Отчеты по всем видам практик Настоящий стандарт организации является нормативным документом, устанавливающим общие требования к построению, изложению и оформлению...		Обучающихся по направлению 222000 Инноватика Магистерская диссертация.... Магистерская диссертация. Требования по содержанию, оформлению и защите. Учебное пособие. Составители: Т. А. Итс, С. Г. Редько, И....
	Обучающихся по направлению 222000 Инноватика Выпускная работа бакалавра.... Выпускная работа бакалавра. Требования к содержанию, оформлению и защите. Учебное пособие. Составители: Т. А. Итс, А. В. Мандрик,...		Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Организация работы с документами по учету библиотечного фонда осуществляется по правилам ведения делопроизводства гост 30-97 «Унифицированная...
	Методические указания по оформлению самостоятельной работы 7 Требования к оформлению реферата 7 Учреждение: Федеральное государственное образовательное учреждение среднего профессионального образования «Димитровградский техникум...		Литература: гост р 30 2003 «усд. Система орд. Требования к оформлению документов» Дано краткое содержание изучаемых тем, планы семинарских и практических занятий, тематика контрольных и курсовых работ, примерные...

Школьные материалы