Рабочая учебная программа по дисциплине «Страхование вэд» разработана в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования и учебным планом,

7ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ,

ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

• 
  подготовку к теоретическим и аналитическим вопросам, вынесенным на семинарское занятие;
  
• 
  выполнение практических заданий.
  

• 
  лекционных и практических занятий;
  
• 
  самостоятельной работы студента.
  

1. 
   В чем состоит отличие страховых и нестраховых рисков. Приведите критерии страхового риска.
   
2. 
   Назовите основные группы методов воздействия на риск, охарактеризуйте их преимущества и недостатки. На примере реально существующего риска предложите способы воздействия на него, охарактеризуйте их преимуществ и недостатки.
   
3. 
   Назовите риски, характерные для промышленного предприятия, торгового предприятия, коммерческого банка, посреднической организации и общественной организации. Систематизируйте риски по степени актуальности и тяжести возможных ущербов.
   
4. 
   Инвестор имеет три варианта рискового вложения капитала, норма прибыли по которым зависит от условий хозяйствования, являющихся неопределенными. При этом возможны лю-бые сочетания вариантов вложения капитала и условий хозяйствования. Определите наибо-лее рентабельный вариант вложения:
   
   1. 
      Путем сравнения величины риска и размеров нормы прибыли по вариантам вложений капитала
      
   2. 
      С использованием критериев оптимизма, Вальда, Сэвиджа, Гурвица («аппетит» ЛПР к риску - 20 %)
      
   3. 
      При условии, что известны вероятности хозяйственных ситуаций (p1 = 0.3, p2 = 0.2, p3 = 0.5) и с использованием критериев максимального среднего выигрыша, минимального среднего риска, оптимизма, Вальда, Сэвиджа, Гурвица («аппетит» ЛПР к риску - 20 %)
      

5. 
   Приведите примеры, подтверждающие функции страхования. Назовите цель и задачи страхования на макро- и микроуровне
   
6. 
   Охарактеризуйте организационные формы страховых фондов. Их преимущества и недостатки.
   
7. 
   Проведите сравнительный анализ коммерческого и социального страхования, государственного и негосударственного страхования.
   
8. 
   В чем, на ваш взгляд заключаются основные отличия российского страхового рынка от страховых рынков зарубежных стран с позиции правового регулирования?
   
9. 
   Сравните различные типы организации страхового дела, разрешенные Федеральным
   

10. 
    Каков порядок лицензирования страховой деятельности?
    
11. 
    Какие возможности и гарантии дает российское законодательство иностранным инвесторам?
    
12. 
    Процедура лицензирования: российский и зарубежный опыт.
    
13. 
    Приведите примеры работ, проводимые страховой компанией в процессе создания страховой защиты.
    

1. 
   Риск и его основные составляющие
   
2. 
   Какие критерии классификации рисков используются в страховой практике?
   
3. 
   Назовите основные группы методов воздействия на риск.
   
4. 
   Какие критерии используются для оценки рисков?
   
5. 
   Что выражает соотношение убытков в «треугольнике Хайнрихера»?
   
6. 
   Место страхования в системе экономических отношений.
   
7. 
   Назовите признаки страхования как самостоятельной экономической категории.
   
8. 
   Какие признаки страхования сближают его с категориями «финансы» и «кредит»?
   
9. 
   Цели и задачи страховой деятельности.
   
10. 
    Организационная структура процесса страхования.
    
11. 
    Термины, определяющие основных участников страховых отношений
    
12. 
    Термины, характеризующие общие условия страховой деятельности
    
13. 
    Термины, связанные со страхование и расходованием средств страхового фонда
    
14. 
    Термины, используемые в международном страховании
    
15. 
    Перечислите основные принципы добровольного страхования
    
16. 
    Перечислите основные принципы обязательного страхования
    
17. 
    Как осуществляется финансирование обязательного и добровольного страхования?
    
18. 
    Перечислите виды обязательного страхования в России.
    
19. 
    Чем обусловлена необходимость классификации страховых отношений?
    
20. 
    Какие типы классификаций вы знаете?
    
21. 
    В чем заключается особенность организационной классификации?
    
22. 
    Какие отрасли страхования характерны для зарубежных стран?
    
23. 
    Чем отличаются спарты страхования в зарубежной практике от подотраслей страхования в России?
    
24. 
    Отличие добровольного страхования от обязательного
    
25. 
    В чем заключается роль и значение страхования как стратегического сектора экономики?
    
26. 
    Какие директивы вы знаете?
    
27. 
    Для чего используется ИНКОТЕРМС?
    
28. 
    Назовите основные виды и сферы международного страхования.
    
29. 
    Какова структура страхового полиса?
    
30. 
    Какие условия должны быть обязательно отражены в договоре страхования?
    
31. 
    Функции органов страхового надзора в России и в зарубежных странах.
    
32. 
    Что необходимо предоставить для получения лицензии организациям?
    
33. 
    Что необходимо представить для получения лицензии страховым брокерам?
    
34. 
    Условия отзыва лицензий
    
35. 
    Что такое частно-правовое регулирование?Формы организации страхового фонда
    
36. 
    Какие предупредительные мероприятия страховщика вы знаете?
    

1. 
   Используя учебную и научную литературу, дайте сравнительную характеристику функционирования страховых фондов, созданных разными методами.
   
2. 
   Используя публикации в периодических изданиях, провести анализ современного состояния и перспектив развития страхования в России.
   
3. 
   Используя периодические издания, составить рейтинг популярности видов страхования в России.
   
4. 
   Используя научную и учебную литературу, ГК РФ и прочие нормативные документы установите права и обязанности каждого из участников страховых отношений в России.
   
5. 
   Используя учебную литературу и периодические издания, установите особенности правового регулирования страховой деятельности в зарубежных странах
   
6. 
   Проведите ретроспективный анализ законодательства, касающегося организации страхового дела в России.
   

1. 
   Рассчитайте по страхованию домашнего имущества согласно методике Росстрахнадзора от 8 июля 1993 г. № 02-03-36 страховой взнос страхователя при условии, что страховая сумма равна 1500 тыс. руб. Исходные данные:
   

2. 
   Рассчитайте страховой взнос страхователя по страхованию имущества при условии, что страховая сумма равна 1500 тыс. руб., используя методику Росстрахнадзора, если известно:
   

   Показатели	Годы
   	1	2	3	4	5
   Убыточность страховой суммы, %	2,0	1,8	2,4	3,0	3,2
   Вероятность, с которой собранных взносов хватит на выплаты страховых возмещений	95 %
   Доля нагрузки в структуре тарифа, %	28 %

3. 
   Рассчитайте страховой взнос страхователя по страхованию имущества при условии, что страховая сумма равна 1500 тыс. руб., используя методику финансовой статистики, если известно:
   

   Показатели	Годы
   	1	2	3	4	5
   Убыточность страховой суммы, %	2,0	1,8	2,4	3,0	3,2
   Вероятность, с которой собранных взносов хватит на выплаты страховых возмещений	95,45 %
   Доля нагрузки в структуре тарифа, %	28 %

4. 
   Для лица в возрасте 45 лет рассчитайте вероятность прожить еще 1 год, умереть в течение предстоящего года жизни, прожить еще 2 года, умереть в течение предстоящих 2-х лет, прожить еще 3 года, умереть в течение предстоящих трех лет, умереть на 3-м году жизни.
   
5. 
   Страховая сумма 150 тыс. руб. Доля нагрузки в брутто-ставке – 10 %. Рассчитайте страховую премию для страхователя в возрасте 45 лет, застрахованного по смешанному страхованию жизни сроком на три года с нормой доходности 8 %
   
   1. 
      методом прямого счета
      
   2. 
      с использованием коммутационных чисел.
      
   3. 
      выбрать наиболее эффективный вариант вложения: единовременный взнос, годовой взнос, банковский вклад под 7 % годовых с капитализацией и начислением раз в год.
      
6. 
   Страховая сумма 150 т. р. Доля нагрузки в брутто-ставке – 10 %. Рассчитайте, какую дохо-дность должна гарантировать страховая компания для страхователя в возрасте 45 лет, чтобы клиент предпочел услугу страхования жизни на дожитие, а не банковский вклад под 7 % годовых с капитализацией и начислением раз в год.
   
7. 
   Мужчина в возрасте 45 лет желает заключить договор пожизненного страхования на случай смерти. Определить наиболее выгодный вариант заключения договора: с годовыми или единовременными взносами. Доля нагрузки в страховом тарифе составляет 10 %.
   
8. 
   Описать отличительные особенности функционирования финансов страховой компании в сравнении с финансами производственных, торговых предприятий, а также в сравнении с банками.
   
9. 
   Составить схему основных денежных потоков страховой компании.
   
10. 
    Рассчитайте относительные показатели деятельности страховой компании, если известно: число застрахованных объектов – 2100, число страховых событий – 86, число пострадавших объектов – 104. Страховая сумма всех застрахованных объектов – 3150 млн. руб. Страховая сумма пострадавших объектов – 124,8 млн. руб. Страховое возмещение – 42,64 млн. руб. Страховая премия – 47,25 млн. руб.
    
11. 
    Определите результат от операций по страхованию жизни, а также относительные показатели финансового состояния страховой организации при следующих данных. Страховые премии – 1848658 тыс. руб., доходы по инвестициям 71842 тыс. руб., в т.ч. проценты к получению – 71842 тыс. руб.. Оплаченные убытки – 1538571 тыс. руб. Увеличение резервов по страхованию жизни – 509588 тыс. руб. расходы по ведению страховых операций – 3470 тыс. руб. Сумма страховых резервов – 656531 тыс. руб.
    
12. 
    Определите результат от операций страхования имущества и относительные показатели финансового состояния страховой компании при следующих данных. Страховые премии всего 139992 тыс. руб., из них передано перестраховщикам – 105135 тыс. руб.. Увеличение резерва незаработанной премии всего 40583 тыс. руб., в т.ч. увеличение доли перестраховщиков в резерве 25333 тыс. руб.. Состоявшиеся убытки всего 10362 тыс. руб., в т.ч. доля перестраховщиков 7286 тыс. руб. Отчисления в резерв предупредительных мероприятий 3710 тыс. руб. Отчисления в фонд пожарной безопасности 949 тыс. руб. расходы по ведению страховых операций – 2561 тыс. руб.
    
13. 
    Дайте оценку вероятности дефицитности средств по следующим данным. У страховой ко-мпании «Росно» портфель состоит из 1300 заключенных договоров, а у компании «Наста» - 1050 договоров. У страховой компании «Росно» средняя тарифная ставка составляет 4,0 р. со 100 руб. страховой суммы, а у компании «Наста» - 4,6 руб. со 100 руб. страховой суммы.
    
14. 
    Дайте оценку финансовой устойчивости страхового фонда по следующим данным. Страховая компания «Росно» имеет доходов 110,5 млн. руб. Сумма средств в запасных фондах на конец периода – 85 млн. руб. Сумма расходов – 86,4 млн. руб., расходы на ведение дела – 16,3 млн. руб. У страховой же компании «Наста» доходы составляют 18,7 млн. руб. Остаток средств в запасных фондах 16,1 млн. руб. Сума расходов 11,4 млн. руб., расходы на ведение дела – 1372 тыс. руб.
    

1. 
   Раскройте экономическое содержание элементов страхового тарифа.
   
2. 
   Какова роль показателей убыточности страховой суммы и уровня выплат в определении страхового тарифа?
   
3. 
   В чем состоит специфика государственного регулирования процесса формирования страховых тарифов по обязательным и добровольным видам страхования?
   
4. 
   Назовите внешние и внутренние факторы, определяющие цену на страховую услугу.
   
5. 
   Охарактеризуйте основные принципы формирования страхового продукта
   
6. 
   Для каких целей применяются коммутационные числа?
   
7. 
   От каких факторов зависит расчет нетто-ставки в страховании жизни?
   
8. 
   В чем выражается цена страховой услуги?
   
9. 
   Чем отличается брутто-ставка и нетто-ставка?
   
10. 
    Какой способ уплаты страховых взносов наиболее выгоден страховщику и почему?
    
11. 
    В чем заключаются особенности денежного оборота средств в страховой компании?
    
12. 
    Назовите разрешенные формы активов, покрывающих страховые резервы страховой компании
    
13. 
    Кратко перечислите состав доходов и расходов страховой компании
    
14. 
    Какими показателями характеризуется платежеспособность и финансовая устойчивость страховщика?
    
15. 
    В каких случаях составляется план оздоровления финансового состояния страховой организации?
    
16. 
    Охарактеризуйте принципиальный порядок анализа финансовой устойчивости страховой компании.
    
17. 
    Как изменение резервов влияет на финансовый результат деятельности страховой организации?
    
18. 
    Для каких целей в имущественном страховании применяются рисковые надбавки и нагрузки?
    
19. 
    Нижняя и верхняя граница цены страховой услуги.
    

1. 
   Используя учебную литературу и периодические издания проанализировать динамику страховых премий в России и факторы, оказывающие на нее влияние.
   
2. 
   Используя учебную и научную литературу, а также периодические издания выявить проблемы формирования тарифной политики российскими страховщиками.
   
3. 
   Используя фактические данные составить примерный бюджет движения денежных средств страховой компании. Оценить имеющиеся денежные потоки.
   
4. 
   Используя данные бухгалтерской отчетности страховой компании рассчитать аналитические коэффициенты, характеризующие ее финансово-хозяйственную деятельность.
   
5. 
   Изучить основные требования, предъявляемые к плану финансового оздоровления страховой компании.
   
6. 
   Используя налоговый кодекс РФ, рассмотреть страховые операции в аспекте налогообло-жения страхователя и страховщика.