Рабочая программа дисциплины «страховое дело»

Государственное образовательное учреждение

среднего профессионального образования

• 
  задачи, сущность, роль и функции страхования в рыночной экономике;
  
• 
  страховую терминологию;
  
• 
  понятие, классификацию и менеджмент страховых рисков;
  
• 
  виды страховых фондов и способы их формирования.
  

• 
  выделять субъекты и объекты страховой деятельности;
  
• 
  определять страховые риски.
  

• 
  основные положения нормативных актов, регулирующих страховую деятельность;
  
• 
  порядок заключения, оформления и условия договора страхования;
  
• 
  права и обязанности сторон в период действия договора страхования и при наступлении страхового случая.
  

• 
  оформлять договоры страхования;
  
• 
  заполнять заявления на договор страхования.
  

• 
  структуру страховой премии и принципы её расчета;
  
• 
  методы построения страховых тарифов по рисковым видам страхования;
  
• 
  методику расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования;
  
• 
  методику расчёта тарифных ставок по страхованию жизни.
  

• 
  рассчитывать нетто-ставки в различных видах страхования;
  
• 
  рассчитывать страховые премии.
  

Тема 4. Основы перестрахования

• 
  задачи, сущность, роль и функции перестрахования;
  
• 
  основные понятия и термины перестрахования;
  
• 
  виды страхования; условия перестрахования;
  
• 
  особенности оформления договоров перестрахования;
  
• 
  пропорциональное и непропорциональное перестрахование.
  

• 
  оценку страховой суммы; полное и пропорциональное страхование;
  
• 
  страхование по системе первого риска;
  
• 
  способы страхового возмещения в различных видах личного страхования;
  
• 
  страхование договорной и внедоговорной ответственности;
  
• 
  отдельные виды внедоговорной ответственности;
  
• 
  страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
  
• 
  страхование ответственности перевозчика.
  

• 
  использовать технику имущественного, личного страхования и страхования ответственности.
  

Тема 6. Особенности страхования земельно-имущественных отношений

• 
  сущность страхования земельно-имущественных отношений;
  
• 
  порядок определения страховой суммы, страхового платежа в зависимости от видов стоимости имущества;
  
• 
  виды стоимости имущества и земли.
  

• 
  определять страховую сумму и страховой платеж в зависимости от видов стоимости имущества
  

Тема 7. Страховой рынок России и мировой опыт

• 
  об истории развития страхования в России и за рубежом;
  
• 
  об особенностях развития различных отраслей в целом и видов страхования в частности;
  
• 
  о перспективах развития страхования в России;
  
• 
  об особенностях развития страхового рынка Германии, Франции, Великобритании.
  

4. ПЕРЕЧЕНЬ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ

1. 
   История развития страхования.
   
2. 
   Роль страхования в современном обществе.
   
3. 
   Страховой фонд в системе экономических резервов общества
   
4. 
   Экономическая сущность, необходимость и функции страхования в условиях рыночных отношений.
   
5. 
   Понятие риска в страховании и его оценка.
   

1. 
   Страховое право об основных категориях страховой деятельности.
   
2. 
   Страховой интерес как объект страхования.
   
3. 
   Общие вопросы договора страхования.
   
4. 
   Необходимость государственного надзора за страховой деятельностью и формы его осуществления.
   
5. 
   Лицензирование страховой деятельности в РФ.
   

1. 
   Страховая услуга как специфический товар.
   
2. 
   Цена страховой услуги.
   
3. 
   Особенности расчета страховых премий.
   
4. 
   Классификация видов страхования с точки зрения особенностей расчета нетто-ставок.
   

1. 
   Виды деятельности страховой компании.
   
2. 
   Порядок формирования и использования страховых резервов.
   
3. 
   Инвестиционная деятельность страховщика.
   
4. 
   Перестраховочный рынок как элемент страхового рынка.
   
5. 
   Формы и методы ведения перестраховочных операций.
   
6. 
   Виды и группы договоров, используемых в перестраховании.
   

1. 
   Обязательное и добровольное страхование в системе защиты имущественных интересов юридических и физических лиц.
   
2. 
   Страхование от огня.
   
3. 
   Страхование строений в хозяйствах граждан.
   
4. 
   Страхование авто-каско
   
5. 
   Страхование грузов.
   
6. 
   Страхование имущества сельскохозяйственных предприятий.
   
7. 
   Личное страхование.
   
8. 
   Страхование жизни.
   
9. 
   Страхование от несчастного случая.
   
10. 
    Медицинское страхование.
    
11. 
    Пенсионное страхование.
    
12. 
    Страхование гражданской ответственности в РФ и за рубежом.
    
13. 
    Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
    
14. 
    Страхование ответственности за загрязнение окружающей среды.
    
15. 
    Страхование ответственности за неисполнение обязательств.
    
16. 
    Страхование ответственности перевозчика.
    
17. 
    Страхование профессиональной ответственности в РФ и за рубежом.
    

1. 
   Роль страхового рынка в развитии национальной экономики.
   
2. 
   Страховой рынок России: становление и перспективы развития.
   
3. 
   Принципы и подходы к развитию рынка страховых услуг в России и регионах.
   
4. 
   Обязательное и добровольное страхование в системе защиты имущественных интересов юридических и физических лиц.
   
5. 
   Особенности комплексного страхования.
   
6. 
   Макроэкономические показатели развития страхового рынка.
   
7. 
   Страховой рынок Германии.
   
8. 
   Страховой рынок Франции.
   
9. 
   Страховой рынок Великобритании.
   
10. 
    Страховой рынок Испании.
    
11. 
    Страховой рынок Нидерландов.
    
12. 
    Участие брокеров в управлении риском.
    
13. 
    Крупнейшие брокерские фирмы мира.
    

1. 
   Основные организационные формы страхового фонда.
   
2. 
   Сущность и основные функции страхования.
   
3. 
   История возникновения и развития страхования
   
4. 
   Основные понятия и термины, используемые в страховании. Понятия, характеризующие общие условия страховой деятельности.
   
5. 
   Термины, связанные с формированием страхового фонда. Специальные термины, связанные с расходованием средств страхового фонда.
   
6. 
   Классификация страхования.
   
7. 
   Отрасли страхования.
   
8. 
   Обязательные виды страхования в РФ.
   
9. 
   Перестрахование, методы и формы его осуществления
   
10. 
    Личное страхование: его особенности и виды
    
11. 
    Страхование имущества
    
12. 
    Страхование ответственности
    
13. 
    Общее законодательство. Специальное страховое законодательство. Система подзаконных актов и ведомственных нормативных документов.
    
14. 
    Основания и процедура прекращения деятельности страховщика
    
15. 
    Основные организационно-правовые документы страховой компании.
    
16. 
    Договор страхования и порядок его заключения.
    
17. 
    Страховой полис.
    
18. 
    Современное состояние страхового рынка в России. Сущность и функции страхового рынка
    
19. 
    Особенности страхования земельно-имущественных отношений
    
20. 
    Страхование ренты
    
21. 
    Страхование имущества от огня и других опасностей
    
22. 
    Страхование технических рисков
    
23. 
    Страхование гражданской ответственности производителя (продавца) за причинение вреда вследствие недостатков товаров, работ, услуг
    
24. 
    Государственное регулирование страховой деятельности в РФ
    
25. 
    Организация деятельности страховых организаций в РФ
    
26. 
    Основы актуарных расчетов
    
27. 
    Расчет страховых тарифов
    
28. 
    Исторические аспекты развития страхования за рубежом
    
29. 
    Мировое страховое хозяйство
    
30. 
    Задача. Условная франшиза составляет 5 тыс. руб., а размер ущерба составил 4 тыс. руб. Найти страховое возмещение.
    
31. 
    Задача. Условная франшиза составляет 5 тыс. руб., а размер ущерба составил 6 тыс. руб. Найти страховое возмещение.
    
32. 
    Задача. По договору страхования имущества коммерческой фирмы на сумму 25 млн. руб. предусмотрена условная франшиза в размере 500 тыс. руб. В результате страхового случая фактический ущерб составил 300 тыс. руб. Определите, в каком размере будет возмещен ущерб.
    
33. 
    Задача. По договору страхования имущества коммерческой фирмы на сумму 25 млн. руб. предусмотрена условная франшиза в размере 500 тыс. руб. В результате страхового случая фактический ущерб составил 3,8 млн. руб. Определите, в каком размере будет возмещен ущерб.
    
34. 
    Задача. Безусловная франшиза составляет 5 тыс. руб., а размер ущерба составил 4 тыс. руб. Найти страховое возмещение.
    
35. 
    Задача. Безусловная франшиза составляет 5 тыс. руб., а размер ущерба составил 6 тыс. руб. Найти страховое возмещение.
    
36. 
    Задача. Автомобиль стоимостью 20 тыс. у.е. застрахован на сумму 16 тыс. у.е. Размер ущерба равен 12 тыс. у.е. Найти страховое возмещение по системе пропорционального возмещения ущерба.
    
37. 
    Задача. Автомобиль стоимостью 15 тыс. у.е. застрахован на сумму 10 тыс. у.е. Размер ущерба равен 9 тыс. у.е. Найти страховое возмещение по системе пропорционального возмещения ущерба.
    
38. 
    Задача. В договоре страхования имущества предусмотрена система пропорциональной ответственности страховщика. Соответственно, страховая сумма в договоре страхования составила 250 тыс. руб., а страховая стоимость имущества – 300 тыс. руб. В результате страхового случая ущерб составил 220 тыс. руб. Определите размер страхового возмещения.
    
39. 
    Задача. Действительная стоимость застрахованного имущества на момент заключения договора страхования составляла 25 млн руб. Договор был заключен по системе пропорциональной ответственности на страховую сумму 20 млн руб. В результате наступления страхового случая имуществу страхователя нанесен ущерб на сумму 9 млн руб. В договоре предусмотрена безусловная франшиза в сумме 500 тыс. руб. Определите размер страхового возмещения.
    

1. 
   Гражданский кодекс РФ.
   
2. 
   Налоговый кодекс РФ
   
3. 
   Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской федерации» от 27.11.1992 №4015-1 (в ред. от 10.12.2003 №172-ФЗ, с изменениями, внесенными Федеральным законом от 21.06.2004 №57-ФЗ).
   
4. 
   Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25.04.2002 №40-ФЗ (в ред. от 23.06.2003)
   
5. 
   Приказ Росстрахнадзора от 19.05.1994 №02-02/08 (в ред. от 17.06.1994) «Об утверждении новой редакции «Условий лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации».
   
6. 
   Гвозденко А.А. «Страхование», М., «Проспект», 2008
   

1. 
   Акинин П.В., Русецкая Э.А. Практикум по курсу «Страхование», М, «Финансы и статистика», 2007.
   
2. 
   Самаров Е.К. «Страховая математика», М., «Альфа-М, «ИНФРА-М», 2009.
   
3. 
   Материалы периодической печати.
   
4. 
   Корнилов И.А., «Основы страховой математики», М., «ЮНИТИ-ДАНА», 2004.
   
5. 
   Бойков А.В. «Страхование и актуальные расчеты», М., «РОХОС», 2004