Учебно-методический комплекс для специальности 080102 Мировая экономика Москва 2008 Автор-составитель: Джабиев А. П. к э. н., доцент
Скачать 0.93 Mb.
|
| Тема 1. Понятие и роль международных расчетов в условиях глобализации мировой экономики Современное понятие международных расчетов, их особенности по сравнению с внутренними расчетами. Роль национальных валют, международных валютных единиц в международных расчетах. Внешнеторговые расчеты как составная часть системы международных расчетов. Экономическая основа и валютно-финансовая среда обеспечения расчетно-платежных операций в системе международных расчетах. Документарный характер международных расчетов. Критерии выбора условий и форм расчетов, средств платежа и банковских гарантий. Состав участников международных расчетов. Посредники в системе международных расчетов в лице уполномоченных банков и банков-корреспондентов как гарантов. Тема 2. Роль банков в системе международных расчетов Роль банков в системе расчетов по международным торгово-экономическим, кредитно-финансовым, платежно-клиринговым и другого рода соглашениям. Классификация группы банков-участников системы международных банков. Зарубежные коммерческие банки. Их классификационный состав в зарубежной практике и функциональная роль в системе международных и внешнеторговых расчетов. Состав банковских операций и инновационная деятельность зарубежных коммерческих банков по обслуживанию экспортеров и импортеров: нау-счета и супер нау- счета. Роль и место российских банков-корреспондентов в системе международных расчетов. Статус банка-корреспондента в системе международных расчетов, их функционально-целевые задачи. Статус «первоклассного» банка, его роль и функции в обеспечении гарантий международных расчетов и внешнеторговых платежей. Регулирование межбанковских отношений в международной расчетно-финансовой сфере. Директива ЕС (1986 г.) по регламентированию видов банковской деятельности и состава операций. Её роль в унификации норм международных расчетов. Тема 3. Валютные рынки и валютные операции в системе международных расчетов Понятие и сущность валютного рынка. Классификация валютных рынков. Функции международных валютных рынков и механизм их взаимосвязанности. Участники валютного рынка, их классификация. Понятие и сущность валютных операций. Способы и средства осуществления обменных валютных операций на международном валютно-финансовом рынке. Типы валют в системе международных расчетов. Типы валютных операций. Критерии их отличия. Порядок группировки валютных операций. Спекулятивный и гарантийно-страховой характер валютных операций в сфере валютных рисков. Арбитражные валютные сделки, их предназначение. Счета «лоро» и «ностро» в системе валютных операций и сделок. Срочные валютные сделки, их отличительные признаки и разновидности. Форвардные валютные сделки в целях страхования валютных рисков в системе внешнеторговых расчетов. Тема 4. Страхование и минимизация валютных рисков в системе международных расчетов Понятие валютных рисков и их виды. Классификация валютных рисков. Сущность страхования валютных рисков и хеджирования, их отличие друг от друга. Выбор стратегии защиты от валютных рисков. Основные способы и направления страхования валютных рисков. Выбор методов управления валютными рисками. Роль банков по нейтрализации и минимизации валютных потерь при осуществлении экспортно-импортных операции. Особенности сложившейся в мировой практике система защиты деятельности банков. Основные их задачи при формировании механизмов контроля рисков. Кодекс поведения Международной ассоциации участников валютного рынка как координатор по распознаванию валютных рисков. Тема 5. Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Роль современных информационных потоков в сфере международных расчетов. Цель создания общей системы информации межстрановых обменов Порядок и условия формирования банк данных для рынка информационных услуг в мировом масштабе. Деятельность постоянных рабочих групп по совершенствованию действующих стандартов по международным валютным, кредитным, финансовым, расчетным операциям. Применение современной международной стандартизированной системы межбанковских расчетов. Необходимость создания единой Европейской автоматизированной системы (ТАРГЕТ). Цель создания акционерного общества Всемирная межбанковская финансовая телекоммуникационная сеть (СВИФТ). Роль и значение СВИФТ в системе международных расчетов, основные ее задачи. Роль и особенности современной компьютерной системы в системе международных расчетов. Раздел 2. Формы организации международных расчетов Тема 6. Классификация и особенности форм международных расчетов Классификация основных форм международных расчетов. Особенности международных расчетов. Порядок взаимодействия импортеров, экспортеров и банков при внешнеторговых операций, связанных с оформлением, пересылкой, обработкой товаросопроводительных и платежных документов. Международные расчеты как объект унификации. Международная законодательная база в сфере международных расчетов. Роль женевской конференции 1930 и 1931 гг. о принятии Вексельной и Чековой конвенции. Единообразный вексельный закон как база национального законодательства многих стран. Документарный характер международных расчетов. Финансовые и коммерческие документы. Осуществление платежей международных расчетов в различных валютах. Динамика валютных курсов. Тема 7. Аккредитивная форма расчетов Сущность и понятие аккредитивной формы расчетов. Документарный аккредитив, его отличительная особенность и способ реализации. Состав участников документарного аккредитива. Принцип и последовательность осуществления аккредитивной формы расчетов. Виды аккредитивов и их классификация. Безотзывный аккредитив и отзывный аккредитив. Подтвержденный и неподтвержденный аккредитивы. Переводные (трансферабельные) аккредитивы. Покрытый и непокрытый аккредитивы. Сущность акцептных аккредитивов. Револьверный аккредитив. Аккредитивы, исполняемые путем негоциации тратт. Негоцируемые аккредитивы или коммерческие аккредитивы. Аккредитивы с использованием счета-проформы. Преимущества и недостатки аккредитива. Тема 8. Инкассовая форма расчетов Сущность и понятие инкассовой формы расчетов. Участники инкассовой формы расчетов. Виды инкассовой формы расчетов. Чистое и документарное инкассо. Валютные условия инкассового платежа. Последовательность и техника осуществления расчетно-платежных поручений. Две основные разновидности инкассового поручения. Функции участвующих сторон и инструменты обеспечения платежа при документарном инкассо. Комплект коммерческих и финансовых документов в составе инкассового поручения. Преимущества и издержки инкассовой формы расчетов. Тема 9. Расчеты в форме банковского перевода, аванса, открытого счета, векселей и чеков Понятие банковского перевода. Роль СВИФТ в системе международных расчетов. Экономическое содержание банковского перевода. Последовательность и техника проведения авансовой формы расчетов. Специфические особенности расчетов по открытому счету. Виды вексельной формы расчетов. Простой и переводной вексель. Вексельное законодательство. Алгоритм учета векселя. Понятие тратты как документ, содержащий безусловный приказ об уплате в указанные сроки определенной суммы денег. Сущность и виды индоссамента. Ретратта как встречный переводный вексель. Порядок использования чеков как одна из форм международных расчетов. Роль кредитной карточки в системе международных расчетов как именной денежный документ. Отличительные особенности использования кредитной карточки в России и развитых странах. Тема 10. Валютные клиринги в системе международных расчетов Сущность и понятие валютных клирингов. Отличие международного валютного клиринга от национального (внутреннего) клиринга. Причины и цели введения валютных клирингов в международных расчетах. Формы валютного клиринга. Односторонние, двусторонние, многосторонние и международные клиринги. Влияние валютного клиринга на внешнюю торговлю. Основные принципы проекта Международного клирингового союза (МКС 1943 г.). МКС как средство взаимного зачета требований и обязательств межгосударственного валютного регулирования, преодоления межгосударственных противоречий. Клиринговые и платежные союзы в развивающихся странах. Многосторонние взаимные расчеты развивающихся стран как новое явление в рамках их региональных экономических и валютных группировок. Тема 11. Условия выбора форм и способов международных расчетов по внешнеторговым контрактам Сущность валютно-финансовых и платежных условий внешнеэкономических сделок. Классификация элементов валютно-финансовых условий. Принципы расчетов и порядок осуществления платежей и обязательства сторон по внешнеторговым операциям в рамках в межгосударственных платежных соглашений. Выбор валюты цены и валюты платежа. Условия платежа. Понятие наличных платежей в международных расчетах. Взаимосвязь международных валютно-кредитных и расчетных операций при предоставлении коммерческого кредита. Элементы финансовых условий внешнеторговых контрактов. Критерии выбора формы внешнеторговых расчетов с позиций экспортера и импортера. Средства платежа и их взаимосвязь с формой расчета в международной сфере. Система банковских гарантий исполнения платежа по формам расчета в системе финансовых условий внешнеторговых контрактов. Раздел 3. Кредитование в системе международных расчетов Тема 12. Сущность, функции и роль кредитования в системе международных расчетов Международный кредит как экономическая категория в системе международных расчетов. Денежные накопления государства и личного сектора как источники международного кредита. Основные принципы международного кредита. Функции международного кредита. Роль, направление и коммерческие выгоды кредитования при расчетах в системе международной торговли. Принципы кредитования в системе внешнеторговых расчетов по экспортно-импортным сделкам. Формы международного кредита в сфере внешнеторговых расчетов. Условия и порядок предоставления различных видов кредита. Принципы их погашения. Негативная роль международного кредита. Международный кредит как средство конкурентной борьбы стран за рынки сбыта и сферы приложения капитала. Понятие стоимости внешнеторгового кредита и необходимость ее определения. Элементы стоимости кредита и их классификация. Основные и дополнительные элементы. Единовременный и скрытый характер расходов в системе кредитования. Фиксированные и «плавающие» процентные ставки и факторы. Реальная процентная ставка. Тема 13. Основные формы международного кредита Разнообразные формы международного кредита, классифицируемые по несколько главным признакам и характеризующие отдельные стороны кредитных отношений. Фирменный (коммерческий) кредит, его сущность и роль в условиях осуществления внешнеторговых расчетов. Фирменный (коммерческий) кредит как ссуда, предоставляемая в товарной форме фирмой. Формы товарного кредита и принципы их погашения. Формы коммерческого кредита в составе расчетов по внешнеторговым сделкам. Вексельный кредит, кредит по открытому счету, авансовый платеж импортера как разновидности коммерческого кредита. Банковские кредиты как кредитование экспорта и импорта. Преимущество банковских кредитов в международной торговле перед фирменными. Роль финансового кредита и акцептного кредита в системе расчетов при осуществлении внешнеторговых сделок. Акцептно-рамбурсный кредит как одна из важных форм кредитования экспорта. Лимит, срок кредита, процентная ставка, порядок оформления, погашения как условия акцептно-рамбурсного кредита в системе экспортно-импортных сделок. Тема 14. Форфейтинг в системе международных расчетов Сущность и понятие форфейтинга. Механизм проведения форфейтинговых операций. Порядок предоставления банковской гарантии платежа контракта в форме подтверждения (авала) на векселе или гарантийном письме импортера. Последовательность проведения форфейтовой операции. Расчет издержек по форфейтинговой сделке и стоимости вознаграждения форфейтеру. Преимущества форфейтинга по сравнению с другими формами финансирования. Преимущества для экспортера. Преимущества для импортера. Преимущества для банков и других учреждений, осуществляющих операций по форфейтингу. Особенности форфейтового финансирования внешнеторговых сделок. Тема 15. Международный факторинг Сущность международного факторинга по экспорту. Виды факторинговых операций, их содержание и последовательность. Понятие конвенционного факторинга и конфиденциального факторинга. Виды международного факторинга при заключении договора (взаимный, прямой импортный, прямой экспортный факторинг), их отличие и сущность. Прямой и косвенный факторинг. Открытый и закрытый факторинг. Оттавская конвенция по международному факторингу. Сравнение факторинга с некоторыми традиционными формами кредитования и страхования экспорта. Преимущества и недостатки факторинга. 5. Темы семинарских занятий Раздел 1. Общие принципы международных расчетов Тема 3. Валютные рынки и валютные операции в системе международных расчетов Вопросы к теме:
3. Арбитражные валютные сделки, их предназначение. Счета «лоро» и «ностро» в системе валютных операций и сделок. 4. Срочные валютные сделки, их отличительные признаки и разновидности. 5. Форвардные валютные сделки в целях страхования валютных рисков в системе внешнеторговых расчетов. Вопросы для самоконтроля
Решите тесты к теме 3.(см. Приложение 1). Литература: [1, 2, 3, 4]. Тема 4. Страхование и минимизация валютных рисков в системе международных расчетов Вопросы к теме: 1. Понятие валютных рисков и их классификация. 2. Выбор стратегии защиты от валютных рисков. Основные способы и направления страхования валютных рисков. 3. Роль банков по нейтрализации и минимизации валютных потерь при осуществлении экспортно-импортных операции. 4. Особенности сложившейся в мировой практике система защиты деятельности банков. Основные их задачи при формировании механизмов контроля рисков. 5. Кодекс поведения Международной ассоциации участников валютного рынка как координатор по распознаванию валютных рисков. Вопросы для самоконтроля
Решите тесты к теме 4 (см. Приложение 1) Литература: [1, 2, 3, 4]. |
Похожие:
 | Учебно-методический комплекс 080102 Мировая экономика Москва 2009... Учебно-методический комплекс «Внешнеторговые переговоры» составлен в соответствии с требованиями примерной программы по дисциплине... | | Учебно-методический комплекс Для специальности 080102 Мировая экономика... Учебно-методический комплекс «Международные экономические отношения» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного... |
| Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080102 Мировая экономика... Данный учебно-методический комплекс построен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта. Учебно-методический... | | Учебно-методический комплекс Для специальностей 080102 Мировая экономика... Учебно-методический комплекс по "Истории мировой экономики" составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного... |
| Учебно-методический комплекс Для специальности: 080102 Мировая экономика... Учебно-методический комплекс «Международные валютно-кредитные отношения» составлен в соответствии с требованиями Государственного... | | Учебно-методический комплекс Для специальности 080102 Мировая экономика... Учебно-методический комплекс по дисциплине «Международная торговля» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного... |
| Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080102 Мировая экономика... Учебно-методический комплекс по дисциплине «Таможенное дело» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного... | | Учебно-методический комплекс для специальности 080102 Мировая экономика... Министерством образования рф, и Примерной программы дисциплины «Иностранный язык» (в вузах неязыковых специальностей) от 18 июля... |
| Учебно-методический комплекс Для студентов, обучающихся по специальности... Медведева М. Б. Цвирко С. Э. Международные валютно-кредитные отношения: Учебно-методический комплекс. Учебное издание для студентов,... | | Учебно-методический комплекс для студентов всех специальностей, кроме... Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования и примерной программой дисциплины «Иностранный... |
| Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080102 Мировая экономика;... Учебно-методический комплекс «Организация и техника внешнеторговых операций» составлен в соответствии с требованиями примерной программы... | | Учебно-методический комплекс Для специальности 080502 «Экономика... Учебно-методический комплекс «Деловой иностранный язык (Испанский язык)» составлен в соответствии с требованиями Государственного... |
| Учебно-методический комплекс Специальность: 080502 Экономика и управление... Дисциплина входит в цикл дисциплин специализации, устанавливаемых вузом, и является обязательной для изучения | | Учебно-методический комплекс для всех специальностей, кроме 080102 Мировая экономика Согласовано Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования и Примерной программой дисциплины «Иностранный... |
| Учебно-методический комплекс Для студентов специальности 080102 Мировая Экономика Согласовано: Рекомендовано кафедрой: Учебно-методическое управление ргтэу протокол № | | Учебно-методический комплекс Для студентов специальности 080102 Мировая Экономика Согласовано: Рекомендовано кафедрой: Учебно-методическое управление ргтэу протокол № |
