Российской Федерации Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

1. Цели и задачи дисциплины

• 
  теоретическим знаниям и профессиональным навыкам высшей квалификации;
  
• 
  способностям к исследовательской и управленческой деятельности в организациях бизнеса и консалтинга;
  
• 
  компетенциям, основанным на аккумулировании и творческом использовании передового опыта.
  

• 
  освоение студентами теоретических знаний в области методов анализа рисков и программ страхования;
  
• 
  формирование компетенций, позволяющих принимать эффективные управленческие решения в профессиональной деятельности магистров по направлению подготовки «Менеджмент»;
  
• 
  сформировать практические навыки использования страховых механизмов управления рисками;
  
• 
  научить разрабатывать программы (планы, мероприятия) управления рисками и страхования на предприятиях в целях повышения их конкурентоспособности и финансового оздоровления;
  
• 
  дать знания и сформировать навыки по управлению страховым бизнесом (агентством, брокером, страховой компанией).
  

• 
  изучение основ страхового риск-менеджмента;
  
• 
  анализ рисков деятельности предприятий и хозяйствующих субъектов;
  
• 
  формирование перестраховочной защиты рисков и разработка перестраховочной политики компании;
  
• 
  анализ экономической сущности страхования;
  
• 
  изучение классических принципов страхования;
  
• 
  проведение финансового анализа деятельности страховой компании;
  
• 
  разработка бизнес-процессов деятельности страховой организации;
  
• 
  разработка рекомендаций по повышению качества управления страховой организацией;
  
• 
  знакомство с юридическими основами страхования;
  
• 
  изучение основ актуарной математики, в части расчета страховой премии;
  
• 
  изучение структуры современного страхового рынка России;
  
• 
  ознакомление с системой личного страхования;
  
• 
  освоение теории имущественного страхования;
  
• 
  изучение системы страхования грузоперевозок, в том числе при проведении внешнеторговых операций;
  
• 
  изучение зарубежного опыта при осуществлении различных видов страхования.
  

2. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы (ООП)

3. Требования к результатам освоения дисциплины

4. Объем дисциплины и виды учебной работы

5. Содержание дисциплины

5.1. Содержание разделов дисциплины

5.2. Темы, виды занятий и объем дисциплины «Риски и страхование»

6. Темы практических и семинарских занятий

7. Примерная тематика курсовых проектов (рефератов)

1. 
   Современное состояние российского страхового рынка и тенденции его развития.
   
2. 
   Страховая услуга как продукт деятельности страховой организации.
   
3. 
   Отечественное и зарубежное правовое регулирование страхового рынка. Общее, различия, пути интеграции и тенденции.
   
4. 
   Методы и способы совершенствования продаж страховых продуктов.
   
5. 
   Маркетинг и ценовая политика страховщика.
   
6. 
   Платежеспособность в страховой компании и методы её обеспечения.
   
7. 
   Подбор и удержание персонала в различных подразделениях страховой компании.
   
8. 
   Обучение персонала (различных подразделений) страховой компании.
   
9. 
   Проблемы мотивации персонала страховой компании.
   
10. 
    Корпоративная культура в страховании.
    
11. 
    Проблемы учета (бухгалтерского, налогового, операционного и пр.) в страховом бизнесе.
    
12. 
    Построение и совершенствование системы продаж страховой компании.
    
13. 
    Создание и обеспечение работы службы андеррайтинга страховой компании.
    
14. 
    Создание и обеспечение службы урегулирования убытков в страховой компании.
    
15. 
    Бизнес-процессы страховой компании и их совершенствование.
    
16. 
    Проблемы управления региональной сетью страховой компании.
    
17. 
    Организация работы различных каналов продаж страховых продуктов.
    
18. 
    Современные подходы к противодействию страховому мошенничеству.
    
19. 
    Оценка эффективности работы страховой компании.
    
20. 
    Автоматизация страхового бизнеса как фактор успеха.
    

8. Примерный перечень вопросов к зачету по курсу

1. 
   Понятие риска. Процесс риск-менеджмента: основные этапы и задачи. Основные методы минимизации риска. Классификация рисков.
   
2. 
   Страхование как экономический механизм снижения и перераспределения риска. Терминология страхования. Классификация видов страхования.
   
3. 
   Задача принятия решений в условиях риска и неопределенности. Оптимизационный подход к принятию решений. Отношение предпочтения, его основные свойства.
   
4. 
   Модель ожидаемой полезности. Отношение к риску. Индексы неприятия риска Эрроу–Пратта.
   
5. 
   Задача об определении страховых премий в модели ожидаемой полезности.
   
6. 
   Перестрахование. Основные виды перестрахования. Задача об оптимальной форме перераспределения риска. Теорема Эрроу.
   
7. 
   В чем экономические выгоды применения программы самострахования.
   
8. 
   Какие факторы могут снизить эффективность программы самострахования.
   
9. 
   Перечислите основные опасности, связанные с созданием фонда самострахования.
   
10. 
    Перечислите недостатки страхования как способа финансирования риска.
    
11. 
    Причины и способы неполной передачи риска.
    
12. 
    Оптимальный с точки зрения максимизации полезности способ неполной передачи риска.
    
13. 
    Как определить оптимальный размер «deductible» при неполной передаче риска.
    
14. 
    Что такое кэптивная страховая компания «the captive option».
    
15. 
    Основные экономические выгоды от создания кэптивной страховой компании.
    
16. 
    Основные проблемы, возникающие при создании кэптивной страховой компании.
    
17. 
    Базовые типы договоров страхования жизни.
    
18. 
    Определение и причины формирования страховых резервов.
    
19. 
    Сравните правовое положение и основные функции страхового агента и страхового брокера.
    
20. 
    Назовите причины быстрого развития страхования гражданской ответственности.
    

9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

1. 
   Хрестоматия по курсу Управление рисками. Составители: Шоломицкий А.Г., Смирнова Е.Г., Изд-во ГУ-ВШЭ, 2004
   
2. 
   Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой, М.: Экономистъ, 2003
   
3. 
   Страховое дело. Учебник в двух томах, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой, М.: Экономистъ, 2004
   
4. 
   Страховое дело: учебное пособие – Адонин А.С., Архипов А.П. - Москва: МЭСИ, 2008 - 424с.
   
5. 
   Страхование. Гриф МО РФ. По ред. Федоровой Т.А. Издательство «Экономист», 2008. – 827с.
   
6. 
   Страхование: учебное пособие - Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. - Москва: ИНФРА-М, 2006 -312с.
   
7. 
   Теория и практика страхования: учеб. пос./ под ред. К.Е. Турбиной. – М.: Анкил. – 2003. – 704с.
   
8. 
   Управление страховым бизнесом: учеб. пос./А.П. Архипов. – М.: Магистр, 2009. – 317с.
   
9. 
   Финансовый менеджмент страховой организации: учеб. пос./Н.Н. Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008 – 431с.
   
10. 
    Основы страхового менеджмента: методическое пособие по изучению дисциплины «Страховой менеджмент»: учеб. пос./П.В. Журавлев, В.В. Владимиров, С.А. Банников. – М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2007. – 404с.
    
11. 
    Страховой менеджмент: управление деятельностью страховой компании. Е.А. Кургин – М.: РКонсульт, 2005. – 304с.
    
12. 
    Реинжиниринг во имя клиента. – Николенко Н.П. - Москва: ИД Страховое ревю, 2003 – 178 с.
    
13. 
    Андеррайтинг в страховании: учеб. пос./А.П. Архипов – М.:ЮНИТИ. – 2007. – 240с.
    
14. 
    Страховое право: учебник под ред. д.э.н. проф. Шахова В.В., д.э.н, проф. Григорьева В.Н. д.э.н. Архипова А.П. – Москва: Закон и право, 2007 - 335 с.
    
15. 
    Филиальная сеть: развитие и управление - Сорокина Т.И. - Санкт-Петербург: Питер, 2007 – 352 с.
    
16. 
    Классические работы по менеджменту. – П. Друкер. – М.: Альпина Бизнес Букс. – 2008. – 224с.
    

1. 
   Н. Бауэрс, Х..Гербер, Д.Джонс, С.Несбитт, Актуарная математика, М: Янус-К, 2001г
   
2. 
   Bowers N., Gerber H., Hickman. “Risk theory”, Society of Actuaries, USA, 1986
   
3. 
   Страхование грузов, ответственности перевозчиков и экспедиторов. Вып.4. Информационный центр «Выбор», СПб.: 2002
   
4. 
   Адамчук Н.Г. Мировой страховой рынок на пути к глобализации.  М.: МГИМО (РОССПЭН), 2004.  591 с.
   
5. 
   Кушнарева Н. Навигатор страхового агента. М: Деловой формат, 2006г.
   
6. 
   Ролницки К.Управление каналами дистрибуции. М: Добрая книга, 2006г.
   
7. 
   Сухоруков М.М. Профессия страхового агента. М: Анкил, 2006г.
   
8. 
   Цыганов А. А. Основы организации страхования в Интернете. М: Анкил , 2005г.
   
9. 
   Гварлиани Т. Е. Денежные потоки в страховании. М: Финансы и статистика, 2004г.
   
10. 
    Р. Стефенсон. Маркетинг финансовых услуг. Пер. с англ. В. В. Ильина, А. В. Болдышевой. - М.: Вершина, 2007г
    
11. 
    Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования – Жеребко А.Е. – Москва: Анкил, 2003 – 128 с.
    
12. 
    Байков С.В. Потребительское поведение на финансовых рынках М.: ЗАО Издательство «Экономика». 2007 – 271 с.
    
13. 
    Зубец А. Н. Страховой маркетинг в России. М: Центр экономики и маркетинга, 2006г
    
14. 
    Страховой бизнес: словарь-справочник под ред. Юлдашева Р.Т. - Москва: Анкил, 2005 – 832 с.
    
15. 
    Страховое мошенничество и методы борьбы с ним: учебно-практическое пособие - Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. - Москва: ДЕЛО, 2003 - 512 с.
    
16. 
    Практика управления человеческими ресурсами. 8-е изд. – Армстронг М. – Спб.: Питер, 2008. – 832с.
    
17. 
    Менеджмент. 6-е изд. – Р.Л. Дафт. – Спб.: Питер, 2007. – 864с.
    
18. 
    Мистика лидерства: развитие эмоционального интеллекта/ М. К. Вирс. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007 – 276с.
    

1. 
   http://www.allinsurance.ru
   
2. 
   http://www.insur-today.ru
   
3. 
   http://www.znay.ru
   
4. 
   http://www.ins-union.ru
   
5. 
   http://www.autoins.ru
   
6. 
   http://www.ankil.ru/ibs
   
7. 
   http://www.minfin.ru
   
8. 
   http://www.fssn.ru/www/site.nsf
   
9. 
   http://www.mosnalog.ru/index.asp
   
10. 
    http://www.ins-forum.ru
    
11. 
    http://www.insur-today.ru/forum
    
12. 
    http://www.zastrahovano.ru/forums
    
13. 
    http://www.ins-forum.ru
    
14. 
    Сайты страховых компаний
    
15. 
    Сайты страховых брокеров
    

10. Материально-техническое обеспечение дисциплины

11. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины «Риски и страхование»

1. 
   Рабочая программа по дисциплине «Риски и страхование».
   
2. 
   Методические указания об использовании в учебном процессе новейших образовательных и инновационных технологий: интерактивного режима обучения, электронных учебников, мастер-классов ведущих специалистов и топ-менеджеров крупнейших корпораций, деловых и ролевых игр, дискуссий, обеспечивающих гарантированный эффект присутствия в аудитории, анализ конкретных ситуаций (кейс-стади), метод проектов, «мозговой штурм», тестирование, тренинги.
   
3. 
   Методические указания об использовании технических средств и персональных компьютеров в учебном процессе.
   
4. 
   Методические указания по разработке и применению слайдов в учебном процессе.
   
5. 
   Оценочные средства для текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации: тесты по разделам дисциплины, тесты для самоконтроля студентов при подготовке к зачету. Ситуации по основным темам дисциплины.