Программа дисциплины «международное банковское право» для специальности 030501 Юриспруденция подготовки специалиста (030501. 65) Автор доктор юридических наук, профессор Ерпылева Н. Ю. Рекомендовано секцией умс секция «Право»

Операции банков с оборотными документами в международном банковском праве

1. 
   Понятие и виды оборотных документов. Понятие и основные характеристики трансферабельности. Ст. 142-143 первой части Гражданского кодекса РФ.
   
2. 
   Правовое регулирование вексельного обращения. Женевские вексельные конвенции 1930 г. Федеральный закон «О переводных и простых векселях». Понятие и виды векселей. Простой и переводный векселя. Сроки вексельного обращения. Реквизиты векселя. Женевский и англо-американский векселя. Акцепт векселей. Авалирование векселей. Понятие и функции индоссамента. Протест векселей. Судебная защита вексельных требований. Вексельный кредит.
   
3. 
   Правовое регулирование чекового обращения. Женевские чековые конвенции 1931 г. Ст. 877-885 второй части Гражданского кодекса РФ. Понятие и виды чеков. Именные, ордерные и предъявительские чеки. Кроссированные чеки. Сроки чекового обращения. Реквизиты чеков. Удостоверение неоплаты чеков. Судебная защита чековых требований.
   

1. 
   Ерпылева Н.Ю. Женевская и англо-американская системы вексельного права: сравнительная характеристика. – Банковское право, 2003, № 3, с. 40-55; № 4, с. 45-60.
   
2. 
   Павлодский Е.А. (ред.) Кредитные организации в России: правовой аспект. М.: Волтерс Клувер, 2006. Раздел IУ «Вексельное и чековое обращение в практике кредитных организаций», с. 317-474.
   
3. 
   Ярков В.В. (ред.) Вексельное право: Учебно-практический курс. СПб.: Издательский дом Санкт-Петербургского государственного университета, 2006. Глава 1 «Понятие векселя, его правовая природа», с. 11-78; Глава 4 «Совершение сделок с векселями», с. 270-304.
   

1. 
   Бакшеева Ю. Бланковый вексель: особенности правового режима. – Хозяйство и право, 2007, № 10.
   
2. 
   Белов В.А. Вексельное право: Учебник. М., 2004.
   
3. 
   Беляева О. Проблемы чекового обращения. – Хозяйство и право, 2003, № 5.
   
4. 
   Давыдова А.В. История возникновения и развития вексельного обращения в России. – Юридическая работа в кредитной организации, 2007, № 3.
   
5. 
   Ерпылева Н.Ю. Чековые операции банков в международном банковском праве. - Международные банковские операции, 2006, № 6; 2007, № 1.
   
6. 
   Лазарев И. Последствия превышения полномочий по вексельным сделкам. – Хозяйство и право, 2006, № 1.
   
7. 
   Новоселова Л.А. Вексель в хозяйственном обороте: Комментарий практики рассмотрения споров. М., 2004.
   
8. 
   Овсейко С. Чеки и чековое обращение: сравнительно-правовой анализ. – Банковское право, 2003, № 2.
   
9. 
   Ротко С.В. Формализм вексельного обязательства. – Банковское право, 2006, № 5.
   
10. 
    Цитович П.П. Труды по торговому и вексельному праву. В 2 т. Т. 2 «Курс вексельного права». М., 2005.
    

1. 
   Каково понятие оборотных документов? Назовите их основные виды.
   
2. 
   Каковы особенности правового регулирования вексельного обращения в МБП?
   
3. 
   Каковы особенности правового регулирования чекового обращения в МБП?
   
4. 
   Каковы процессуальные особенности защиты вексельных требований?
   
5. 
   Каковы процессуальные особенности защиты чековых требований?
   

Гарантийные операции банков в международном банковском праве

1. 
   Источники МБП, регулирующие гарантийные операции банков. Ст. 368-379 первой части Гражданского кодекса РФ. Унифицированные правила МТП по договорным гарантиям 1978 г. Унифицированные правила МТП для гарантий по требованию 1992 г. Нью-Йоркская конвенция ООН 1995 г. о независимых гарантиях и резервных аккредитивах.
   
2. 
   Механизм гарантийных операций банков. Виды банковских гарантий.
   
3. 
   Юридическая природа банковских гарантий. Стороны в гарантийном обязательстве. Функции банковских гарантий.
   
4. 
   Структура банковских гарантий.
   
5. 
   Основные типы банковских гарантий.
   

1. 
   Бирюкова Л.А. Банковские гарантии: теория и практика. М.: Спарк, 2004. Глава I «Правоотношения между принципалом и гарантом», с. 6-61.
   
2. 
   Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учебное пособие. М.: Дело, 2004. Раздел 7 «Банковские гарантии в международном банковском праве», с. 423-461.
   
3. 
   Овсейко С. Комментарий к Конвенции ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах. – Банковское право, 2001, № 1, с. 52-62; № 3, с. 54-64.
   

1. 
   Байгушева Ю. Обоснование обязательства гаранта. – Хозяйство и право, 2005, № 4.
   
2. 
   Вершинин С.Н. Особенности выдачи банковской гарантии в законодательстве Российской Федерации. - Банковское право, 2007, № 2.
   
3. 
   Голышев В.Г. Банковская гарантия: некоторые вопросы правовой природы. – Банковское право, 2003, № 2.
   
4. 
   Ерпылева Н.Ю. Гарантийные операции банков в международном банковском праве. – Международные банковские операции, 2006, № 6.
   
5. 
   Рассказова Н.Ю. Банковская гарантия по российскому праву. М., 2005.
   
6. 
   Рубанов А.А. Международная унификация правил о банковской гарантии и Гражданский Кодекс России. – Хозяйство и право, 2000, № 5.
   
7. 
   Рубанов А.А. Международные вопросы ускоренного возмещения гражданско-правового вреда. – Государство и право, 2000, № 8.
   
8. 
   Садиков О. Гарантийные обязательства в гражданском праве. – Хозяйство и право, 2004, № 9.
   
9. 
   Смирнова П.В. О принципе независимости обязательства гаранта в банковской гарантии. – Банковское право, 2003, № 1-2.
   
10. 
    Станкевич А.В. Соглашение о выдаче банковской гарантии: проблемы теории и практики. – Журнал российского права, 2006, № 1.
    

1. 
   Каковы основные источники МБП, регулирующие гарантийные операции банков?
   
2. 
   Каков механизм и основные виды гарантийных операций банков?
   
3. 
   Какова юридическая природа и основные виды банковских гарантий?
   
4. 
   Каковы основные типы банковских гарантий?
   
5. 
   Какова структура банковских гарантий?
   

1. 
   Понятие и содержание международных расчетных операций банков.
   
2. 
   Формы международных расчетных операций банков. Банковский перевод; инкассо; документарный аккредитив.
   
3. 
   Понятие «электронного банковского права». Правовое регулирование операций банков с использованием электронных средств расчетов. Понятие и правовая природа «электронных денег».
   
4. 
   Правовое регулирование порядка организации и функционирования электронных платежных систем. Правовой статус внутригосударственных (CHAPS, CHIPS, BACS) и международных (SWIFT) платежных систем.
   
5. 
   Правовые аспекты операций банков по электронному переводу денежных средств. Правовое регулирование эмиссии и использования пластиковых карт. Виды пластиковых карт и их правовой режим в МБП. Кредитные и дебетовые карты.
   

1. 
   Ерпылева Н.Ю. Формы международных расчетных операций банков и источники их регулирования. – Международные банковские операции, 2005, № 1, с. 40-57.
   
2. 
   Павлодский Е.А. (ред.) Кредитные организации в России: правовой аспект. М.: Волтерс Клувер, 2006. Раздел Ш «Расчетные операции кредитных организаций», с. 208-316.
   
3. 
   Тосунян Г.А. (ред.) Банковское право Российской Федерации: Учебник. Особенная часть, т. 2. М.: Юристъ, 2002. Глава 22 «Международные расчеты», с. 640-684.
   

1. 
   Алибуттаева Д.М. Банковский (кредитовый) перевод. – Банковское право, 2005, № 6.
   
2. 
   Алибуттаева Д.М. Расчеты по инкассо. – Банковское право, 2004, № 1.
   
3. 
   Витрянский В. Правовое регулирование банковских (безналичных) расчетов. – Хозяйство и право, 2006, № 3. Приложение.
   
4. 
   Иванов В.Ю. Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт. – Банковское право, 2003, № 4.
   
5. 
   Кочергин Д.А. Проблемы интерпретации электронных денег. – Банковское дело, 2005, № 12; 2006, № 1.
   
6. 
   Кузнецов С. SWIFT: планы и перспективы. – Аналитический банковский журнал, 2003, № 1.
   
7. 
   Мансуров Г.З. Международный аккредитив: доктрина, нормотворчество и правоприменительная практика. М., 2004.
   
8. 
   ПавловичЯ.А. Независимые документарные обязательства: Научно-практическое издание. М., 2006.
   
9. 
   Сидорук М. Статус клиента и держателя карты в правоотношениях, возникающих при расчетах с использованием платежных карт. – Хозяйство и право, 2007, № 11.
   
10. 
    Сиземова О.Б. Некоторые вопросы международных расчетных правоотношений в условиях интернационализации банковской деятельности. – Банковское право, 2004, № 2.
    

1. 
   Каково понятие расчетных операций банков?
   
2. 
   Каковы особенности правового регулирования основных форм международных расчетных операций банков?
   
3. 
   Каковы особенности правового регулирования организации и функционирования международных платежных систем?
   
4. 
   Каковы особенности правовой природы «электронных денег» и каков предмет «электронного банковского права»?
   
5. 
   Каковы особенности правового регулирования выпуска и обращения банковских пластиковых карт? Назовите их основные виды.
   

1. 
   Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. М., 1993.
   
2. 
   Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30 ноября 1994 г. (с изменениями и дополнениями). – Собрание Законодательства РФ, 1994, № 32, ст. 3301.
   
3. 
   Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26 января 1996 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 1996, № 5, ст. 410.
   
4. 
   Гражданский кодекс РФ (часть третья) от 26 ноября 2001 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 2001, № 49, ст. 4552.
   
5. 
   Бюджетный кодекс РФ от 31 июля 1998 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 1998, № 31, ст. 3823.
   
6. 
   Налоговый кодекс РФ (часть первая) от 31 июля 1998 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 1998, № 31, ст. 3824.
   
7. 
   Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 05 августа 2000 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 2000, № 32, ст. 3340.
   
8. 
   Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г(с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 2002, № 46, ст. 4532.
   
9. 
   Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 2002, № 30, ст. 3012.
   
10. 
    Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 03 февраля 1996 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 1996, № 6, ст. 492.
    
11. 
    Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 2002, № 28, ст. 2790.
    
12. 
    Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. (с изменениями и дополнениями). - Собрание Законодательства РФ, 2003, № 50, ст. 4859.
    
13. 
    Федеральный закон «О переводном и простом векселе» от 11 марта 1997 г. - Собрание Законодательства РФ, 1997, № 11, ст. 1238.
    
14. 
    Положение «О переводном и простом векселе», утвержденное Постановлением ЦИК и СНК СССР № 104/1341 от 07 августа 1937 г. - Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР, 1937, № 52, ст. 221.
    
15. 
    Инструкция ЦБ РФ № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» от 31 марта 1997 г. (с изменениями и дополнениями). – Вестник Банка России, 1997, № 23.
    
16. 
    Инструкция ЦБ РФ № 65 «О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы» от 11 сентября 1997 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 1997, № 69.
    
17. 
    Инструкция ЦБ РФ № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ» от 25 августа 2003 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2003, № 67.
    
18. 
    Инструкция ЦБ РФ № 108-И «Об организации инспекционной деятельности ЦБ РФ (Банка России)» от 01 декабря 2003 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2003, № 67.
    
19. 
    Инструкция ЦБ РФ № 109-И «О порядке принятия Банком России решений о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14 января 2004 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2004, № 15.
    
20. 
    Инструкция ЦБ РФ № 110-И «Об обязательных нормативах банков» от 16 января 2004 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2004, № 11.
    
21. 
    Инструкция ЦБ РФ № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» от 26 апреля 2006 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2006, № 32.
    
22. 
    Положение ЦБ РФ № 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» от 21 сентября 2001 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2001, № 60.
    
23. 
    Положение ЦБ РФ № 2–П «О безналичных расчетах в РФ» от 03 октября 2002 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2002, № 74.
    
24. 
    Положение ЦБ РФ № 65-П «О проведении Банком России переучетных операций» от 30 декабря 1998 г. - Вестник Банка России, 1999, № 1.
    
25. 
    Положение ЦБ РФ № 191-П «О консолидированной отчетности» от 30 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2002, № 58.
    
26. 
    Положение ЦБ РФ № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10 февраля 2003 г. (с изменениями и дополнениями). - Вестник Банка России, 2003, № 15.
    
27. 
    Положение ЦБ РФ № 310-П «О кураторах кредитных организаций» от 07 сентября 2007 г. - Вестник Банка России, 2007, № 57.
    
28. 
    Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 8 «О некоторых вопросах применения судами Конституции РФ при осуществлении правосудия» от 31 октября 1995 г. – Бюллетень Верховного Суда РФ, 1996, № 1.
    
29. 
    Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 5 «О применении судами общей юрисдикции общепризнанных принципов и норм международного права и международных договоров РФ» от 10 октября 2003 г. – Бюллетень Верховного Суда РФ, 2003, № 12.
    
30. 
    Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ № 3/1 «О некоторых вопросах применения ФЗ «О переводном и простом векселе» от 05 февраля 1998 г. - Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1998, № 4.
    
31. 
    Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ № 33/ 14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» от 04 декабря 2000 г. - Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 2001, № 2.
    
32. 
    Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № 18 «Обзор практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте» от 25 июля 1997 г. - Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1997, № 10.
    
33. 
    Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных применением норм Гражданского кодекса РФ о банковской гарантии» от 15 января 1998 г. - Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1998, № 3.
    
34. 
    Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов» от 15 января 1999 г. - Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1999, № 4.
    
35. 
    Закон Великобритании «О переводных векселях» 1882 г. – В кн.: Вишневский А.А. Вексельное право. М., 1996, с. 237-270.
    
36. 
    Женевские вексельные конвенции 1930 г. – В кн.: Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. (сост.) Международное частное право: Учебно-методический комплекс. В 2 книгах. М., 2008. Книга 2, с. 580-608.
    
37. 
    Женевские чековые конвенции 1931 г. – Регистр текстов конвенций и других документов, касающихся права международной торговли. Нью-Йорк, 1971, т. 1, с. 232-269.
    
38. 
    Нью-Йоркская конвенция ООН 1988 г. о международных переводных и международных простых векселях. – В кн.: Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. (сост.) Международное частное право: Учебно-методический комплекс. В 2 книгах. М., 2008. Книга 2, с. 609-636.
    
39. 
    Нью-Йоркская конвенция ООН 1995 г. о независимых гарантиях и резервных аккредитивах. - В кн.: Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. (сост.) Международное частное право: Учебно-методический комплекс. В 2 книгах. М., 2008. Книга 2, с. 609-636.
    
40. 
    Унифицированные правила МТП по договорным гарантиям 1978 г. – В кн.: Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. (сост.) Международное частное право: Учебно-методический комплекс. В 2 книгах. М., 2008. Книга 2, с. 680-683.
    
41. 
    Унифицированные правила МТП для гарантий по требованию 1992 г. – В кн.: Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. (сост.) Международное частное право: Учебно-методический комплекс. В 2 книгах. М., 2008. Книга 2, с. 684-692.
    
42. 
    Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов в редакции 2006 г.
    
43. 
    Унифицированные правила МТП по инкассо в редакции 1995 г. – В кн.: Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. (сост.) Международное частное право: Учебно-методический комплекс. В 2 книгах. М., 2008. Книга 2, с. 646-655.
    
44. 
    Типовой закон ЮНСИТРАЛ о международных кредитовых переводах 1992 г. – В кн.: Лазарева Т.П. Международное торговое право: Расчеты по контрактам. Сборник международных документов и комментарии. М., 1996, с. 97-110.
    
45. 
    Правовое руководство ЮНСИТРАЛ по электронному переводу средств 1987. – В кн.: Ефимова Л.Г., Новоселова Л.А. Банки: ответственность за нарушения при расчетах. М., 1996, с. 430-600.
    
46. 
    Consolidated version of the Treaty Establishing the European Community of 25 March 1957, amended by the Treaty of Nice, signed on 26 February 2001. – OJ No. C 325, 24.12.2002.
    
47. 
    Consolidated version of the Treaty on European Union of 07 February 1992, amended by the Treaty of Nice, signed on 26 February 2001. – OJ No. C 325, 24.12.2002.
    
48. 
    First Council Directive of 12 December 1977 on the co-ordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of credit institutions, 77/780/EEC. – OJ No. L 322, 14.01.1977.
    
49. 
    Second Council Directive of 15 December 1989 on the co-ordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of credit institutions and amending Directive 77/780/EEC, 89/646/EEC. – OJ No. L 386, 30.12.1989.
    
50. 
    European Parliament and Council Directive of 30 May 1994 on deposit-guarantee schemes, 94/19/EC. – OJ No. L 135, 31.05.1994.
    
51. 
    European Parliament and Council Directive of 29 June 1995 amending Directives 77/780/EEC and 89/646/EEC in the field of credit institutions, Directives 73/239/EEC and 92/49/EEC in the field of life insurance, Directives 93/22/EEC in the field of investment firms and Directive 85/611/EEC in the field of undertakings for collective investment in transferable securities (Ucits), with a view to reinforcing prudential supervision, 95/26/EC. – OJ No. L 168, 18.07.1995.
    
52. 
    European Parliament and Council Directive of 20 March 2000, relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions, 2000/12/EC. – OJ No. L 126, 26.05.2000.
    
53. 
    European Parliament and Council Directive of 18 September 2000, amending Directive 2000/12/EC relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions, 2000/28/EC. – OJ No. L 275, 27.10.2000.
    
54. 
    European Parliament and Council Directive of 18 September 2000 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions, 2000/46/EC. – OJ No. L 275, 27.10.2000.
    
55. 
    Council Directive of 14 June 2006 on the taking up and pursuit of the business of credit institutions, 2006/48/EC. – OJ No. L 177, 30.06.2006.
    
56. 
    Council Directive of 14 June 2006 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions, 2006/49/EC. – OJ No. L 177, 30.06.2006.
    
57. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Report on the Supervision of Banks’ Foreign Establishments. Basle, 1975.
    
58. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Report on the Supervision of Banks’ Foreign Establishments. Basle, 1983.
    
59. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Minimum Standards for the Supervision of International Banking Groups and Their Cross-Border Establishments. Basle, 1992.
    
60. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Report on the Supervision of Cross-Border Banking. Basle, 1996.
    
61. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Report on the Management and Supervision of Cross-Border Electronic Banking Activities. Basle, 2003.
    
62. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Report on International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: A Revised Framework. Basle, 2004.
    
63. 
    The Basle Committee on Banking Supervision. Core Principles for Effective Banking Supervision. Basle, 2006.