Отчет о научно-исследовательской работе организационно-тактические особенности производства отдельных следственных действий по уголовным делам о мошенничествах, совершенных по принципу «финансовых пирамид»
Скачать 0.6 Mb.
|
МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Барнаульский юридический институт
ОТЧЕТ О НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКОЙ РАБОТЕ ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ ПРОИЗВОДСТВА ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШЕННЫХ ПО ПРИНЦИПУ «ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД» Зам. начальника по научной работе д.ю.н., профессор __________________ А.Е. Чечётин (подпись, дата) Руководитель темы Преподаватель кафедры уголовного процесса капитан милиции __________________ В.Ю. Белицкий (подпись, дата) Барнаул 2006 СПИСОК ИСПОЛНИТЕЛЕЙ
РЕФЕРАТ Отчет 36 с. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ ПРОИЗВОДСТВА ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШЕННЫХ ПО ПРИНЦИПУ «ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД». Объектом исследования выступают отношения, возникающие между субъектами уголовно-процессуальной деятельности в процессе предварительного расследования мошенничеств по принципу «финансовых пирамид», а также организационно-тактические особенности производства следственных действий по данной категории уголовных дел. Предметом исследования является уголовно-процессуальная, организационная и тактическая деятельность сотрудников органов предварительного расследования в рамках досудебного производства по уголовным делам о мошенничествах, совершенных по принципу «финансовых пирамид». Цель работы заключается в выработке предложений и практических рекомендаций по производству отдельных следственных действий по уголовным делам о мошенничествах, совершенных по принципу «финансовых пирамид». Задачи работы состоят в изучении нормативно-правовых актов, регламентирующих основание и порядок производства следственных действий, юридической литературы, посвященной порядку производства следственных действий, а также анализе следственной и судебной практики по уголовным делам о мошенничествах, совершенных по принципу «финансовых пирамид». Методологическую основу исследования составили общенаучные и частнонаучные методы познания, в том числе диалектический системный, целевой подходы к изучаемой проблеме, метод системного анализа. Применение в комплексе разных методов позволило раскрыть предмет исследования. В результате исследования проанализированы нормы уголовно-процессуального закона регламентирующие производство следственных действий являющихся типичными для уголовных дел о мошенничествах, совершенных по принципу «финансовых пирамид», теоретические положения по исследуемой проблеме, а также материалы следственной и судебной практики. По результатам исследования подготовлены методические рекомендации об организационно-тактических особенностях производства отдельных следственных действий по уголовным делам о мошенничествах, совершенных по принципу «финансовых пирамид». Разработанные методические рекомендации предполагается использовать в следственных подразделениях, в частности в Главном следственном управлении при ГУВД Алтайского края, а также в учебном процессе юридических вузов. Работа подготовлена по заказу ГСУ при ГУВД Алтайского края №21/8-401 от 02.06.2005 г. в соответствии с пунктом 11 раздела I Плана научной деятельности Барнаульского юридического института МВД России на 2006 год. СОДЕРЖАНИЕ Глава 1. Краткая уголовно-правовая характеристика мошенничеств, совершенных организациями, действующими по принципу «финансовых пирамид». В юридической литературе глубокого и детального исследования, посвященного анализу деятельности всех видов «финансовых пирамид» не проводилось. Вместе с тем, В.Д. Ларичев и Е.А. Орлова проанализировав практику работы правоохранительных органов, предложили свою классификацию «финансовых пирамид»1. Полагаем, что в зависимости от периода (времени) деятельности «финансовой пирамиды» можно выделить два основных их вида:
Общим для всех видов «финансовых пирамид» является функционирование механизма привлечения денежных средств от вкладчиков (инвесторов, партнеров и т.д., которыми могут являться как физические, так и юридические лица), обещая обогащение (получение высоких доходов) путем создания иллюзии абсолютной продуманности и научной обоснованности инвестиционной деятельности Организации. Кроме того, для большинства «финансовых пирамид» характерно завладение чужим имуществом по различным гражданско-правовым обязательствам без каких-либо явных и видимых нарушений закона, что делает сложным выявление умысла на обман и квалификацию действий виновных лиц как мошенничество, на начальных этапах деятельности Организации. Эти и другие обстоятельства позволяют «финансовым пирамидам» привлекать финансовые средства потерпевших (как физических, так и юридических лиц) от нескольких месяцев до нескольких лет. Так, например, «финансовая пирамида» – Красноярская региональная общественная организация социальных новаций «Грин», осуществляла свою преступную деятельность в период с февраля 2000 г. по 25 февраля 2001 г.2. Период работы печально известной «финансовой пирамиды» – «Хопер-инвест», включавшей в себя несколько Компаний продолжался с 1991 по 1995 годы3. Остановимся отдельно на каждом из предложенных нами выше видов «финансовых пирамид». § 1.1. Краткая уголовно-правовая характеристика «финансовых пирамид» первого поколения. «Финансовые пирамиды» первого поколения или «финансовые пирамиды» в чистом виде, действующие в нашей стране в период с 1991 по 1995-1996 годы, получили название – пирамид, имитирующих сбор денег под инвестиционные проекты. Такое наименование обусловлено тем, что организаторы «финансовых пирамид» первой волны предлагали вкладчикам разнообразные и выгодные финансовые инструменты для частного инвестирования, «новые», незнакомые инвестору финансовые услуги, обеспечивающие необычно высокую доходность и надежность. Вместе с тем, подобные Организации ничего не производили, не имели товара (продукта), а выплаты осуществляли исключительно за счет привлечения финансовых средств новых вкладчиков, новых партнеров с отсрочкой платежа (через определенное время). Данные пирамиды включали в себя две разновидности пирамид: 1) Денежные – «финансовые пирамиды», которые привлекали денежные средства потерпевших (физических и юридических лиц), обещая последующую выплату денег и процентов по ним. Например: АОЗТ «Русский дом Селенга», АКБ «Элин-Банк», АООТ «МММ» и многие другие. 2) Товарные. В отличие от денежных, руководители данных «пирамид» обещали вкладчикам получение определенного товара на вложенные деньги (автомобилей, бытовой техники, жилья и пр.) с отсрочкой получения товара. Например: ИЧП «Властелина». Принцип деятельности как денежных, так и товарных «финансовых пирамид» аналогичен. Различие состоит в том, что денежные обещают выплату денег и процентов (дивидендов), а товарные – предоставления того или иного товара. Основным принципом деятельности данного вида «финансовых пирамид» является принцип самокотировки финансового инструмента, в качестве которого используются ценные бумаги (акции, облигации), а равно суррогаты ценных бумаг (например, билеты АООТ «МММ»). Котировку ценных бумаг осуществляют сами эмитенты или близкие к ним (аффилированные) фирмы, создавая тем самым иллюзию их ликвидности. Самокотировка ценных бумаг сочетается с пирамидальной системой выплат, при которой первым акционерам дивиденды начисляются за счет последующих продаж ценных бумаг их новым владельцам по все возрастающей цене4. Учитывая, что рост цены на ценные бумаги обеспечивается, не финансово-хозяйственной деятельностью Организации, а лишь повышенным спросом на них, что не может продолжаться бесконечно, постепенно спрос на ценные бумаги падает, что приводит к резкому падению их курса и нанесению имущественного ущерба интересам их держателей. Объективную сторону мошенничеств, совершенных «финансовыми пирамидами» первого поколения составляют активные последовательные действия, которые включают в себя: 1. Организацию и регистрацию юридического лица – в том случае, если преступление совершается от имени юридического лица. 2. Создание технико-экономического обоснования привлечения денежных средств (создание легенды капиталовложений, то есть рассказ о «финансовых чудесах», который воспринимается слушателем, как достоверный). Основной целью данного приема является создание иллюзии глубокой продуманности и научной обоснованности инвестиционной политики Компании. Так, например, на вопрос, задаваемый руководителю ИЧП «Властилина» о том, как возможно, что она реализует автомобили по цене, практически, вдвое ниже заводской цены, Соловьева отвечала, что «…разработанная ею бизнес-схема уникальна и не имеет аналогов в мире. Основной доход – от импортных закупок, а дешевые автомобили – способ привлечения инвестиций, необходимых для развития предприятия…»5. 3. Проведение в средствах массовой информации рекламной компании деятельности Организации с целью привлечения вкладчиков, при этом реклама нередко содержит заведомо ложную информацию, либо в ней умалчиваются какие-либо сведения. Например, для привлечения вкладчиков и рекламирования деятельности «финансовой пирамиды» – АКБ «Элин-Банк» её руководитель – Кривоносов Я.Я., в средствах массовой информации распространял заведомо ложную информацию об использовании привлеченных денежных средств для получения прибыли, об устойчивом положении Банка и его надежности, а также о страховании вкладов, что не соответствовало действительности6. 4. Эмиссия и реализация ценных бумаг, а равно их суррогатов (например, билеты АООТ «МММ»), либо привлечение финансовых средств вкладчиков (как физических, так и юридических лиц) по различным гражданско-правовым договорам и не обеспеченное наличием собственных финансовых средств. Например, не смотря на то, что Главным управлением Банка России по Алтайскому краю руководителям «финансовой пирамиды» – АКБ «Эллин-Банк» было дано предписание приостановить на 3 месяца привлечение новых вкладов населения, реализацию населению и юридическим лицам любых долговых обязательств, Кривоносов Я.Я. продолжил привлечение денежных средств населения7. Кроме того, важно отметить следующие обстоятельства: во-первых, нередко договоры заключались от имени юридических лиц, не имеющих лицензии на право осуществления банковской деятельности. Характерным примером является деятельность Индивидуально-частного предприятия «NPT», осуществлявшего в Кировском районе г. Казане деятельность по привлечению денежных средств граждан во вклады без лицензии на обозначенный вид деятельности8. Во-вторых, Организации не предоставляли клиентам полной и объективной информации о своей деятельности. Примером этого является деятельность АКБ «Эллин-Банк». Руководитель названной «финансовой пирамиды» – Кривоносов Я.Я. не отражал в отчетных документах обязательства Банка по договорам «инвестирования», а также в договорах, в нарушении положений Гражданского Кодекса РФ отсутствовали существенные условия сделки. Все это существенно мешало клиентам оценить реальную возможность Банка по выполнению своих обязательств по всем договорам9. 5. Полное выполнение обязательств перед всеми первыми вкладчиками («инвесторами»), для того, чтобы показать свою платежеспособность, серьезность своих намерений и обещаний. Так, например, Сергей Мавроди, руководитель АООТ «МММ» выплачивал дивиденды всем вкладчикам данной организации. Более того, в 1993 году АООТ «МММ» по результатам работы за 1 год выплатила своим акционерам дивиденды из расчета 100 % годовых. Аналогично поступали и иные подобные Организации. 6. Непосредственно хищение имущества – денежных средств вкладчиков (физических и юридических лиц), то есть причинение имущественного (материального) ущерба потерпевшим. Как правило, в дальнейшем виновные под различными предлогами уклоняются от встреч с кредиторами, а равно от возврата денежных средств или выплаты процентов на полученные средства. Как и всякое мошенничество, мошенничество, совершенное с использованием принципа «финансовой пирамиды» считается оконченным с момента завладения виновным имуществом потерпевшего. Однако в рассматриваемом нами преступлении потерпевшие, денежные средства передают, в большинстве случаев, непосредственно не виновным, а другим лицам, для их последующей передачи организаторам, руководителям «финансовой пирамиды». Так, в «финансовых пирамидах» первого поколения, денежные средства передавались потерпевшими (вкладчиками, инвесторами и т.п.) сотрудникам Организации, например кассирам, после заключения договора купли-продажи ценных бумаг, договоров инвестирования и т.д. § 1.2. Краткая уголовно-правовая характеристика «финансовых пирамид» второго поколения. «Финансовые пирамиды» данного вида начали свою деятельность в нашей стране в конце 90-х годов ХХ века и продолжают её и по сегодняшний день, лишь видоизменяя формы своей деятельности. По сравнению с «финансовыми пирамидами» первого поколения внешний облик «финансовых пирамид» второго поколения существенно изменился. Они стали действовать под вывесками международных общественных организаций, благотворительных клубов, бизнес клубов и пр., а равно стали позиционировать себя как Компании, проводящие в жизнь принципы многоуровневого или сетевого маркетинга. Подавляющее количество выявленных мошенничеств осуществлялось организованными преступными группами, имеющими межрегиональный характер. Итогом этого стало распространение сети «финансовых пирамид» практически по всей территории России и с причинением материального ущерба по разным оценкам от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов или даже десятков миллионов граждан. Среди «финансовых пирамид» второго поколения ярко выделились «финансовые пирамиды», действующие под видом различных клубов, организаций социальных новаций и пр., которые широко использовали в своей работе психологическое воздействие на людей, «психологию масс», преступные приемы и методы, приводящие к временному замешательству, дезориентации сознания потерпевших относительно переданной им информации об Организации и её деятельности. Также использовалось психологическое давление на потерпевших с целью понуждения к принятию ответственного материального решения. Суть финансовых пирамид, действующих под видом различных клубов, организаций социальных новаций и пр., состоит в следующем. Для вступления в Организацию (клуб, общество и т.д.) гражданин должен внести добровольный взнос в сумме от 1.200 до 5.000 долларов США10. Каждый вновь вступивший в Организацию партнер имеет возможность приглашать в неё новых граждан. Доход лица, зависит от количества приглашенных им и вступивших в Организацию граждан, при условии внесения ими всей суммы вступительного взноса. Объективную сторону «финансовых пирамид» второго поколения составляет активная деятельность мошенников, направленная на завладение имуществом потерпевших, которая включает в себя комплекс целенаправленных последовательных действий: 1. Создание и регистрация юридического лица11, как правило, общественной организации (общественного объединения), в том числе имеющей своей целью осуществление благотворительной деятельности. 2. Изготовление бланков документов созданного юридического лица: заявлений о приеме в Организацию, пригласительных билетов, листов собеседования, расписок, подтверждений о принятии в Организацию и пр., а также различных методических пособий или рекомендаций по привлечению новых членов в Организацию и т.д. 3. Функционирование детально разработанного механизма привлечения новых членов в Организацию, состоящего из ряда последовательных элементов: проведение лекций, собеседование с консультантом, внесение вступительного взноса в Организацию, проведение семинаров и пр. Важно отметить, что обман, со стороны руководителей «финансовых пирамид», действующих под видом различных клубов, организаций социальных новаций и т.д., при завладении имуществом потерпевших состоял:
Незаконность создания и функционирования Организации, создаваемой, как правило, в виде общественного объединения (организации), заключается в следующем: Во-первых, основной её целью, провозглашенной обвиняемыми на лекциях и в ходе обучающих семинаров, было получение денег, дохода, то есть удовлетворением материальных потребностей её членов, что противоречит требованиям, предъявляемым Законом к общественным объединениям и организациям; Во-вторых, не смотря на провозглашение идей оказания благотворительной, материальной помощи, фактически такая помощь, практически не оказывалась, либо оказывалась в размере не значительных, по сравнению с объемом полученных, сумм. В-третьих, отсутствие возможности добровольного выхода из Организации, так как существовавшие в Организации положения не позволяли выйти из неё, одновременно получив обратно сумму ранее внесенного вступительного взноса.
В «финансовых пирамидах» второго поколения денежные средства также не в каждом случае непосредственно передавались виновным, а, как правило, передавались консультантам, для их последующей передачи руководителям «финансовой пирамиды». При этом никакого документа, подтверждающего факт внесения денежных средств, не составлялось. В единственном экземпляре оформлялся документ о добровольной передаче суммы вступительного взноса в Организацию. Субъективную сторону преступлений, совершенных организациями, действующими по принципу «финансовых пирамид» составляет прямой умысел и корыстная цель. Виновный с целью наживы, обогащения, осознавая, что он незаконно завладевает чужими денежными средствами путем обмана или злоупотребления доверием, предвидит наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшему, желает их наступления и совершает для этого преступные действия. В «финансовых пирамидах» первого поколения умыслом виновного охватывается то, что он берет на себя обязательства, которые заведомо для него не могут быть исполнены, что причинит ущерб потерпевшим. В «финансовых пирамидах» второго поколения виновные умышленно совершают комплекс противоправных действий, состоящих в обмане потерпевших с целью завладения их имуществом в виде денежных средств в размере вступительного взноса в Организацию. Субъектом рассматриваемого преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста. |
Добавить документ в свой блог или на сайт
Похожие:
 | Учебно-методический комплекс для студентов специальности 030501 «Юриспруденция» Рабочая программа учебной дисциплины «Процессуальные, тактические и психологические аспекты производства следственных действий» | | Отчет о научно-исследовательской работе по теме: «комплекс организационно-хозяйственных,... Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования |
| Отчет о научно-исследовательской работе Гост 32-2001. Межгосударственный стандарт. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Отчет о научно-исследовательской... | | Отчет о научно-исследовательской работе Межгосударственный стандарт (гост 32-2001). Отчет о научно-исследовательской работе. Структура и правила оформления (редакция 2005... |
 | Общие положения отчет Отчет о научно-исследовательской работе (нир) документ, который содержит систематизированные данные о научно-исследовательской работе,... | | Реферат Отчет о научно-исследовательской работе состоит Отчет о научно-исследовательской работе состоит из 33 рисунков, 8 разделов, 12 подразделов, 9 формул, 31 источника. Общий объем 48... |
| Отчет о научно-исследовательской работе по теме: «Информационно-аналитическая... Заказчик: фгбоу впо «Белгородская государственная сельскохозяйственная академия имени В. Я. Горина» | | Отчет о научно-исследовательской работе «определение доступности... Ключевые слова: отчет, научно-исследовательская работа, заключительный отчет, кинопоказ, доступность, качество, цифровые технологии,... |
| Отчет о научно-исследовательской работе по теме: «Разработка концепции... З организационно-правовых моделей функционирования органов государственного внешнего финансового контроля в системе государственной... | | «Особое производство и производство по делам о несостоятельности» «Нотариат», «Арбитражный процесс». Изучение курса направлено на закрепление имеющихся знаний и дополнительное изучение вопросов взаимосвязи... |
| Отчет о научно-исследовательской работе: «Модель долгосрочного отраслевого... «Модель долгосрочного отраслевого развития экономики с учетом технологических и финансовых ограничений» | | Отчет по научно-исследовательской работе студентов экономического факультета за 2012-2013 г Научно-исследовательская работа студентов является действенным средством повышения качества подготовки специалистов и проводится... |
| Отчет о научно-исследовательской работе Двухфакторная многокритериальная методика аттестации научно-педагогических работников спбгу на основе показателей эффективности их... | | Отчет о научно-исследовательской работе фгоу впо «Кемеровский гсхи» Ключевые слова: наука, инновации, инновационный потенциал, инновационный проект, финансирование научно-исследовательской работы,... |
| Отчет о научно-исследовательской работе за 2011 год Основные научные направления (по которым факультет осуществляет научно-исследовательскую деятельность) | | Отчет о научно-исследовательской работе Проведение научных исследований коллективами научно-образовательных центров в области коллоидной химии и поверхностных явлений |
