Рабочая программа дисциплины правовое регулирование банковской деятельности (наименование дисциплины) Степень выпускника бакалавр Форма обучения заочная 2013 г рабочая программа учебной дисциплины «Правовое регулирование банковской деятельности»

Каждому из приведенных ниже терминов или понятий дайте соответствующее определение:

1. 
   Понятие банковского счета и его правовая природа. Нормативные акты, регулирующие институт банковского счета.
   
2. 
   Договор как основная форма правоотношений между банком и клиентом. Понятие и содержание договора банковского счета.
   
3. 
   Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Расчетный и текущий счета юридических лиц. Бюджетные счета.
   
4. 
   Порядок открытия счетов. Документы, необходимые для открытия счета. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Порядок закрытия счета.
   
5. 
   Правовые формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитивам, расчеты чеками, расчеты по инкассо. Очередность списания денежных средств со счета в банке.
   
6. 
   Правила расчетов по платежным поручениям. Случаи, когда для расчетов применяются платежные поручения. Реквизиты платежного поручения. Процедура составления и предъявления в банк платежного поручения. Процедура исполнения банком платежного поручения клиента.
   
7. 
   Виды и порядок использования чеков.
   
8. 
   Аккредитив как форма расчетов. Правила составления аккредитива, его реквизиты. Виды аккредитивов.
   
9. 
   Расчеты по инкассо. Процедура расчетов с использованием платежных требований и инкассовых поручений. Случаи применения инкассовых поручений.
   
10. 
    Электронные банковские услуги. Банковская платежная карточка.
    
11. 
    Виды вкладов. Срочный вклад. Вклад до востребования. Вклад на иных условиях возврата. Особенности правового регулирования депозитных счетов. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов. Правила изменения процентной ставки по вкладам юридических и физических лиц.
    

1. 
   Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг.
   
2. 
   Управление банковским портфелем ценных бумаг.
   
3. 
   Регулирование инвестиционной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
   

1. 
   Какова максимальная сумма наличных расчетов между юридическими лицами?
   
2. 
   Какова максимальная сумма расчетов между физическим лицом и юридическим лицом?
   
3. 
   Какие исправления допускаются в платежном поручении?
   
4. 
   В каких случаях при расчетах по платежным требованиям не требуется акцепт владельца счета?
   
5. 
   Перечислите случаи списания по инкассовым поручениям.
   
6. 
   Чем платежное требование отличается от инкассового поручения?
   
7. 
   Можно ли вносить изменения в безотзывный аккредитив?
   

1. 
   Темы (примерные) контрольной работы
   

1. 
   Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
   
2. 
   Понятие «перевод денежных средств» и его правовая природа. Окончательность и безотзывность перевода денежных средств (перевода электронных денежных средств). Момент прекращения денежного обязательства.
   
3. 
   Арест денежных средств на банковских счетах и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
   
4. 
   Понятие «банковская система Российской Федерации» и ее структура.
   
5. 
   Понятие «банковский надзор» и его формы. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
   
6. 
   Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
   
7. 
   Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации. Понятие и виды клиринга. Договор об оказании услуг платежного клиринга. Понятие и правовая природа неттинга.
   
8. 
   Понятия «наличные деньги», «безналичные деньги (денежные средства)», «электронные деньги» и их правовая природа.
   
9. 
   Безналичные расчеты с участием физических лиц.
   

10. 
    Понятие «кредитные организации» и их виды.
    
11. 
    Открытие и ведение уполномоченными банками валютных счетов и рублевых счетов нерезидентов. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории Российской Федерации.
    
12. 
    Небанковские кредитные организации: понятие и виды.
    
13. 
    Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций, выпуск сберегательных и депозитных сертификатов.
    

10. 
    Правовое положение, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
    
11. 
    Правовые особенности потребительского кредитования.
    
12. 
    Понятие «банковские лицензии» и их виды. Отзыв лицензии.
    
13. 
    Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами.
    
14. 
    Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.
    
15. 
    Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности.
    
16. 
    Реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
    
17. 
    Способы обеспечения банковского кредита.
    
18. 
    Меры воздействия, применяемые ЦБ РФ к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
    
19. 
    Виды договоров, применяемых в процессе осуществления безналичных расчетов. Договор банковского счета. Договор об использовании электронного средства платежа.
    
20. 
    Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
    
21. 
    Банковская тайна: понятие и правовой режим.
    

27. 
    Перевод электронных денежных средств.
    
28. 
    Правовое положение территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
    
29. 
    Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
    
30. 
    Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
    

1. 
   Представление о сущности банка с позиции его исторического развития.
   
2. 
   Организационная структура банковской системы; банковские и небанковские кредитные организации.
   
3. 
   Проблемы реструктуризации банковской системы РФ.
   
4. 
   Развитие и совершенствование банковской системы России.
   
5. 
   Роль коммерческих банков в экономическом развитии.
   
6. 
   Операции ЦБ РФ.
   
7. 
   Дискуссия о структуре и роли банковской системы в современной экономике.
   
8. 
   Банковский процент.
   
9. 
   Банковские операции и услуги.
   
10. 
    Экономическое содержание активов банков.
    
11. 
    Ресурсный потенциал коммерческих банков.
    
12. 
    Проблемы рекапитализации коммерческих банков.
    
13. 
    Платежная система и формы безналичных расчетов.
    
14. 
    Аккредитив: разновидности, сфера применения, роль.
    
15. 
    Банковские (пластиковые) карточки и их роль в безналичном денежном обороте.
    
16. 
    Роль ЦБ в организации безналичных расчетов.
    
17. 
    Активные и пассивные операции коммерческих банков с векселями.
    
18. 
    Межбанковские кредиты и их роль в создании ресурсной базы.
    
19. 
    Значение анализа кредитоспособности и критерии ее оценки.
    
20. 
    Методики определения класса кредитоспособности заемщика.
    
21. 
    Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике.
    
22. 
    Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
    
23. 
    Кредитная политика коммерческих банков.
    
24. 
    Современные банковские карты как основа технологической революции в банковском деле.
    
25. 
    Общие понятия о прочих банковских операциях и услугах.
    
26. 
    Лизинговые операции коммерческих банков.
    
27. 
    Развитие ипотечных операций коммерческих банков.
    
28. 
    Роль ЦБ в регулировании рисков на денежно-финансовом рынке.
    
29. 
    Значение валютных операций и их виды.
    
30. 
    Особенности проведения банковских операций с золотом и драгоценными металлами.
    
31. 
    Значение управления кредитным портфелем для современной банковской практики.
    
32. 
    Оценка качества кредитного портфеля: номерная и балльная системы.
    
33. 
    Роль банковских резервов в управлении кредитными рисками.
    
34. 
    Оценка финансовых результатов деятельности коммерческого банка: отечественный и зарубежный опыт.
    
35. 
    Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса.
    
36. 
    Проблемы и условия обеспечения ликвидности российских коммерческих банков.
    
37. 
    Государственное регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков.
    
38. 
    Роль ЦБ в обеспечении стабильности банковской системы.
    
39. 
    Банковский маркетинг и конкурентная стратегия банков.
    
40. 
    Клиентская политика и содержание маркетинговой работы в российских банках.
    
41. 
    Международная аналитическая система CAMEL.
    
42. 
    Рейтинговые системы оценки деятельности коммерческих банков.
    

1. 
   Физическое лицо (гражданин А.), не являясь индивидуальным предпринимателем без образования юридического лица, действуя без доверенности и без какой-либо связи с кредитной организацией систематически осуществлял обмен валюты с рук у других граждан.
   

• 
  Является ли он субъектом банковской деятельности?
  
• 
  Какие действия ему следует предпринять, чтобы стать субъектом Банковской деятельности?
  
• 
  Какими нормативными актами ему при этом следует руководствоваться?
  

2. 
   ООО и два физических лица (граждане А. и Б.) решили организовать ломбард.
   

• 
  Нужно ли регистрировать ломбард в ЦБ РФ, получать лицензию?
  
• 
  Чем отличается статус банка от статуса другой кредитной организации?
  
• 
  Осуществляет ли ломбард банковские операции?
  

1. 
   Примерные задания
   

• 
  структура Центрального Банка (Банка России);
  
• 
  органы управления ЦБР;
  
• 
  правовое положение территориальных учреждений ЦБР;
  
• 
  правовой режим прибыли ЦБР;
  
• 
  функции ЦБР.