1. Среднесрочный банковский кредит выдается на срок:
1 месяц;
б) 8 месяцев;
в) 1 год и 2 месяца;
г) свыше 3 лет.
2. В зависимости от величины кредитного риска все ссуды подразделяются на:
сомнительные;
б) надежные;
в) кредитные;
г) возвратные;
3. Принципы банковского кредитования:
а) платность;
б) резервность;
в) дифференцированность;
г) все выше перечисленные;
4. Органы управления Банком России:
Клиринговая палата;
б) Национальный банковский Совет;
в) Расчетно-кассовый центр;
г) Совет директоров;
5. Формы ссудных счетов:
а) специфический судный счет;
б) простой ссудный счет;
в) сложный ссудный счет;
г) облегченный ссудный счет;
6. Финансовые активы (залога):
промышленные образцы;
б) недвижимое имущество;
в) иностранная валюта;
г) художественные ценности;
7.Функции Банка России:
а) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
б) осуществляет регистрацию кредитных организаций;
в) предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерального бюджета;
г) предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.
8. Основные задачи территориального учреждения:
выдавать вексельные обязательства;
б) принимать нормативные акты;
в) выдавать гарантии и поручительства;
г) осуществлять организацию валютного контроля;
9. Банковская система РФ:
централизованная монобанковская;
б) двухуровневая;
в) уникальная децентрализованная;
г) трехуровневая.
10. К банковской тайне относятся:
сведения о банковских счетах клиентов;
б) информация о финансовой отчетности (балансе);
в) аудиторские заключения за предыдущий год;
г) лицензии на осуществление банковских операций.
11. Документы необходимые для открытия расчётного (текущего) счета:
справка из Пенсионного фонда;
б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
в) справка из фонда занятости;
г) справка из фонда медицинского страхования.
12. К резидентам относятся:
физические лица, имеющие постоянное местожительство за пределами РФ;
б) физические лица, имеющие постоянное местожительство в РФ, в том числе временно находящиеся за пределами РФ;
в) иностранные дипломатические и иные официальные представительства, находящиеся в РФ;
г) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами РФ.
13.Лицензия на осуществления банковских операций выдаётся:
после оплаты 100% УК;
б) в момент государственной регистрации;
в) до начала государственной регистрации;
г) после уплаты 0,1% лицензионного сбора.
14.Кредитная организация может быть ликвидирована:
по инициативе БР;
б) на основании решений её учредителей;
в) при наличии у корганизации признаков банкротства;
г) на основании всех выше перечисленных вариантов.
15.Государственная регистрация корганизации осуществляется:
в Министерстве юстиции;
б) в Банке РФ;
в) в уполномоченном регистрирующем органе – управление МНС России;
г) в территориальных учреждениях Банка России.
16.Филиал корганизации выполняет следующие функции:
осуществляет от имени корганизации все виды или часть банковских операций;
б) представляет интересы банка и осуществляет их защиту;
в) выдаёт лицензии на осуществление банковских операций;
г) подготавливает документы необходимые для регистрации небанковских корганизации.
17.Союзы и ассоциации кредитных организаций:
извлекают прибыль;
б) осуществляют банковские операции;
в) развивают межрегиональные и международные связи;
г) выдают гарантии.
18.сновные цели создания клирингового учреждения:
а) повышение достоверности и надёжности расчётов;
б) развитие и обеспечение новых форм безналичных расчётов;
в) наиболее рациональное использование временно свободных ресурсов банков;
г) все выше перечисленные цели.
19. В какой форме должен заключаться кредитный договор:
в простой устной форме;
б) в простой письменной форме;
в) в простой письменной форме и нотариально удостоверен;
г) в простой письменной форме и зарегистрирован в департаменте.
20. Нормативные акты Банка России публикуются:
в Бюллетени Банка России;
б) в Вестнике ВАС РФ;
в) в ВКС РФ;
г) в Вестнике Банка России;
21. Принципы валютного регулирования и валютного контроля:
а) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;
б) неоправданное вмешательство государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;
в) разграничение внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;
г) все выше обозначенные варианты;
22. Специальные банковские счета нерезидентов в валюте Российской Федерации:
а) счета типа «Т» (текущие);
б) счета типа «Б» (базовые);
в) счета типа «И» (для осуществления инвестиционной деятельности);
г) счет типа «В2» (для расчетов и переводов при предоставлении резиденту кредита и займа);
д) все вышеперечисленные варианты не имеют отношения к счетам неререзидентов.
23. Государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации - эмитента сопровождается:
а) только в случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки;
б) только путем закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 700;
в) только в случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 500;
г) только в случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 600;
24. Трассант это:
а) переводной вексель;
б) выставление переводного векселя;
в) векселедатель переводного веселя;
г) плательщик (должник) по переводному векселю.
25. Долгосрочный банковский кредит выдается на срок:
6 месяцев;
б) 8 месяцев;
в) 3 года и 2 месяца;
г) 1 год и 5 месяцев.
26. В целях определения размера расчетного резерва в связи с действием факторов кредитного риска ссуды классифицируются:
а) I (высшая) категория качества (сомнительные ссуды) – отсутствие кредитного риска (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде равна нулю);
б) II категория качества (проблемные ссуды) – умеренный кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от одного до 20 процентов);
в) III категория качества (сомнительные ссуды) – значительный кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 21 до 50 процентов);
г) IV категория качества (стандартные ссуды) – высокий кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 51 процента до 100 процентов);
27. Методы кредитования:
а) разовым зачислением денежных средств на банковский счет либо разовой выдачей наличных денег;
б) открытием кредитных линий различного вида;
в) кредитованием банком банковского счета клиента;
г) все выше перечисленные.
28. Стадии банковского контроля в области кредитных отношений:
буквальная;
б) последующая;
в) предыдущая;
г) формальная;
29. Материальные активы (залога):
золото и ценные металлы;
б) платёжные документы;
в) готовая продукция;
г) объекты интеллектуальной собственности;
30. Поручительство третьих лиц прекращается:
а) с переводом на другое лицо долга по обеспеченному поручительством обязательству, если поручитель не дал кредитору согласия отвечать за нового должника;
б) при изменении основного обязательства без согласия поручителя;
в) если кредитор отказался принять надлежащее исполнение, предложенное должником или поручителем;
г) согласно всем выше перечисленным вариантам.
8.2. Критерии оценки результатов тестирования
Критерии оценки результатов тестирования могут быть различными. На практике чаще всего применяют два критерия:
- соотношение между количеством правильных ответов на вопросы с общим числом вопросов теста
- время, затраченное для ответа на вопросы.
Первый критерий является основным, поэтому при оценке ответов учитываются либо только он один (чаще всего) либо оба одновременно.
Первый критерий - выбор преподавателем верного соотношения между числом правильных ответов на вопросы с общим числом вопросов теста для определения оценки зависит от важности проверяемого материала и актуальности поставленных вопросов.
При этом контроль должен быть объективным и отвечать тем целям, которые перед ним поставлены.
Чаще всего число вопросов в блоках применяется 10, 5 или, в тесте может быть и другое число вопросов. Если проверяют знания по обычному материалу, т. е. не требующему высокой ответственности принимаемых решении, когда неточности в его знании не влекут за собой особо тяжелых последствий, то на практике часто принимают такие значения первого критерия:
При числе вопросов в тесте равном 10 оценки будут следующие:
Отлично - при 9-10 правильных ответах,
Хорошо - при 7- 8 правильных ответах,
Удовлетворительно - при 5- 6 правильных ответах,
Неудовлетворительно - при правильных ответов менее 5.
Из изложенного видно, что каждой оценки соответствует определенный числовой диапазон правильных ответов, который в свою очередь, зависит от числа вопросов в тесте.
При большом количестве вопросов в тесте, целесообразно числовой диапазон правильных ответов заменять на процент правильных ответов, тогда оценка может соответствовать, например,
Отлично - при 90% правильных ответах,
Хорошо - при 70% правильных ответах,
Удовлетворительно - при 50% правильных ответах,
Неудовлетворительно - при правильных ответов менее 50%.
При решении вопроса о том, каким выбрать первый критерий знаний, целесообразно учитывать возможную неравнозначность вопросов в тестах. В тесте один или несколько вопросов могут быть основными, т. е. более сложными для ответа, или включающими наиболее важный материал, а остальные вопросы - дополнительными.
В этом случае удельный "вес" основных вопросов будет выше, чем дополнительных, и может в большей степени влиять на принятие преподавателем решения о выставлении оценки.
Второй критерий - время, затраченное для ответов на вопросы, применяется в тех случаях, когда требуется оценивать не только правильность ответа на вопросы, но и время, необходимое для того чтобы ответить.
Чаще всего этот критерий применяется, когда основными вопросами тестов являются вопросы с результативным методом ввода ответов и когда для ответов предусмотрено решение задач в ограниченное время.
Ответы проверяемых, которые не успели ответить, оцениваются как неудовлетворительные, либо оценка по первому критерию соответствующим образом снижается.
Числовые значения и первого и второго критериев, разработанные преподавателем для различных разделов (тем) данной дисциплины, должны быть согласованы между собой. Необходимо также провести согласование числовых значений критериев, применяемых разными преподавателями.
Формы промежуточного контроля
1. Зачет/ экзамен
1.1. Примерные вопросы
История возникновения и развития банковской деятельности и банковского права.
Понятие и содержание банковского права: предмет, метод, принципы. Банковское право как наука и учебная дисциплина.
Банковская деятельность как предмет банковского права. Банковских операций (пассивы и активы) и сделки. Баланс коммерческого банка.
Общая характеристика и система банковского законодательства (общие и специальные законы регулирующие банковскую деятельность).
Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
Субъекты и объекты банковских правоотношений. Юридический факт.
Сущность нормативных актов ЦБР и их действие. Специальные нормативные акты и локальные правовые акты банков.
Понятие и структура банковской системы России.
Небанковские кредитные организации в банковской системе.
Правовое положение кредитных организаций как субъектов международного банковского права (иностранные банки; представительства и филиалы иностранных кредитных организаций в РФ).
Правовое положение клиринговых учреждений.
Сущность и порядок открытия корреспондентских счетов.
Обязательные резервы кредитных организаций
Банк России как юридическое лицо: особенности его статуса и подотчетность.
Функции и компетенция Центрального банка Российской Федерации.
Структура Центрального банка Российской Федерации.
Национальный банковский совет и органы управления Центрального банка Российской Федерации.
Правовое положение территориальных учреждений Банка России.
Понятие, принципы и признаки деятельности коммерческих банков.
Порядок и этапы создания кредитной организации.
Порядок лицензирования вновь созданных кредитных организаций и получение дополнительных лицензий.
Устав кредитной организации. Его содержание.
Правовые требования предъявляемые к порядку формирования уставного капитала кредитной организации. Минимальный размер уставного капитала.
Организационная структура банка. Особенности реорганизации и ликвидации кредитной организации.
Основания отзыва банковской лицензии, правовые последствия.
Правовой статус филиалов и представительств кредитной организации.
Понятие и режим банковской тайны.
Банковская и коммерческая тайна банка.
Основание и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Правовые аспекты, регулирующие правоотношения банковской тайны.
Ответственность банка и должностных лиц за нарушение банковской тайны.
Открытая информация о банковской деятельности и порядок ее предоставления.
Перечень сведений, составляющих банковскую тайну.
Порядок предоставления банковской информации налоговым органам. Ответственность банка за не предоставление такой информации.
Порядок предоставления информации по счетам юридических и физических лиц судебным приставам-исполнителям.
Договор как основная форма правоотношений между банком и клиентом.
Нормативные акты, регулирующие институт банковского счета и правовые основы банковского вклада (депозита).
Понятие и содержание договора банковского счета.
Понятие и содержание договора банковского вклада.
Страхование вкладов физических лиц в банках.
Особенности правового регулирования отдельных видов счетов.
Расчетный и текущий счета юридических лиц.
Бюджетные счета.
Порядок открытия счетов. Документы, необходимые для открытия счета.
Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Порядок закрытия счета.
Операции по банковскому счету.
Очередность списаний денежных средств со счета клиента. Очередность списаний денежных средств со счета при недостаточности денежных средств.
Бесспорное списание денежных средств в случаях, специально предусмотренных законом.
Списание денежных средств со счета, производимое по требованию налоговых органов.
Арест денежных средств клиента, находящихся на банковском счете.
Приостановление операции по счету (налоговыми органами по счетам налогоплательщика).
Понятие кредитных правоотношений и их правовое регулирование.
Виды, принципы банковских кредитов.
Порядок формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам.
Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
Банковский контроль в процессе кредитования.
Содержание и форма кредитного договора. Ответственность по кредитному договору.
Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд. Залог, как форма обеспечения возвратности банковских ссуд.
Понятие договора поручительства (поручительство третьих лиц).
Банковская гарантия: понятие и виды.
Понятие и правовое регулирование безналичных расчетов.
Организация безналичных расчетов предприятий и организаций (формы расчетов). Расчеты платежными поручениями.
Расчеты по инкассо.
Расчеты по аккредитиву. Чековая форма расчетов.
Электронные банковские услуги. Банковская пластиковая карточка.
Валютные правоотношения: понятие и классификация. Понятие «резидент», «нерезидент».
Понятие и виды валютных операций. Порядок их осуществления.
Валютные операции между резидентами.
Валютные операции между нерезидентами.
Внутренний и мировой валютный рынок.
Ответственность за нарушение валютного законодательства РФ.
Понятие и виды ценных бумаг.
Правила выпуска акций и облигаций.
1.2. Критерии оценки знаний
Экзамен по дисциплине «Правовое регулирование банковской деятельности» проводится в экзаменационную сессию. Экзамен преследует цель оценить работу студента по овладению знаниями, умениями и навыками, уровень полученных им теоретических знаний и умение применять их при решении конкретных практических задач, приобретение навыков самостоятельной работы, развитие творческого мышления.
Экзамен проводится в форме устного опроса по билетам (вопросам) с предварительной подготовкой или без подготовки. Экзаменатор вправе задавать вопросы сверх билета, а также, помимо теоретических вопросов, давать задачи по программе данного курса.
Экзамен начинается в указанное в расписании время и проводится в отведенной для этого аудитории. Самостоятельный перенос экзаменатором времени и места проведения экзамена не допускается.
Преподаватель принимает экзамен только при наличии ведомости и надлежащим образом оформленной зачетной книжки.
Критерии оценки ответа студента на экзамене, а также форма его проведения доводятся преподавателем до сведения студентов до начала экзамена (зачета).
Результат экзамена объявляется студенту непосредственно после его сдачи, затем выставляется в экзаменационную ведомость и зачетную книжку студента. Положительные оценки заносятся в экзаменационную ведомость и зачетную книжку, неудовлетворительная оценка проставляется только в экзаменационной ведомости. В случае неявки студента для сдачи экзамена в ведомости вместо оценки делается запись «не явился».
Если в процессе экзамена студент использовал недопустимые дополнительные материалы (шпаргалки), то экзаменатор имеет право изъять шпаргалку и обязан поставить оценку «неудовлетворительно».
Выставление оценок на экзамене осуществляется на основе принципов объективности, справедливости, всестороннего анализа уровня знаний студентов.
При выставлении оценки экзаменатор учитывает:
знание фактического материала по программе, в том числе; знание обязательной литературы, современных публикаций по программе курса, а также истории науки;
степень активности студента на семинарских занятиях;
логику, структуру, стиль ответа; культуру речи, манеру общения; готовность к дискуссии, аргументированность ответа; уровень самостоятельного мышления; умение приложить теорию к практике, решить задачи;
наличие пропусков семинарских и лекционных занятий по неуважительным причинам.
Оценка «отлично» ставится студенту, ответ которого содержит:
- глубокое знание программного материала, а также основного содержания и новаций лекционного курса но сравнению с учебной литературой;
- знание концептуально-понятийного аппарата всего курса;
- знание монографической литературы по курсу,
а также свидетельствует о способности:
- самостоятельно критически оценивать основные положения курса;
- увязывать теорию с практикой.
Оценка «отлично» не ставится в случаях систематических пропусков студентом семинарских и лекционных занятий по неуважительным причинам, отсутствия активного участия на семинарских занятиях, а также неправильных ответов на дополнительные вопросы преподавателя.
Оценка «хорошо» ставится студенту, ответ которого свидетельствует:
- о полном знании материала по программе;
- о знании рекомендованной литературы,
а также содержит в целом правильное, но не всегда точное и аргументированное изложение материала.
Оценка «хорошо» не ставится в случаях пропусков студентом семинарских и лекционных занятий по неуважительным причинам.
Оценка «удовлетворительно» ставится студенту, ответ которого содержит:
- поверхностные знания важнейших разделов программы и содержания лекционного курса;
- затруднения с использованием научно-понятийного аппарата и терминологии курса;
- стремление логически четко построить ответ, а также свидетельствует о возможности последующего обучения.
Оценка «неудовлетворительно» ставится студенту, имеющему существенные пробелы в знании основного материала по программе, а также допустившему принципиальные ошибки при изложении материала.
7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
7.1. Основная литература
Перечень действующих международных договоров, в исполнении которых принимают участие арбитражные суды России [Текст] : письмо Высшего Арбитражного Суда РФ : [16 авг. 1995 г., № ОМ-230] // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1995. – №11.
Унифицированные правила по инкассо [Текст] : Международный торговый документ : [01 янв. 1996 г., № 522] // Перевод на русский язык. – Агентство ЭДИ-Пресс. – 1996.
Единообразный закон о переводном и простом векселях [Текст] : Женевская конвенция : [07 июня 1930 г., № б/м] // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1995. – №1.
Разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях [Текст] : Женевская конвенция : [07 июня 1930 г.] // Собрание законодательства РФ. – 1937. – №18. – Ст.109.
О гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя [Текст] : Женевская конвенция : [07 июня 1930 г. № б/н2] // Собрание законодательства РФ. – 1937. – № 18. – Ст.110.
Соглашение между Центральным банком Российской Федерации и Центральным банком Монголии об организации расчетов по внешнеэкономическим связям [Текст] : соглашение : [1 июня 2003 г.] // Вестник Банка России. – 2003. – № 46.
Конституция Российской Федерации [Текст] : [принята всенародным голосованием 12 дек. 1993 г.] // Рос. газ. – 1993. – 25 дек. (№ 237).
Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации [Текст] : [ принят Гос. Думой 14 июня 2002 г. : одобрен Советом Федерации 10 июля 2002 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2002. – № 30. – Ст.3012.
Бюджетный кодекс РФ [Текст] : [ принят Гос. Думой 17 июля 1998 г. : одобрен Советом Федерации 17 июля 1998 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1998. – №31. – Ст.3823.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) [Текст] : [ принят Гос. Думой 21 окт. 1994 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1994. – №32. – Ст. 3301.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) [Текст] : [ принят Гос. Думой 22 дек. 1995 г. ] // Собр. законодательства РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.
Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации [Текст] : [ принят Гос. Думой 23 окт. 2002 г. : одобрен Советом Федерации 30 окт. 2002 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2002. – № 46. – Ст. 4532.
Кодекс об административных правонарушениях РФ [Текст] : [ принят Гос. Думой 20 дек. 2001 г. : одобрен Советом Федерации 26 дек. 2001 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2002. – № 1. – Ст. 3131.
Налоговый кодекс РФ (часть вторая) [Текст] : [ принят Гос. Думой 19 июля 2000 г. : одобрен Советом Федерации 26 июля 2000 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2000. – № 32. – Ст. 3340.
Таможенный кодекс РФ [Текст] : [ принят Гос. Думой 25 апр. 2003 г. : одобрен Советом Федерации 14 мая 2003 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2003. – № 22. – Ст. 2066.
Уголовно-процессуальный кодекс РФ [Текст] : [ принят Гос. Думой 22 нояб. 2001 г. : одобрен Советом Федерации 5 дек. 2001 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2001. – № 52.
Уголовный кодекс Российской Федерации [Текст] : [ принят Гос. Думой 24 мая 1996 г. : одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1996. – № 25. – Ст. 2954.
Об акционерных обществах [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 24 ноября 1995 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1996. – № 1. – Ст. 1.
О банках и банковской деятельности [Текст] : федер. закон : [от 2 дек. 1990 г. № 395-1] // Собр. законодательства РФ. – 1996. – № 6. – Ст. 492.
Об ипотеке (залоге недвижимости) [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 24 июня 1998 г. : одобрен Советом Федерации 9 июля 1998 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1998. – № 29. – Ст. 3400.
Об исполнительном производстве [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 14 сент. 2007 г. : одобрен Советом Федерации 19 сент. 2007 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2007. – № 41. – Ст. 4849.
Об обеспечении интересов Российской Федерации как кредитора в делах о банкротстве и в процедурах банкротства (вместе с «Положением о порядке предъявления требований по обязательствам перед Российской Федерацией в делах о банкротстве и в процедурах банкротства») [Текст] : постановление Правительства РФ : [от 29 мая 2004 г. № 257] // Собрание законодательства РФ. – 2004. – № 23. – Ст. 2310.
О валютном регулировании и валютном контроле [Текст] : закон РФ : [ принят Гос. Думой 21 нояб. 2003 г. : одобрен Советом Федерации 26 нояб. 2003 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2003. – № 50. – Ст. 4859.
О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 13 июля 2001 г. : одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2001. – № 33. – Ст. 3431.
О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве [Текст] : указ Президента : [от 23 мая 1994 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1994. – № 5. – Ст.395.
О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 12 февр. 1999 г. : одобрен Советом Федерации 18 февр. 1999 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1999. – № 10. – Ст. 1163.
О коммерческой тайне : [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 09 июл. 2004 г. : одобрен Советом Федерации 15 июля 2004 г. ] // Собрание законодательства РФ. – 2004. – № 32. – Ст. 3283.
О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 18 сент. 1998 г. : одобрен Советом Федерации 14 окт. 1998 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2002. – № 43.
О Центральном Банке РФ [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 27 июня 2002 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2002. – № 28. – Ст. 2790.
О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну [Текст] : постановление Правительства РСФСР : [от 05 дек. 1991 г. ] // Собрание Постановлений Правительства РСФСР. – 1992. – № 1-2. – Ст. 7.
О порядке осуществления наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники [Текст] : постановление Правительства РФ : [от 6 мая 2008 г. № 359 ] // Собрание законодательства РФ. – 2008. – № 19. – Ст. 2191.
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 13 июля 2001г. : одобрен Советом Федерации 20 июля 2001г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2001. – № 33. – Ст. 3418.
О рынке ценных бумаг [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 20 марта 1996 г. : одобрен Советом Федерации 11 апр. 1996 г. ] // Собр. Законодательства. – 1996. – № 17. – Ст. 1918.
Основы Законодательства РФ о нотариате [Текст] : [ утв. ВС РФ 11 февр. 1993 г. ] // Ведомости СНД и ВС РФ. – 1993. – № 10. – Ст. 358.
О совершенствовании процедур государственной регистрации и постановки на учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (вместе с «Правилами ведения единого государственного реестра налогоплательщиков», «Правилами взаимодействия регистрирующих органов при государственной регистрации юридических лиц в случае их реорганизации») [Текст] : постановление Правительства РФ : [от 26 фев. 2004 г. № 110 ] // Собрание законодательства РФ. – 2004. – № 10. – Ст. 864.
О создании российского финансово – банковского союза [Текст] : указ Президента : [от 9 сент. 1995 г. № 930 ] // Собр. Законодательства РФ. – 1995. – № 38. – Ст.3665.
О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 28 нояб. 2003 г. : одобрен Советом Федерации 10 дек. 2003 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 2003. – №52. – Ст. 5029.
О судебных приставах [Текст] : федер. закон : [ принят Гос. Думой 4 июня 1997 г. : одобрен Советом Федерации 3 июля 1997 г. ] // Собр. Законодательства РФ. – 1997. – № 30. – Ст. 3590.
Временное положение о клиринговом учреждении [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 10 фев. 1993 г. ] // Опубликован не был.
О безналичных расчетах в Российской Федерации [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 3 окт. 2002 г. № 2-П ] // Вестник Банка России. – 2002. – №74.
Об обязательных нормативах банков [Текст] : инструкция Центрального Банка Российской Федерации : [от 16 янв. 2004 г. № 110-И ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 11.
Об обязательных резервах кредитных организаций [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 29 марта 2004 г. № 255-П ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 62.
Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть банка России [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 24 апр. 2003 г. 1274-У ] // Вестник Банка России. – 2003. – № 25.
Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 23 апр. 1997 г. № 437 ] // Вестник Банка России. – 2002. – № 62.
Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) [Текст] : инструкция Центрального Банка Российской Федерации : [от 14 сент. 2006 г. №28-И ] // Вестник Банка России. – 2006. – № 57.
Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 16 янв. 2004 г. № 1379-У ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 5.
Об упорядочении актов Банка России [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 16 апр. 2002 г. № 1141-У ] // Вестник Банка России. – 2002. – № 24.
Об утверждении инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» [Текст] : приказ Центрального Банка Российской Федерации : [от 02 июля 1997 г. № 02-287 ] // Вестник Банка России. – 1999. – № 31.
Об утверждении порядка взаимодействия налоговых органов российской федерации и служб судебных приставов органов юстиции субъектов Российской Федерации по принудительному исполнению постановлений налоговых органов и иных исполнительных документов [Текст] : приказ МНС РФ и Минюста РФ : [от 25 июля 2000 г. № ВГ-3-10/265/215 ] // Рос. газ. – 2003. – № 259.
Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 24 дек. 2004 г. № 266-П ] // Вестник Банка России. – 2005. – № 17.
О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 27 авг. 2008 г. № 2060-У ] // Вестник Банка России. – 2008. – № 48.
О консолидированной отчетности [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 30 июл. 2002 г. № 191-П ] // Вестник Банка России. – 2002. – 31 окт. – № 58.
О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 10 фев. 2003 г. № 215-П ] // Вестник Банка России. – 2003. – № 15.
О положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» [Текст] : приказ Центрального Банка Российской Федерации : [от 15 сен. 1997 г. № 02-395 ] // Бюллетень Верховного Суда РФ. – 2003. – № 4.
О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 24 апр. 2008 г. № 318-П ] // Вестник Банка России. – 2008. – № 29-30.
О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами) [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 11 авг. 2005 г. № 275-П ] // Вестник Банка России. – 2005. – № 50.
О порядке информирования кредитными организациями Центрального Банка Российской Федерации об использовании в своей деятельности интернет-технологий [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 01 март. 2004 г. №1390-У ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 20.
О порядке направления требования банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 16 июля 2004 г. № 1476-У ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 51.
О порядке оплаты уставного капитала кредитных организаций иностранной валютой и отражение соответствующих операций по счетам бухгалтерского учета [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 19 март. 1999 г. № 513-У ] // Вестник Банка России. – 1999. – № 17.
О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 01 апр. 2003 г. № 222-П ] // Вестник Банка России. – 2003. – 08 мая. – № 24.
О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц [Текст] : инструкция Центрального Банка Российской Федерации : [от 28 апр. 2004 г. № 113-И ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 33.
О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций [Текст] : приказ Центрального Банка Российской Федерации : [от 7 окт. 1997 г. № 02-437 ] // Вестник Банка России. – 1997. – № 76.
О порядке переоформления уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации, открытых в уполномоченных банках, в связи с принятием Инструкции Банка России от 7 июня 2004 года № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 07 июн. 2004 г. № 259-П ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 36.
О порядке переоформления уполномоченными банками счетов типа «С» нерезидентов, открытых в уполномоченных банках, в связи с принятием инструкции Банка России от 7 июня 2004 года № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 15 июн. 2004 г. № 260-П ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 37.
О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 29 авг. 2008 г. № 321-П ] // Вестник Банка России. – 2008. – 26 сент. – № 54.
О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации кредитов кредитной организации, осуществляющей мероприятия по санации проблемной кредитной организации [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 25 июн. 1998 г. № 38-П ] // Вестник Банка России. – 1998. – № 44.
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 4 авг. 2003 г. № 236-П ] // Вестник Банка России. – 2003. – № 62.
О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 31 авг. 1998 г. № 54-П ] // Вестник Банка России. – 2001. – № 57-58.
О порядке представления кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации отчетности в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 24 янв. 2005 г. № 1546-У ] // Вестник Банка России. – 2005. – № 12.
О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 29 авг. 2008 г. № 321-П ] // Вестник Банка России. – 2008. – № 54.
О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 24 марта 2003 г. № 1260-У ] // Вестник Банка России. – 2003. – № 4429.
О порядке признания утратившей силу имеющейся у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов [Текст] : указание Центрального Банка России : [от 16 июля 2004 г. № 1477-У ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 51.
О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций [Текст] : инструкция ЦБ РФ : [от 14 янв. 2004 г. № 109-И ] // Вестник Банка России. – 2004. – 20 февр. – № 15.
О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 20 март. 2006 г. № 283-П ] // Вестник Банка России. – 2006. – № 26.
О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 26 март. 2004 г. № 254-П ] // Вестник Банка России. – 2004. – 07 мая. – № 28.
О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации [Текст] : положение Центрального Банка Российской Федерации : [от 26 марта 2007 г. № 302-П ] // Вестник Банка России. – 2007. – № 20 – 21.
О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации [Текст] : инструкция Центрального Банка Российской Федерации : [от 10 марта 2006 г. № 128-И ] // Вестник Банка России. – 2006. – № 25.
О применении п. 1.4 положения Банка России «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» [Текст] : письмо Центрального Банка Российской Федерации : [от 19 июня 1997 г. № 472 ] // Вестник Банка России. – 1997. – № 41.
О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 25 апр. 2007 г. № 303-П ] // Вестник Банка России. – 2007. – № 31.
О территориальных учреждениях банка России [Текст] : положение Центрального Банка России : [от 29 июл. 1998 г. № 46-П ] // Опубликован не был.
Порядок уплаты страховых взносов [Текст] : протокол : [от 05 март. 2004 г. № 2 ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 16.
Порядок расчета страховых взносов [Текст] : протокол : [от 03 фев. 2004 г. № 3 ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 16.
Порядок ведения реестра банков [Текст] : протокол : [от 19 фев. 2004 г. № 5 ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 17.
Взаимодействия министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального Банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций [Текст] : регламент МНС РФ и ЦБ РФ : [от 26 июня 2002 г. ] // Вестник Банка России. – 2002. – № 38.
О ставке страховых взносов банков в фонд обязательного страхования вкладов [Текст] : официальное сообщение : [от 06 фев. 2004 г. ] // Вестник Банка России. – 2004. – № 11.
Банковское право [Текст] : учебник / Д. Г Алексеева, С. В. Пыхтин, Е. Г. Хоменко. – М. : ЮРИСТЬ, 2005. – 525с.
Банковское право [Текст] : учеб. пособие / отв ред. А.А. Травкин. – М. : Юристь, 2005. – 464с.
Банковское право [Текст] : учебник для вузов / под ред. Н. Д. Эриашвили. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2009.
|
