3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Понятие и элементы национальной банковской системы
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Основные этапы эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество. Возникновение банков, как специализированных рыночных институтов. Развитие и универсализация банковской деятельности.
Понятие банковской системы, её свойства. Характеристика элементов банковской системы. Определение банка как кредитной организации. Виды банков по типу собственности, организационно-правовой форме, функциональному назначению, масштабу деятельности. Факторы, определяющие состояние и развитие банковской системы.
Тема 2. Формирование и особенности функционирования банковской системы Российской Федерации
Этапы развития новейшей истории банковского дела в России. Формирование двухуровневой банковской системы. Современная банковская система Российской Федерации, принципы её организации. Основы современного банковского законодательства. Роль и задачи национальной банковской системы в экономике страны. Проблемы, перспективы банковской системы
Тема 3. Роль и функции Центрального банка в экономике
Формирования Центрального банка, как первого уровня кредитной системы. Формы организации Центральных банков, в разных странах.
Условия эффективного функционирования центрального банка в экономике. Взаимоотношения Центрального банка с национальной кредитной системой. Функции Центрального банка, их общая характеристика. Функция эмиссии, как традиционная деятельность ЦБ. Функция регулирования, управления золото - валютными резервами государства. Функция банкира правительства, ее содержание. Центральный банк как банк банков. Денежно-кредитная политика Центрального банка, ее содержание, методы, воздействия на экономику. Взаимодействие Центральных банков на международном, межгосударственном уровне.
Тема 4. Денежно–кредитная политика Банка России
Денежно-кредитная политика, как основная функция Центрального банка в экономике. Цели и задачи денежно-кредитного регулирования. Методы денежно-кредитной политики: политика рефинансирования, направления, формы кредитов Центрального банка; учетная политика; политика обязательных резервов; депозиты Центрального банка; операции на открытом рынке, операции РЕПО; валютная политика, валютный протекционизм, валютные интервенции; таргетирование. Взаимосвязь и взаимозависимость денежно-кредитной политики Центрального банка, экономической и финансовой политики Правительства. Особенности денежно-кредитного регулирования Банка России в условиях финансового кризиса.
Тема 5. Банковский надзор
Содержание понятия банковского надзора. Цель и задачи банковского надзора. Пруденциальный надзор как составная часть банковского надзора. Классификационные группы коммерческих банков в рамках пруденциального надзора: финансово стабильные банки, проблемные банки. Банк России как главный орган системы банковского надзора. Инспекционная деятельность Банка России. Виды проверок кредитных организаций. Комплексная проверка, тематическая проверка, межрегиональная проверка. Внеплановые проверки.
Меры надзорного реагирования. Содержание и виды предупредительных мер воздействия. Принудительные меры, виды, границы применения. Система штрафов, запретов и санкций в отношении банковских организаций.
Тема 6. Основы организации и деятельности коммерческих банков
Понятие, сущность современного коммерческого банка. Виды и типы коммерческих банков их характеристика. Коммерческий банк как экономический институт. Принципы деятельности коммерческого банка. Финансовое посредничество коммерческого банка, его виды, содержание.
Основные направления деятельности коммерческого банка, их характеристика. Банковский портфель - его содержание, сущность. Общая характеристика банковских операций. Пассивные операции коммерческого банка, их содержание, необходимость формирования банковских ресурсов. Активные операции коммерческого банка: содержание, классификация. Качество банковских активов. Проблемы соотношения прибыли и риска банковских активов. Организационная структура коммерческого банка, функции служб и отделов банка.
Тема 7. Риски в банковской деятельности
Роль и значение банковского риска при проведении банковской деятельности. Понятие и классификация банковских рисков по рекомендациям Банка России. Группы банковских рисков. Риски, вызываемые последствиями неправильных или некомпетентных решений отдельных работников. Риски ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого характера. Кредитный риск, его содержание. Страновой риск. Рыночный риск, компоненты рыночного риска. Общий процентный риск. Риск потери ликвидности. Операционный риск. Правовой риск. Риск потери репутации. Риски, предопределяемые внешними по отношению к банку макроэкономическими и нормативно-правовыми условиями деятельности.
Этапы процесса управления банковскими рисками. Разработка и утверждение банковской политики рисков, её практическая реализация. Оценка эффективности применяемой политики. Корректировка банковской политики рисков. Методы снижения рисков: отказ от риска, диверсификация (разделение риска внутри одного коммерческого банка), комбинация, трансферт риска, прямые управленческие воздействия на риски.
Тема 8. Система страхования вкладов населения в банках
Необходимость и целесообразность системы страхования банковских вкладов в современной экономике. Нормативно-правовая база страхования вкладов физических лиц. Участники системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов, цели его деятельности, уставный капитал. Обязательность участия в системе страхования вкладов для банков, привлекающих средства населения. Реестр банков, основания постановки банка на учет и снятия банка с учета в системе страхования вкладов. Публичность информации об участии банка в системе страхования вкладов.
Понятие страхового случая, момент его наступления. Размер возмещения по вкладам. Денежные средства физических лиц в банках, не подлежащие страхованию. Сроки выплаты возмещения по вкладам Агентством. Фонд обязательного страхования вкладов, невозможность обращения на него взысканий. Источники формирования фонда.
Размер ставок страховых взносов, его зависимость от соотношения суммы денежных средств фонда и общей суммы вкладов в банках. Порядок уплаты банками страховых взносов. Направления размещения средств фонда.
|
