ФБОУ ВПО «Новосибирская государственная академия водного транспорта»
Шифр дисциплины: Б3.В.ОД.16
Основы банковского дела
Рабочая программа по направлению 080200 62 «Менеджмент»
Профиль «Производственный менеджмент»
Новосибирск
2013
Рабочая программа составлена доцентом Р.А. Семеновой на основании Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению 080200 62 «Менеджмент» Профиль «Производственный менеджмент»
Программа обсуждена и одобрена на заседании кафедры экономики транспорта и финансов НГАВТ 22.05.2013 г.
Зав. Кафедрой ЭТ и Ф
|
С.Н.Масленников
|
Программа согласована:
Декан ЗО и СПО О.Ю.Лебедев
Рабочая программа одобрена советом факультета УВТ 27.05.2013 г.
Председатель совета УВТ В.П.Носов
1 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ
Дисциплина «Основы банковского дела» является обязательной дисциплиной вариативной части профессионального цикла.
Основные цели изучения дисциплины: теоретическое и практическое ознакомление студентов с основами банковского дела в РФ, получение ими совокупности знаний о характере современной банковской системы РФ, о деятельности коммерческого банка как ее основного звена
Задачи дисциплины:
-ознакомить студента с законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность кредитных организаций в России;
-раскрыть экономическое содержание деятельности коммерческого банка, технологию осуществления банком активных, пассивных и комиссионно-посреднических операций, принципы взаимоотношений с клиентами;
-дать понимание экономического смысла банковских операций и их влияния на экономические процессы в обществе;
-раскрыть организационный аспект деятельности банка: функциональную и управленческую структуру, полномочия основных подразделений и порядок взаимодействия между собой, процедуру принятия решений.
Изучение дисциплины «Основы банковского дела» базируется на знаниях полученных студентами при изучении курсов: «Математика», «Экономика предприятия», «Корпоративные финансы», «Рыночное ценообразование», «Институциональная экономика».
Знание дисциплины «Основы банковского дела» необходимо студентам при изучении специальных экономических дисциплин, таких как, «Финансовый менеджмент», «Оценка инвестиций и управление проектами», «Оценка бизнеса», «Бизнес-планирование»,а также в дальнейшей практической деятельности при решении задач финансового анализа, разработке перспективных и текущих планов развития предприятий.
2 Место дисциплины в структуре ООП
Дисциплина «Основы банковского дела» является обязательной дисциплиной вариативной части профессионального цикла
3 ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ СОДЕРЖАНИЯ
ДИСЦИПЛИНЫ
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций (в соответствии с ФГОС ВПО):
Общекультурные компетенции (ОК)
ОК-20
|
Способность учитывать последствия управленческих решений и действий с позиции социальной ответственности.
|
Профессиональные компетенции (ПК):
ПК-22
|
Обладать знанием современных концепций организации операционной деятельности и готовностью к их применению.
|
ПК-26
|
Обладать способностью к экономическому образу мышления ;
|
ПК-31
|
Уметь применять количественные и качественные методы анализа при принятии управленческих решений и строить экономические финансовые и организационно-управленческие модели.
|
ПК-40
|
Обладать способностью анализировать финансовую отчетность и принимать обоснованные инвестиционные , кредитные и финансовые решения.
|
ПК-47
|
Обладать способностью проводить анализ операционной деятельности организации и использовать его результаты для подготовки управленческих решений.
|
В результате освоения дисциплины студент должен:
знать:
-основные экономические и правовые нормы, определяющие деятельность банковской системы РФ и ее отдельных звеньев;
-особенности организации и функционирования центральных банков;
-сущность банковской деятельности и особенности организации функционирования современной банковской системы;
-технологию основных банковских операций;
-принципы, организацию и содержание деятельности кредитных организаций, современные тенденции в развитии банковского бизнеса, в содержании банковских продуктов и услуг, в системе управления банком.
уметь:
-использовать полученные знания при решении конкретных задач банковской практики;
-формировать рекомендации по основным направлениям деятельности банка.
-анализировать и оценивать деятельность коммерческих банков как партнеров предприятий;
-формировать рекомендации по основным направлениям деятельности банка.
-систематизировать и обобщать информацию по различным вопросам банковского дела.
владеть:
-специальной экономической терминологией;
-навыками творческого подхода в процессе осуществления банковских операций, анализа и интерпретации финансовой, бухгалтерской и иной информации для оценки кредитоспособности клиента, для принятия управленческих решений.
-навыками самостоятельного овладения новыми знаниями банковской деятельности.
4 ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ И ВИДЫ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ
Общая трудоемкость учебной дисциплины составляет: 2 зачетные единицы
Вид занятий
|
Очное
|
Заочное
|
Всего часов
|
Семестр
|
Всего часов
|
Курс
|
6
|
4
|
ОБЩАЯ ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ
|
76
|
76
|
76
|
76
|
Аудиторные занятия
|
36
|
36
|
10
|
10
|
Лекции
|
18
|
18
|
6
|
6
|
Практические занятия
|
18
|
18
|
4
|
4
|
Семинары
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Лабораторные работы или другие виды аудиторных занятий
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Самостоятельная работа
|
40
|
40
|
66
|
66
|
Курсовая работа
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Контрольная работа
|
-
|
-
|
10
|
10
|
Реферат
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Изучение литературы теоретического курса
|
40
|
44
|
56
|
56
|
Вид аттестации
|
|
зачет
|
|
зачет
|
5 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
5.1 Разделы, темы дисциплины и виды занятий
Раздел и тема дисциплины
|
Лекции
| Практические занятия |
Самостоятельная работа
|
Очное
|
Заочное
|
Очное
|
Заочное
|
Очное
|
Заочное
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
6 семестр (Заочное – 4 курс)
|
Раздел 1. Характеристика банковской системы и Центрального банка РФ
|
|
|
|
|
|
|
Тема 1 Банковская система России
|
1
|
-
|
-
|
-
|
1
|
3
|
Тема 2 Характеристика Центрального банка России
|
2
|
1
|
1
|
-
|
4
|
6
|
Раздел 2
Основы финансовой математики
|
|
|
|
|
|
|
Тема 3 Основы финансовой математики
|
|
|
4
|
1
|
2
|
5
|
Раздел 3 Характеристика коммерческих банков
|
|
|
|
|
|
|
Тема 4 Принципы деятельности коммерческих банков
|
1
|
-
|
-
|
-
|
3
|
5
|
Тема 5 Ресурсы коммерческого банка
|
1
|
1
|
|
|
2
|
4
|
Тема 6 Активные операции коммерческого банка
|
2
|
1
|
2
|
1
|
2
|
6
|
Тема 7 Экономические показатели банковской деятельности
|
1
|
1
|
2
|
1
|
8
|
12
|
Раздел 4. Основные операции коммерческих банков
|
|
|
|
|
|
|
Тема 8. Кредитные операции коммерческого банка
|
4
|
1
|
4
|
-
|
4
|
5
|
Тема 9. Комиссионно-посреднические операции банков
|
1
|
-
|
1
|
-
|
3
|
4
|
Тема 10. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
|
1
|
-
|
1
|
-
|
3
|
4
|
Тема 11. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
|
1
|
-
|
1
|
-
|
3
|
4
|
Раздел 5. Валютное регулирование и валютный контроль
|
|
|
|
|
|
|
Тема 12. Валютные операции банков
|
1
|
1
|
2
|
1
|
3
|
4
|
Раздел 6. Менеджмент в кредитных организациях
|
|
|
|
|
|
|
Тема 13. Основы менеджмента в коммерческих банках
|
1
|
-
|
|
-
|
2
|
4
|
Всего
|
18
|
6
|
18
|
4
|
40
|
66
|
5.2 Содержание разделов и тем лекционных занятий
Шестой семестр
Раздел 1 Характеристика банковской системы и Центрального банка РФ
Тема 1 Банковская система России [1а.2а.3а.12б.16.]
Понятие банка и банковской системы. Возникновение и развитие банков. Одно и двухуровневые банковские системы.
Тема 2 Характеристика Центрального банка России [1б.2б.3б.16.]
Функции и основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБРФ. Организационная структура Банка России. Формы рефинансирования Центрального Банка РФ. Экономические нормативы банковской деятельности.
Раздел 2 Основы финансовой математики
Тема 3 Основы финансовой математики [1а.2а.3а.16.]
Понятие банковского процента. Порядок начисления процентов и определение аннуитета. Дисконтирование и компаундинг. Банковские таблицы.
Раздел 3 Характеристика коммерческих банков
Тема 4 Принципы деятельности коммерческих банков . [1а.2а.3а.16.]
Характеристика коммерческих банков с экономической и юридической точки зрения. Лицензирование банковской деятельности. Принципы деятельности коммерческих банков.
Тема 5 Ресурсы коммерческого банка [1а.2а.3а.16.17.]
Понятие ресурсов банка, их структура. Основные виды пассивных операций коммерческого банка. Виды депозитов.
Тема 6 Активные операции коммерческого банка [1а.2а.3а.16.17.]
Виды активных операций. Состав активов. Качество активов. Управление активами и пассивами.
Тема 7 Экономические показатели банковской деятельности [1а.8б.3а.]
Доходы, расходы и прибыль банка. Процентная маржа. Способы формирования уровня банковского процента.
Раздел 4 Основные операции коммерческих банков
Тема 8 Кредитные операции коммерческого банка [1а.12б.3а.16.]
Классификация кредитных операций. Организация кредитной сделки. Оценка кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения возвратности кредитов.
Тема 9 Комиссионно-посреднические операции банков [1а.2а.3а.]
Характеристика лизинговых, трастовых, факторинговых операций.
Тема 10 Расчетно-кассовое обслуживание клиентов [8б.10б.3а.16.]
Виды расчетных операций. Формы безналичных расчетов. Межбанковские расчеты через РКЦ.
Тема 11 Операции коммерческих банков с ценными бумагами [1а.2а.3а.16.]
Эмиссия коммерческим банком ценных бумаг. Посреднические операции. Операции коммерческих банков с ценными бумагами с целью получения дохода. Операции РЕПО.
Раздел 5 Валютное регулирование и валютный контроль
Тема 12 Валютные операции банков [4б.12б.13б.16.]
Понятие валютного курса и котировки валют. Виды котировок. Спот и форвард курсы валют. Основные валютные операции банков. Валютный контроль. Валютная позиция банка.
Раздел 6 Менеджмент в кредитных организациях [1а.2а.6б.14б]
Тема 13 Специфика менеджмента в кредитных организациях. Особенности организации управления кредитных организаций. Менеджмент персонала. Банковская безопасность. Цели и принципы управления кредитной организацией.
5.3 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи
№ в УП
|
Наименование обеспечиваемых дисциплин
|
№№ разделов дисциплины необходимых для изучения обеспечиваемой дисциплины
|
Б3.Б.4
|
Финансовый менеджмент
|
1.2
|
2.3
|
4.8
|
4.9
|
4.11
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Б3.В.ДВ.5.1
|
Оценка бизнеса
|
1.2
|
2.3
|
4.8
|
4.9
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Б3.В.ДВ.5.2
|
Оценка активов транспорта
|
1.2
|
2.3
|
4.8
|
4.9
|
|
|
|
|
|
Б3.Б.10
|
Бизнес-планирование
|
1.2
|
2.3
|
4.8
|
4.9
|
4.11
|
|
|
|
|
Б3.В.ДВ.4.1
|
Оценка инвестиций и управление проектами
|
1.2
|
2.3
|
4.8
|
4.9
|
|
|
|
|
|
Б3.В.ДВ.4.2
|
Управление инновациями и инвестициями
|
1.2
|
2.3
|
4.8
|
4.9
|
|
|
|
|
|
6.ЛАБОРАТОРНЫЙ ПРАКТИКУМ
Не предусмотрен.
7.ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ
№ раздела (темы) дисциплины
|
Название практических занятий
|
Разделы 1
Тема 2
|
Способы проведения кредитных аукционов ЦБ РФ. [1а.2а.3а.16.]
|
Раздел 2
|
Тема 3
|
Сравнение интенсивности процессов наращения по разным видам ставок наращения и учетных ставок. [15.2а.17.]
|
Раздел3
|
Тема 6
|
Оптимизация структуры активов и пассивов коммерческого банка [15.2а.17.]
Планирование потребности в ликвидных средствах коммерческого банка [15.8б.14б.17.]
|
Раздел 4
|
Тема 8
|
Определение кредитоспособности предприятия заемщика[1а.2а.16.17]
Планирование погашения долгосрочной задолженности [1а.2а.16.17]
|
Тема 7,9,10,11
|
Определение эффективности основных услуг коммерческого банка. [15.1а.2а.17.]
|
Раздел 5
|
Тема 12
|
Определение кросс курсов валют. Определение лимита открытой валютной позиции коммерческого банка. [1а.2а.3а.16.17.]
|
8 КУРСОВОЙ ПРОЕКТ
Курсовой проект не предусмотрен
9 САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА
9.1 Расчетно - графическая работа, рефераты, контрольные работы.
№ раздела (тема) дисциплины
|
Наименование РГР, реферата, контрольной работы
|
Тема 5 Ресурсы коммерческого банка
|
Обоснование процентной ставки кредитных операций коммерческого банка.
|
Тема 8. Кредитные операции коммерческого банка
|
Тема 12. Валютные операции банков
|
Определение валютного риска коммерческого банк.
|
9.2 Цель, содержание и структура курсовой работы (проекта).
Курсовая работа не предусмотрена
10 УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
10.1 Рекомендуемая литература
а) основная
Жарковская Е.П. Банковское дело/ учебник 6-е издание, 000«Омега - Л», 2008- 476с.
Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело организация деятельности коммерческого банка: учебник для бакалавров. Учебник для вузов.4-е изд. Изд. Юрайт, 2012 г., 422 стр. (ЭБ)
Крюков Р.В. Банковское дело и кредитование. Конспект лекций. Изд. "А-Приор", 2011 г., 240 стр. (ЭБ)
б) дополнительная:
Гражданский кодекс РФ. Ч. 1 и 2. – М,: Инфра – М., 1995.
Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 26.04.1995.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996.
Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 09.12.1992.
Банковское дело и валютные операции: учеб. Пособие для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по спец. «Экономика и упр. на предприятии (по отраслям)»/ Семенова Р.А.; М-во трансп. Рос.Федерации, НГАВТ, 2004.-151с. (113экз) (ЭБ)
Банки и банковское дело: Учеб. пособие/ под. ред. И.Т. Балабанова. – СПб.: Питер, 2003.
Банковское дело: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению «Экономика» спец. «Финансы, кредит и денежное обращение»/ Белоглазова Г.Н., Кромевецкая Л.П., Савинская Н.А., Под. ред. Белоглазовой Г.Н., Кромевецкой Л.П. – М.: Финансы и статистика, 2003.
Банковское дело: Учебник для студентов высш. учебн. завед., обучающихся по спец. 060400 «Финансы и кредит» Под. ред. Коробовой Г.Г. – М.: Экономистъ, 2003.
Еремина С.А. теоретические и методические аспекты концепции маркетинга взаимодействие на рынке банковских услуг/С.А. Еремина, Л.Н. Семеркова, Г.Н. Быкова. – Пенза: Изд-во Пенз. гос. ун-та, 2004
Жарковская Е.П. Банковское дело: Учеб. для вузов по специальности 060400 «Финансы и кредит», 060500 «Бух. учет, анализ и аудит»/ Е.П. Жарковская.-М.: Омега-Л; Высш. шк., 2003.
Семенова Р.А. Сборник заданий и методических указаний для выполнения контрольной работы по дисциплине «Банковское дело и валютные операции» для студентов заочного факультета экон. спец. Новосиб. госуд. акад. водн. тр-та 2002.
Садков В.Г. Банковские системы развитых стран и совершенствование денежно-кредитной политики России/ В.Г. Садков, О.П. Овчинникова.-М.:Прогресс, 2003.
Тен В.В. Управление рисками банковской деятельности/ В.В. Тен, Б.И. Герасимов, А.В. Тен. – М.: машиностроение-1, 2003.
Жуков Е.Ф. Банковское дело: Учебник - М. ЮНИТИ - Дана; Единство, 2007.- 575 с.
Обязательная литерaтурa
Семенова Р.А. Сборник заданий и методических указаний для выполнения контрольной работы по дисциплине «Банковское дело и валютные операции» для студентов заочного факультета экон. спец. Новосиб. госуд. акад. водн. тр-та 2002.
Банковское дело и валютные операции: учеб. Пособие для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по спец. «Экономика и упр. на предприятии (по отраслям)»/ Семенова Р.А.; М-во трансп. Рос.Федерации, НГАВТ, 2004.-151с. (113экз) (ЭБ)
Семёнова Р.А. Банковское дело и валютные операции: задачи и тесты : сборник заданий, методических указаний и тестов на практические занятия [для студ. спец. 080502.65 "Экономика и управление на предприятии (транспорта)"] / Р. А. Семёнова ; М-во транспорта Рос. Федерации, Фед. агентство мор. и реч. транспорта, ФБОУ ВПО "Новосиб. гос. акад. водного транспорта". - Новосибирск : НГАВТ, 2012. - 114 с. : табл. - Библиогр.: с.83-84.
10.3 Информационные средства обеспечения дисциплины
Информационные средства обеспечения дисциплины не предусмотрены.
а) обязательные информационные средства
Специализированного материально - технического обеспечения дисциплины не предусмотрено.
б) рекомендуемые информационные средства
МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Специализированного материально - технического обеспечения дисциплины не предусмотрено
12 МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
В библиотеке академии имеются методические указания по всем видам учебных занятий и самостоятельной работы.
13 ФОРМЫ КОНТРОЛЯ
Текущий контроль знаний студентов отделения осуществляется по результатам написания промежуточных тестов и учета активности на практических занятиях. Итоговый зачет в 6 семестре при условии выполнения всех практических занятий и правильные выполнения заданий тестов на 80%. |
