Учебной дисциплины «Основы банковского дела» цикла специальных дисциплин гос впо второго поколения для подготовки бакалавров по направлению 080100. 62 «Экономика» (профессионально-ориентированная программа «Банковское дело») Казань 2009
Скачать 159.61 Kb.
|
ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «КАЗАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ» Кафедра банковского дела Программа учебной дисциплины «Основы банковского дела» цикла специальных дисциплин ГОС ВПО второго поколения для подготовки бакалавров по направлению 080100.62 «Экономика» (профессионально-ориентированная программа «Банковское дело») Казань 2009 Составители: к.э.н., доцент Ульянова Л.А., к.э.н., доцент Андреева О.В., ст. преподаватель Дарякин А.А. Рецензент: к.э.н., доцент Мезина Н.В. Обсуждена на заседании кафедры банковского дела 31.03.2009 г., протокол № 9. Контроль качества: методист: ст. преподаватель Миропольская Н.В. ст. методист: доцент Калинина Т.Н. начальник отд. УККО: доцент Андреева Р.Н. Утверждена Научно-методическим Советом института 20.04.2009 г., протокол № 80. Программа дисциплины составлена в соответствии с ГОС ВПО второго поколения для подготовки бакалавров по направлению 080100.62 «Экономика» (профессионально-ориентированная программа «Банковское дело»). I. Организационно методический раздел 1. Цель изучения дисциплины Целью данной дисциплины является обучение студентов теоретическим основам банковского дела и формирование у них современных фундаментальных знаний в этой области. 2. Задачи дисциплины Задачами дисциплины являются: - ознакомление с тенденциями развития банковского дела в России и за рубежом; - формирование современного представления о месте и роли центрального и коммерческих банков в отечественной экономике; - изучение роли банков в регулировании макроэкономических процессов. 3. Требования к уровню освоения содержания курса В процессе изучения дисциплины студенты приобретают фундаментальные экономические знания, связанные с основами функционирования банковского сектора Российской Федерации. В результате освоения дисциплины студенты должны знать: - основной понятийно-терминологический аппарат по основам банковского дела; - современные нормативные документы, регулирующие основы деятельности Банка России и кредитных организаций; - основы организации банковской деятельности; - сущность и специфику основных банковских операций. Студенты должен уметь: - объяснить роль банков в национальной экономике; - характеризовать особенности банковской системы России; - анализировать тенденции в развитии банковского дела. Студенты должен иметь практические навыки: - анализа статистических материалов, отражающих состояние банковской системы; - расчета основных показателей эффективности деятельности коммерческого банка. 4. Место дисциплины в профессиональной подготовке студентов Для изучения данного курса студентам необходимы знания по дисциплинам: «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Финансы и кредит», «Экономика фирмы». В развитие данного курса студентам предстоит изучить дисциплины: «Банковское законодательство», «Организация деятельности коммерческого банка», «Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг», «Основы деятельности Центрального банка» и другие. II. Содержание дисциплины 1. Разделы, темы и их краткое содержание В данной дисциплине не предусмотрено выделение разделов, содержание распределено по темам. Тема 1. Становление банковской системы России Развитие банков в России. Понятие банковской системы. Этапы становления банковской системы России. Банковские реформы в России конца XX века. Современная банковская система Российской Федерации, ее состав. Центральный эмиссионный банк. Коммерческие банки. Виды кредитных организаций. Коммерческие и некоммерческие банковские объединения. Тема 2. Центральные банки и их роль в экономике Необходимость и предпосылки создания центральных банков. Формирование системы Центрального Банка Российской Федерации (Банка России). Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Цели деятельности Банка России. Классификация функций Банка России. Значение деятельности Банка России для отечественной экономики. Органы управления Банка России, их полномочия. Организационная структура Банка России. Тема 3. Коммерческие банки – основное звено банковской системы Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Понятие и виды коммерческих банков. Классификация банков по основным признакам. Функции банков как особых финансовых посредников. Назначение коммерческого банка. Принципы деятельности коммерческого банка. Сравнительная характеристика понятий «банковская операция», «банковская услуга», «банковский продукт». Банковские операции и сделки. Балансовые и внебалансовые операции. Особенности осуществления банковских операций банками и небанковским кредитными организациями. Тема 4. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности Организационно-правовые формы кредитных организаций. Организационная структура коммерческого банка. Функциональные и штабные отделы. Виды удаленных подразделений коммерческого банка: филиалы; представительства; дополнительные офисы; операционные офисы; кредитно-кассовые офисы; операционные кассы вне кассового узла; обменные пункты. Органы управления банком и их функции. Отражение в нормативных документах порядка создания, регистрации и лицензирования кредитных организаций. Собрание учредителей. Определение организационно-правовой формы кредитной организации. Государственная регистрация банков. Особенности регистрации банков с иностранным участием. Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий. Отзыв лицензии и ликвидация банков. Тема 5. Ресурсы коммерческого банка Понятие ресурсов банка, их состав и экономическое содержание. Особенности современной структуры банковских ресурсов. Понятие собственного капитала банка, его функции. Привлеченные средства. Счета клиентов. Виды вкладов и депозитов. Долговые обязательства банков: облигации, сертификаты, векселя. Значение межбанковских кредитов в деятельности банков. Депозитная политика коммерческого банка. Тема 6. Активы коммерческого банка Понятие активов коммерческих банков, их состав. Особенности современной структуры активов банка. Классификация активов по назначению. Взаимосвязь активов и активных операций банков. Понятие и виды банковских инвестиций. Инвестиции в ценные бумаги, драгоценные металлы, иностранную валюту и другие активы. Кредитные вложения. Значение кредитных операций в деятельности банков. Классификация банковских кредитов по различным признакам. Тема 7. Основы банковского кредитования Современные особенности системы кредитования. Условия кредитной сделки. Понятие кредитного процесса, его стадии. Кредитный договор. Необходимость оценки кредитоспособности заемщика. Понятие и формы обеспечения возврата кредита: залог, поручительство, банковская гарантия, страхование. Направления работы коммерческого банка с проблемными кредитами. Кредитная политика коммерческого банка. Тема 8. Эффективность деятельности коммерческих банков Понятие устойчивости коммерческого банка. Факторы, влияющие на устойчивость банков. Рейтинги банков. Понятие ликвидности и платежеспособности банков. Внешние и внутренние факторы, влияющие на эти показатели. Понятие рисков в банковской деятельности. Внешние и внутренние причины возникновения рисков. Классификация банковских рисков. Основные показатели эффективности деятельности коммерческого банка. Доходы, расходы, прибыль кредитной организации. Рентабельность капитала, активов и операций коммерческого банка. Тема 9. Проблемы и перспективы развития банковской системы в Российской Федерации Проблемы адекватности банковской системы современной экономике России. Показатели развития банковской системы. Тенденции развития банковского посредничества. Современные подходы к организации банковского обслуживания. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации. 2. Примерная тематика рефератов, курсовых работ Курсовые работы и рефераты по данной дисциплине учебным планом не предусмотрены. 3. Примерный перечень вопросов и заданий для самостоятельной работы 1. Охарактеризуйте основные этапы развития банков. 2. Охарактеризуйте основные особенности развития банков в России. 3. Дайте понятие банковской системы. 4. Назовите отличия одноуровневой и двухуровневой банковской системы. 5. Расскажите о банковских реформах, которые привели к формированию современной банковской системы России. 6. Охарактеризуйте современную структуру банковской системы Российской Федерации. 7. Назовите исторические и экономические предпосылки создания центральных банков. 8. Охарактеризуйте этапы формирования системы Центрального банка в Российской Федерации. 9. Назовите цели и функции Центрального банка Российской Федерации. 10. Дайте характеристику организационной структуре Банка России. 11. Охарактеризуйте роль Центрального банка Российской Федерации в экономике. 12. Назовите основные виды коммерческих банков в соответствии с классификационными признаками. 13. Осветите основные функции коммерческих банков. 14. Дайте характеристику принципам деятельности коммерческого банка. 15. Дайте понятие операции коммерческого банка, охарактеризуйте виды операций. 16. На основе Федерального закона «О банках и банковской деятельности» охарактеризуйте отличие банковской операции от сделки. 17. Назовите перечень банковских операций, которые могут осуществлять банки и небанковские кредитные организации. 18. Охарактеризуйте основные процедуры создания кредитной организации. 19. Опишите порядок регистрации кредитных организаций. 20. Объясните необходимость лицензирования банковской деятельности, назовите основания для выдачи лицензии. 21. Назовите виды лицензий, выдаваемых Банком России кредитным организациям. 22. Назовите органы управления банком и раскройте их функции. 23. Назовите организационные структуры, характерные для российских банков. 24. Дайте понятие отдельным видам удаленных подразделений коммерческого банка. 25. Дайте понятие банковских ресурсов, охарактеризуйте их состав и структуру. 26. Дайте сравнительную характеристику структуры ресурсов банка и промышленного предприятия. 27. Дайте понятие собственных средств банка. Функции собственного капитала. 28. Дайте понятие депозитных и недепозитных источников ресурсов банка. 29. Охарактеризуйте основные виды обязательств банка. 30. Охарактеризуйте рынок МБК в России. 31. Дайте характеристику депозитной политике коммерческого банка. 32. Дайте определение активам банка. Назовите операции по формированию активов. 33. Охарактеризуйте активы по их назначению. 34. Охарактеризуйте структуру активов коммерческого банка. 35. Дайте понятие банковских инвестиций в различные активы.
37. Перечислите основные критерии классификации банковских кредитов и дайте характеристику основных видов банковских кредитов. 38. Дайте понятие кредитной сделки, назовите ее основные условия. 39. Дайте понятие кредитного процесса, назовите его основные этапы. 40. Дайте понятие кредитоспособности заемщика. 41. Объясните необходимость оценки кредитоспособности заемщика. 42. Охарактеризуйте формы обеспечения возврата кредитов. 43. Охарактеризуйте направления работы коммерческих банков с проблемными кредитами. 44. Дайте характеристику кредитной политики коммерческого банка. 45. Дайте понятие устойчивости коммерческого банка. Опишите факторы, определяющие финансовую устойчивость банков. 46. Найдите публикации в печати, характеризующие проявление банковских кризисов. 47. Назовите основные причины банковских кризисов на основе материалов публикаций. 48. Покажите значение рейтингов в оценке устойчивости банков. 49. Дайте понятие ликвидности и платежеспособности банка, назовите факторы, влияющие на уровень ликвидности банков. 50. Дайте понятие банковских рисков, охарактеризуйте их основные виды. 51. Назовите основные показатели эффективности деятельности банков. 52. Охарактеризуйте значение для банков показателей рентабельности активов и рентабельности капитала. 53. Назовите основные показатели, и их значения (цифровые значения), отражающие состояние российской банковской системы в настоящее время. 54. Назовите основные проблемы, характерные для банковской системы России. 55. Осветите современные тенденции развития банковского сектора Российской Федерации. 56. Охарактеризуйте современные меры по развитию банковского сектора России. 4. Примерный перечень вопросов к зачету 1. Понятие и состав банковской системы России.
20. Кредитный процесс и его стадии. 21. Формы обеспечения возвратности кредита.
23. Понятие инвестиций банка в ценные бумаги, иностранную валюту, драгоценные металлы.
III. Распределение часов курса по темам и видам работ
IV. Формы итогового контроля Зачет. V. Учебно-методическое обеспечение курса 1. Рекомендуемая литература (основная) 1. Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов/Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Юнити-Дана, 2008. 2. Деньги, кредит, банки: учебник/Под ред. проф. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. 3. Стародубцева Е.Б. Основы банковского дела: учебник. – М.: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М, 2007. 2. Рекомендуемая литература (дополнительная) 1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: Омега-Л, 2006. 2. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 02.12.1990 г., № 395-1 (с изменениями и дополнениями) // Справочно-правовая система «Гарант». – Последнее обновление 27.03.2009. 3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 10.07.2002 г., № 86-ФЗ (с изменениями и дополнениями) // Справочно-правовая система «Гарант». – Последнее обновление 27.03.2009. 4. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2001. 5. Организация деятельности коммерческого банка / Под ред. К.Р. Тагирбекова. – М.: Издательство «Весь Мир», 2004. 3. Перечень обучающих и контролирующих компьютерных программ не предусмотрен | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Добавить документ в свой блог или на сайт
Похожие:
 | Программа учебной дисциплины уголовное право цикла специальных дисциплин... Программа дисциплины «Уголовное право» составлена в соответствии с государственными образовательными стандартами высшего профессионального... | | Программа дисциплины учет и операционная деятельность в банках цикла... Программа дисциплины «Учет и операционная деятельность в банках» составлена в соответствии с Государственным образовательным стандартом... |
 | Рабочая программа учебной дисциплины «история денег, кредита и банковского дела» Рабочая программа предназначена для преподавания дисциплины по выбору вариативной части гуманитарного, социального и экономического... | | Кафедра «Банковское дело» «Утверждено» На заседании кафедры банковского дела Паспорта специальности 08. 00. 10., Образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Финансы, денежное... |
| Программа дисциплины Банковское дело для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080100. 62 «Экономика»... | | Программа практик для студентов направления подготовки бакалавров 080100. 62 «Экономика» ... |
| Рабочая программа учебной дисциплины экономика для подготовки бакалавров... Программа составлена в соответствии с требованиями фгос впо по направлению подготовки 111100. 62 «Зоотехния» утверждённого приказом... | | Рабочая программа дисциплины в. Дв 1 Корпоративная социальная ответственность... Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования (фгос впо) по направлению 080100 «Экономика»... |
| Рабочая программа дисциплины в. Од 5 Экономический анализ Направление... Рабочая программа составлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования... | | Учебная программа дисциплины бухгалтерское дело по направлению подготовки 080100 «Экономика» Учебная дисциплина «Бухгалтерское дело» является интегрирован ным курсом, обобщающим изучение дисциплин профиля «Бухгалтерский учёт,... |
| Повышение взаимосвязи научно-исследовательской и самостоятельной... «Маркетинговые коммуникации» федерального компонента цикла дс составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом... | | Примерная программа дисциплины опд. Ф. 03 «Религиозная философия» Опд гос впо второго поколения по направлению 520200 подготовки бакалавров теологии |
| Е. В. Левкина Банковское дело Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское дело» составлена в соответствии с требованиями ооп экономика на базе фгос впо | | Основы банковского дела Рабочая программа составлена доцентом Р. А. Семеновой на основании Федерального государственного образовательного стандарта высшего... |
| Методическая разработка По дисциплине «Макроэкономика» Учебно методическая разработка по дисциплине «Макроэкономика» подготовлена в соответствии с программой курса, составленной на основе... | | Рабочая программа дисциплины корпоративные финансы направление подготовки 080100. 62 «Экономика» Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению подготовки 080100 «Экономика»... |
