Учебно-методический комплекс учебной дисциплины «Основы банковского дела»

1. 
   Пояснительная записка
   

Учебная программа дисциплины «Основы банковского дела» разработана для студентов специальностей экономического профиля по специальности 080110.51 «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)» и относится к специальным дисциплинам Государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования.

2. 
   Тематический план изучения дисциплины
   

Тема 2. Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации

2. 
   Содержание практических (семинарских) занятий
   

План семинарского занятия по теме 1: «Банки и банковские системы. Центральные банки. Банки как центры управления финансово-кредитными процессами в условиях рынка»

Вопросы семинара:

1. 
   Глобальные тенденции развития мировой банковской системы.
   
2. 
   Банк и банковская система.
   
3. 
   Основные виды, структура и стратегические задачи банковской системы.
   
4. 
   Цели и пути процесса взаимопроникновения банковского и промышленного капитала.
   
5. 
   Совокупный денежный оборот и изменение его структуры по мере развития форм товарного обмена и расчетных отношений.
   
6. 
   Теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики.
   
7. 
   Основные функции ЦБ.
   
8. 
   Виды банков и банковские операции.
   

1. 
   Этапы развития банковской системы России и направления ее дальнейшего развития.
   
2. 
   Современная банковская система. Роль российской банковской системы в мировой банковской системе.
   

План семинарского занятия по теме 2: «Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации»

Вопросы семинара:

1. 
   Какие операции, вытекающие из его сущности, банк преимущественно должен выполнять?
   
2. 
   Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческих банков?
   
3. 
   В чем выражается экономическая самостоятельность банка?
   
4. 
   Перечислите права акционера банка.
   
5. 
   Какие причины принудительной ликвидации банка вы знаете?
   
6. 
   Кем принимается решение о добровольной ликвидации банка?
   

План семинарского занятия по теме 3: «Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов»

Вопросы семинара:

1. 
   Перечислите права и обязанности клиента и банка по договору банковского счета.
   
2. 
   Сколько разрядов включает в себя расчетный счет организации в коммерческом банке, и какая информация в нем содержится?
   
3. 
   Какие обязательные данные должны содержать расчетные документы?
   
4. 
   В чем состоит целевое назначение пассивных операций в деятельности коммерческих банков?
   
5. 
   Какие виды пассивных операций и услуг по привлечению банковских ресурсов вы знаете?
   
6. 
   В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) в деятельности коммерческого банка?
   
7. 
   В каких формах коммерческий банк может получить кредит у ЦБ?
   

План семинарского занятия по теме 4: «Основные операции коммерческих банков»

Вопросы семинара:

1. 
   В чем состоит экономическое значение банковского кредита?
   
2. 
   По каким критериям можно классифицировать кредитные операции?
   
3. 
   Охарактеризуйте принципы кредитования и их связь с ликвидностью банка.
   
4. 
   Какие факторы влияют на «цену кредита»?
   
5. 
   Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?
   
6. 
   Поясните принцип диверсификации структуры кредитного портфеля.
   
7. 
   Правила ведения учета в банках.
   
8. 
   Какие операции включены в понятие валютных операций банка?
   
9. 
   Что такое лизинг? В чем отличие прямого и возвратного лизинга?
   
10. 
    Назовите формы и типы лизинга. Охарактеризуйте их.
    
11. 
    Что может быть предметом ипотеки. Что такое закладная и каково ее содержание?
    
12. 
    Какие из предложенных форм ипотеки, по вашему мнению, применимы в России и почему?
    

1. 
   Факторинговые операции коммерческих банков.
   
2. 
   Трастовые операции коммерческих банков.
   

1. 
   Банковский менеджмент.
   
2. 
   Цели и задачи банковского менеджмента.
   
3. 
   Банковский маркетинг и его содержание.
   
4. 
   Банковский маркетинг и сегментация рынка.
   
5. 
   Организационная структура управления банком.
   
6. 
   Управление пассивными операциями.
   
7. 
   Управление активными операциями.
   
8. 
   Управление ликвидностью банка.
   
9. 
   Управление персоналом банка.
   
10. 
    Управление материально-технической базой банка.
    
11. 
    Перечислите риски в деятельности банка и поясните, как они влияют на ликвидность банка.
    
12. 
    Как формируется прибыль коммерческого банка?
    
13. 
    Перечислите процентные расходы и доходы коммерческого банка.
    
14. 
    Перечислите доходообразующие активы банка и платные пассивы.
    
15. 
    Как определить рентабельность деятельности банка?
    

План семинарского занятия по теме 6: «Банковский надзор и аудит»

Вопросы семинара:

4.Перечень вопросов к зачету

1. 
   Понятие и классификация банковской системы.
   
2. 
   Эволюция банковского дела и банковской системы России.
   
3. 
   Схемы банковской системы.
   
4. 
   Понятие и роль центрального банка в экономике.
   
5. 
   Организационная структура Центрального банка.
   
6. 
   Функции Центрального банка.
   
7. 
   Регулирование банковской деятельности.
   
8. 
   Денежная масса и методы ее оценки.
   
9. 
   Сущность и функции коммерческих банков.
   
10. 
    Построение типового коммерческого банка.
    
11. 
    Ликвидность и доходность коммерческого банка.
    
12. 
    Понятие и современная структура.
    
13. 
    Основные тенденции развития парабанковской системы.
    
14. 
    Пассивные операции банков.
    
15. 
    Активные операции банков.
    
16. 
    Комиссионно-посреднические операции банка.
    
17. 
    Нетрадиционные банковские операции.
    
18. 
    Лизинговые операции банка.
    
19. 
    Факторинговые операции банка.
    
20. 
    Трастовые операции банка.
    
21. 
    Депозитные операции банка.
    
22. 
    Сущность, функции, принципы кредитования. Кредитный договор.
    
23. 
    Сущность, задачи и цели банковского менеджмента.
    
24. 
    Сущность, задачи и цели банковского маркетинга.
    
25. 
    Банковский маркетинг и сегментация рынка.
    
26. 
    Организационная структура управления банком.
    
27. 
    Управление пассивными операциями.
    
28. 
    Управление активными операциями.
    
29. 
    Управление ликвидностью банка.
    
30. 
    Управление персоналом банка.
    
31. 
    Кредитные риски и способы их снижения.
    
32. 
    Оценка кредитоспособности заемщика.
    
33. 
    Инвестиционная политика банка.
    
34. 
    Финансовый рынок.
    
35. 
    Аудит банков: сущность, необходимость, значение.
    
36. 
    Цели и задачи банковского аудита.
    
37. 
    Классификация видов банковского контроля.
    
38. 
    Особенности учетной политики кредитной организации.
    
39. 
    Организация внешнего банковского аудита. Технология аудиторской проверки кредитной организации.
    
40. 
    Особенности аттестации и лицензирования на право осуществления банковского аудита в России.
    
41. 
    Задачи и методы банковского надзора.
    
42. 
    Цели и задачи внутреннего контроля в кредитных организациях.
    
43. 
    Организация системы внутреннего контроля в банке.
    
44. 
    Основные сферы регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций в РФ.
    

1. 
   Содержание и механизм управления денежным оборотом.
   
2. 
   Современная кредитная система, проблемы ее функционирования и развития.
   
3. 
   Кредит, его формы, виды, развитие в условиях перехода к рыночной экономике.
   
4. 
   Факторинг и форфейтинг в системе кредитования.
   
5. 
   Кредитно-денежное регулирование экономики: основные теории, направления, практика.
   
6. 
   Банковский кредит.
   
7. 
   Сущность и управление кредитными рисками.
   
8. 
   Банковские депозиты, их виды, структура.
   
9. 
   Трастовые операции банков.
   
10. 
    Финансовые активы: основные типы, принципы управления, роль в экономике, проблемы( ликвидность, риски).
    
11. 
    Процентные платежи: методы исчисления, дифференциация процентных ставок, роль нормы процента при выборе рыночной стратегии.
    
12. 
    Безналичные расчеты и проблемы их реализации.
    
13. 
    Новые виды банковской деятельности.
    
14. 
    Системы краткосрочного кредитования и основные направления ее развития.
    
15. 
    Кредитоспособность заемщика и методы ее определения.
    
16. 
    Вексельное обращение в Российской Федерации: опыт и проблемы.
    
17. 
    Лизинг как форма финансирования инвестиций.