3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
1. Сущность, содержание и классификация банковских инвестиций
Содержание курса «Банковские инвестиции», его взаимосвязь с другими дисциплинами. Особенности и задачи банковских инвестиций в экономику государства, их взаимосвязь с финансовыми отношениями, с финансовой сферой. Нормативные документы, регулирующие инвестиционную деятельность банков в Российской Федерации.
Содержание понятия «инвестиции». Эволюция взглядов и подходов экономистов на сущность и содержание инвестиций. Понятие инвестиции в советской экономической литературе Понятие инвестиции в зарубежной экономической литературе. Классификация форм и видов инвестиции. Формирование рыночного подхода к анализу понятия «инвестиции». Понятие и виды инвестиционной деятельности.
Двойственный характер инвестиционной деятельности банков.
2. Инвестиционный рынок и участие в нем коммерческих банков
Характеристика инвестиционного рынка и его составляющие. Субъекты и объекты инвестиционной деятельности. Место коммерческого банка на инвестиционном рынке.
Конъюнктура инвестиционного рынка. Конъюнктурный цикл инвестиционного рынка. Инвестиционный спрос, инвестиционное предложение. Рынок инвестиционного капитала, рынок инвестиционных товаров как элементы инвестиционного рынка. Структура инвестиционного рынка.
Инфраструктура инвестиционного процесса. Понятие, виды и роль финансовых посредников в инвестиционном процессе. Финансовые посредники: банки, небанковские финансово-кредитные институты, инвестиционные институты. Типы банков как участников инвестиционного рынка. Виды и характеристика небанковских инвестиционных институтов – ломбарды, кредитные товарищества, кредитные союзы, общества взаимного кредита, страховые общества.
Этапы инвестирования. Характеристика инвестиционной сферы. Основные направления деятельности банка в инвестиционной сфере.
Особенности формирования российской банковской системы и оценка ее инвестиционного потенциала. Общая характеристика становления и современного состояния российской банковской системы в инвестиционной сфере. Проблемы взаимодействия банков с реальным сектором экономики. Формирование ориентации банков на спекулятивные операции.
Функции банков по привлечению иностранного капитала. Схемы привлечения иностранных капиталовложений, в которых участвуют российские банковские структуры.
Особенности инвестиционной среды региона. Участие в инвестиционном процессе банков региона. Организация финансовых потоков между различными элементами региональной инвестиционной среды. Координация региональной инвестиционной деятельности.
3. Инвестиционная деятельность коммерческих банков
Микроэкономический и макроэкономический аспекты инвестиционной деятельности банков. Характеристика индикаторов инвестиционной деятельности банков.
Формы инвестиционной деятельности банков и их классификация: реальные инвестиции; финансовые инвестиции; производственные инвестиции; инвестиции в собственную деятельность банка. Сущность инвестиционного кредитования. Способы участия коммерческих банков в финансировании инвестиционного проекта. Законодательные и нормативные ограничения на участие банков в хозяйственной деятельности. Треугольник инвестиционных качеств объектов банковского инвестирования.
4. Инвестиционная политика банков и факторы, ее определяющие
Понятие и элементы инвестиционной политики банков. Основные этапы разработки инвестиционной политики. Определение целей инвестиционной деятельности и разработка основных направлений инвестиционной политики банка. Определение источников финансирования инвестиций. Факторы, определяющие инвестиционную политику банков. Анализ, оценка и мониторинг инвестиционной политики коммерческого банка.
5. Банковские риски системы инвестирования, анализ и управление ими
Понятие инвестиционных рисков. Подходы экономистов к содержанию категории «инвестиционный риск».
Классификация инвестиционных рисков, присущих деятельности коммерческих банков. Соотношение риска и доходности. Виды инвестиционных рисков: внешние и внутренние; риски проектного финансирования.
Процесс регулирования инвестиционных рисков. Источники информации, необходимые для оценки рисков. Методы анализа банковских инвестиционных рисков: ступенчатый; макроэкономический; отраслевой; анализ риска размещения средств в то или иное предприятие; анализ риска инвестиционного проекта.
Разработка мероприятий по снижению инвестиционных рисков. Оценка инвестиционного проекта коммерческим банком. Система показателей, используемая при оценке инвестиционного проекта. Программные продукты, разработанные для количественной оценки инвестиционных проектов.
Методы оценки инвестиционного проекта с точки зрения неопределенности (безубыточность, динамичность, вероятностный анализ).
Методика экспертной оценки инвестиционного проекта в банках. Инвестиционная стратегия. Критерии инвестиционного проекта: рыночные; научно - технические; производственные; финансовые; внешние политические и социально-экономические.
Диверсификация активов как способ снижения рискованности инвестиционного портфеля банка. Схема соответствия отдельных статей баланса банка.
Тема 6. Профессиональная деятельность банка на рынке ценных бумаг: сущность, основы регулирования
Понятие, сущность профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности, их содержание. Условия осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в РФ. Совмещение различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Профессиональные участники рынка, общий порядок лицензирования и функционирования.
Брокерская деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Основы функционирования брокера-поверенного, брокера-комиссионера. Договоры брокерского обслуживания. Маржинальные сделки брокеров. Риски банка при осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, возможности управления.
Коммерческие банки, как дилеры рынка ценных бумаг. Особенности функционирования дилеров маркет-мейкеров организованного фондового рынка. Деятельность банка, как финансового консультанта на рынке ценных бумаг. Организация эмиссии ценных бумаг и подготовка проспекта. Понятие и уровни андеррайтинга.
Деятельность банков - институциональных инвесторов рынка ценных бумаг. Основы деятельности паевых инвестиционных фондов. Общие фонды банковского управления, особенности их функционирования.
Банки, как элемент учетно-расчетной инфраструктуры рынка ценных бумаг. Организация депозитарного обслуживания клиентов банка. Договор депозитарного обслуживания. Понятие счета «депо». Риски депозитарной деятельности, возможности управления.
7. Зарубежный опыт инвестиционной деятельности банков и возможности его использования в российских условиях
Возникновение и развитие моделей кредитных систем в зарубежной практике. Характеристика моделей кредитных систем и особенности форм взаимосвязи промышленного и финансового капитала.
Понятие и характерные черты инвестиционного банка. Основная деятельность и место инвестиционного банка на финансовом рынке. Соотношение понятия “инвестиционный банк” и “инвестиционная компания”. Превращение инвестиционных компаний в инвестиционные банки.
Формирование инвестиционных банков нового типа. Банки развития и их роль в экономике государств.
Услуги и виды деятельности инвестиционного банка: нахождение банком объекта инвестиций; посредничество в организации коммерческого партнерства; венчурный бизнес; андеррайтинг; текущее корпоративное финансирование; доверительное управление; брокерское обслуживание; дилерская деятельность.
Понятие проектного финансирования и его этапы. Виды схем проектного финансирования. Участие зарубежных банков в проектном финансировании.
|
