№ п/п
|
Наименование раздела дисциплины
|
Содержание раздела
|
1.
|
Введение
|
Актуальность дисциплины. Предмет и задачи дисциплины. Содержание дисциплины. Роль дисциплины в подготовке специалистов в сфере экономики, управления и менеджмента.
|
2.
|
Происхождение и сущность денег
|
Происхождение и эволюция денег. Этапы развития обмена и форм стоимости. Функции денег и их эволюция. Роль денег в экономике. Эволюция форм и видов денег. Полноценные деньги и их свойства. Предпосылки и причины появления неполноценных денег. Бумажные деньги и их свойства. Кредитные деньги. Виды кредитных денег − вексель, банкнота, чек, банковские карты, электронные деньги – их характеристика. Демонетизация золота и дематериализация денег. Эволюция теорий денег. Содержание металлической, номиналистической, количественной теорий денег. Современные теории денег. Роль денег в современной экономике.
|
3.
|
Обращение денег. Платежный оборот и платежная система
|
Выпуск денег в обращение. Эмиссия денег и ее формы. Механизм банковского мультипликатора. Денежная масса и ее структура. Значение количественного измерения денежной массы. Денежные агрегаты. Денежная база и ее взаимосвязь с денежной массой. Скорость обращения денег и факторы, влияющие на нее. Закон денежного обращения.
Платежный оборот и его структура. Денежный оборот как составная часть платежного оборота. Структура денежного оборота. Безналичный денежный оборот и его организация. Формы безналичных расчетов: платежные поручения, аккредитивы, чеки, расчеты по инкассо. Налично–денежный оборот и его организация. Платежная система. Структура платежной системы России. Система расчетов Банка России. Частная платежная система.
|
4.
|
Закон денежного обращения и последствия его нарушения
|
Содержание закона денежного обращения. Принципы денежного обращения. Скорость обращения денег. Последствия нарушения закона денежного обращения. Инфляция: формы ее проявления, факторы, типы инфляции (инфляция спроса и инфляция издержек), виды инфляции. Социально–экономические последствия инфляции. Модель инфляции Филипса. Формы стабилизации денежного обращения. Денежные реформы. Методы осуществления денежных реформ: нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация. Антиинфляционная политика. Дефляционная политика и политика доходов. Таргетирование.
|
5.
|
Денежная система
|
Денежная система и ее структура. Характеристика элементов денежной системы. Типы денежных систем. Система металлического обращения: биметаллизм и монометаллизм. Золотой монометаллизм и его формы. Золотомонетный стандарт в России: реформа Витте. Система обращения кредитных и бумажных денег и ее особенности. Денежная система России.
|
6.
|
Кредит как экономическая категория
|
Кредит как экономическая категория. Принципы кредита. Участники кредитных отношений. Формы кредита: товарная и денежная. Виды кредита. Коммерческий кредит и его особенности. Банковский кредит и его виды. Международный кредит. Государственный кредит. Потребительский кредит. Ипотечный кредит. Межбанковский кредит. Ссудный капитал и его источники. Происхождение ссудного капитала. Понятие ростовщического капитала. Ссудный процент. Использование ссудного процента. Норма ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Критерии дифференциации уровня процентных ставок. Ставки мирового рынка. Система ставок кредитных рынков в российской экономике. Номинальная и реальная ставки процента. Роль ссудного процента в рыночной экономике. Рынок ссудного капитала и его структура. Роль рынка ссудного капитала в экономике.
|
7.
|
Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
|
Кредитная система экономики и ее структура. Уровневое построение кредитной системы. Функциональная кредитная система. Институциональные звенья кредитной системы: Центральный банк, банковский сектор, страховой сектор, специализированные кредитно–финансовые институты и их характеристика Тенденции развития кредитной системы. Кредитная система развитых стран. Центральный эмиссионный банк: сущность, назначение, функции. Содержание ФЗ «О Центральном банке России (Банке России)».
Банковская система экономики и ее особенности. Уровневое построение банковской системы. Особенности взаимосвязи элементов банковской системы. Банковская инфраструктура. Структура системы небанковских кредитных учреждений: страховые компании, инвестиционные компании, финансовые компании, пенсионные фонды, ссудосберегательные ассоциации, кредитные союзы, ломбарды.
|
8.
|
Роль кредита в развитии экономики и его границы
|
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на макро– и микроуровне. Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства. Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота. Роль кредита в развитии внешнеэкономических связей.
Понятие границы использования кредита. Границы применения и использования кредита на макро– и микроуровне. Внешние и внутренние границы использования кредита. Функциональные границы использования кредита. Перераспределительные, количественные и качественные границы применения различных видов кредита.
|
9.
|
Возникновение и развитие банков
|
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Эволюция банковского дела. Особенности возникновения и развития банковского дела в различных странах. Предпосылки образования центральных банков. Возникновение уровневых банковских систем. Обоснование функционирования центральных банков.
Эволюция кредитно–банковской системы России. Кредитно–банковская система России в 1755–1860 гг. Становление и развитие Государственного банка Российской империи. Преобразование банковской системы 1917 г. и формирование централизованной банковской системы. Реформы 1987–1991 гг. Создание Центрального банка России. Становление современной двухуровневой банковской системы России.
|
10.
|
Банковская система экономики
|
Экономическое содержание банка. Функции банков. Роль банков в развитии экономики. Характеристика типов банковских систем: распределительная централизованная банковская система, рыночная банковская система, система переходного периода. Характеристика типов банков по различным критериям. Классификация банков. Банковская инфраструктура.
|
11.
|
Центральные банки
|
Центральный банк и его сущность. Причины формирования и развития центральных банков. Виды центральных банков.
Банк России и его роль в банковской системе. Правовой статус Центрального банка. Нормативное регулирование деятельности Банка РФ. Уставный капитал Центрального банка. Цели и функции деятельности Центрального банка. Организационная и функциональная структура Банка России.
Активные операции Банка России: учетно–ссудные операции, вложения в государственные ценные бумаги, операции с золотом и иностранной валютой. Пассивные операции Банка России: эмиссия банкнот, прием средств коммерческих банков и казначейства, образование собственного капитала.
|
12.
|
Денежно–кредитная политика ЦБ
|
Содержание денежно–кредитной политики Центрального банка. Цели и объекты денежно–кредитной политики. Типы монетарной политики: кредитная рестрикция и кредитная экспансия. Методы денежно–кредитного регулирования. Инструменты денежно–кредитной политики. Особенности денежно–кредитной политики ЦБ РФ.
|
13.
|
Основы деятельности коммерческих банков
|
Нормативно–законодательная база функционирования коммерческого банка как субъекта экономики. Законодательные акты Российской Федерации в области реализации кредитной деятельности. Организационная и управленческая структура коммерческих банков. Централизованная система Банка России с вертикальной структурой управления: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно–кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения, подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, другие организации.
Содержание государственного регулирования кредитно–финансовых институтов: политика ЦБ, налоговая политика государства, участие государства в кредитных институтах, законодательное регулирование деятельности различных институтов кредитно–финансовой системы. Учетная политика Центрального банка. Нормы обязательных резервов. Операции Центрального банка на открытом рынке.
Функции банковского надзора. Цели банковского надзора и регулирования. Схема организации банковского надзора. Саморегулирование банковской деятельности.
|
14.
|
Операции коммерческого банка
|
Собственные ресурсы коммерческого банка. Банковский капитал и приравненные к нему статьи. Функции собственного капитала. Порядок образования уставного капитала, резервного капитала, прибыли, фондов банка. Нормативные оценки достаточности капитала банка.
Депозиты и их классификация. Понятие депозита. Виды депозитов и их характеристика. Виды депозитных счетов, используемых в практике современных банков.
Недепозитные источники привлечения средств. Межбанковский кредит. Кредиты Центрального банка. Операции РЕПО, Евровалютные займы. Эмиссионная деятельность банка.
Активные операции и их содержание. Классификация банковских активов. Отражение активных операций в балансе банка.
Кредитные операции и их виды. Понятие денежной ссуды. Понятие гарантийных операций. Сущность кредитной политики и её элементы. Факторы формирования кредитной политики. Положение о кредитовании. Организация кредитования в банке. Этапы процесса кредитования и их характеристика.
Расчетно–кассовое обслуживание. Открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц. Выгода РКО для банков. Понятие расчетных операций банков. Договор о расчетно–кассовом обслуживании. Кассовые операции банка и их характеристика.
Фондовые операции банков. Виды активных операций банка с ценными бумагами: кредитование под залог ценных бумаг, покупка ценных бумаг за свой счет, покупка и продажа ценных бумаг, хранение и управление ценными бумагами клиентов. Финансовые услуги коммерческих банков. Участие банка в лизинговых, факторинговых и доверительных (трастовых) операциях
|
15.
|
Формирование прибыли коммерческого банка.
|
Баланс коммерческого банка и принципы его построения. Группировка лицевых счетов. Балансовый отчет. Виды балансовых счетов. Форма бухгалтерского баланса кредитного учреждения.
Состав процентных доходов, доходов по операциям с ценными бумагами, доходов по операциям на валютном рынке, прочих доходов. Состав расходов: проценты по кредитам, вкладам, депозитам, расходы по операциям с ценными бумагами, расходы по операциям на валютном рынке, прочие расходы.
Порядок формирования прибыли коммерческого банка.
|
16.
|
Управление ликвидностью и платежеспособность банка.
|
Понятия ликвидности и платежеспособности банка. Ликвидность банка как комплексный показатель. Нормативы ликвидности: сущность, назначение. Порядок расчета нормативов: мгновенной ликвидности, текущей ликвидности, долгосрочной ликвидности. Содержание управления ликвидностью. Методы управления ликвидностью коммерческого банка: метод общего фонда средств, метод распределения активов, метод управления пассивами. Риск в банковской деятельности. Кредитный риск. Инфляционный риск. Процентный риск. Валютный риск.
|
17.
|
Валютная система и основы международных валютных отношений
|
Валютная система и ее структура. Институты и участники мировой валютной системы. Международные расчеты, характеристика форм международных расчетов. Валютный контроль. Международные ликвидные средства. Понятие валютных отношений. Объекты валютных отношений. Эволюция мировой валютной системы. Парижская валютная система. Генуэзская валютная система. Бреттон–Вудская валютная система. Ямайская валютная система. Европейская валютная система.
Понятие международного кредита и международных кредитных отношений. Классификация форм международного кредита по субъектам. Условия международного кредита.
Элементы мировой кредитной системы: международный ссудный капитал, регулирующие органы, участники международных кредитных отношений, формы и условия международного кредита.
Классификация форм международного кредита по субъектам: кредиты международных финансовых организаций, государственный международный кредит, банковский кредит, коммерческий международный кредит. Условия международного кредита.
|
|
Основы международных финансовых отношений и международные финансовые организации
|
Содержание и структура международных финансов. Функции международных финансов. Международные финансовые отношения. Участники международных финансовых отношений. Направления международной финансовой деятельности.
Мировая финансовая система и ее структура. Уровни финансовой системы.
Мировой финансовый рынок. Функции мирового финансового рынка. Институциональная структура мирового финансового рынка. Операционный механизм мирового финансового рынка.
Международные финансово–кредитные организации и их характеристика. Цели и задачи деятельности. Роль в регулировании мировой валютной системы. Характеристика деятельности Международного Валютного Фонда, Группы всемирного банка, Всемирной Торговой организации, Банка международных расчетов, Европейского банка реконструкции и развития, Парижского и Лондонского клубов кредиторов.
|
