5.3. Содержание разделов дисциплины « Банковское дело», образовательные технологии
№
п/п
|
Наименование темы дисциплины
|
Трудоемкость (часы / зач. ед.)
|
Содержание
|
Формируемые компетенции
|
Результаты освоения
(знать, уметь, владеть)
|
Образовательные технологии
|
|
|
ОФО
|
ЗФО
|
|
|
|
|
Тема 1.
|
Кредитно-банковская система России
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Банковская система, ее роль в механизме управления рыночной экономикой, структура банковской системы РФ. Современное банковское законодательство. Общая характеристика II уровня банковской системы РФ. Кредитная организация (КО): определение, виды. Виды и содержание базовых банковских операций и иных сделок, которые в соответствии с законодательством вправе осуществлять КО. Кластеризация банковского сектора по критерию собственности, по объемным показателям деятельности, по региональной принадлежности.
|
ОК-1
ОК-3
ПК-1
ПК-2
| Знать: основные экономические и правовые нормы, определяющие деятельность банковской системы РФ и ее отдельных звеньев
Уметь: организовать свою самостоятельную работу по изучению основной и дополнительной литературы.
Владеть: навыками сбора и анализа информации
|
Лекции-беседы
|
Тема 2.
|
Центральный банк России - проводник денежно-кредитной политики
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Центральный банк РФ (Банк России): организационное устройство, цели деятельности, функции и роль в кредитной системе. Инструменты, используемые ЦБ РФ для денежно-кредитного регулирования экономики.
|
ОК-4
ОК-11
ПК-1
ПК-6
|
Знать: организационное устройство, цели деятельности, функции и роль ЦБ РФ в кредитной системе.
Уметь: организовать свою самостоятельную работу по изучению основной и дополнительной литературы.
Владеть: навыками сбора и анализа информации.
|
Лекции-беседы, интерактивные методы обучения (мозговой штурм)
|
Тема 3.
|
Основы организации деятельности коммерческого банка
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Банки как особый тип финансового посредника в рыночной экономике, их основные отличия от недепозитных финансовых институтов, их значение в снижении рисков в инвестировании временно свободных денежных средств личного сектора экономики и хозяйствующих субъектов рынка.
Принципы деятельности и функции коммерческих банков. Организационно-правовые формы деятельности банков, особенности их деятельности в форме открытого и закрытого акционерного общества, в форме общества с ограниченной ответственностью (паевые банки), в форме общества с дополнительной ответственностью. Органы управления коммерческого банка, полномочия руководящих, исполнительных и контрольных органов, внутренняя организационная структура управления банка, задачи отдельных структурных подразделений.
|
ОК-12
ПК-1
ПК-2
|
Знать: принципы деятельности и функции коммерческих банков, организационно-правовые формы деятельности банков
Уметь: организовать свою самостоятельную работу по изучению основной и дополнительной литературы.
Владеть: навыками сбора и анализа информации
|
Лекция-визуализация, кейс-метод
|
Тема 4.
|
Формирование и использование банковских ресурсов
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Собственные ресурсы банков: состав, характеристика составных частей, структура. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций, минимальный размер собственных средств (капитала) для действующих кредитных операций.
Депозитные операции банков. Понятие депозита (вклада). Классификация вкладов: по категориям вкладчиков и формам изъятия вклада. Особенности договора банка о вкладе с физическим лицом, как публичного договора. Условия возврата банковских вкладов физическим и юридическим лицам.
Заемные средства.
|
ПК-4
ПК-5
|
Знать: общую характеристику ресурсов коммерческих банков и их структуру, классификацию в соответствии с международными нормами.
Уметь: Классифицировать банковские вклады по категориям и формам Владеть: навыками анализа информации характеризующей депозитные операции банков |
Проблемные лекции,
|
Тема 5.
|
Основные операции коммерческих банков
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Активные операции банка. Пассивные операции банка. Расчетные и кассовые операции банков. Кредитные операции банков. Валютные операции банков. Операции банков с ценными бумагами. Обслуживание пластиковых карт. Посреднические финансовые услуги. Перспективные направления развития банковских операций.
|
ПК-2
|
Знать: Активные операции банка. Пассивные операции банка. Расчетные и кассовые операции банков. Кредитные операции банков. Валютные операции банков. Операции банков с ценными бумагами.
Уметь: организовать свою самостоятельную работу по изучению основной и дополнительной литературы.
Владеть: навыками обслуживания пластиковых карт
|
Слайд-лекции,
деловая игра
|
Тема 6.
|
Банковский менеджмент и маркетинг
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Понятие, содержание и виды банковского менеджмента. Банковский финансовый менеджмент. Управление капиталом банка. Управление пассивами банка. Управление активами банка. Управление ликвидностью банка. Управление доходами или прибылью банка. Управление банковскими рисками. Особенности банковского маркетинга. Понятие банковского продукта и банковских услуг. Стратегии банковского маркетинга.
|
ОК-11
ПК-2
ПК-3
|
Знать: особенности банковского маркетинга, понятие банковского продукта и банковских услуг, стратегии банковского маркетинга.
Уметь: анализировать финансовые инструменты управления банковской ликвидностью спомощью
Владеть: необходимыми теоретическими знаниями в
|
Слайд-лекции,
имитационное моделирование
|
7
|
Организация платежного оборота
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Безналичные расчеты. Расчетные операции по корреспондентским счетам банков. Расчетные операции между головной организацией и филиалом. Документы, используемые банком для осуществления безналичных расчетов.
Кассовые операции. Порядок и сроки сдачи наличных денег. Лимит остатка кассы. Прием банком наличных денежных средств у организации.
Валютные операции. Нормативно-правовая база регулирующая валютные операции КБ. Операции КБ по купле-продаже наличной и безналичной иностранной валюты. Операции с ценными бумагами, выраженными в иностранной валюте.
|
ПК-4
ПК-5
|
Знать: перечень документов, используемых банком для осуществления безналичных расчетов; порядок и сроки сдачи наличных денег; .нормативно-правовую базу регулирующую валютные операции КБ
Уметь: построить схему документооборота при осуществлении безналичных расчетов
Владеть: навыками расчета кросс-курса
|
Лекции-беседы, интерактивные методы обучения (мозговой штурм)
|
8
|
Прочие услуги и операции коммерческих банков
|
6/0,17
|
1/0,03
|
Операции факторинга и форфейтинга. Основные виды факторинга. Форфейтинговые операции.
Лизинговые операции. Правовые основы лизинговых операций. Виды лизинга. Бухгалтерский учет лизинговых операций.
Операции с пластиковыми картами. Нормативно-правовая база регулирования выпуска российскими КБ пластиковых карт. Классификация пластиковых карт.
|
ПК-2
ПК-3
ПК-4
ПК-5
|
Знать: преимущества лизинговой сделки; участников форфейтинговой сделки; достоинства и недостатки дистанционного банковского обслуживания.
Уметь: определять сходства и различия факторинга и форфейтига.
Владеть: нормативно-правовой базой регулирующей операции коммерческих банков.
|
Лекции-беседы, интерактивные методы обучения
|
9
|
Формирование доходов и расходов КБ
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Формирование расходов. Условия признания доходов и расходов. Символ отражающий конкретное направление доходов и расходов.
Формирование доходов. Условия признания доходов. Состав .доходов банка.
Формирование и использование прибыли. Определение банковской прибыли.
|
ПК-3
ПК-4
ПК-5
|
Знать: подходы к определению расходов банка; из каких статей формируются доходы банка.
Уметь: формировать группы расходов, приходящихся на отдельный продукт.
Владеть: навыками определения финансового результата банка.
|
Лекции-беседы, интерактивные методы обучения
|
10
|
Управление рисками в банковской деятельности
|
4/0,11
|
1/0,03
|
Понятие и классификация банковских рисков.
Управление банковскими рисками.
|
ПК-3
ПК-4
ПК-5
|
Знать: классификацию банковских рисков
Уметь: построить схему применения инструментов управления банковскими рисками.
Владеть: навыками оценки и управления банковскими рисками.
|
Лекции-беседы, интерактивные методы обучения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого
|
42/1,17
|
10/0,28
|
|
|
|
|
5.4. Практические и семинарские занятия, их наименование, содержание и объем в часах
№ п/п
|
№ раздела
Дисциплины
|
Наименование практических и семинарских занятий
|
Объем в часах / трудоемкость в з.е.
|
|
|
|
ОФО
|
ЗФО
|
|
Кредитно-банковская система России
|
Рейтинг российских банков. Специализированные банки
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Центральный банк России - проводник денежно-кредитной политики
|
Анализ деятельности Банка России
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Формирование и использование банковских ресурсов
|
Расчет основных показателей, характеризующих финансовое состояние и эффективность работы банка
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Формирование и использование банковских ресурсов
|
Расчет основных показателей, характеризующих финансовое состояние и эффективность работы банка
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Основные операции коммерческих банков
|
Условия кредитной сделки. Экономическое обоснование кредита.
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Основные операции коммерческих банков
|
Финансовые расчеты по валютным и фондовым операциям банка.
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Основные операции коммерческих банков
|
Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов банка
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Банковский менеджмент и маркетинг
|
Анализ рынка банковских продуктов и услуг. Исследование банковских маркетинговых стратегий
|
4/0,11
|
1/0,03
|
9.
|
Формирование доходов и расходов КБ
|
Формирование расходов. Формирование доходов. Состав .доходов и расходов банка. Формирование и использование прибыли
|
6/0,17
|
1/0,03
|
10.
|
Управление рисками в банковской деятельности
|
Понятие и классификация банковских рисков. Управление банковскими рисками.
|
4/0,11
|
1/0,03
|
|
Итого
|
|
42/1,17
|
10/0,28
|
5.5. Лабораторные занятия, их наименование и объем в часах
№
п/п
|
№ раздела
дисциплины
|
Наименование
лабораторных работ
|
Объем в часах /
трудоемкость в з.е.
|
-
|
-
|
-
|
-
| |
