II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
|
|
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента
|
|
Согласно Приказу ФСФР № 06-117/пз-н от 10.10.2006 г. «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» информация за четвертый квартал, содержащаяся в п.2.1. не указывается.
|
|
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
|
|
Акции Банка не обращаются на организованном рынке ценных бумаг, в связи с чем, рыночная капитализация Банка не рассчитывается.
|
|
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
|
|
2.3.1. Кредиторская задолженность
|
|
Согласно Приказу ФСФР № 06-117/пз-н от 10.10.2006 г. «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» информация за четвертый квартал, содержащаяся в п.2.3.1. не указывается.
|
|
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
|
|
Обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершенных финансовых лет и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, нет. Кредитная история положительная.
|
|
Наименование обязательства
|
Наименование кредитора (займодавца)
|
Сумма основного долга,
руб./иностр. валюта
|
Дата погашения ссуды по договору/
фактический срок погашения (число/месяц/год)
|
Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней
|
Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
|
Субординированный депозит
|
ООО «Фирма «Трансгарант»
|
40 000 000 руб.
|
17.12.2012
|
нет
|
нет
|
|
Субординированный депозит
|
ООО «Трансгарант-Восток»
|
60 000 000 руб.
|
09.07.2013
|
нет
|
нет
|
|
Субординированный депозит
|
КАПРАЙТ ЭНТЕРПРАЙЗЕС ЛИМИТЕД
|
70 000 000 руб.
|
30.10.2016
|
нет
|
нет
|
|
Субординированный депозит
|
КАПРАЙТ ЭНТЕРПРАЙЗЕС ЛИМИТЕД
|
30 000 000 руб.
|
01.06.2016
|
нет
|
нет
|
|
Субординированный депозит
|
EAST-WEST UNITED BANK S.A.
|
2 000 000 USD
|
01.07.2018
|
нет
|
нет
|
|
Субординированный депозит
|
EAST-WEST UNITED BANK S.A.
|
5 000 000
USD
|
01.02.2019
|
нет
|
нет
|
|
Субординированный депозит
|
EAST-WEST UNITED BANK S.A.
|
2 000 000 EUR
|
01.07.2018
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ОАО "ДВМП"
|
3 000 000
USD
|
09.03.2007/
09.03.2007
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ООО "ИПС"
|
5 500 000
USD
|
29.11.2007/
21.06.2006
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ЗАО «Транзас»
|
228 000 000 руб.
|
28.05.2007/ 19.03.2007
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ЗАО «ЛВЗ «Топаз»
|
250 000 000 руб.
|
25.12.2007/ 25.12.2007
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ООО "Ремонтная транспортная компания"
|
500 000 000 руб.
|
09.07.2008/ 09.07.2008
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ООО "Ремонтная транспортная компания"
|
447 992 854 руб.
|
14.07.2008/ 14.07.2008
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
ТЕТАРО ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД
|
20 122 000 USD
|
16.02.2010/ 19.03.2010
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
КРЕСТ АЙЛЕНД ШИППИНГ КОМПАНИ
|
185 000 000 USD
|
15.10.2010/ 15.10.2010
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
КРЕСТ АЙЛЕНД ШИППИНГ КОМПАНИ
|
105 000 000 USD
|
01.03.2011
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
КРЕСТ АЙЛЕНД ШИППИНГ КОМПАНИ
|
35 000 000 USD
|
01.03.2011/ 13.12.2010
|
нет
|
нет
|
|
Депозит
|
КРЕСТ АЙЛЕНД ШИППИНГ КОМПАНИ
|
40 000 000 USD
|
15.04.2011
|
нет
|
нет
|
|
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
|
|
|
|
нет
|
нет
|
Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания соответствующего отчетного квартала.
|
|
Гарантии, выданные банком на 01.01.2006 – 85 435 817,96 руб.
Гарантии, выданные банком на 01.01.2007 – 325 866 763,55 руб.
Гарантии, выданные банком на 01.01.2008 – 660 984 178,82 руб.
Гарантии, выданные банком на 01.01.2009 – 1 439 505 228,50 руб.
Гарантии, выданные банком на 01.01.2010 – 1 039 054 690,08 руб.
Гарантии, выданные банком на 01.01.2011 – 1 980 534 662,36 руб.
|
|
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения:
|
|
Банк не предоставлял обеспечения третьим лицам в форме банковской гарантии, составляющего не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов Банка, за указанный выше период.
|
|
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг
|
|
29 октября 2010 г. Департаментом лицензирования деятельсноти и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России зарегистрирован дополнительный выпуск ценных бумаг МОРСКОГО БАНКА (ОАО) за № 10600077В003D, находящийся в процессе размещения.
Эмиссия акций является частью реализуемой Банком программы внешнего финансирования. Целью реализации программы является создание необходимых финансовых условий роста Банка, обеспечение его финансовой устойчивости и конкурентоспособности, вне зависимости от складывающейся конъюнктуры на денежном и финансовом рынках.
Банк намерен использовать средства, привлеченные в ходе размещения акций, на финансирование основной деятельности, обеспечение уровня достаточности капитала Банка соответствующего программе кредитования крупных корпоративных клиентов, физических лиц, сотрудников организаций – крупных клиентов Банка, а также внедрению новых кредитных продуктов, обеспечивающих потребности субъектов малого и среднего предпринимательства.
Размещение кредитной организацией – эмитентом ценных бумаг не осуществляется с целью финансирования определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции.
|
|
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг
|
|
Основными рисками, связанными с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг являются отраслевые, страновые, региональные, финансовые и риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента.
|
|
2.5.1. Кредитный риск
|
|
МОРСКОЙ БАНК (ОАО) придерживается политики умеренного риска при размещении средств в кредитные продукты. Основным принципом политики кредитования является извлечение максимального дохода при принятии умеренного риска.
Банк проводит постоянную работу по минимизации кредитного риска. Банк контролирует индивидуальный риск контрагента (по балансовым и внебалансовым инструментам) и общий кредитный риск.
Регулирование кредитного риска базируется на финансовом анализе заемщиков, установлении лимитов на проведение балансовых и внебалансовых операций, диверсификации вложений и резервировании.
Банк работает преимущественно с первоклассными заемщиками.
|
|
2.5.2. Страновой риск
|
|
Основную деятельность Банк ведет на территории Российской Федерации, в связи с этим страновой риск связан прежде всего с Российской Федерацией (Standard & Poor’s – ВВВ/ Стандартный/ А-3).
Банк осуществляет также операции различного типа с иностранными контрагентами, преимущественно с банками-нерезидентами стран, входящими в группу развитых стран, имеющими высокие инвестиционные рейтинги международных рейтинговых агенств (Moody's, Standard & Poor’s и Fitch).
|
|
2.5.3. Рыночный риск
|
|
МОРСКОЙ БАНК выделяет следующие виды рыночного риска: фондовый, валютный и процентный.
|
|
2.5.3.1. Фондовый риск
|
|
Фондовый риск заключается в возможности изменения курсовой стоимости ценных бумаг и как следствие в возможности возникновения финансовых потерь в результате операций с ними. В своей работе Банк придерживается стратегии минимизации фондового риска, прежде всего за счет работы в основном с первоклассными бумагами, из числа, входящих в Ломбардный список Банка России, проведения тщательного отбора эмитентов, установления лимитов по видам ценных бумаг, диверсификации портфеля ценных бумаг и др.
По состоянию на 1 января 2011 г. величина фондового риска, рассчитанная по методике Банка России, составила 992,44 тыс. рублей.
|
|
2.5.3.2. Валютный риск
|
|
Валютный риск заключается в возможности изменения курсов иностранных валют (драгоценных металлов), и как следствие в возможности возникновения финансовых потерь в результате операций с иностранной валютой, а также в возможности снижении стоимости активов или роста стоимости обязательств, номинированных в иностранной валюте. В своей работе банк придерживается стратегии минимизации валютного риска, в том числе за счет мониторинга и анализа рынка иностранных валют, выбора в качестве базовой валюты - национальной, диверсификации операций по видам валют, структурной сбалансированности активов и пассивов в одной валюте, контроля валютной позиции, создания встречных требований и обязательств в иностранной валюте, установления лимитов на отдельные операции с иностранной валютой, хеджирования открытых валютных позиций и т. д.
По состоянию на 1 января 2011 г. величина валютного риска, рассчитанная по методике Банка России, составила 38 347,75 тыс.руб.
|
|
2.5.3.3. Процентный риск
|
|
Процентный риск заключатся в возможности возникновения финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок. В своей работе Банк придерживается стратегии контроля процентного риска, в том числе за счет мониторинга и прогнозирования изменения процентных ставок по инструментам, принятия своевременных решений, согласования процентных ставок активных и пассивных операций, установления лимитов, проведение операций репо и т.д.
По состоянию на 1 января 2011 г. величина процентного риска, рассчитанная по методике Банка России, составила 280 988,86 тыс. рублей.
|
|
2.5.4. Риск ликвидности
|
|
Риск ликвидности - риск убытков вследствие неспособности Банка обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме в надлежащие сроки. Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств Банка (в том числе вследствие несвоевременного исполнения финансовых обязательств одним или несколькими контрагентами) и/или возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения Банком своих финансовых обязательств.
В своей работе банк придерживается стратегии активного регулирования риска ликвидности, в том числе за счет постоянного мониторинга и прогнозирования уровня ликвидности, создания резервов ликвидности, обеспечения оперативной возможности привлечь дополнительные ресурсы на финансовых рынках.
|
|
2.5.5. Операционный риск
|
|
Операционный риск – риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности и/или требованиям действующего законодательства внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими банка и/или другими лицами (вследствие некомпетентности, непреднамеренных или умышленных действий или бездействия), несоразмерности (недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых банком информационных, технологических и других систем и/или их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий.
Операционный риск подразделяется на кадровый, технический, технологический, внедренческий.
В своей работе банк придерживается стратегии минимизации операционного риска, в том числе за счет периодического проведения проверок соблюдения внутренней и внешней нормативной документации, установления четкого порядка авторизации сделок, разделения обязанностей, установления должностной иерархии и разделения полномочий и ответственности, установления и проверки квалификационных требований при приеме на работу, повышения квалификации, контроля качества работы техники, приобретения наиболее совершенных технических средств и программного обеспечения, создания резервных копий электронной информации, многоуровневого мониторинга эффективности организации бизнес-процессов на основе профессионального суждения специалистов задействованных областей и топ – менеджеров банка.
|
|
2.5.6. Правовые риски
|
|
Требования нормативных правовых актов и заключенных договоров кредитной организацией-эмитентом соблюдаются, правовые ошибки при осуществлении деятельности минимизируются.
Правовые риски, возникающие в связи с несовершенством правовой системы и нарушениями контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров непредсказуемы, также как и их влияние на возникновение у кредитной организации-эмитента убытков.
|
|
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
|
|
Риск потери деловой репутации - риск возникновения убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости Банка, качестве оказываемых им услуг или характере деятельности в целом.
В МОРСКОМ БАНКЕ (ОАО) риск потери деловой репутации входит в группу стратегических рисков.
В своей работе банк придерживается стратегии минимизации риска потери деловой репутации, в том числе за счет жесткого контроля выполнения Банком своих обязательств, а также мониторинга информации, появляющейся о Банке в СМИ.
Одним из факторов низкого уровня риска является наличие у Банка стратегических клиентов, с которыми имеется опыт эффективного и долгосрочного сотрудничества.
|
|
2.5.8. Стратегический риск
|
|
Стратегический риск - риск возникновения у Банка убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития Банка и выражающихся в неучете или недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать его деятельности, неверном или недостаточно обоснованном определении перспективных направлений деятельности, в которых Банк может достичь конкурентных преимуществ, отсутствии или недостаточном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности Банка.
В своей работе Банк придерживается стратегии минимизации стратегического риска, в том числе за счет применения системы планирования, включая формирование стратегического плана развития (бизнес – плана), текущего и оперативного планов, мониторинга их выполнения и анализа факторов, оказывающих влияние на их выполнение.
|
|
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии
|
|
Банк не выпускал облигации с ипотечным покрытием.
|
|
