Внешнеэкономических связей, экономики и права

Автор-составитель

Рецензент

1. 
   Цели и задачи дисциплины
   

• 
  формирование у студентов целостного представления о страховании как особой форме реализации экономических отношений и самостоятельном звене финансово-кредитной системы современного общества;
  
• 
  усвоение студентами основных понятий и терминов страхового дела, знакомство с формами и видами проведения страхования, овладение навыками анализа страхового рынка;
  
• 
  воспитание у студентов необходимого уровня культуры восприятия страхования как надежного гаранта обеспечения экономической защиты всех субъектов общества от страховых рисков, инструмента снижения рисков и источника значительных инвестиционных ресурсов, способствующих устойчивому экономическому развитию.
  
1. 
   Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата
   

3. 
   Требования к результатам освоения дисциплины:
   

• 
  владение общей культурой экономического мышления в области страховых отношений; способности к обобщению и анализу информации о рисках, необходимых, возможных и доступных способах их снижения (недопущения) в том числе посредством выбора конкретных методов страховой защиты (ОК-1);
  
• 
  способность осмыслить, понять и проанализировать социально-экономическую, мировоззренческую и личностную значимость необходимости серьезного отношения к рискам, их изменениям во времени и пространстве, проблемам развития всей системы страховой защиты, в том числе страхования и их роли в социально-экономической жизни общества
  

• 
  изучение дисциплины предполагает знакомство с правовыми в том числе и нормативными документами (ОК-5);
  
• 
  в процессе практических занятий и самостоятельной работы студент, формулируя ответ, подготавливая рефераты и доклады, выполняя задания преподавателя, развитие логического мышления, устной и письменной речи, навыки коллегиальной работы (ОК-6, ОК-7);
  
• 
  способность принимать организационно-управленческие решения и готовность нести за них ответственность лишь закладывается в процессе обучения в вузе, а реализация их происходит в процессе профессиональной деятельности. Способность к саморазвитию, повышению своего мастерства, как правило, уже должна присутствовать у обучаемого на момент поступления в высшее учебное заведение; в процессе изучения любой дисциплины (в том числе и «Страхования») эти навыки лишь закрепляются (ОК-8, ОК-9, ОК-10);
  
• 
  практически весь комплекс изучаемых дисциплин в процессе обучения в вузе, а специальных предметов в особенности, так или иначе способствует осознанию социальной значимости приобретаемой профессии. Что касается мотивации, то она в определенной степени присутствует еще до начала периода обучения в вузе, в послевузовский период она во многом будет определяться ощущаемыми экономическими выгодами (ОК-11);
  
• 
  каждый обучающийся с определенного момента начинает понимать сущность и значение информации в современном обществе, осознавать угрозы (риски) и соблюдать основные требования информационной безопасности. Вне всякого сомнения «Страхование» способствует развитию подобных компетенций как в ходе изучения специальных разделов (страховые риски; информационные риски и сопутствующие им виды страховой защиты, включая страхование интеллектуальной собственности), так и в ходе корректного выполнения заданий по написанию рефератов и докладов(ОК-12);
  
• 
  дисциплина «Страхование» не учит овладению конкретными методами защиты производственного персонала от возможных рисков, а лишь дает знания о возможных способах страховой защиты, учит, где эти виды защиты можно получить и в какой форме и виде они могут быть получены (ОК-15);
  

• 
  прививаются студенту в процессе изучения дисциплины «Страхование», но в определенных пределах, вкупе с другими специальными дисциплинами. Изучение дисциплины «Страхование» расширяет кругозор студента, направляя его мышление в определенную плоскость и наделяя его определенными умениями расчетов, знакомит его с применяемыми показателями хозяйственной деятельности страховых организаций, их платежеспособности и финансовой устойчивости; учит анализировать страховой рынок и выявлять его проблемы на национальном и региональном уровнях, что позволяет строить ментальные модели, возможные вариации развития страхового рынка, исходя из текущих потребностей общества и возможностей его экономических субъектов. (Разные разделы читаемого курса «Страхование» в том числе такие, как «Организация страхования», «Тарифная политика в страховании», «Экономика и финансы страховщика») (ПК-1, ПК-2, ПК-4, ПК-5, ПК-7, ПК-8, ПК-9, ПК-15);
  

• 
  сущность страхования;
  
• 
  его место, роль и значение в общественном воспроизводстве;
  
• 
  основные принципы страхового предпринимательства;
  
• 
  страховые риски и способы страховой защиты от них;
  
• 
  отрасли страхования и виды страховой защиты;
  
• 
  финансовые основы страховой деятельности;
  

• 
  самостоятельно ориентироваться в пространстве теории страхования и практики построения страховых отношений;
  
• 
  извлекать необходимую информацию по вопросам страхования, дифференцировать ее и анализировать исходя из цели исследования;
  

• 
  специальной страховой терминологией;
  
• 
  ориентацией в пространстве страховых отношений;
  
• 
  навыками сознательного подхода при заключении договора страхования с позиции понимания своих прав, обязанностей и собственных экономических интересов;
  

4. 
   Объём дисциплины и виды учебной работы
   

1. 
   Эволюция страхования. Истоки и предпосылки возникновения страховых отношений. Основные этапы эволюции страхования: античное, средневековое и буржуазное страхование. Развитие отечественного страхования.
   
2. 
   Экономическая сущность страхования. Место страхования в современной системе борьбы с рисками. Формы реализации страховой защиты. Основные способы создания страховых фондов. Понятие страхования, его цели и значимость в экономике. Отличительные признаки экономической категории страхование. Особенности перераспределительных отношений в страховании. Риски, их классификация. Страховые риски. Функции страхования. Макроэкономическая значимость страхования. Страхование как специфический вид финансовых отношений. Структура страхового законодательства.
   
3. 
   Классификация страхования. Системообразующие признаки в страховании. Основные критерии классификации страхования. Отрасли и виды страхования. Государственное и негосударственное страхование. Организационные формы страхования. Обязательное и добровольное страхование, их отличительные характеристики. Вмененное страхование. Взаимное страхование и его роль в организации системы страховой защиты в России и за рубежом.
   
4. 
   Отрасли, подотрасли и виды страхования. Личное страхование: особенности и виды. Проблемы личного страхования в РФ. Имущественное страхование: экономическая сущность, разновидности и их особенности, количественные показатели развития в РФ. Страхование ответственности: сущность и особенности осуществления в РФ. Виды страхования ответственности, культивируемые в РФ. Страхование предпринимательских рисков: теоретические проблемы понимания предмета, объекта и содержания страхования предпринимательских рисков в страховой науке. Страхование финансовых рисков. Страхование кредитных рисков. Страхование банковских рисков. Страхование инвестиционных рисков. Страхование интеллектуальной собственности.
   
5. 
   Социальное страхование. Сущность и принципы организации социального страхования. Формы организации социального страхования. Методы участия государства в формировании фондов социального страхования. Режимы социального страхования. Отрасли социального страхования. Обязательное и добровольное социальное страхование. Система организации социального страхования в РФ. Государственные внебюджетные фонды. Пенсионный фонд РФ. Фонд социального страхования. Фонды обязательного медицинского страхования.
   
6. 
   Организация страхования. Характеристика страхового рынка, его структура. Субъекты страхового рынка. Организационно-правовые формы хозяйственной деятельности страховых организаций. Права и обязанности страховщика и страхователя по договору страхования. Страховые агенты и страховые брокеры. Сюрвейеры и аварийные комиссары. Страховая услуга как товар. Цена страховой услуги и факторы, влияющие на нее. Нижняя и верхняя граница цены страховой услуги. Конкуренция страховщиков и особенности страхового предпринимательства. Страховой маркетинг. Государственное регулирование страховой деятельности. Основные функции, задачи и права Федеральной службы страхового надзора. Договор страхования: Страховой интерес, основные права и обязанности участников договора страхования, порядок заключения и прекращения договора страхования. Перестрахование, его экономическое содержание. Основные участники рынка перестрахования. Формы договоров перестрахования. Основные понятия в перестраховании. Современное состояние и проблемы страхового рынка РФ. Состояние и проблемы страхового рынка РК. Мировой страховой рынок.
   
7. 
   Тарифная политика в страховании. Актуарные расчеты: назначение и виды. Страховой тариф: понятие и основное назначение. Структура тарифной ставки. Общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки. Дифференциация тарифных ставок. Основные принципы тарифной политики. Страховой фонд. Структура расходов страховщика на ведение страхового дела. Прибыль в тарифах. Сущность страховой премии. Страховая премия как цена страховой услуги. Особенности ценообразования в страховании. Основные виды страховых премий.
   
8. 
   Экономика и финансы страховщика. Доходы и расходы страховой организации, себестоимость страховых продуктов. Финансовые результаты деятельности страховых организаций. Прибыль страховой организации. Абсолютные и относительные показатели деятельности страховой организации. Денежный оборот страховой организации. Операционная, финансовая и инвестиционная деятельность страховой организации. Классификация денежных потоков страховой организации. Финансовый потенциал страховой организации. Страховые резервы. Математические и технические резервы. Основные правила размещения средств страховых резервов. Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов. Финансовая устойчивость страховой организации. Платежеспособность страховой организации. Основные показатели финансового состояния страховой организации.
   
9. 
   Современный страховой рынок. Мировое страховое хозяйство, тенденции его развития. Страховой рынок развитых и развивающихся стран. Страховой рынок России: этапы становления и современное состояние. Проблемы и перспективы российского страхового рынка. Проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков. Региональные проблемы российского страхования. Страховой рынок Карелии.
   

1. 
   Истоки страхования.
   
2. 
   Основные этапы становления страховых отношений.
   
3. 
   Развитие страхования в России.
   

1. 
   Эволюция страхования.
   
2. 
   Развитие страхования в России.
   
3. 
   Исторический опыт страхования в Карелии.
   

Раздел 2. Экономическая сущность страхования

1. 
   Отличительные признаки экономической категории страхования, его роль в современном обществе.
   
2. 
   Страховая защита и способы ее осуществления.
   
3. 
   Понятие риска. Признаки отнесения риска к группе страховых.
   
4. 
   Виды рисков.
   
5. 
   Идентификация и оценка риска. Сущность и функции андеррайтинга.
   
6. 
   Функции страхования.
   
7. 
   Страховое предпринимательство.
   
8. 
   Макроэкономическая значимость страхования.
   
9. 
   Основные понятия в страховании.
   

1. 
   Роль страхования в хозяйственной жизни общества.
   
2. 
   Страховая защита и формы ее реализации в современном обществе.
   
3. 
   Факторы образования рискогенных систем в современном обществе.
   
4. 
   Управление рисками.
   
5. 
   Критерии отнесения рисков к группе страховых.
   
6. 
   Андеррайтинг как деятельность по идентификации и оценки рисков для целей страхования.
   
7. 
   Политические риски.
   
8. 
   Технические риски.
   
9. 
   Производственные риски.
   
10. 
    Коммерческие (экономические, предпринимательские) риски.
    
11. 
    Финансовые риски.
    
12. 
    Валютные риски.
    
13. 
    Экологические риски.
    
14. 
    Информационные риски.
    
15. 
    Инновационные риски.
    
16. 
    Отраслевые риски.
    

1. 
   Системообразующие признаки и основные критерии классификации страхования. Общая и частная системы классификации.
   
2. 
   Классификация по объектам страхования. Отрасли и виды страхования.
   
3. 
   Обязательное страхование: причины существования, особенности, виды.
   
4. 
   Особенности добровольного страхования.
   
5. 
   Разновидности обязательного страхования в Российской Федерации.
   
6. 
   Вмененное страхование.
   
7. 
   Взаимное страхование: содержание, роль в современной системе страховой защиты.
   

1. 
   Классификация страхования по форме организации.
   
2. 
   Классификация страхования по объектам страхования.
   
3. 
   Классификация страхования по роду опасности.
   
4. 
   Классификация страхования по форме проведения.
   
5. 
   Разновидности обязательного страхования в Российской Федерации.
   
6. 
   Обязательное государственное и обязательное негосударственное страхование.
   
7. 
   Особенности обязательного страхования гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих особо опасные объекты.
   
8. 
   Проблемы обязательного страхования автогражданской ответственности.
   

• 
  Личное страхование;
  
• 
  Имущественное страхование.
  

• 
  страхование жизни;
  
• 
  страхование жизни накопительное;
  
• 
  страхование жизни с периодическими выплатами;
  
• 
  медицинское страхование;
  
• 
  страхование от несчастных случаев и внезапных заболеваний.
  

• 
  страхование имущества;
  
• 
  страхование гражданской собственности за ущерб, причинённый третьим лицам;
  
• 
  страхование ответственности по договору;
  
• 
  страхование предпринимательского риска.
  

1. 
   Сущность и принципы организации социального страхования.
   
2. 
   Формы и режимы организации социального страхования.
   
3. 
   Отрасли социального страхования.
   
4. 
   Система организации социального страхования в РФ.
   
5. 
   Внебюджетные фонды: виды, источники формирования, принципы распределения и использования.
   

1. 
   Социальное страхование – особая форма осуществления страховой защиты населения .
   
2. 
   Пенсионный фонд РФ.
   
3. 
   Фонд социального страхования.
   
4. 
   Фонды медицинского страхования.
   

1. 
   Понятие и структура страхового рынка.
   
2. 
   Участники страхового рынка: страхователи, страховщики, застрахованные, выгодоприобретатели, посредники.
   
3. 
   Страховые продукты. Страховая услуга как товар.
   
4. 
   Страховой маркетинг.
   
5. 
   Конкуренция на страховом рынке.
   

1. 
   Организационные формы страхования в условиях рыночной экономики.
   
2. 
   Страховая компания. Разновидности страховых организаций.
   
3. 
   Аварийное комиссарство.
   
4. 
   Государственное регулирование страховой деятельности.
   
5. 
   Страховой надзор. Основные функции, права и обязанности Федеральной службы страхового надзора.
   

1. 
   Правовое регулирование страховой деятельности.
   
2. 
   Договор страхования.
   
3. 
   Сущность перестрахования и основные термины, применяемые в перестраховании.
   
4. 
   Основные виды договоров перестрахования.
   

1. 
   Правовые основы страховой деятельности в Российской Федерации их проблемы.
   
2. 
   Лицензирование страховой деятельности.
   
3. 
   Инфраструктура страхового рынка.
   
4. 
   Аварийно-комиссарская и сюрвейерская деятельность на страховом рынке.
   
5. 
   Государственное регулирование страховой деятельности в Российской Федерации: современное состояние и проблемы.
   
6. 
   Цели и составляющая страхового маркетинга.
   
7. 
   Организация маркетинговой службы в страховой компании.
   
8. 
   Страховой продукт, как товар особого рода.
   
9. 
   Страховые агенты и брокеры как система сбыта страховой продукции. Проблемы посреднической деятельности в сфере страхования.
   
10. 
    Деятельность в России Международной ассоциации страховых надзоров (МАСН).
    
11. 
    Страховое мошенничество и способы борьбы с ним.
    

1. 
   Цели и принципы тарифной политики в страховании.
   
2. 
   Структура тарифной ставки.
   
3. 
   Общие принципы расчета тарифной ставки.
   
4. 
   Актуарные расчеты.
   
5. 
   Сущность страховой премии. Виды страховых премий, применяемых в практике страхования.
   
6. 
   Особенности ценообразования в страховании.
   
7. 
   Страховой фонд.
   

1. 
   Страховая премия как цена страховой услуги.
   
2. 
   Основные виды страховых премий.
   
3. 
   Особенности расчета нетто-ставок по страхованию жизни и по рисковым видам страхования.
   

1. 
   Финансовые ресурсы страховой компании.
   
2. 
   Финансовая устойчивость страховой компании.
   
3. 
   Основные показатели финансовой устойчивости страховых операций.
   
4. 
   Платежеспособность страховщика.
   

1. 
   Финансовые результаты деятельности страховой компании: доходы, расходы, прибыль.
   
2. 
   Страховые резервы, их виды.
   
3. 
   Принципы и основные направления инвестиционной деятельности страховых организаций.
   
4. 
   Особенности налогообложения страховых организаций (доклад).
   

1. 
   Особенности денежного оборота страховой компании.
   
2. 
   Финансовый анализ в системе управления страховой компанией.
   

4. 
   Процедура банкротства страховых организаций.
   
5. 
   Управление страховым портфелем.
   
6. 
   Проблемы развития инвестиционной деятельности страховщиков в России.
   
7. 
   Андеррайтинг, как способ реализации финансовой устойчивости страховых организаций.
   
8. 
   Налогообложение страховых организаций.
   

1. 
   Страховой рынок развитых стран.
   
2. 
   Российский страховой рынок.
   
3. 
   Страховой рынок Карелии.
   

2. 
   . Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми последующими) дисциплинами.