ФИЛИАЛ НОУ ВПО «САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ
ИНСТИТУТ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИХ СВЯЗЕЙ, ЭКОНОМИКИ
И ПРАВА» в г. КАЛИНИНГРАДЕ
Утверждаю:
Проректор по научной работе
СПбИВЭСЭП
_____________М.В. Ежов
«____»______________2012 г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
СТРАХОВАНИЕ
Направление подготовки
080200 МЕНЕДЖМЕНТ
Квалификация выпускника
бакалавр
Калининград
2012
Страхование: рабочая программа/авт. составитель, Т. А. Фёдорова– СПб.: ИВЭСЭП, 2012.
Рецензент
Фомичёва Наталья Михайловна,
доцент
Утверждена Научно-методическим Советом ИВЭСЭП,
протокол №1 от 05.09.2012 г.
Адаптирована для заочной формы обучения в филиале в г. Калининграде
Сенчуковой Л.О., к.э.н.
Изменения утверждены на заседании кафедры менеджмента и маркетинга
филиала ИВЭСЭП в г. Калининграде,
протокол №1 от 03.09.2012 г.
Изменения утверждены на заседании Совета филиала ИВЭСЭП в г. Калининграде
протокол №1 от 04.09.2012 г.
Лист изменений
в рабочей программе
Дата внесенных
изменений
|
Содержание изменений
|
Подпись
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Цели и задачи дисциплины
Целями освоения дисциплины «Страхование» являются:
формирование у студентов целостного представления о страховании как особой форме реализации экономических отношений и самостоятельном звене финансово-кредитной системы современного общества;
усвоение студентами основных понятий и терминов страхового дела, знакомство с формами и видами проведения страхования, овладение навыками анализа страхового рынка;
воспитание у студентов необходимого уровня культуры восприятия страхования как надежного гаранта обеспечения экономической защиты всех субъектов общества от страховых рисков, инструмента снижения рисков и источника значительных инвестиционных ресурсов, способствующих устойчивому экономическому развитию.
Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата
Данная дисциплина относится к профессиональному циклу ООП, профиль «Управление малым бизнесом», дисциплина по выбору студентов.
Дисциплина «Страхование» является логическим продолжение изученных студентами общетеоретических и специальных экономических дисциплин, формирующих у студентов навыки экономического мышления, владения специальной экономической терминологией и знания в области экономико-математических и статистических расчетов. Во многих развитых странах мира страхование характеризуется как стратегический сектор экономики вследствие особого места, которое этот сектор экономики занимает в обеспечении экономической безопасности всех хозяйствующих субъектов и поддержании непрерывности общественного воспроизводства. Степень развитости страхования отражает финансовый потенциал государства, эффективные страховые отношения улучшают инвестиционный климат, стимулируют деловую активность и стабильность хозяйствующих субъектов. Вследствие вышеуказанного изучение страхования наиболее эффективно на выпускных курсах, помогая сформировать сознательное отношение к инструментарию управленческих навыков в сфере организации и управления экономическими процессами в разных сферах хозяйственной жизни общества, на любом ее уровне. Следует не забывать о том, что страхование – инструмент в науке управления рисками и неотъемлемый элемент, составная часть системы борьбы с рисками в современном мире (как на микроуровне, так и на уровне макроэкономики). Изучение определенных разделов дисциплины «Страхование» помогает сформировать определенные представления об организации собственной системы борьбы с рисками любого хозяйствующего субъекта, правильно распорядиться необходимыми для этого финансовыми ресурсами, грамотно подойти к выбору страховщика и заключению договора страхования.
Требования к результатам освоения дисциплины:
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
Общекультурные компетенции (ОК) формируемые в результате освоения дисциплины «Страхование» включают:
владение общей культурой экономического мышления в области страховых отношений; способности к обобщению и анализу информации о рисках, необходимых, возможных и доступных способах их снижения (недопущения) в том числе посредством выбора конкретных методов страховой защиты (ОК-1);
способность осмыслить, понять и проанализировать социально-экономическую, мировоззренческую и личностную значимость необходимости серьезного отношения к рискам, их изменениям во времени и пространстве, проблемам развития всей системы страховой защиты, в том числе страхования и их роли в социально-экономической жизни общества
(ОК-2, ОК-3, ОК-4);
изучение дисциплины предполагает знакомство с правовыми в том числе и нормативными документами (ОК-5);
в процессе практических занятий и самостоятельной работы студент, формулируя ответ, подготавливая рефераты и доклады, выполняя задания преподавателя, развитие логического мышления, устной и письменной речи, навыки коллегиальной работы (ОК-6, ОК-7);
способность принимать организационно-управленческие решения и готовность нести за них ответственность лишь закладывается в процессе обучения в вузе, а реализация их происходит в процессе профессиональной деятельности. Способность к саморазвитию, повышению своего мастерства, как правило, уже должна присутствовать у обучаемого на момент поступления в высшее учебное заведение; в процессе изучения любой дисциплины (в том числе и «Страхования») эти навыки лишь закрепляются (ОК-8, ОК-9, ОК-10);
практически весь комплекс изучаемых дисциплин в процессе обучения в вузе, а специальных предметов в особенности, так или иначе способствует осознанию социальной значимости приобретаемой профессии. Что касается мотивации, то она в определенной степени присутствует еще до начала периода обучения в вузе, в послевузовский период она во многом будет определяться ощущаемыми экономическими выгодами (ОК-11);
каждый обучающийся с определенного момента начинает понимать сущность и значение информации в современном обществе, осознавать угрозы (риски) и соблюдать основные требования информационной безопасности. Вне всякого сомнения «Страхование» способствует развитию подобных компетенций как в ходе изучения специальных разделов (страховые риски; информационные риски и сопутствующие им виды страховой защиты, включая страхование интеллектуальной собственности), так и в ходе корректного выполнения заданий по написанию рефератов и докладов(ОК-12);
дисциплина «Страхование» не учит овладению конкретными методами защиты производственного персонала от возможных рисков, а лишь дает знания о возможных способах страховой защиты, учит, где эти виды защиты можно получить и в какой форме и виде они могут быть получены (ОК-15);
Профессиональные компетенции (ПК)
прививаются студенту в процессе изучения дисциплины «Страхование», но в определенных пределах, вкупе с другими специальными дисциплинами. Изучение дисциплины «Страхование» расширяет кругозор студента, направляя его мышление в определенную плоскость и наделяя его определенными умениями расчетов, знакомит его с применяемыми показателями хозяйственной деятельности страховых организаций, их платежеспособности и финансовой устойчивости; учит анализировать страховой рынок и выявлять его проблемы на национальном и региональном уровнях, что позволяет строить ментальные модели, возможные вариации развития страхового рынка, исходя из текущих потребностей общества и возможностей его экономических субъектов. (Разные разделы читаемого курса «Страхование» в том числе такие, как «Организация страхования», «Тарифная политика в страховании», «Экономика и финансы страховщика») (ПК-1, ПК-2, ПК-4, ПК-5, ПК-7, ПК-8, ПК-9, ПК-15);
Результатом освоения ООП ВПО является подготовка выпускника к профессиональной работе в сфере экономики различных отраслей, в финансово- кредитных и страховых организациях различных форм собственности, учреждениях органов государственной власти, в учреждениях высшего и среднего профессионального образования.
В результате освоения дисциплины обучающийся должен
знать:
сущность страхования;
его место, роль и значение в общественном воспроизводстве;
основные принципы страхового предпринимательства;
страховые риски и способы страховой защиты от них;
отрасли страхования и виды страховой защиты;
финансовые основы страховой деятельности;
уметь:
самостоятельно ориентироваться в пространстве теории страхования и практики построения страховых отношений;
извлекать необходимую информацию по вопросам страхования, дифференцировать ее и анализировать исходя из цели исследования;
владеть:
специальной страховой терминологией;
ориентацией в пространстве страховых отношений;
навыками сознательного подхода при заключении договора страхования с позиции понимания своих прав, обязанностей и собственных экономических интересов;
Объём дисциплины и виды учебной работы
Трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетных единицы или 108 часов (8 семестр).
Вид учебной работы
|
Всего часов
|
Общая трудоемкость
|
108
|
Аудиторные занятия (всего)
|
8
|
Лекции
|
2
|
Практические занятия
|
6
|
Самостоятельная работа
|
91
|
Подготовка к итоговому контролю
|
9
|
Контрольная работа
|
8 семестр
|
Вид итогового контроля
|
зачет
|
5. Содержание дисциплины.
5.1. Содержание разделов дисциплины
Экономическая сущность страхования. Истоки и предпосылки возникновения страховых отношений. Основные этапы эволюции страхования: античное, средневековое и буржуазное страхование. Развитие отечественного страхования.
Место страхования в современной системе борьбы с рисками. Формы реализации страховой защиты. Основные способы создания страховых фондов. Понятие страхования, его цели и значимость в экономике. Отличительные признаки экономической категории страхование. Особенности перераспределительных отношений в страховании. Риски, их классификация. Страховые риски. Функции страхования. Макроэкономическая значимость страхования. Страхование как специфический вид финансовых отношений. Структура страхового законодательства. Системообразующие признаки в страховании. Основные критерии классификации страхования. Отрасли и виды страхования. Государственное и негосударственное страхование. Организационные формы страхования. Обязательное и добровольное страхование, их отличительные характеристики. Вмененное страхование. Взаимное страхование и его роль в организации системы страховой защиты в России и за рубежом. Личное страхование: особенности и виды. Проблемы личного страхования в РФ. Имущественное страхование: экономическая сущность, разновидности и их особенности, количественные показатели развития в РФ. Страхование ответственности: сущность и особенности осуществления в РФ. Виды страхования ответственности, культивируемые в РФ. Страхование предпринимательских рисков: теоретические проблемы понимания предмета, объекта и содержания страхования предпринимательских рисков в страховой науке. Страхование финансовых рисков. Страхование кредитных рисков. Страхование банковских рисков. Страхование инвестиционных рисков. Страхование интеллектуальной собственности.
Организация страхования.
Характеристика страхового рынка, его структура. Субъекты страхового рынка. Организационно-правовые формы хозяйственной деятельности страховых организаций. Права и обязанности страховщика и страхователя по договору страхования. Страховые агенты и страховые брокеры. Сюрвейеры и аварийные комиссары. Страховая услуга как товар. Цена страховой услуги и факторы, влияющие на нее. Нижняя и верхняя граница цены страховой услуги. Конкуренция страховщиков и особенности страхового предпринимательства. Страховой маркетинг. Государственное регулирование страховой деятельности. Основные функции, задачи и права Федеральной службы страхового надзора. Договор страхования: Страховой интерес, основные права и обязанности участников договора страхования, порядок заключения и прекращения договора страхования. Перестрахование, его экономическое содержание. Основные участники рынка перестрахования. Формы договоров перестрахования. Основные понятия в перестраховании. Современное состояние и проблемы страхового рынка РФ. Состояние и проблемы страхового рынка РК. Мировой страховой рынок. Сущность и принципы организации социального страхования. Формы организации социального страхования. Методы участия государства в формировании фондов социального страхования. Режимы социального страхования. Отрасли социального страхования. Обязательное и добровольное социальное страхование. Система организации социального страхования в РФ. Государственные внебюджетные фонды. Пенсионный фонд РФ. Фонд социального страхования. Фонды обязательного медицинского страхования.
Экономика и финансы страховщика. Актуарные расчеты: назначение и виды. Страховой тариф: понятие и основное назначение. Структура тарифной ставки. Общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки. Дифференциация тарифных ставок. Основные принципы тарифной политики. Страховой фонд. Структура расходов страховщика на ведение страхового дела. Прибыль в тарифах. Сущность страховой премии. Страховая премия как цена страховой услуги. Особенности ценообразования в страховании. Основные виды страховых премий. Доходы и расходы страховой организации, себестоимость страховых продуктов. Финансовые результаты деятельности страховых организаций. Прибыль страховой организации. Абсолютные и относительные показатели деятельности страховой организации. Денежный оборот страховой организации. Операционная, финансовая и инвестиционная деятельность страховой организации. Классификация денежных потоков страховой организации. Финансовый потенциал страховой организации. Страховые резервы. Математические и технические резервы. Основные правила размещения средств страховых резервов. Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов. Финансовая устойчивость страховой организации. Платежеспособность страховой организации. Основные показатели финансового состояния страховой организации.
Современный страховой рынок. Мировое страховое хозяйство, тенденции его развития. Страховой рынок развитых и развивающихся стран. Страховой рынок России: этапы становления и современное состояние. Проблемы и перспективы российского страхового рынка. Проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков. Региональные проблемы российского страхования. Страховой рынок Калининградской области.
. Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми последующими) дисциплинами.
№ п/п
|
Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин
|
№ № тем данной дисциплины, необходимых для изучения последующих дисциплин (модулями)
|
1
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Оценка бизнеса
|
|
|
+
|
| |
