ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«ВСЕРОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ ВНЕШНЕЙ ТОРГОВЛИ
МИНИСТЕРСТВА ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
Кафедра технологии внешнеторговых сделок
Факультет внешнеторгового менеджмента
«Утверждаю»
Проректор по учебной работе
______________Вологдин А.А.
«___» _______________ 2012 г
Рабочая программа учебной дисциплины
СТРАХОВАНИЕ
Код направления подготовки 080200.62 «Менеджмент»
Профиль – «Международный менеджмент»
Квалификация (степень) выпускника – бакалавр менеджмента
Форма и курс обучения – очная форма, 4 курс
Обсуждена и рекомендована
к утверждению на заседании кафедры
протокол №9 от 14 июня 2012 г
Москва 2012
Разработчик:
Миляева Марина Борисовна
кандидат экономических наук,
доцент кафедры технологии внешнеторговых сделок ВАВТ
Рецензент:
зав. кафедрой финансов и валютно-кредитных отношений ВАВТ,
д.э.н, профессор Соколова О.В.
СОДЕРЖАНИЕ
1.
|
Цель освоения дисциплины
|
4
|
2.
|
Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата
|
4
|
3.
|
Структура дисциплины
|
5
|
4.
|
Содержание дисциплины
|
6
|
|
4.1 Темы и их аннотации
|
6
|
|
4.2 Планы семинарских занятий
|
9
|
|
4.3 Программа самостоятельной работы студентов
|
10
|
5.
|
Образовательные технологии
|
11
|
6.
|
Оценочные средства успеваемости студентов
|
11
|
7.
|
Вопросы к зачету
|
12
|
8.
|
Примерный перечень тем выпускных квалификационных работ
|
13
|
9.
|
Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
|
14
|
1. ЦЕЛЬ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Страховые отношения, являясь неотъемлемой частью рыночной экономики, оказывают существенное влияние на развитие всех отраслей и секторов общественного воспроизводства, предоставляя необходимые гарантии восстановления нарушенных имущественных интересов физических и юридических лиц в случае непредвиденных природных, техногенных и социальных явлений. Одновременно страхование оказывает позитивное влияние на укрепление финансовой системы государства, не только освобождая бюджет от расходов на возмещение убытков при наступлении страховых случаев, но и является одним из наиболее стабильных источников долгосрочных инвестиций. Страхование является важным элементом системы риск-менеджмента хозяйствующего субъекта, поскольку позволяет минимизировать финансовые потери участников сделки вследствие непредвиденных обстоятельств, в том числе ненадлежащего исполнения партнером своих обязательств.
Особую роль играет страхование во внешнеэкономической деятельности, являясь одним из видов финансовых гарантий своевременного и полного выполнения внешнеторгового контракта. Всё это определяет значимость и актуальность изучения дисциплины «Страхование» для современных менеджеров.
Цель дисциплины – формирование у студентов комплекса базовых знаний, умений и навыков в теории и практике страхового дела, изучение принципов и методов регулирования страховых отношений в Российской Федерации и зарубежных странах, необходимых для понимания перспектив вхождения России в международный страховой бизнес. Освоение дисциплины позволит обучающимся ориентироваться во взаимоотношениях со страховыми организациями.
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать теоретические основы функционирования механизма страхования, систему государственного регулирования страхового дела в РФ; формы страховой защиты; отрасли и виды страхования; особенности формирования тарифных ставок, методы расчета страховых премий, механизмы страховых выплат.
Уметь выявлять, ранжировать и оценивать страховые риски, сопровождающие предпринимательскую деятельность организации; определять перспективы приобретения страховой услуги, анализировать варианты страховых покрытий и выбирать наиболее оптимальную структуру страхового пакета из предлагаемых на рынке; принимать обоснованное решение при выборе страховой организации (на основе анализа её финансовой устойчивости и платежеспособности, правил страхования, тарифных ставок).
Владеть методами управления рисками в организации; понятийно-терминологическим аппаратом в области страхования; законодательными и правовыми основами регулирования страховой деятельности; знаниями в области организации фондов самострахования; практическими знаниями, необходимыми для продуктивной работы со страховщиками (заключение договора страхования, обязанности сторон страхового договора, взаимоотношения сторон при наступлении страхового события, основания для прекращения действия договора страхования) и навыками взаимодействия со страховыми посредниками (агентами, брокерами).
2. МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В ООП БАКАЛАВРИАТА
Дисциплина «Страхование» относится к вариативной части профессионального цикла дисциплин профиля «Международный менеджмент». Это наука об отношениях по защите имущественных интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальный образований при наступлении страховых случаев за счёт денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий, а также за счёт иных средств страховщиков.
Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности
Содержание дисциплины учитывает специфику обучения в Академии, основные положения дисциплины могут быть использованы при изучении таких дисциплин как «Управление рисками», «Финансовый менеджмент», «Логистика во внешнеэкономической деятельности», «Организация и техника внешнеэкономических операций», «Управление транспортными системами во внешнеэкономической деятельности».
3. СТРУКТУРА ДИСЦИПЛИНЫ
Общая трудоемкость дисциплины составляет 58 часов.
№
п/п
|
Наименование темы
|
Количество часов
|
Всего часов
|
В том числе
|
Лекции
|
Семинары
|
Самост. работа
|
1
|
Сущность, основные понятия и принципы страхования
|
4
|
2
|
-
|
2
|
2
|
Организационно-правовые основы страхования в России
|
8
|
2
|
2
|
4
|
3
|
Финансовый менеджмент в страховании
|
8
|
2
|
2
|
4
|
4
|
Личное страхование
|
8
|
2
|
2
|
4
|
5.
|
Страхование имущества и предпринимательских рисков
|
6
|
2
|
-
|
4
|
6
|
Страхование ответственности
|
8
|
2
|
2
|
4
|
7
|
Перестрахование
|
6
|
2
|
-
|
4
|
8
|
Страхование во внешнеэкономической деятельности
|
6
|
2
|
|
4
|
9
|
Страховой маркетинг
|
4
|
2
|
-
|
2
|
|
Всего часов
|
58
|
18
|
8
|
32
|
Объем дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы
|
Всего часов
|
Семестр
|
VII
|
VIII
|
Аудиторные занятия (всего)
|
26
|
26
|
-
|
Лекции
|
18
|
18
|
-
|
Семинарские занятия
|
8
|
8
|
-
|
Самостоятельная работа (всего)
работа с литературой, анализ текстов, подготовка выступлений, реферат
|
32
|
32
|
-
|
Вид промежуточной аттестации
|
зачет
|
зачет
|
-
|
Общая трудоемкость, час
|
58
|
58
|
|
4. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1 Темы и их аннотации
№ п/п
|
Наименование раздела дисциплины
|
Содержание раздела - аннотация
|
1.
|
Тема 1.
Сущность, основные понятия и принципы страхования
|
История развития страхования в странах Европы и в России. Сущность и значение страхования. Функции страхования: рисковая, предупредительная, сберегательная, контрольная. Страховой фонд и формы его создания: фонд самострахования, государственный централизованный страховой (резервный) фонд, страховой фонд страховщика.
Основные понятия в страховании: страховщик, перестраховщик, страхователь, застрахованный, выгодоприобретатель, объект страхования, страховая сумма, страховой тариф, страховая премия (страховой взнос), страховое возмещение, франшиза.
Базисные принципы страхования: имущественный интерес, наивысшая добросовестность, непосредственная причина, концепция возмещения, суброгация. Страховой рынок и его субъекты. Состояние страхового рынка России.
|
2.
|
Тема 2. Организационно-правовые основы страхования в России
|
Страхование в системе гражданского права России. Разделение компетенции между ГК РФ и Федеральным Законом об организации страхового дела.
Характеристика основных типов организационно-правовых форм страховых организаций. Особенности деятельности обществ взаимного страхования. Союзы на взаимности (мутуальные общества) на западном страховом рынке.
Государственное регулирование страховой деятельности. Функции органа страхового надзора.
Лицензирование страховой деятельности. Классификация лицензируемых видов деятельности. Условия получения лицензии, требования по размеру оплаченного уставного капитала и иных собственных средств. Порядок выдачи лицензии. Оперативный контроль деятельности страховщиков. Система санкций, применяемых к страховым организациям (ограничение, приостановление, отзыв лицензии).
Страховое обязательство: основание возникновения, субъекты, содержание. Заключение договора страхования. Условия оплаты страховой премии. Сроки действия договора и страховой ответственности. Права и обязанности сторон страхового договора.
Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Основания для отказа в страховой выплате.
Прекращение договора страхования и признаки его недействительности.
|
3.
|
Тема 3.
Финансовый менеджмент в страховании
|
Страховые резервы: сущность и необходимость их формирования. Состав и порядок формирования страховых резервов по видам страхования иным, чем страхование жизни.
Резерв по страхованию жизни и порядок его расчета.
Основные показатели хозяйственной деятельности страховой компании. Состав доходов и расходов страховщика. Инвестиционная деятельность страховой организации. Оценка платежеспособности страховщика. Финансовый анализ деятельности страховой организации.
|
4.
|
Тема 4.
Личное страхование
|
Социально-экономическое значение личного страхования. Виды личного страхования. Особенности определения страховой суммы и страховой выплаты в личном страховании.
Типы договоров страхования жизни: страхование жизни на случай смерти; страхование на дожитие; смешанное страхование жизни. Объекты страховой ответственности. Исключения из страховой защиты. Условия выплаты страховой суммы. Построение тарифных ставок по страхованию жизни. Статистическая база для расчета тарифных ставок по страхованию жизни. Таблицы смертности населения. Норма процента, ее влияние на величину тарифной ставки. Дисконтирующий множитель. Понятие коммутационных чисел.
Страхование от несчастных случаев как обязательная и добровольная форма личного страхования. Объекты страхования, понятие страхового случая. Страховое покрытие, исключения из страховой защиты. Принципы определения страховой суммы, страховых взносов, порядок и условия осуществления страховой выплаты.
Страхование граждан, выезжающих за рубеж. Особенности страхования от несчастных случаев в европейских странах.
Правовые основы медицинского страхования в РФ. Назначение обязательного и добровольного медицинского страхования. Виды добровольного медицинского страхования. Понятие страхового случая в медицинском страховании. Определение страховой суммы и страхового взноса. Условия и порядок выплаты страхового возмещения.
|
5.
|
Тема 5.
Страхование имущества и предпринимательских рисков
|
Сущность, значение, основные виды имущественного страхования. Объекты имущественного страхования. Полное и пропорциональное страхование. Понятие двойного страхования и его последствия. Собственное участие страхователя в ущербе. Форма возмещения ущерба.
Расчет тарифных ставок по рисковым видам страхования. Правила страхования домашнего имущества.
Страхование имущества от огня и сопутствующих рисков. Объем страховой ответственности. Исключения из страховой защиты. Пакетные полисы имущественного страхования.
Особенности страхования имущества юридических лиц. Оценка страхуемого имущества и определение страховой суммы. Правила урегулирования ущерба и выплаты страхового возмещения в имущественном страховании. Страхование предпринимательских рисков. Страхование от перерывов в производстве. Страховое покрытие и исключение из страховой защиты.
Страхование технических рисков. Объем страховой ответственности. Исключения из страховой защиты.
|
6.
|
Тема 6.
Страхование ответственности
|
Сущность и значение страхования ответственности. Страхование ответственности юридических и физических лиц. Основные виды страхования гражданской ответственности. Обязательное страхование гражданской ответственности. Особенности страхования договорной ответственности.
Страхование гражданской ответственности: страховые риски, страховая сумма, страховая выплата.
Страхование профессиональной ответственности: основные виды, страховые риски, страховая сумма, страховая выплата.
Страхование ответственности за качество производимой продукции. Страхование ответственности предприятий – источников повышенной опасности. Страхование автогражданской ответственности.
|
7.
|
Тема 7.
Перестрахование
|
Сущность перестрахования, его роль в обеспечении гарантий страховой защиты. Сострахование. Основные понятия и термины в перестраховании.
Основные формы перестрахования: факультативное и облигаторное.
Виды перестрахования. Пропорциональное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: квотный и на базе эксцедента суммы.
Непропорциональное перестрахование: договора эксцедента убытка, эксцедента убыточности.
Цена перестрахования. Перестраховочная комиссия. Тантьема. Депо премий. Перестраховочные пулы. Организация перестрахования в РФ и за рубежом.
|
8.
|
Тема 8.
Страхование во внешнеэкономической деятельности
|
Риски организаций, ориентированных на внешнеэкономическую деятельность.
Страхование экспортных кредитов: особенности и принципы страхования, виды страховых полисов. Порядок заключения и ведения договора.
Объекты транспортного страхования: страхование грузов (карго), страхование средств транспорта (каско). Причины транспортного страхования грузов. Регулирование транспортного страхования грузов в РФ. Страхование грузов в международной торговле. Варианты страхового покрытия. Оговорки института Лондонских страховщиков.
Порядок заключения договора страхования грузов. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхования. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Определение размеров ущерба. Распределение расходов по спасанию и сохранению груза. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.
Страхование ответственности перевозчиков и экспедиторов. Обязательное и добровольное страхование ответственности. Риски, покрываемые страхованием ответственности экспедитора. Исключения из страхового покрытия. Международные конвенции гражданской ответственности перевозчиков перед третьими лицами. Взаимоотношения перевозчика, страховщика и грузовладельца.
|
9.
|
Тема 9.
Страховой маркетинг
|
Понятие и сущность страхового маркетинга. Маркетинговая стратегия: понятие, критерии оптимальности, составляющие и основные направления. Сегментация российского страхового рынка. Инструменты сегментации. Основные сегменты российского страхового рынка юридических лиц. Основные потребительские группы физических лиц. Система организации маркетинга страховщика.
|
|
