4.Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация
№
|
Тесты, темы курсовых работ/проектов, вопросы для текущего контроля, для подготовки к зачету, экзамену
|
1.
|
Текущий контроль
Рубежные точки соответствуют завершению изучения 2 модулей:
Контрольная точка 1
Модуль 1 «Сущность и структура платежных систем»
Оценочные средства текущего контроля – устный опрос, доклад/реферат, выполнение индивидуальных заданий.
Модуль 2 «Организация межбанковских расчетов как важная составляющая платежной системы.»» - устный опрос, доклад/ реферат, решение задач, выполнение индивидуальных заданий, тестирование
.
|
2.
|
Вопросы для устного опроса
Вопросы для итогового контроля знаний обучающихся
(модуль 1,2)
Дайте определение платежной системы и ее основных элементов.
Какие операции банков относятся к расчетным (расчетно-платежным), кассовым?
Какие счета открывает банк своим клиентам для проведения расчетно-платежных операций? Каков порядок открытия и ведения таких счетов?
Какие существуют инструменты проведения банком безналичных расчетов, каков порядок использования каждого из таких инструментов?
Назовите основные виды межбанковских расчетов.
Перечислите основные направления развития Национальной платежной системы РФ.
Каковы перспективы развития национальной платежной системы РФ?
Каков порядок осуществления расчетных операций в Платежной системе Банка России?
Каков порядок проведения расчетов и платежей через подразделения (РКЦ) Банка России?
Какие виды корреспондентских счетов используются в банковской системе РФ? Каково их назначение?
Каковы особенности межбанковских корреспондентских отношений?
Охарактеризуйте технологии клиринга. Раскройте их преимущества и недостатки.
В чем смысл прямых корреспондентских отношений между банками, для чего и как они устанавливаются, какие операции банки могут проводить по корреспондентским счетам, открытым друг у друга?
Перечислите нормативные о законодательные акты, регламентирующие безналичные расчеты в РФ.
Особенности организации внутрибанковских и межфилиальных расчетов.
Назовите основные виды межбанковских расчетов.
Какие организации являются операторами национальной платежной системы Рф?
Дайте определение электронных денег.
Особенности функционирования расчетных небанковских кредитных организаций (НКО).
Какие преимущества имеют расчеты пластиковыми картами?
Регламент проведения мероприятия оценивания:
Устный опрос проводится на семинарском занятии. Опрос студентов в течение 5 минут на каждый вопрос. Возможны дополнительные вопросы преподавателя, включая наводящие. Поощряются дополнения со стороны других студентов, кроме опрашиваемого.
Критерии оценивания (в соответствии с Положением РГЭУ о балльно-рейтинговой системе) (соответствие оценки количеству баллов приведено в листе контрольных мероприятий по дисциплине):
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если прозвучал полный, развёрнутый ответ на поставленный вопрос, в соответствии с логикой изложения
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если в ответе на поставленный вопрос были неточности;
оценка «удовлетворительно»
выставляется обучающемуся, если уровень овладения материалом не позволяет раскрыть ключевые позиции соответствующих компетенций;
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу
Контрольная точка 2
Модуль 3. «Национальные и всемирные платежные системы»
» - оценочные средства текущего контроля – устный опрос, доклад/реферат, решение задач, выполнение индивидуальных заданий
Модуль 4. «Развитие платежных систем на основе банковских карт» - оценочные средства текущего контроля – устный опрос, доклад/реферат, тестирование, ролевой тренинг, деловая игра «Обеспечение безовасности при расчетах пластиковыми картами»
(модуль 3.4)
Дайте определение платежной системы на основе платежных карт и ее элементов.
Назовите основные этапы история появления и развития пластиковых карт и платежных систем?
По каким признакам осуществляют классификацию пластиковых карт?
Назовите международные и российские платежные системы?
Какие законодательные и правовые акты регламентируют расчеты пластиковыми картами?
.Как осуществляется процесс получения карточки (кредитной и дебетной) и устанавливаются лимиты пользователя?
Перечислите последовательность операций при обслуживании карточки.
Дайте определение магнитной карты и особенностей расчетов с использованием магнитных карт.
Дайте определение микропроцессорной карты, охарактеризуйте особенности расчетов с их использованием.
Как определяется доходность банка по операциям с дебетными картами?
Как определяется доходность банка по операциям с кредитными картами?.
Какие существуют виды карточных программ для банков?
Назовите основные этапы и задачи создания и реализации карточной программы банка.
Что представляет собой банкомат как элемент электронной системы платежей (функции работы, устройство, принципы работы, последовательность действий).
Какие функции и операции выполняет Call-center, его назначение?
Дайте определение процессингового центра, его функций в платежной системе
.Что такое авторизация?
Какие существуют режимы авторизации?
Каковы особенности применения зарплатных карточек на российском рынке пластиковых карт?
Что включает в себя маркетинг пластиковых карт?.
Как обеспечивается безопасность при расчетах пластиковыми картами?
Назовите проблемы и перспективы развития расчетов пластиковыми картами.
Когда была создана Всемирная межбанковская система SWIFT?
Назовите какие существуют автоматизированные системы межбанковских расчетов в России?
Какие вы знаете национальные платежные системы?
Регламент мероприятия оценивания: Студенты выбирают тему реферата или доклада по желанию. Доклад в готовом и оформленном виде сдается преподавателю. Некоторые доклады заслушиваются в рамках семинарского занятия(5-6мин.)
Критерии оценивания в соответствии с положением РГЭУ о балльно-рейтинговой системе приведены в ЛКМ по дисциплине
- оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если изложенный материал фактически верен, выявлено наличие глубоких исчерпывающих знаний в объеме изученной темы, грамотное и логически стройное изложение материала. Работа имеет законченный, самостоятельный характер. Оформление соответствует требованиям.
- оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если изложенный материал фактически верен, выявлено наличие твердых и достаточно полных знаний в объеме изученной темы, грамотное и логически стройное изложение материала. Работа имеет законченный, самостоятельный характер. Оформление соответствует требованиям.
- оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся . если материал изложен в верно, но недостаточно полно, имеются недостатки в логике и последовательности изложения материала, недочеты в оформлении
оценка «неудовлетворительно» выставляется обучающемуся . если материал слабо связан с темой, при наличии грубых ошибок , непонимания сущности излагаемого вопроса, неуверенности и неточности ответов. Работа имеет незаконченный, несамостоятельный характер, присутствует плагиат.
Деловые игры и ситуации, используемые при проведении семинарских и практических занятий
Деловая игра «Обеспечение безопасности расчетов пластиковыми картами»
Из состава участников игры преподаватель формирует творческие группы численностью от трех до шести человек.
Цель деловой игры состоит в том, что ее участники в составе творческих групп должны методом мозгового штурма разработать (определить) не менее 10 правил безопасности использования банковских карт.
Игроки в ходе дискуссии определяют 10 важнейших правил, которым должны следовать держатели банковских пластиковых карт. Руководители творческих групп докладывают о разработанных ими правилах безопасности расчетов с помощью пластиковых карт.
Затем преподаватель знакомит участников с образцом правил «безопасности расчетов пластиковыми картами», представленных в конце данного задания.
При подведении итогов игры победившими считаются группы, решения которых оказались наиболее близки к образцу или понравились своей оригинальностью.
В качестве образца преподавателю предлагается использовать правила, представленные ниже.
В конце игры преподаватель должен проверить уровень знаний, приобретенных ее участниками в процессе изучения ситуации.
10 правил обеспечения безопасности расчетов пластиковыми картами
1.Уничтожить конверт с pin-кодом, предварительно его запомнив или записав в надежное место.
2.Блокировать карту на использование в странах, которые Вы редко посещаете.
3. Подключиться к услугам sms-банкинга.
4.Не упускать карту из поля зрения в общественных местах ( ресторане, магазине и.т.д.)
5. Не давать пользоваться картой посторонним лицам.
6. Никому не показывать карту и не оставлять ее без присмотра.
7. Не пользоваться услугами подозрительных банкоматов.
8. Не слушать советы и не принимать помощь незнакомых людей.
9. Набирая pin-код, закрывать клавиатуру рукой.
10.Не выбрасывать слипы и чеки с номером карты.
Ситуационные задачи
Как бы Вы поступили в следующих обстоятельствах?
Вы начальник отдела, который два месяца назад пополнился новым сотрудником, имеющим большой опыт работы с клиентами по специализации отдела.
Однако вы обратили внимание, что в сложных ситуациях он теряется и, ошибаясь, может принять неправильное решение. Виши действия?
Вы поручили сотруднику подготовить для постоянного корпоративного клиента информацию об условиях предоставления крупного кредита. Однако на встречу с руководством корпорации сотрудник опоздал, и встреча была сорвана. Ваши действия?
К Вам поступили три кредитные заявки:
от постоянного крупного корпоративного клиента;
предпринимателя – вашего старинного друга, который не раз выручал вас;
родственника одного из заместителей председателя правления.
Кому вы отдадите предпочтение?
На столе перед Вами две кредитные заявки, другая рискованная. Одна традиционная , другая рискованная, но и доходы по последней впечатляют.
Какое Вы примите решение?
Клиент, который имеет хорошую кредитную историю, не возвращает последний кредит вовремя.
Ваши действия?
Задания для письменных контрольных работ
Варианты выбираются по последним двум цифрам номера зачетной книжки (если эти номера больше 15, то выбор нужно делать по последней цифре.
Контрольная работа представляется в письменном виде- 5-10 стр. на компьютере - 5-10 листов А4 в пластиковом файле или скоросшивателе.
Вариант 1
Задание 1
Рассмотрите понятие «национальной платежной системы».
Задание 2.
Используя учебную литературу и статьи периодической печати, опишите виды рисков, возникающих в платежных системах и пути их минимизации.
Задание 3
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, проследите динамику количества кредитных организаций, осуществляющих эмиссию и эквайринг платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 2
Задание 1
Рассмотрите структуру и элементы «национальной платежной системы».
Задание 2.
Охарактеризуйте систему межбанковских расчетов SWIFT. Каким критериям должны удовлетворять банки, желающие вступить в данную систему?
Задание 3
Составьте кроссворд, используя основные термины и понятия дисциплины «Современные платежные системы».
Вариант 3
Задание 1
Раскройте общие положения Стратегии развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г).
Задание 2
Опишите особенности депозитно-кредитных НКО, их функции и операции, виды лицензий.
Задание 3
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику количества банковских карт, эмитированных кредитными организациями по типам карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 4
Задание 1
Опишите направления и принципы развития НПС в соответствии со Стратегией развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г).
Задание 2.
Платежные небанковские кредитные организации (НКО), лицензия, функции и операции.
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику объема операций, совершенных с использованием платежных карт российских коммерческих банков за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 5
Задание 1
Какие меры будет принимать Банк России по развитию платежных услуг в соответствии со Стратегией развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г).
Задание 2.
Расчетные НКО, лицензия, функции и операции.
Задание 3.
История появления и деятельность S.W.I.F.T. в России, перспективы развития.
Вариант 6
Задание 1
Какие меры будет принимать Банк России по организации надзора и наблюдения за национальной платежной системой.
Задание 2
Используя федеральный закон «О национальной платежной системе» №161 от 27.06 2011г., рассмотрите понятие электронных денег, их характеристики, сфера применения.
Задание 3
Общеевропейская платежная система «ТАРГЕТ», структура, функциональные особенности, схема проведения расчетов.
Вариант 7
Задание 1
Опишите системно значимые платежные системы, ключевые принципы.
Задание 2
Опишите основные этапы эволюции и реформирования системы безналичных расчетов в России.
Задание 3.
Составьте глоссарий по дисциплине «Современные платежные системы».
Вариант 8
Задание 1
Внутрирегиональные электронные расчеты Банка России.
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику количества операций, совершенных с использованием платежных карт российских коммерческих банков за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 9
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях международной платежной системы «VISA».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику количество платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления.
Вариант 10
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях международной платежной системы «AMERICAN EXPRESS».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику объема платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления.
Вариант 11
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях международной платежной системы «MASTER CARD».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления.
Вариант 12
Задание 1
Опишите историю создания и развития российских карточных платежных систем « UNION CARD».
Задание 2
Платежные системы США Законодательное регулирование переводов денежных средств в США. Система валовых расчетов Fedwire.
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику количества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 13
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях российской платежной системы «Золотая корона».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику количества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 14
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях российской платежной системы «STB CARD»
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамику количества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 15
Задание 1
Раскройте понятие межбанковских расчетов, их виды и принципы организации
Задание 2
Европейские платежные системы, их виды и принципы функционирования.
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru и других сайтов, охарактеризуйте динамику развития рынка кредитных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА
Законодательные и нормативные акты
Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. 2.
Федеральный закон от 10.07.2002 г. № № 86 – ФЗ «О Центральном банке РФ» (с изм. и доп.).
Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной системе».
Федеральный закон № 162-ФЗ от 27.06.2011 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием федерального закона «О национальной платежной системе».
Стратегия развития национальной платежной системы // Вестник Банка России №19 (1415)
Положение ЦБ РФ № 14 – П от 05.01.1998 г. «О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации» (с изм. и доп.) .
Положение Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Положение ЦБ РФ № 379-П от31 мая 2012г. «О бесперебойности функционированмя платежных систем и анализе рисков в платежных системах».
Положение ЦБ РФ № 380-П от31 мая 2012 года «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе».
Положение ЦБ РФ «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» № 318-П от 24.04.2008 г. (с изм. и доп.).
Положение ЦБ РФ «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» №266-П от 24.12.2004 г. (с изм. и доп.).
Учебники и учебные пособия:
Деньги, кредит, банки // под ред. Проф. О.И. Лаврушина, М. финансы и статистика, 2008 г. (Библиотека)
Деньги, кредит, банки// под ред. Проф. Е.Ф. Жукова, М. ЮНИТИ, 2007. (Библиотека)
Банковское дело // под ред. Проф. О.И Лаврушина, М. КНОРУС, 2011.. (Библиотека)
Деньги, кредит, банки // под ред. Г.Н. Белоглазовой, М:ЮРАЙТ, 2007.
Основы банковского дела в Российской Федерации: Учеб. пособие /Под ред. О. Г. Семенюты – Ростов-на-Дону: Феникс, 2001(Библиотека)
Ануреев С.В. Платежные системы и их развитие в России. - М.: Финансы и статистика, 2004.
Банковские информационные системы: Учебник /Под ред. В.В.Дика.- М.: Маркет ДС, 2006.
Бикмаев Ш.Р. Национальная платежная система: проблемы и перспективы развития // Финансы и кредит. – 2012. - № 16. С. 68.
Катвицкая М.Ю. Денежное обращение и новая национальная платежная система //Валютное регулирование и валютный контроль. – 2012. – №6. С. 59 – 60.
Мазаев В.,Назаров А., "Эволюция внедрения платежных и депозитарных систем: зарубежный опыт" в Голубев С.А. (ред.) Конституционная экономика и антикризисная деятельность центральных банков: Сборник статей. — М.:, 2013.
Нестеренко Е.Г., Шарынина Т.В. Расчеты платежными поручениями: новации Банка России //Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. – 2012. - № 10.
Обаева А.С. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы – новая цель деятельности Банка России // Платежные и расчетные системы. Выпуск 34, 2012 г
Посадская М. Новые правила переводов денежных средств// Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2012. - № 4.
Резник В. Закон о НПС: отчет о проделанной работе // Банковское обозрение. – 2012. - № 4.
Организация операций с электронными деньгами: общие и частные проблемы реализации //
Чугунова Т.Н. Новое законодательство – ключевой фактор модернизации национальной платежной системы //Деньги и кредит. – 2011. – №8. С.6.
Тавасиев А.М. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособие для вузов.-М.:ЮНИТИ-ДАНА,2007.
Усоскин В.М. Белоусова В.Ю.Платежные системы и организация расчетов в коммерческом банке. Издательский дом Высшей школы экономики, 2012.
Усоскин В.М Розничные платежи в современной экономике // Деньги и кредит, 2013, №7.
Усоскин В.М., Белоусова В.Ю. Современные системы межбанковских расчетов //Деньги и кредит, 2012, № 9.
Периодические специализированные издания:
Журнал «Деньги и кредит» (Библиотека)
Журнал «Банковское дело» (Библиотека)
Журнал «Банковские услуги» (Библиотека)
Журнал «Банковские технологии» (Библиотека)
Журнал «Финансы и кредит» (Библиотека)
Газета «Город N» (Библиотека)
Газета «Бизнес и банки» (Библиотека)
Сайты сети Интернет:
http://www.cbr.ru/ -Центральный банк Российской Федерации
http://www.gks.ru – Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики
http://www.bankir.ru/- "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе
www.profbanking.com- портал о банковском бизнесе
www.platsovetrf.ru – официальный сайт Национального платежного совета
Статистические материалы:
Бюллетень банковской статистики // http://www.cbr.ru/publ/
Бюллетень банковской статистики. Региональное приложение // http://www.cbr.ru/publ/
Вестник Банка России // http://www.cbr.ru/publ/
|
3.
|
Примерный перечень вопросов к экзамену по дисциплине
«Современные платежные системы»
Понятие платежной системы, ее сущность и структура.
Принципы построения платежной системы.
Классификация и виды платежных систем.
Нормативные и законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем.
ФЗ РФ №161от27.06 2011г. «О национальной платежной системе РФ»
Ключевые направления и принципы Стратегии развития национальной платежной системы от 15 марта 2013 г.
Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Особенности реформирования платежной системы. Эволюция расчетной системы России.
Риски в платежных системах, пути их минимизации.
Сущность и принципы организации безналичных расчетов.
Формы безналичных расчетов во внутреннем обороте.
Содержание и принципы организации межбанковских расчетов.
Расчеты через учреждения Банка России.
Система валовых расчетов в режиме реального времени.
Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений
Внутрирегиональные электронные расчеты Банка России;
Межрегиональные электронные расчеты Банка России;
Межфилиальные расчеты.
Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу.
Расчетные небанковские кредитные организации (НКО).
Депозитно-кредитные небанковские кредитные организации (НКО).
Платежные небанковские кредитные организации (НКО).
Платежная карта, как современный инструмент безналичных расчетов.
Банковские пластиковые карты, их виды.
Операции коммерческих банков с пластиковыми картами.
Платежная система на основе пластиковых карт, ее участники.
Российские платежные системы на основе пластиковых карт.
Международные платежные системы на основе пластиковых карт, история создания и развития.
Операции банков с дебетными (расчетными ) картами.
Операции с дебетными (расчетными ) картами
Современное состояние рынка пластиковых карт, проблемы и пути совершенствования расчетов пластиковыми картами.
Виды карточных программ. Этапы и задачи создания и реализации карточной программы банка.
Банкомат как элемент электронной системы платежей (функции работы, устройство, принципы работы, последовательность действий).
Роль и место Центральных банков в платежных системах зарубежных стран;
Всемирная межбанковская система SWIFT, история создания и развития, принципы организации и функции.
Платежные системы США
Автоматизированные системы межбанковских расчетов в России.
Автоматизация межбанковских расчетов за рубежом. Национальные платежные системы.
Автоматизированный ввод платежных документов в банке.
Принципы обеспечения информационной безопасности национальной платежной системы
|
5. Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год __201___/____201__
Принято УМУ__________________________________ Дата:_____________________ |
