ЧАСТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«Академия социального образования»
Фонд оценочных средств дисциплины
МДК-02.01 Организация кредитной работы
специальность 38.02.07 «Банковское дело»
Квалификация - специалист банковского дела
Форма обучения: очная
Факультет – среднего профессионального образования
Кафедра – разработчик: кафедра профессиональных дисциплин
(название кафедры)
Казань 2014
СОДЕРЖАНИЕ
Паспорт фонда оценочных средств дисциплины «Организация кредитной работы»...............................................................................................................3
Комплект контрольно- измерительных материалов и контрольно-оценочных средств по дисциплине «Организация кредитной работы»......4
Лист изменений фонда оценочных средств……………….……………….17
1. Паспорт фонда оценочных средств по учебной дисциплине «Организация кредитной работы»
№ п/п
|
Контролируемые Темы (разделы) учебной дисциплины
|
Код контроли-руемых компетенций
|
Наименование
оценочного средства
|
1
|
Тема 1.1.
Предмет, метод, цели, задачи дисциплины ОКР
|
ОК-1-11, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
2
|
Тема 1.2.
Законодательная база кредитно-банковской деятельности
|
ОК-1-11, ПК-2.1,ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
3
|
Тема 1.3.
Инструменты денежно-кредитной политики Банка России
|
ОК-1-11, ПК-2.1,ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
4
|
Тема 1.4.
Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
|
ОК-1-11, ПК-2.1,ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
5
|
Тема 2.1
Экономическая сущность кредитования
Банковские операции – база кредитной деятельности
|
ОК-1-11, ПК-2.1,ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
6
|
Тема 2.2
Зарождение и развитие кредитных отношений
|
ОК-1-11, ПК-2.1,ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
7
|
Тема 2.3
Эволюция кредитной системы России
|
ОК-1-11, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
8
|
Тема 3.1.
Нормативно-правовое регулирование кредитования
|
ОК-11, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
9
|
Тема 3.2.
Кредит как экономическая категория
|
ОК-1-11, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
10
|
Тема 3.3.
Соотношение между займом, ссудой и кредитом
|
ОК-2-8, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
11
|
Тема 3.4.
Классификация кредитов
|
ОК-1-6, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
12
|
Тема 3.5.
Принципы банковского кредитования
|
ОК-1-11 ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
13
|
Тема 3.6.
Внутрибанковские нормативные документы
|
ОК-5-11, ПК-2.1, ПК-2.3, ПК-2,5
|
собеседование, реферат
|
14
|
Тема 4.1.
Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
15
|
Тема 4.2.
Содержание кредитной политики банка
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
16
|
Тема 4.3.
Роль и механизм реализации кредитной политики банка
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
17
|
Тема 5.1.
Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
18
|
Тема 5.2.
Характеристика документации для оформления кредита
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
19
|
Тема 5.3.
Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов)
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
20
|
Тема 5.4.
Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
21
|
Тема 6.1.
Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
22
|
Тема 6.2
Оценка кредитоспособности юридического лица
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
23
|
Тема 6.3.
Оценка кредитоспособности физического лица
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
24
|
Тема 7.1
Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
25
|
Тема 7.2
Способы выдачи и погашения банковских кредитов
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
26
|
Тема 7.3
Различные виды корпоративных кредитов
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
27
|
Тема 7. 4
Особенности кредитования предприятий малого бизнеса
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
28
|
Тема 8.1
Классификация потребительских кредитов и их виды
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
29
|
Тема 8.2
Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
30
|
Тема 8.3
Жилищные ипотечные кредиты
|
ОК-2-9,
ПК-2.1- 2.5
|
собеседование, реферат
|
2. Комплект контрольно- измерительных материалов и контрольно-оценочных средств по дисциплине «Организация кредитной работы»
2.1 Вопросы для собеседования по учебной дисциплине «Организация кредитной работы»
Тема 1.1.Предмет, метод, цели, задачи дисциплины ОКР
1. Значение, цели, задачи, содержание дисциплины «Организация кредитной деятельности».
2. Связь ее с другими экономическими дисциплинами.
Тема 1.2. Законодательная база кредитно-банковской деятельности
1. Система современного банковского законодательства.
2. Особенности первых банковских законов 1990 года.
3. Общая характеристика современного банковского законодательства.
4. Законодательные основы деятельности современного банка.
Тема 1.3. Инструменты денежно-кредитной политики Банка России
1. Инструменты денежно-кредитной политики Банка России.
2. Простая количественная теория денег.
3. Уравнение обмена.
4. Создание денег банками.
5. Денежный мультипликатор.
6. Денежно – кредитная политика Центрального банка.
7. Инструменты прямого и косвенного воздействия на величину денежной массы.
Тема 1.4. Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
1. Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями.
2. Сущность и функции коммерческих банков в рыночной экономике.
3. Роль, назначение и функции ЦБ РФ.
4. Центрального Банка РФ.
5. Классификация коммерческих банков.
6. Структура коммерческого банка.
7. Характеристика бухгалтерского баланса коммерческого банка.
Тема 2.1 Экономическая сущность кредитования. Банковские операции – база кредитной деятельности
1. Экономическая сущность кредитования.
2. Ссудный капитал.
3. Собственные средства коммерческих банков.
4. Привлеченные средства.
5. Депозитные и сберегательные операции.
6. Депозитные и сберегательные сертификаты.
7. Межбанковские кредиты. Кредиты Центрального банка РФ.
Тема 2.2 Зарождение и развитие кредитных отношений
1. Зарождение и развитие кредитных отношений.
2. Ростовщический капитал.
3. Кредитные отношения в период первобытнообщинного строя.
4. Рабовладельческий строй.
5. Феодальный строй.
6. Капиталистический строй.
Тема 2.3 Эволюция кредитной системы России
1. Эволюция кредитной системы России.
2. Проблемы управления современным банком.
3. Развитие банковского законодательства в РФ.
4. Кадровый менеджмент в банке.
Тема 3.1. Нормативно-правовое регулирование кредитования
1. Нормативно – правовое регулирование кредитования.
2. Cистема нормативно-правовых актов, построенной по иерархическому признаку.
Тема 3.2. Кредит как экономическая категория
1. Кредит как экономическая категория.
2. Субъекты кредитных отношений.
3. Принципы банковского кредитования.
Тема 3.3. Соотношение между займом, ссудой и кредитом
1. Заем и кредит.
2. Заем, как вид частновладельческих отношений.
3. Кредит и ссуда.
Тема 3.4. Классификация кредитов
1. Классификация кредитов.
2. В зависимости от получателя, заемщиком выступают.
3. Кредиты, предоставляемые банком по срокам пользования.
4. Классификация кредитов: по обеспечению, по степени риска, по методам предоставления, по срокам погашения, по характеру и способу уплаты процента, по отношению к валюте кредита.
Тема 3.5. Принципы банковского кредитования
1. общеэкономические принципы кредитования (соответствие рыночным отношениям, рациональности и эффективности, комплексности, развитию);
2. особенные принципы кредитования, вне которых кредит теряет свое специфическое экономическое содержание (обеспеченности, платности, целевой направленности);
3. частичные, единичные принципы кредитования, или правила кредитования, которые выплывают из каждого особенного принципа и могут по-разному проявляться в конкретных кредитных операциях.
Тема 3.6. Внутрибанковские нормативные документы
1.Положение об отделе кредитования физических лиц управления кредитования клиентов департамента кредитных операций;
2. Положение об управлении операционным риском;
3. Положение об управлении правовым риском;
4. Положение об управлении риском ликвидности;
5. Положение о порядке формирования резервов на возможные потери.
Тема 4.1. Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка
1. Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка.
2. Требования к кредитной политике банка.
Тема 4.2. Содержание кредитной политики банка
1. Содержание кредитной политики банка.
2. Элементы кредитной политики банка.
3. Субъективный и объективной характер кредитной политики банка.
Тема 4.3. Роль и механизм реализации кредитной политики банка
1. Роль и механизм реализации кредитной политики банка.
2. Факторы, определяющие кредитную политику банка.
Тема 5.1. Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом
1. Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом.
2. Правовой и экономический аспекты кредитного договора банка с клиентом.
Тема 5.2. Характеристика документации для оформления кредита
1. Характеристика документации для оформления кредита.
2. Работа банка с кредитной заявкой ссудозаемщика.
Тема 5.3. Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов)
1. Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов).
2. Открытие ссудного счета и выдача кредита.
Тема 5.4. Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему
1. Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему.
2. Закон РФ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ, неплатежеспособными (банкротами).
Тема 6.1. Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика
1. Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика.
2. Критерии оценки кредитоспособности заемщика:
— на ликвидности;
— на оборачиваемости;
— на репутации;
— на кредитной истории и т.д.
Тема 6.2 Оценка кредитоспособности юридического лица
1. Оценка кредитоспособности юридического лица.
2. Критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска.
3. Современные методы оценки кредитоспособности заемщика.
4. Алгоритм присвоения кредитного рейтинга заемщику.
Тема 6.3. Оценка кредитоспособности физического лица
1. Оценка кредитоспособности физического лица.
2. Критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска.
3. Современные методы оценки кредитоспособности заемщика.
4. Алгоритм присвоения кредитного рейтинга заемщику.
Тема 7.1 Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке
1. Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке.
2. Четыре основных этапа организации кредитных отношений банков и их клиентов:
— процедура предварительного рассмотрения кредитной заявки;
— анализ кредитоспособности возможного заемщика и оценка качества заявки на кредит;
— подготовка и заключение кредитного договора;
— оформление кредита и контроль за выполнением условий кредитного договора, т.е. мониторинг договора.
Тема 7.2 Способы выдачи и погашения банковских кредитов
1. Способы выдачи и погашения банковских кредитов.
2. Краткосрочный кредит.
3. Овердрафт.
4. Контокоррентный кредит.
5. Долгосрочные кредиты.
Тема 7.3 Различные виды корпоративных кредитов
1. Различные виды корпоративных кредитов.
2. Синдицированный (консорциальный) кредит.
3. Вексельный кредит.
4. Организация кредитования инвестиций.
5. Аренда и лизинг: общее и различия.
6. Ипотечное кредитование.
Тема 7. 4 Особенности кредитования предприятий малого бизнеса
1. Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.
2. Факторинг как особый кредитный продукт.
Тема 8.1 Классификация потребительских кредитов и их виды
1. Классификация потребительских кредитов и их виды.
2. Виды кредитов, предоставляемых физическим лицам Сбербанком России.
Тема 8.2 Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам
1. Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам.
2. Наиболее часто используемые формы обеспечения возвратности потребительского кредита.
3. Залог: понятие, формы и сфера применения.
Тема 8.3 Жилищные ипотечные кредиты
1. Жилищные ипотечные кредиты.
2. Риски при ипотечном кредитовании.
3. Порядок обращения взыскания на заложенное банку недвижимое имущество.
Критерии оценки:
- оценка «отлично» выставляется студенту, если он полно, правильно излагает содержание вопроса, хорошо знает терминологию, полно отвечает на дополнительные вопросы.
- оценка «хорошо» - хорошо знает основной материал, но отвечает сбивчиво, допускает неточности в экономической терминологии и в ответе на дополнительные вопросы.
- оценка «удовлетворительно» - имеет только основы экономических знаний, затрудняется отвечать на дополнительные и уточняющие вопросы.
- оценка «неудовлетворительно» - имеет неполные знания основного материала, допускает грубые ошибки при ответе, отвечает на дополнительные вопросы не полно.
2.2 Темы рефератов
1. Активные и пассивные кредитные операции коммерческого банка
2. Оформление и учет краткосрочных кредитов банка
3. Синтетический и аналитический учет кредитных операций банка
4. Учет потребительских кредитов
5. Учет залогового имущества по выданным кредитам
6. Бухгалтерский учет доходов по выданным кредитам
7. Учет межбанковских кредитов
8. Учет кредитов в форме кредитных линий и «овердрафта»
9. Учет валютных кредитов
10. Учет просроченных ссуд
11. Порядок начисления и учета процентов по ссуде
12. Образование и расходование резерва на возможные потери по ссудам
13. Методы управления кредитным риском. Порядок формирования, использования и учета резерва на возможные потери по ссудам
14. Кредитная политика банка. Оформление и учет операций по кредитованию юридических лиц
15. Способы обеспечения кредитных обязательств. Оформление и учет обеспечения по предоставленным кредитам
16. Организация, оформление и учет операций по кредитованию физических лиц
17. Организация, оформление и учет операций по межбанковскому кредитованию
18. Схема организации ипотечного кредитования. Оформление и учет ипотечных операций банков
19. Страхование банковского кредитного риска. Учет кредитного риска
20. Оптимизация кредитного процесса в коммерческом банке. Отражение кредитных операций в учете
Критерии оценки:
-оценка «отлично» выставляется студенту, если выполнены все требования к написанию и защите реферата: обозначена проблема и обоснована её актуальность, сделан краткий анализ различных точек зрения на рассматриваемую проблему, сформулированы выводы, тема раскрыта полностью, выдержан объём, соблюдены требования к внешнему оформлению, даны правильные ответы на дополнительные вопросы;
- оценка «хорошо» выставляется студенту, если основные требования к реферату и его защите выполнены, но при этом допущены недочёты. В частности, имеются неточности в изложении материала; отсутствует логическая последовательность в суждениях; не выдержан объём реферата; имеются упущения в оформлении; на дополнительные вопросы при защите даны неполные ответы.
- оценка «удовлетворительно» выставляется студенту, если имеются существенные отступления от требований к реферированию. В частности: тема освещена лишь частично; допущены фактические ошибки в содержании реферата или при ответе на дополнительные вопросы; во время защиты отсутствует вывод;
- оценка «неудовлетворительно» - выставляется студенту, если тема реферата не раскрыта, обнаруживается существенное непонимание проблемы.
2.3. Вопросы к экзамену
Законодательная база кредитно-банковской деятельности
Инструменты денежно-кредитной политики Банка России
Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
Экономическая сущность кредитования
Ссудный капитал
Зарождение и развитие кредитных отношений
Ростовщический капитал
Кредитные отношения в период первобытнообщинного, рабовладельческого, феодального и капиталистического строя
Эволюция кредитной системы России
Нормативное регулирование кредитования
Кредит как экономическая категория
Заем и кредит
Кредит и ссуда
Классификация кредитов
Принципы банковского кредитования
Внутрибанковские нормативные документы
Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка
Требования к кредитной политике банка
Содержание кредитной политики банка
Элементы кредитной политики
Роль и механизм реализации кредитной политики банка
Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом
Характеристика документации для оформления кредита
Работа банка с кредитной заявкой ссудозаемщика
Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов)
Открытие ссудного счета и выдача кредита
Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему
Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика
Критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска
Современные методы оценки кредитоспособности заемщика
Алгоритм присвоения кредитного рейтинга заемщику
Экономическая сущность и классификация кредитного портфеля банка
Классификация кредитных рисков
Факторы кредитного риска
Основные факторы, определяющие величину текущего кредитного риска
Методы управления кредитными рисками
Нормативы кредитного риска по инструкции ЦБ РФ
Порядок создания и использования резервов на возможные потери по кредитным требованиям.
Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке
Способы выдачи и погашения банковских кредитов
Синдицированный (консорциальный) кредит
Вексельный кредит
Организация кредитования инвестиций
Аренда и лизинг: общее и различия
Ипотечное кредитование
Особенности кредитования предприятий малого бизнеса
Факторинг как особый кредитный продукт
Классификация потребительских кредитов и их виды
Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам
Жилищные ипотечные кредиты
Сущность межбанковских кредитов
Развитие межбанковских кредитов в России
Виды межбанковских кредитов
Организация межбанковского кредитования
Кредиты Банка России
Залог: понятие и сфера применения
Формы залога с оставлением имущества у залогодателя, их характеристика и права банка как залогодержателя
Формы залога с передачей имущества залогодержателю, их характеристика и обязанности банка по отношению к залогодателю
Договор о залоге: его содержание, порядок оформления, регистрация
Порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество
Прекращение права залога
Банковская гарантия и договор поручительства: содержание, порядок оформления, подтверждение платежеспособности гарантов и поручителей
Исполнение обязательств поручителями и гарантодателями
Кредиты под залог ценных бумаг
Кредиты под залог недвижимости
Критерии оценки:
- оценка «отлично» выставляется студенту, если на все поставленные вопросы дан верный полный ответ;
- оценка «хорошо» выставляется студенту, если в одном из ответов на вопрос дан неверный ответ или если есть неточности при ответе на все вопросы;
- оценка «удовлетворительно» выставляется студенту, если допущены ошибки при ответе на два вопроса или дан ответ на один вопрос;
- оценка «неудовлетворительно» выставляется студенту, если нет верного ответа ни на один вопрос.
Лист изменений фонда оценочных средств дисциплины
Утверждаю
Проректор по учебной работе
_____________/_______________/
«____» ________________ 20__ г.
В фонд оценочных средств дисциплины _________________________
__________________________________________________________________ - по специальности__________________________________________________ вносятся следующие дополнения и изменения:
1)……………………………………………………………………………............................................................................................................................................................................................................................................................................
2)……………………………………………………………………………............................................................................................................................................................................................................................................................................
Дополнения и изменения фонда оценочных средств одобрены на заседаниях:
Кафедры профессиональных дисциплин (протокол №___ от _________)
Заведующий кафедрой ___________ ___________________ _____________
(подпись) (Ф.И.О.) (дата)
Совета факультета СПО (протокол №___ от _________)
Декан факультета _____________ ____________________ _________
(подпись) (Ф.И.О.) (дата)
Учебно-методического совета академии (протокол № ___ от _____________)
Председатель учебно-методического совета
__________ ________________________ __________
(подпись) (Ф.И.О.) (дата)
|
