Самостоятельная работа студента- заочная форма обучения -3 г.6м.(с)
Неделя
|
Кол. час
|
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др.
|
Реализуемые компетенции
|
|
10
|
Тема 1. Необходимость и особенности банковского менеджмента.
Теоретические основы банковского менеджмента
Качество банковского менеджмента, его оценка
Изучение документов Базельского Комитета и Банка России (Письма ЦБ РФ №119-Т от 13.09.05г. «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях» и №11-Т от 07.02.2007 г. «О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления»
Выполнение индивидуального задания по анализу качества управления банком по материалам сайта банка, публикаций в СМИ и личного контакта с персоналом банка
|
ПК-4
|
|
12
|
Тема 2.Организационная структура управления коммерческим банком.
Критерии выбора организационной структуры управления банком.
Методы внедрения нового варианта организационной структуры
Изучение по сайтам банков используемых ими организационных структур управления
|
ПК-7
|
|
12
|
Тема 3. Многоуровневая система планирования в коммерческом банке.
Виды банковских стратегий .Бизнес-планирование и организационное планирование. Бюджетирование как инструмент долгосрочного и краткосрочного планирования.
Подготовка к деловой игрк.
|
ПК-4,
ПК-7
ПК-10
|
|
13
|
Тема 4. Контроль в системе управления банком.
Виды контроля, их содержание и роль в деятельности банка. Контроль Банка России. Внутренний контроль - как функция управления банком., его цели и задачи. Порядок осуществления .внутреннего контроля. Оценка системы внутреннего контроля.
Изучение Положения Банка России №242-П от 16.02.2002 г. «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях»
|
ПК-10
|
|
16
|
Тема 5. Управление персоналом
Формирование кадровой стратегии и корпоративной культуры банка.
Требования, предъявляемые к профессиональным и личностным качествам работников.
Методы мотивации труда работников банка.
Управление развитием персонала.
|
ОК-8
|
|
16
|
Тема 6.Управление собственным капиталом банка.
Собственный капитал банка: характеристики и функции.
Методы оценки капитала.
Изучение рекомендаций Базельского Комитета по унификации расчетов капиталов банков и Положения ЦБ РФ « О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций».
|
ОК-8,.ПК-13
|
|
16
|
Тема 7. Управление прибылью и ликвидностью банка.
Управление доходами, процентными и непроцентными;
Управление расходами, процентными и непроцентными;
Управление банковской маржой.. Мировая практика оценки прибыльности.
Цели и задачи управления ликвидностью, взаимосвязь централизованного и децентрализованного регулирования ликвидности.
Изучение и реферирование статей в периодической печати и интернет -источниках по теме.
Изучение нормативных документов Банка России: Инструкции №139-И . «Об обязательных нормативах банков»
Решение задач
|
ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7.ПК-13
|
|
16
|
Тема 8. Управление пассивами и активами банка.
Роль привлеченных средств в ресурсной базе банка, требования к их оптимальной структуре.
Межбанковские кредиты, особенности российского рынка. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования привлеченных ресурсов.
Портфель ценных бумаг банка, оценка качества и управление им.
Изучение и реферирование статей в периодической печати и интернет -источниках по теме.
Проблема повышения качества активов. Меры по предупреждению накопления проблемных активов и снижению их уровня в современных условиях
Сбалансированное управление активами и пассивами банка.
|
ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7.ПК-13
|
|
16
|
Тема 9. Основы управления банковскими рисками.
Современные проблемы банковского риск-менеджмента в России
Основные компоненты системы риск-менеджмента банка
Методы оценки и минимизации отдельных видов банковских рисков.
Организация риск-менеджмента. Управление кредитным, рыночным и операционным рисками
Самостоятельное изучение нормативных документов Банка России по оценке и управлению рисками
|
ПК-4,
ПК-5
ПК-10. ПК-13
|
|
|
Тематика докладов и рефератов
Тема 1. Необходимость и особенности банковского менеджмента.
Цели и задачи банковского менеджмента
Правовые основы банковского менеджмента
Качество банковского менеджмента и его оценка
Развитие системы банковского менеджмента в современных условиях
Корпоративное управление банком
Тема 2.Организационная структура управления коммерческим банком.
Линейные модели организационных структур банка
Матричные модели организационных структур банка
Принципиальные основы , необходимость и роль анализа сильных и слабых сторон в организации банковской деятельности
Организация управления деятельностью подразделений банка
Тема 3. Многоуровневая система планирования в коммерческом банке.
Концептуальные основы планирования банковской деятельности
Основные виды банковских планов, их взаимосвязь и различия
Бизнес-планирование, его главная цель и этапы.
Стратегическое планирование и виды банковских стратегий
Финансовое планирование как инструмент обоснования и развития стратегии банка
Тема 4. Контроль в системе управления банком.
Основные направления контроля Банка России за деятельностью коммерческих банков
Цели, задачи и правовые основы организации внутреннего контроля в банках
Система внутреннего контроля в банках, ее основные элементы
Функции и направления деятельности служб внутреннего контроля
Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Тема 5. Управление персоналом
Кадровая политика банка, ее цели и методы
Перспективное и текущее планирование потребности банка в персонале
Принципы отбора персонала банка, основные источники и этапы
Требования, предъявляемые к личностным и профессиональным качествам работников банка
Зарубежный опыт оценки банковского персонала
Роль материальных и нематериальных стимулов повышения эффективности и качества труда банковских работников
Тема 6.Управление собственным капиталом банка.
Дискуссионные точки зрения о понятии «капитал» банка
Функции капитала, его роль в обеспечении эффективной деятельности банка
Внутренние источники роста капитала банка, управление ими
Внешние источники наращивания капитальной базы банка
Эволюция оценки достаточности капитала ( Рекомендации Базельского комитета)
Тема 7. Управление прибылью и ликвидностью банка.
Цели и способы оценки уровня прибыли банка
Управление источниками формирования прибыли банка
Управление процентной маржой банка
Основные методы текущего регулирования прибыли
Цели и задачи управления ликвидностью банка. Противоречие между ликвидностью и доходностью
Методы и инструменты, используемые Банком России для управления ликвидностью коммерческих банков
Достоинства и недостатки метода управления ликвидностью на основе коэффициентов (нормативов)
Стратегии управления ликвидностью и критерии их выбора
Тема 8. Управление пассивами и активами банка.
Формирование и реализация депозитной политики банка, ее цели и задачи
Использование ценовых и неценовых методов привлечения ресурсов в конкурентной борьбе.
Оценка качества ресурсной базы и отдельных ее составляющих элементов
Система страхования вкладов и ее роль в привлечении средств населения Основные задачи и этапы управления активами банка
Необходимость и способы сбалансированного управления активами и пассивами банка
Тема 9. Основы управления банковскими рисками.
Основные виды банковских рисков
Способы управления и минимизации кредитного риска
Система управления процентным риском
Операционный риск и способы управления им
Способы предупреждения риска несбалансированной ликвидности банка.
Управление рыночными рисками
|
|
Усвоение текущего учебного материала
|
2.3 Интерактивные технологии и инновационные методы, используемые в образовательном процессе
Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий. Направлены на повышение качества подготовки путем развития у студентов творческих способностей и самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы, тренинговые формы, рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на активизацию творческого потенциала и самостоятельности студентов и могут реализовываться на базе инновационных структур (научных лабораторий, центов, предприятий и организаций и др.).
№
|
Наименование основных форм
|
Краткое описание и примеры, использования в модулях темах, место проведения
|
Часы
|
оч.
|
заоч.
|
5л
|
3,6в
|
3,6с
|
|
Деловые и ролевые игры
|
В теме « Многоуровневая система планирования в коммерческом банке» н а практическом занятии проводится деловая игра «Выбор стратегии банка»
Цель проведения игры «Выбор стратегии кредитной организации» состоит:
В изучении ее участниками совокупности стратегий, которые могут использоваться коммерческими банками;
приобретении участниками игры навыков по формированию стратегии кредитной организации в зависимости от условий конкретной ситуации, в которой оказался банк.
|
4
|
1
|
1
|
1
|
|
Разбор конкретных ситуаций
|
При проведении практических занятий по темам: «Управление прибылью и ликвидностью банка.», «Управление пассивами и активами банка
|
8
|
1
|
1
|
1
|
|
Психологические и иные тренинги
|
В теме «Управление персоналом» проводится психологический тренинг студентов-претендентов на заполнение банковских вакансий.
|
2
|
|
|
|
|
Использование информационных ресурсов и баз данных
|
При проведении практического занятия по теме «Организационная структура управления коммерческих банков» используются интернет- сайты банков для ознакомления с их организационными структурами..
|
|
|
|
|
|
Применение электронных мультимедийных учебников и учебных пособий
|
Для решения задач используется электронный задачник, составленный преподавателями кафедры.
|
|
|
|
|
|
Ориентация содержания на лучшие отечественные аналоги образовательных программ
|
При составлении рабочей программы и методических пособий учитывались материалы ГУ Высшей школы экономики, Финансового университета при Правительстве РФ и др.
|
|
|
|
|
|
Применение предпринимательских идей в содержании курса
|
В процессе подготовки и проведения дискуссий по проблемным вопросам студенты изучают и анализируют идеи, предложения руководителей и специалистов банков по совершенствованию банковского менеджмента.
|
|
|
|
|
|
Использование проблемно-ориентированного междисциплинарного подхода к изучению наук
|
Используется при составлении планов и конспектов лекций, а также задач и кейсов
|
|
|
|
|
|
Применение активных методов обучения, на основе опыта и др.
|
Проблемные лекции
Лекции- беседы
Семинары-совещания
Деловые игры
Тестовый контроль усвоения тем дисциплины.
|
|
|
|
|
|
Использование методов, основанных на изучении практики (case studies)
|
Кейс-стади используются при проведении практических занятий по темам: «.Управление собственным капиталом банка»,. «Управление прибылью и ликвидностью банка.», «Управление пассивами и активами банка».
|
|
|
|
|
|
Использование проектно-организованных технологий обучения работе в команде над комплексным решением практических задач
|
Деловые игры.
Мозговой штурм
|
|
|
|
|
|
Другие
|
|
|
|
|
|
3. Средства обучения
3.1 Информационно-методические
№
|
Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке
|
Основная литература:
|
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9
10
11
12
13
14
15
16
|
Гражданский Кодекс РФ. Ч.1.,2
Федеральный Закон от 10.07.02. № 86 "О Центральном банке РФ (Банке России)" с изм. и доп.
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" с изм. и доп.
Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011
Федеральный закон РФ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в коммерческих банках» с изм. и доп.
Федеральный закон РФ от 30.12.2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях", ред от 21.07.05 г.
Инструкция ЦБР от 3.12.2012 г. N 139-И " Об обязательных нормативах банков"
Положение ЦБР от 10 февраля 2003 года № 215-П " О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций".
Положение ЦБР от 26 марта 2004 года № 254-П О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
Положение Банка России №242-П от 16.02.2002 г. «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях»
Письмо ЦБ РФ №119-Т от 13.09.05г. «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях»
Письмо ЦБ РФ №11-Т от 07.02.2007 г. «О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления»
Банковское дело. Учебник. Под ред. Лаврушина О.И., 9 изд. М.: КНОРУС, 2011– 768 с.
Банковский менеджмент. Учебник .Под ред. О.И. Лаврушина М.:КНОРУС, 2009.- 560 с.
Куницына, Н. Н., Малеева, А. В. и др. Бизнес-планирование в коммерческом банке : учеб. пособие. - М. : Магистр, 2009. - 383 с.
Банковские риски : учеб. пособие / ред. О. И. Лаврушин; Н. И. Валенцева. - М. : КНОРУС, 2012. - 232 с.
|
Правовая система «Консультант Плюс», библиотека, электронный читальный зал
100 экз
50 экз
100 экз
30 экз
|
Дополнительная литература:
|
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
|
Алавердов А.Р. Стратегический менеджмент в коммерческом банке ООО Маркет ДС Корпорейшн, 2007. – 576 с.
Герасимова Е.Б. Турбо-анализ банка М. 2010– 384 с.
Ермаков С.Л., Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческого банка М.Кнорус,2009. – 656 с.
Исаева Е.А. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях М.Кнорус ,2010 – 176 с.
Кузнецова В.В., Ларина О.И. Банковское дело. Практикум. М.: Кнорус, 2007– 264 с.
Ольхова Р.Г Банковское дело:управление в современном банке М.,кнорус, 2008
Роуз П. Банковский менеджмент.М.: Изд-во Дело, 2007, 768 с.
Синки ДЖ.Ф.мл. Финансовый менеджмент в коммерческих банках и в индустрии финансовых услуг. М.: Альпина БизнесБукс, 2007. – 1018 с.
Турбанов А., Тютюнник А.Банковское дело: Операции, технологии, управление.М,:Альпина паблишерз, 2010. – 682 с.
Чижов Н.А. Управление клиентской базой банка М.Альфа-Пресс, 2007. – 284 с.
Специализированные периодические издания:
Деньги и кредит
Финансы и кредит
Банковское дело
Бизнес и банки
Эксперт
Сайты Интернета:
http://www.cbr.ru/ -Центральный банк Российской Федерации
http://www.swsb.ru/- Сбербанк России
http://www.bankir.ru/- "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе
http://www.arb.ru/- Ассоциация российских банков
http://www.credits.ru- "Кредиты.Ру" - новости и публикации
http://www.asros.ru- сайт Ассоциации региональных банков
http://www.banrclub.ru/- Сайт клуба банковских аналитиков
|
5 экз.
10 экз.
5 экз.
5 экз
50 экз
5 экз.
.
4 экз.
5 экз.
2 экз.
5 экз.
.
ЧЗПИ
|
3.2 Материально-технические
№ ауд.
|
Основное оборудование, стенды, макеты, компьютерная техника, наглядные пособия и другие дидактические материалы, обеспечивающие проведение лабораторных и практических занятий, научно-исследовательской работы студентов с указанием наличия
|
Основное назначение (опытное, обучающее, контролирующее) и краткая характеристика использования при изучении явлений и процессов, выполнении расчетов.
|
416
|
Оборудованный кабинет банковского дела: учебно-методическая лаборатория
1.Мультимедийный проектор.
2.Экран
3. Моноблоки компьютерные – 9 шт
4. Ноутбук – 2 шт.
|
1. Обучающее.
2. Контролирующее.
3. Изложение лекционного материала с использованием мультимедийного показа, использование на практических занятиях для решения задач
4.Презентация индивидуальных заданий, докладов, рефератов.
5. Проведение олимпиад, круглых столов, по учебным дисциплинам, научным проблемам; научно-практических конференций.
6. Самостоятельная работа студента – доступ в интернет
|
424, 602. 603,604
|
1.Мультимедийный проектор
2. Ноутбук – 2 шт.
|
.1 Изложение лекционного материала с использованием мультимедийного показа
2. Проведение олимпиад, круглых столов, по учебным дисциплинам, научным проблемам; научно-практических конференций.
3.Самостоятельная работа студента – доступ в интернет.
.
| |
