Банковская система отрасли (080501) Пояснительная записка Учебная дисциплина «Банковская система»

Скачать 2.27 Mb.

Название	Банковская система отрасли (080501) Пояснительная записка Учебная дисциплина «Банковская система»
страница	2/14
Дата публикации	19.06.2013
Размер	2.27 Mb.
Тип	Пояснительная записка

100-bal.ru > Банк > Пояснительная записка

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 14

3. Содержание дисциплины
Введение.

Студент должен:

иметь представление:

о роли и месте знаний по дисциплине в процессе освоения основной профессиональной образовательной программы по специальности.

Содержание дисциплины и её задачи. Связь с другими дисциплинами, с теорией и практикой рыночной экономики.

Глава 1. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России.

Студент должен:

иметь представление:

о сути пассивных и активных операций банков;

о условиях развития банковского дела в России;

о структуре современной банковской системы;

знать:

функции банка;

причины возникновения банков;

этапы формирования банковских систем;

законодательные основы функционирования банков;

уметь:

анализировать различные банковские системы, выявлять преимущества и недостатки каждой.

Денежное обращение – основа банковской деятельности. Кредитные деньги. Банковский мультипликатор. Функции банков и задачи банковской деятельности. Место и роль банков на фондовом рынке. Структура и общая характеристика пассивных операций. Структура и общая характеристика активных операций. Развитие банковского дела. Формирование банковской системы. Банковская система России. Основные характеристики.

Институциональная структура банковского сектора экономики.*

Самостоятельная работа: Изучить “Институциональную структуру банковского сектора экономики”.

Глава 2. Банк России – проводник денежно-кредитной политики.

Студент должен:

иметь представление:

- о мировой практике регулирования банковской деятельности;

знать:

о формах и методах банковского контроля и надзора;

о регулировании банковской деятельности в России;

организационную структуру Банка России.

Статус, функции и задачи ЦБ России. Принципы организации и организационное построение банка России. Операции Банка России. Баланс Банка России.

Цели, основные направления денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.

Методы регулирования банковской деятельности. Контроль и надзор в банковской практике. Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России.

Глава 3. Основы организации деятельности кредитных организаций.

Студент должен:

иметь представление:

об основных типах организационной структуры банка и основных его подразделениях;

о системе организации внутреннего контроля;

знать:

основные требования и порядок учреждения банка;

основные пункты устава;

источники формирования и структуру капитала банка, его функции;

структуру и назначение баланса банка;

понятие ликвидности банка.

Коммерческий банк. Функции и операции коммерческих банков. Порядок учреждения коммерческих банков. Устав банка. Внутренний контроль в банках.

Структура ресурсов банка. Источники формирования собственного капитала. Структура капитала банка. Достаточность капитала. Привлечённые ресурсы.

Экономическая характеристика баланса банка. Типы счетов. Аналитический и синтетический учёт. Ликвидность и платёжеспособность банка. Экономические нормативы. Финансовые результаты деятельности банка. Рейтинг банков.*

Самостоятельная работа: Изучить “Рейтинг банков”.

Глава 4. Расчётные и кассовые операции банков.

Студент должен:

знать:

структуру платёжного оборота;

принципы организации безналичных расчётов;

основные формы безналичных расчётов;

механизм регулирования кассовых операций.

Структура платёжного оборота. Сущность и формы безналичных расчётов. Вексельное обращение. Вексель как платёжный инструмент.

Экономическое содержание кассовых операций. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в банке.

Глава 5. Кредитные операции банков.

Студент должен:

иметь представление:

- о юридических основах заключения кредитного договора;

знать:

субъекты и объекты кредитных отношений;

порядок учёта кредитных операций;

порядок оформления кредитного договора;

уметь:

различать виды долгосрочного кредитования.

Законодательные основы кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений. Кредитная политика банка. Формы кредита и их классификация.

Виды ссудных счетов. Методы кредитования. Особенности кредитования с использованием векселей.

Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды процентных ставок. Обеспечение кредита.

Особые формы кредитных отношений: ипотека, факторинг, лизинг, международные кредиты.

Сущность кредитной политики и кредитного портфеля банка. Кредитные риски и способы их снижения. Оценка кредитоспособности заёмщика.

Законодательные основы кредитных операций.*

Самостоятельная работа: Рассмотреть “Законодательные основы кредитных операций”.

Глава 6. Операции банка с ценными бумагами.

Студент должен:

знать:

что такое ценная бумага и рынок ценных бумаг;

особенности активных и пассивных операций с ценными бумагами;

уметь:

различать виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

рассчитать облигационную и конверсионную стоимость;

рассчитать дивиденд по акциям.

Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами. Миссия ценных бумаг. Банк как эмитент. Посреднические операции банков с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами. Инвестиционная деятельность банка.

Трастовые операции банков. Сущность и виды. Депозитарная деятельность банков: функции депозитария. Субъекты депозитарной деятельности. Операции депозитария.

Акция. Виды акции. Дивиденд по акциям.

Облигация. Облигационная стоимость. Конверсионная стоимость.

Глава 7. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков.

Студент должен:

знать:

- что такое валюта, валютный рынок, валютный курс, валютное регулирование и валютный контроль, валютная позиция;

уметь:

- различать виды валютных операций банков.

Валюта и валютный рынок России. Классификация валютных операций. Роль и место банков на валютных рынках.

Операции по международным расчётам. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте. Валютные риски.

Внешнеэкономическая деятельность банка.*

Самостоятельная работа: Изучить “Внешнеэкономическая деятельность банка.”

Глава 8. Банковский маркетинг и банковский менеджмент.

Студент должен:

иметь представление:

об основных характеристиках стратегического, финансового и персонального менеджмента;

знать:

что такое маркетинг;

особенности банковского маркетинга;

составляющие банковского менеджмента.

Особенности банковского маркетинга. Специфика банковского продукта. Сегментация рынка банковских услуг. Способы сегментации. Основные показатели рынка банковских услуг.

Инструменты маркетинга и их комбинация. Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта. Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг.

Особенности организации управления банков. Цели и принципы управления банком. Управление активами и пассивами, методы управления. Управление банковскими рисками. Управление доходностью банка.

Менеджмент персонала (Цели, этапы, меры развития персонала.)*

Самостоятельная работа: Изучить “Цели, этапы, меры развития персонала.”

Глава 9. Сберегательные банки.

Студент должен:

знать:

функции СБ;

активные и пассивные операции СБ.

Организационная структура и капитал Сберегательного банка. Операции Сберегательного банка. Виды вкладов и ценных бумаг Сберегательного банка. Межбанковские расчёты с участием Сберегательного банка.

Глава 10. Инвестиционные банки.

Студент должен:

знать:

функции инвестиционных банков;

активные и пассивные операции инвестиционных банков.

Функции инвестиционных банков. Пассивные и активные операции инвестиционных банков. Источники и организация финансирования инвестиций в РФ.
Глава 11. Ипотечные банки.

Студент должен:

знать:

активные и пассивные операции инвестиционных банков.

Формирование современной системы ипотечных банков. Пассивные и активные операции ипотечных банков.

4. Список используемой литературы:
Основная:

1.Банки и банковские операции / под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: 1997

2.Банковское дело / под ред. О.И. Лаврушина – М.: 2000

3.Банковское дело / под ред. Ю.А. Бабичевой – М.: 1993

4.Антонов Н.Г., Пессель М.А. “Денежное обращение, кредит и банки”. – М.: 1995

5.Общая теория денег и кредита / под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: 1998

Дополнительная:

1.Гражданский кодекс РФ ч I, II – М.: 1996

2.Федеральный закон РФ “О центральном банке РФ (Банке России)” от 26. 04. 1995

3.Федеральный закон РФ “О банках и банковской деятельности” от 03. 02. 1996

4.Федеральный закон РФ “О рынке ценных бумаг” от 22. 04. 1996

Экзаменационные вопросы:

Деньги, их функции.
Прямые расчёты между кредитными организациями (счета «Лоро» и «Ностро»).
Банк, его функции, операции.
Кассовые операции банка.
Банки как главное звено финансового рынка.
Кредит: определение, функции.
Банковская система.
Принципы кредитования.
Цели деятельности и функции ЦБ РФ.
Классификация кредитов.
Правовой статус и операции ЦБ РФ.
Обеспечение кредита.
Организационная структура Банка России.
Кредитный договор.
Цели и задачи банковского регулирования и надзора.
Особенности долгосрочного кредитования.
Методы банковского регулирования. Формы осуществления надзора.
Ипотека.
Кредитная организация. Порядок регистрации и лицензирования кредитной организации.
Международные банковские кредиты.
Операции кредитной организации.
Кредитная политика банка.
Организационная структура кредитной организации.
Кредитные риски.
Ресурсы банка (собственные и привлечённые).
Оценка кредитоспособности заёмщика.
Начисление процентов по вкладам.
Банки – участники валютного рынка.

Баланс банка.
Внешнеэкономическая деятельность банка.

Ликвидность и платёжеспособность банка.
Функции и задачи банковского менеджмента.
Рейтинг банков.
Виды банковского менеджмента.
Определение и структура платёжной системы России.
Менеджмент персонала.
Наличный и безналичный оборот.
Банковский маркетинг: определение, специфика.
Формы безналичных расчётов.
Рынок ценных бумаг. Критерии, классификация рынка ценных бумаг.
Клиентские расчётные операции.
Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Виды счетов, открываемых юридическими лицами.
Банк как эмитент.
Электронные расчёты.
Операции банков с ценными бумагами клиентов.
Вексель: определение, классификация, функции.
Собственные сделки с ценными бумагами.
Простой вексель.
Ипотека.
Переводной вексель.
Платёжная система России.
Виды векселей (схема).
Обеспечение кредита.
Система межбанковских расчётов.
Принципы кредитования.
Расчётная сеть Банка России.
Функции банка.
Расчёты между РКЦ (авизо).
Цели и задачи банковского регулирования и надзора.

Общие методические указания.

Задания для контрольной работы по курсу «Банковская система отрасли» составлены для студентов специальности 080501 «Менеджмент».

Государственным образовательным стандартом определён обязательный минимум содержания профессиональной образовательной программы по дисциплине «Банковская система отрасли».

В соответствии с учебным планом студенты-заочники выполняют домашнюю контрольную работу и отдают её в колледж на проверку в указанные сроки.

Вариант контрольной работы определяется в зависимости от заглавной буквы фамилии студента.

Студенты должны быть внимательны при выборе варианта. Работа, выполненная не по своему варианту, возвращается им без проверки и зачёта.
Требования к оформлению контрольной работы.

1. Контрольная работа выполняется в обычной ученической тетради, страницы которой нумеруются (если тетрадь в клетку, то писать следует через одну клетку) или на листах формата А4 (листы должны быть подшиты скоросшивателем).

2. На каждой странице тетради следует оставлять поля шириной 2-3 см для замечаний преподавателя, а для рецензии преподавателя 2-3 свободные страницы в конце тетради (один чистый лист формата А4).

3. Ответ на вопрос даётся после приведения их точной формулировки.

4. На обложке тетради должны быть указаны: фамилия, имя, отчество студента; шифр; наименование дисциплины; номер варианта; фамилия и инициалы преподавателя.

5. Работа должна быть выполнена аккуратно, чётким разборчивым почерком. Сокращение слов не допускается.

6. Выполняя практическую часть контрольной работы внимательно читать инструкции к её выполнению.

7. В конце работы указывается перечень использованной литературы. Затем ставится дата выполнение работы и подпись студента.
Рекомендации по выполнению контрольной работы.

Общим требованием к выполнению домашней контрольной работы является точность и внимательность при ответе на вопросы и написании практической части. В случае затруднений, возникающих при подготовке контрольной работы, следует обратиться к преподавателям учебного заведения за консультацией.
Выполняя поставленное требование, студент должен:

- внимательно ознакомиться с вопросами своего варианта контрольной работы;

- подобрать соответствующую учебную литературу;

- составить план ответа на поставленные вопросы;

- приступить к оформлению контрольной работы.

Вариант 1: (А,Д,И,Н,С,Ч,Щ)
1. Коммерческий банк: функции, операции, порядок учреждения.

2. Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами.

3. Особенности банковского маркетинга.

4. Инструкция: к каждому заданию дано несколько ответов, необходимо выбрать правильные ответы, а также согласиться или опровергнуть утверждение.

Дать ответ на тестовые вопросы:

1. Какие организации могут: образовывать платёжные средства; выпускать платёжные средства в оборот; осуществлять изъятие платёжных средств из оборота?

а) биржи;

б) банки;

в) инвестиционные фонды.

2. Банковская система включает:

а) ЦБ, кредитные организации, биржи и инвестиционные фонды;

б) ЦБ, кредитные организации и их ассоциации;

в) ЦБ, кредитные организации, их ассоциации и страховые компании.

3. Кредит выдаётся на принципах:

а) безвозмездности;

б) бессрочности;

в) возвратности.

4. Обыкновенная пластиковая карта – это:

а) карта, имеющая постоянный кредит;

б) карта с информацией на магнитной полосе;

в) простая карта с фиксированной покупательной способностью.

5. Норматив достаточности капитала определяется как:

а) предельное соотношение общей суммы денежных вкладов (депозитов) граждан и величины собственных средств (капитала) банка;

б) предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной организации и суммы её пассивов;

в) предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной организации и суммы её активов, взвешенных по уровню риска.

Верно/неверно данное утверждение (да/нет):

1. Основными формами безналичных расчётов являются: расчёт платёжными поручениями, расчёты векселями, расчёты коносаментами.

2. Финансовый кредит – это кредит, предоставляемый продавцом покупателю в форме отсрочки платежа.

3. Только банк имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение привлечённых денежных средств от своего имени и за свой счёт на условиях платности, возвратности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

4. Объектами плана банковского маркетинга являются новые банковские продукты и услуги.

Вариант 2: (Б,Е,К,О,Т,Ц,Э)
1. Принципы организации и организационное построение Банка России.

2. Структура ресурсов банка. Собственные и привлечённые ресурсы.

3. Особенности банковского менеджмента.

4. Инструкция: к каждому заданию дано несколько ответов, необходимо выбрать правильные ответы, а также согласиться или опровергнуть утверждение.

Дать ответ на тестовые вопросы:

1. Товарно-материальные ценности, недвижимость, ценные бумаги, затраты производства и предстоящий выпуск продукции, служащие для кредитора залогом полного или своевременного возврата должником полученного кредита и уплаты им причитающихся процентов, это:

а) обеспечение кредита;

б) поручительство;

в) гарантия.

2. Депозиты принято подразделять:

а) бессрочные депозиты;

б) депозиты на предъявителя;

в) депозиты до востребования.

3. Расчётно-кассовые операции – это:

а) активные операции;

б) пассивные операции;

в) комиссионные операции.

4. Кредит, предоставленный под залог государственных ценных бумаг, представляет собой;

а) ломбардный кредит;

б) контокоррентный кредит.

5. Конкретные приёмы для достижения цели плана банковского маркетинга – это:

а) стратегия банковского маркетинга;

б) функция банковского маркетинга;

в) тактика банковского маркетинга.

Верно/неверно данное утверждение (да/нет):

1. Понятие ссуда и кредит тождественны.

2. Учёт векселя представляет собой покупку векселя до наступления платежа по нему.

3. Коммерческий банк действует на основе лицензии, выдаваемой ЦБ РФ.

4. По техническим характеристикам пластиковые карты делятся на: обыкновенные, магнитные, микропроцессорные, кредитные, дебетные.

Вариант 3: (В,Ж,Л,П,У,Ч,Ю)
1. Методы банковского регулирования. Формы осуществления надзора.

2. Ипотека.

3. Сегментация рынка банковских услуг.

4. Инструкция: к каждому заданию дано несколько ответов, необходимо выбрать правильные ответы, а также согласиться или опровергнуть утверждение.

Дать ответ на тестовые вопросы:

1. Счёт, открываемый юридическим лицом для осуществления предпринимательской деятельности, это:

а) корреспондентский счёт;

б) расчётный счёт.

2. Основные предоставляемые банковские услуги следующие:

а) финансовое консультирование;

б) операции с ценными бумагами;

в) финансовое консультирование, операции с ценными бумагами, лизинг оборудования.

3. Какая форма кредита представляет собой разновидность торгово-комиссионной операции, связанной с кредитованием оборотных средств?

А) овердрафт;

Б) вексельный кредит;

В) факторинг.

4. Универсальные банки осуществляют:

а) широкий круг банковских операций;

б) одну или несколько банковских операций;

в) только кредитные операции.

5. Как называется устройство для проведения самообслуживания банковских операций:

а) торговый терминал;

б) банкомат;

в) пункт выдачи наличных денег.

Верно/неверно данное утверждение (да/нет):

1. Контокоррент – это обычная форма кредита.

2. Основным органом валютного регулирования в стране является Банк России.

3. Расчётно-кассовые операции – это операции банков по привлечению денежных средств юридических и физических лиц во вклады на определённый срок либо до востребования.

4. Одна из задач банковского маркетинга – повышение имиджа банка.

Вариант 4: (Г,З,М,Р,Ф,Ш,Я)
1. Статус, функции, операции и задачи ЦБ РФ.

2. Форма кредитов и их классификация. Обеспечение кредитов.

3. Управление банковскими рисками.

4. Инструкция: к каждому заданию дано несколько ответов, необходимо выбрать правильные ответы, а также согласиться или опровергнуть утверждение.

Дать ответ на тестовые вопросы:

1. Основные формы безналичных расчётов, принятые в РФ:

а) чеки;

б) векселя;

в) чеки и векселя.

2. По видам лизинг бывает:

а) безвозвратный;

б) оперативный;

в) оперативный и безвозвратный.

3. Основными мерами денежно-кредитного регулирования, осуществляемого ЦБРФ, являются:

а) операции на открытом рынке;

б) управление наличной денежной массой;

в) операции на открытом рынке и управление наличной денежной массой, резервирование денег коммерческих банков путём депонирования в ЦБ РФ.

4. Кредит, полученный под залог имущества, это:

а) ипотека;

б) лизинг;

в) факторинг.

5. Материально оформленная часть банковской услуги – это:

а) банковская инновация;

б) банковский продукт;

в) банковская операция.

Верно/неверно данное утверждение (да/нет):

1. Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заёмщикам и от продавцов к покупателям.

2. Пассивные операции – это размещение собственных и привлечённых средств банка для получения прибыли.

3. Депозиты до востребования классифицируются в зависимости от характера и принадлежности средств, хранящихся на счетах.

4. Банковские операции не патентуются, но представляют собой ноу-хау.

ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА (080110)

1. Пояснительная записка
Учебная дисциплина «Основы банковского дела» является общепрофессиональной, устанавливающей базовые знания для освоения специальных дисциплин. Задачей курса является ознакомление студентов с основами теории и практики современного банковского дела, привитие навыков экономического анализа, умения ориентироваться и принимать решения в типичных банковских ситуациях. В процессе изучения особое внимание обращается на специфику становления банковской и кредитно-финансовой системы России, обслуживание клиентов в условиях формирования рыночных отношений.

В результате изучения дисциплины студент должен:

иметь представление:

о сути пассивных и активных операций банков;

о условиях развития банковского дела в России;

о формах и методах банковского контроля и надзора;

о структуре современной банковской системы;

знать:

основные требования и порядок учреждения банка, основные пункты банка;

о депозитных ресурсах банка, их структуре;

понятие ликвидности коммерческого банка;

структуру платёжного оборота, принципы организации безналичных расчётов;

уметь:

анализировать различные банковские системы, выявлять преимущества и недостатки каждой;

начислять проценты по вкладам различными способами;

разграничивать принципы и функции кредита;

различать виды валютных операций банка.

Изучение программного материала должно способствовать формированию у студентов нового экономического мышления.

В конце изучения дисциплины необходимо предусмотреть проведение обязательной контрольной работы.

Итоговый контроль проодится в форме зачёта.

2. Тематический план

Наименование разделов и тем	Максималь-ная нагрузка студентов	Количество аудиторных часов при очной форме обучения		Самостоя тельная работа студентов
всего		п/з
Глава 1.Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России.	6	4						2	2
Глава 2. Банк России – проводник денежно-кредитной политики.	6	4						2	2
Глава 3. Основы организации деятельности кредитных организаций	4	4		2
Глава 4. Расчётные и кассовые операции банков.	2	2
Глава 5. Кредитные операции банков.	6	4		2		2
Глава 6. Операции банка с ценными бумагами.	6	4		2		2
Глава 7. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков.			4		4		2
Глава 8. Банковский менеджмент и банковский маркетинг.			2		2
Глава 9. Сберегательные банки.	4	2				2
Глава 10. Инвестиционные и ипотечные банки.	2	2
Всего по дисциплине:	42	32		12		10

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 14

	Реферат на тему: «Банковская система Российской Федерации» Банковская система Российской Федерации. Понятие, сущность, признаки, структура, роль в современном мире		Title[Роль банковская система экономика Россия]
	1. Необходимость, сущность денег и их функции 9 Тема Банковская система: возникновение, современное состояние, проблемы и перспективы. 13		М еждународный банковский институт Кредитно-банковская система, ее структура и роль. Функции банков, фондового рынка. Банковские операции
	Тематический план изучения дисциплины № Наименование темы Банковская система Российской федерации: понятие, элементы, особенности функционирования		Конспект Экономика §12. 1,12. 2- сообщение банковская система Коровина В. Я., Журавлев В. П., Коровин В. И., Збарский И. С. Литература. 9 класс: Учебник для общеобразовательных учреждений. В...
	Фгбоу впо «рэу им. Г. В. Плеханова» Кафедра банковского дела банковская конкуренция Банковская конкуренция: методические материалы по изучению дисциплины для студентов, обучающихся по направлению подготовки 080300....		Н. Н. Юманова банковская политика Юманова Н. Н. Банковская политика. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65 «Финансы...
	Лекция по теме «банковская система» 1 вопрос. Структура банковской... Составлена на основе Федерального компонента государственного общего образования 2004 года		Пояснительная записка Программа дисциплины «Современное банковское дело» «Банки и банковская деятельность» направления «Экономика» очной и заочной формы обучения
	Введение 3 Н. С. Ковалевская считает, что "нельзя сказать, что эти способы обеспечения (удержание и банковская гарантия Д. С.) являлись совершенно...		Пояснительная записка: Цели и задачи дисциплины (модуля) Целью изучения... «Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность» очной и заочной форм обучения
	Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... «Банковская система». Ученики получают информацию, выходящую за рамки школьной программы. При интеграции возрастает темп изложения...		Пояснительная записка Версия 4 от “22” октября 2005 года Архитектура программного обеспечения, электронное государство, стандартизация, профиль стандартов, стандартизованные спецификации,...
	Банковская система Республики Беларусь Источники финансирования строительства Отечественным банкам, как и всей нашей экономике, не повезло во многих отношениях. Долгие годы административное, зачастую непрофессиональное...		Пресс релиз 29. 05. 13 В киеве состоялась Восьмая Банковская Конференция... ...

Банковская система отрасли (080501) Пояснительная записка Учебная дисциплина «Банковская система»

Похожие: