на базе среднего (полного) общего образования
Международная
«Лига развития науки и образования» (Россия)
Международная ассоциация развития науки,
образования и культуры России (Италия)
НОУ ВПО «Институт управления»
(г. Архангельск)
----------------------------------------------------
ЯРОСЛАВСКИЙ ФИЛИАЛ
Учебно-методические материалы
дисциплины «Деньги, кредит, банки»
для студентов направления
080200.62 Менеджмент,
профиль подготовки – «Финансовый менеджмент»
Квалификация (степень) выпускника: бакалавр
ЯРОСЛАВЛЬ
ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ
2012
СОДЕРЖАНИЕ:
6.1 Программные вопросы для подготовки к экзамену 19
6.2 Примерные варианты тестов по дисциплине 21
1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
|
1.1
|
Цель изучения дисциплины состоит в
|
формировании прочной теоретической базы для понимания функционирования денежно- кредитного механизма, а также привитии практических навыков использования этого механизма в рыночной экономике.
|
1.2
|
Для достижения цели поставлены следующие задачи:
|
1.2.1
|
ознакомление студентов с основными положениями теорий денег и кредита;
|
1.2.2
|
изучение видов денег, кредита, банков и механизма их функционирования;
|
1.2.3
|
ознакомление с основами организации денежно- кредитных систем зарубежных стран;
|
1.2.4
|
формирование навыков расчетов величин денежных агрегатов, порядка оформления выдачи банковских кредитов.
|
2. КОМПЕТЕНЦИИ ОБУЧАЮЩЕГОСЯ, ФОРМИРУЕМЫЕ В РЕЗУЛЬТАТЕ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
|
ОК-5 Владение культурой мышления, способен к восприятию, обобщению и анализу информации, постановке цели и выбору путей ее достижения
|
Знать
|
определение основных экономических категорий в сфере денежно-кредитных отношений
|
Уметь
|
воспроизводить накопленные знания по экономическим дисциплинам и использовать их с целью формирования логических размышлений в сфере проводимой государственной денежно-кредитной политики
|
Владеть
|
методами теоретического анализа существующей ситуации в денежно- кредитной системе, в оптимизации использования инструментов денежно – кредитной политики
|
ОК-6 Умение логически верно, аргументированно и ясно строить устную и письменную речь
|
Знать
|
теории происхождения денег и формы стоимости, виды и денег; сущность денежной системы, эмиссию и выпуск денег;
|
Уметь
|
применять основные категории в сфере денежно-кредитных отношений в своей профессиональной деятельности
|
Владеть
|
Навыками выражения своих мыслей и мнения в профессиональной и официально-деловой сферах по вопросам денежного обращения и банковского дела
|
ОК-13 Способность анализировать социально значимые проблемы и процессы
|
Знать
|
этапы становления кредитных отношений, принципы организации кредитных отношений, виды кредита
|
Уметь
|
использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации с точки зрения денежно-кредитной политики
|
Владеть
|
навыками анализа состояния денежно-кредитной системы
|
ОК – 19 Способность осуществлять деловое общение: публичные выступления, переговоры, проведение совещаний, деловую переписку, электронные коммуникации
|
Знать
|
основные понятия в области денег и кредита
|
Уметь
|
логически, аргументированно разъяснять денежно-кредитную политику государства
|
Владеть
|
навыками профессионально грамотного изложения информации по денежно-кредитной тематике
|
ПК-6 Способен на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты
|
Знать
|
знать методы построения теоретических моделей процессов, происходящих в денежно-кредитной системе
|
Уметь
|
прогнозировать на основе теоретических моделей экономических субъектов денежно-кредитной системы
|
Владеть
|
методами и приемами анализа экономических явлений и процессов с помощью стандартных теоретических моделей
|
ПК-26 Способность к экономическому образу мышления
|
Знать
|
источники статистической информации, содержащие сведения о динамике изменения денежно -кредитных процессов с учетом воздействующих на них внутренних и внешних факторов
|
Уметь
|
анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей
|
Владеть
|
навыками осуществления методик сбора, обработки и анализа денежно- кредитных показателей, необходимых для решения статистических задач
|
ПК-28 Понимание основных мотивов и механизмы принятия решений органами государственного регулирования
|
Знать
|
основные задачи и механизм денежно-кредитной политики
|
Уметь
|
анализировать инструменты и методы денежно-кредитной политики государства с точки зрения их актуальности, комплексности и эффективности
|
Владеть
|
Навыками анализа принятия управленческих решений в денежно-кредитной системе
|
В результате изучения дисциплины обучающийся должен:
2.1
|
Знать:
|
2.1.1
|
основные положения теории денег и кредита
сущность и состав денежной и кредитной систем
организацию денежного обращения и безналичных расчетов
методы денежно-кредитного регулирования
основы банковского дела
основы валютных, расчетных и кредитных отношений между странами
структуру, функции и операции Центрального банка Российской Федерации
|
2.2
|
Уметь:
|
2.2.1
|
творчески применять теорию денежного обращения и кредита при изучении финансово-экономических дисциплин и в своей практической деятельности;
анализировать и критически оценивать современные процессы в денежно-кредитной системе;
правильно понимать и разъяснять денежно-кредитную политику государства в современных условиях и в историческом прошлом;
готовить профессионально-грамотные, актуальные доклады и выступления по денежно-кредитной тематике
|
2.3
|
Владеть:
|
2.3.1
|
навыками определения денежной массы и скорости обращения денег
приемами документального оформления операций по выдаче коммерческого кредита
навыками документального оформления операций по выдаче потребительского кредита
|
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
№занятия
|
Наименования разделов и тем
|
Учебные вопросы, подлежащие рассмотрению
|
Вид занятия
|
Трудоёмкость(час)
|
Раскрываемые компетенции
|
Литература
|
Раздел
|
1-1
|
Тема№1. Происхождение, сущность и роль денег
|
1.Необходимость денег, их происхождение и сущность.
2.Функции денег. Содержание и назначение функции денег как меры стоимости.
3.Деньги как средство обращения и как средство платежа.
4.Функция денег как средства накопления. Деньги в сфере международного экономического оборота.
5.Роль денег.
|
Лекция
|
1
|
ОК-5,6,13, ПК-26
|
Л1.5,
Л1.6,Л2.4
|
1-2
|
1.Эволюция денежного товара и функциональных форм денег.
2.Полноценные деньги, их виды
.3.Демонетизация золота, ее причины.
4.Бумажные деньги, закономерности их обращения.
5.Кредитные деньги, их виды
6.Теории денег
|
СРС
|
8
|
Л1.5,
Л1.6,Л2.4,Л3.1
|
2-1
|
Тема№2. Денежная система
|
1.Понятие денежной системы и её элементы. 2.Денежные системы металлического обращения.
3.Системы бумажно- денежного обращения.
4.Денежная система России
|
Лекция
|
1
|
ОК-5,6,13, ПК-26,28
|
Л1.1,Л1.3,
Л1.5,Л1.6,,Л3.1
|
2-2
|
1.Эвалюция денежной системы России.
2.Основные черты современных денежных систем стран с рыночной экономикой
3. Характеристика денежной системы США.
4.Денежная система стран зоны ЕВРО. 5.Денежная система Великобритании. 6.Денежная система Японии.
7.Денежная система Канады.
8.Денежная система Китая
|
СРС
|
6
|
Л1.1,Л1.3,
Л1.5,Л1.6,,Л3.1
|
3-1
|
Тема№3. Денежное обращение
|
1. Структура денежного обращения
2.Принципы организации безналичных расчетов
3. Расчеты платежными поручениями и расчеты по инкассо;
4. Расчеты чеками и аккредитивная форма расчетов
5.Сущность и причины инфляции.
|
Лекция
|
1
|
ОК-6,13,19, ПК-26,28
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6Л3.1
|
3-2
|
1.Определение денежных агрегатов и денежной массы.
2 Определение коэффициента монетизации экономики и скорости обращения денег.
3 Расчет влияния банковского мультипликатора на количество денег в обращении.
4.Определение уровня инфляции за определенный временной период
5..Опредление реальных стоимостных показателей (реального роста ВВП, реальных процентных ставок за кредит) с учетом темпов инфляции.
|
Практическое
|
2
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6Л3.1,Л3.4
|
3-3
|
1.Клиринговые операции
2.Вексельное обращение
3.Классификация видов инфляции
4.Инфляция спроса и ее причины.
5.Инфляция издержек и факторы ее определяющие
6.Особенности инфляционных процессов в России.
7.Социально-экономические последствия инфляции.
8.Методы регулирования инфляции.
9..Виды денежных реформ
|
СРС
|
10
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6Л3.1,Л3.4
|
4-1
|
Тема№4Международные валютные и расчетные отношения
|
1..Валютная система и ее типы
2.Элементы валютной системы.
3.Валютная система РФ
4.Валютный курс и конвертируемость валют
|
Лекция
|
0,5
|
ОК-5,6,13, ПК-26,28
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
4-2
|
1.Эвалюция режимов курса рубля в РФ
2.Инфраструктура валютного рынка
3..Валютные биржи и валютные сделки
4.Платежный баланс.
5.Методы выравнивания платежного баланса.
6.Основны формы международных расчетов:
-расчеты с помощью банковских переводов
-аккредитивная форма расчетов
-инкассовая форма расчетов
-расчеты с использованием векселей и чеков.
|
СРС
|
8
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
5-1
|
Тема№5Сущность, функции и формы кредита
|
1.Необходимость, сущность и функции кредита..
2.Понятиессудногопроцента, процентные ставки за кредит и их виды
3..Коммерческий кредит и вексельное обращение.
4.Банковский кредит и его виды.
5.Потребительский кредит
6.Государственный кредит.
|
Лекция
|
2
|
ОК-5,6,13, ПК-26,28
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, 2.4,Л3.4
|
5-2
|
1.Выдача и погашение банковского кредита.
2. Лизинговые операции, порядок их проведения.
3.Операции по выдаче коммерческого кредита, оформленного векселем.
4.Операции по выдаче потребительского кредита.
|
Практическое
|
1
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
5-3
|
1..Источники временно свободных денежных средств в хозяйстве.
2.Законы кредитных отношений. границы кредита.
3.Факторинг и лизинг как особые формы кредитных отношений
4.Ростовщический кредит.
5.Теории кредита.
6.Классификация форм международного кредита.
7.Международные кредитно-финансовые организации
8.Цели создания и особенности функционирования МВФ. 9.Деятельность международных специализированных банков: БМР, Всемирного банка, региональных банков развития.
|
СРС
|
10
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
6-1
|
Тема№ 6. Банковская система и ее элементы
|
1.Кредитная и банковская системы
2..Характеристика типов банковской системы: одноуровневая и двухуровневая.
3.Виды банков.
4.Организационно-правовые основы деятельности Центрального Банка Российской Федерации.
5.Основные цели и функции Банка России.
|
Лекция
|
1
|
ОК-5,6,13, ПК-26,28
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
6-2
|
1. Составление баланса Центрального Банка РФ.
2. Операции Банка России по денежно-кредитному регулированию в стране.
|
Практическое
|
6
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
6-3
|
1.Методы денежно-кредитной политики центрального банка
2.Инструменты денежно-кредитной политики Банка России
3..Банковская инфраструктура
4.Спецальные финансово- кредитные институты, их отличия от банков
5.Пассивные операции Банка России
6.Активные операции Банка России
|
СРС
|
8
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л2.4,Л3.4
|
7-1
|
Тема№7.
Деятельность коммерческих банков
|
1.Сущность и функции коммерческих банков
2. Принципы деятельности коммерческих банков
3.Пассивные операции банков
4.Активные операции, классификация их видов.
|
Лекция
|
0,5
|
ОК-5,6,13, ПК-26,28
|
Л1.2,Л1.3, Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л3.4
|
7-2
|
1.Оценка надежности коммерческого банка.
2. Определение кредитоспособности заемщика банка.
3.Определение степени ликвидности коммерческого банка
|
Практическое
|
2
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л3.4
|
7-3
|
1.Классификация типов коммерческих банков
2.Понятие «специализированный банк», его отличие от универсального.
3.Характеристика инвестиционных банков I и II типов (США), их операции. 4.Операции ипотечных банков.
5..Комиссионно-посреднические операции банков
6.Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков
7.Ликвидность коммерческого банка: понятие и показатели
|
СРС
|
10
|
Л1.2,Л1.3,
Л1.5,Л1.6 ,Л3.1, Л3.4
|
ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ ПО ВИДАМ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ
ВСЕГО ПО ДИСЦИПЛИНЕ:
|
144
|
АУДИТОРНЫХ ЧАСОВ:
|
14
|
в т.ч. Лекции
|
6
|
Практические занятия
|
8
|
Семинарские занятия
|
0
|
Лабораторные работы
|
0
|
ВНЕАУДИТОРНАЯ САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА СТУДЕНТА
|
121
|
в т.ч. подготовка к лекциям и другим видам занятий
|
60
|
подготовка реферата
|
0
|
выполнение домашней курсовой работы
|
0
|
выполнение курсовой работы (проекта)
|
0
|
подготовка к экзамену (зачету, зачету с оценкой)
|
61
|
другие виды самостоятельной работы
|
0
|
составление проекта
|
0
|
подготовка доклада
|
0
|
подготовка сообщения
|
0
|
ИТОГОВЫЙ КОНТРОЛЬ ПО ДИСЦИПЛИНЕ - ЭКЗАМЕН
|
9
|
4. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
|
Код источника
|
Библиографическое описание источника
|
Количество (для источников на бумажных носителях)
|
4.1. Основная литература
|
Л 1.1
|
Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 дек. 1993 г.)
|
|
Л 1.2
|
Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая) [Текст]: [Федер. закон № 51-ФЗ: принят Гос.Думой 21 окт. 1994 г.].
|
|
Л 1.3
|
Федеральный закон от10июля2002г.№86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
|
|
Л 1.4
|
Федеральный закон от 3 февраля 1996г.№17-ФЗ«О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР».
|
|
Л 1.5
|
Деньги, кредит, банки: Учебник/ Под ред . Е.Ф.Жукова.—М.:ЮНИТИ,2009.
|
|
Л 1.6
|
.Деньги, кредит, банки: Учебник/Под ред. О.И.Лаврушина.–М.: Финансы и статистика,2010.
|
15
|
4.2 Дополнительная литература
|
Л 2.1
|
Банки и банковское дело/Под ред. Балабанова И.Т.—СПб.:Питер,2009.
|
|
Л 2.2
|
Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ практики.–М.:АО «Консалт-Банкир»,1997.
|
|
Л 2.3
|
Деньги, кредит, банки: Учебник/под ред . БелоглазоваГ.Н.–М.:Юрайт,2007.
|
|
Л 2.4
|
Международные валютно – кредитные отношения: Учебник/Под. ред.О.И Лаврушина.–М.: Финансы и статистика,2009.
|
|
4.3 Базы данных, информационно-справочные и поисковые системы
|
Л 3.1
|
Центральный банк Российской Федерации:[Официальный сайт].—URL:http://www.cbr.ru.
|
|
Л 3.2
|
«Вестник Банка России».—URL:http://www.cbr.ru/vestnik
|
|
Л 3.3
|
Российский портал о банках.—URL:http://www.bankir
|
|
Л 3.4
|
Справочно –информационная система Гарант, Консультант
|
|
5. МАТЕРИАЛЫ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ (ВНЕАУДИТОРНОЙ) РАБОТЫ СТУДЕНТОВ.
Самостоятельная работа студентов является важнейшей составной частью учебного процесса. В соответствии с учебным планом на самостоятельную работу отводится около 84 % учебного времени.
Самостоятельная работа студентов представляет собой осознанную познавательную деятельность студентов, направленную на решение задач, определенных преподавателем.
В ходе самостоятельной работы студент решает следующие задачи:
– самостоятельно применяет в процессе самообразования учебно-методические материалы, разработанные профессорско-преподавательским составом филиала (Института) в помощь студенту;
– изучает учебную и научную литературу, углубляет и расширяет знания, полученные на аудиторных занятиях;
– осуществляет поиск ответов на поставленные преподавателем вопросы и решает задачи;
– самостоятельно изучает отдельные темы (разделы) дисциплины;
– самостоятельно планирует процесс освоения материала в сроки, предусмотренные графиком учебного процесса;
– совершенствует умение анализировать и обобщать полученную информацию;
– развивает навыки научно-исследовательской работы.
Самостоятельная работа студента включает виды занятий и перечень вопросов для самостоятельного изучения, отраженные в пункте 4 «Структура и объем дисциплины по видам учебной работы» рабочей программы дисциплины.
В качестве видов самостоятельной внеаудиторной работы студентов предусмотрены:
подготовка к лекциям и другим видам занятий;
подготовка к экзамену.
6. МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИИ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ.
|
