Скачать 0.73 Mb.
|
6.1 Критерии оценки знаний студентов Изучение курса предусматривает:
Аудиторная работа знаний студента оценивается правильностью решения текущих задач, а также оппонированием докладчикам на семинарских занятиях в соответствии с данной программой. Оценки за работу на практических и семинарских занятиях выставляются в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти балльной шкале за работу на практических и семинарских занятиях определяется перед итоговым контролем – Оаудиторная, как средневзвешенная за весь период обучения и выставляется в рабочую ведомость. Контрольная работа №1. Оценка за контрольную работу выставляется по 10-балльной системе по результатам ее выполнения - Ок/р . Самостоятельная работа. Оценка за самостоятельную работу выставляется за подготовку докладов и презентаций по ним в ходе семинарских занятий. Оценка за самостоятельную работу студента выставляется в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти балльной шкале за самостоятельную работу определяется перед итоговым контролем – Осам.работа. Итоговый контроль – зачет. Оценка за итоговый контроль выставляется по 10-балльной шкале и включает в себя выполнение тестовых заданий в течение 90 минут. 6.2 Порядок формирование оценок по дисциплинеОценивание знаний проводится по 10-балльной шкале. Результирующая оценка за текущий контроль учитывает результаты студента по текущему контролю следующим образом: Онакопленная = n1· Оаудиторная+ n2· Ок/р + n2·Осам.раб. ; где n1 = 0,4; n2 = 0,3; n2 = 0,3. Результирующая оценка за итоговый контроль в форме зачета выставляется по следующей формуле, где Озачет – оценка за работу непосредственно на зачете: О результирующая =к1 ·Озачет + k2· Онакопленная где k1 = 0,4; k2 = 0,6; В зачетную ведомость ставится результирующая оценка по учебной дисциплине и округляется по арифметическому способу округления. 7. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ. ТЕМА 1. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России. Роль и место кредитных организаций в экономике. Денежное обращение — основа банковской деятельности. Кредитные деньги. Функции кредитных организаций и задачи банковской деятельности. Место и роль кредитных организаций на финансовом рынке. Банковские операции. Специфика активных и пассивных операций. Зарождение и развитие банковского дела. Происхождение кредитных организаций. Этапы развития банковского дела. Современные кредитные системы европейских государств. Банковская система США. Концентрация и централизация банковского капитала на современном этапе. Развитие банковского дела в России. Зарождение и развитие банковского дела в царской России. Банковская система советского периода. Реформа кредитной системы 1987- 1990-х годов. Современная кредитная система России. Банковское законодательство России. Этапы формирования кредитной системы. Кредитная (банковская) система. Виды кредитных организаций. Проблемы формирования устойчивой кредитной системы. Реструктуризация кредитных организаций. ТЕМА 2. Банк России — центральное звено кредитной системы. Цели, функции и организационная структура Банка России. Статус, функции и задачи ЦБ России. Принципы организации и организационное построение Банка России. Операции Банка России. Баланс Банка России. Денежно-кредитная политика Банка России. Роль Банка России в проведении единой государственной денежно-кредитной политики. Цели и основные направления денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной политики. Основные ориентиры денежно-кредитной политики на текущий период. Банковское регулирование и надзор кредитных организаций. Методы регулирования деятельности кредитных организаций. Контроль и надзор в банковской практике. Современные проблемы регулирования деятельности кредитных организаций в России. ТЕМА 3. Основы организации деятельности кредитных организаций. Организационно-правовые основы создания и функционирования кредитных организаций. Кредитная организация. Функции и операции кредитных организаций. ФЗ «О банках и банковской деятельности». Порядок учреждения кредитных организаций. Устав кредитных организаций. Организационная структура кредитных организаций. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения. Внутренний контроль в кредитных организациях. ТЕМА 4. Ресурсы банка. Ресурсы кредитных организаций. Формирование и использование собственных средств кредитных организаций. Структура ресурсов кредитных организаций. Источники формирования собственного капитала. Выпуск и использование акций кредитных организаций. Структура капитала кредитных организаций. Достаточность капитала. Привлеченные и другие ресурсы. Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Не депозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка. ТЕМА 5. Финансовая структура банка и основные показатели деятельности банков. Финансовая структура кредитных организаций. Структура и качество активов и пассивов кредитных организаций. Экономическая характеристика баланса кредитных организаций. Типы счетов. Аналитический и синтетически учет. Особенности учета активных и пассивных операций. Основные показатели деятельности кредитных организаций. Ликвидность и платежеспособность кредитных организаций. Экономические нормативы. Финансовые результаты деятельности кредитных организаций. Рейтинг кредитных организаций. Понятие и виды рейтинговой оценки кредитных организаций. Методики оценки надежности кредитных организаций. Сравнительная характеристика кредитных организаций России. ТЕМА 6. Платежные системы России. Расчетные и кассовые операции кредитных организаций. Платежная система России и виды расчетов. Структура платежной системы РФ. Денежный и платежный оборот. Сущность и формы безналичных расчетов. Вексельное обращение. Вексель как платежный инструмент. Современные технологии безналичных расчетов. Электронное денежное обращение. Система «Банк-Клиент». Технологии безналичных расчетов на основе пластиковых карточек. Технологии безналичных расчетов на основе сети Internet. Вексельное обращение. Вексель как платежный инструмент. Система межбанковских расчетов. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Прямые расчеты между учреждениями банков: внутрибанковские системы расчетов и расчеты по корреспондентским счетам «ЛОРО» и «НОСТРО» Межбанковский клиринг. Международные расчеты по коммерческим операциям. Кассовые операции кредитных организаций. Экономическое содержание кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в РФ. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в кредитных организациях. ТЕМА 7. Кредитные операции Место и роль кредитных отношений в деятельности кредитных организаций. Законодательные основы кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений. Кредитная политика кредитных организаций. Формы кредита и их классификация. Методы кредитования и виды ссудных счетов Условия кредитования. Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды процентных ставок. Обеспечение кредита. Виды залога. Процедура кредитования заемщика. Порядок приема и оформления заявки на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита. Особенности долгосрочного кредитования. Инвестиционный характер долгосрочного кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Основные требования к долгосрочному кредитованию. Инвестиционный анализ. Особенности деятельности инвестиционных операций кредитных организаций. Особые формы кредитных отношений. Ипотека. Факторинг. Лизинг. Международные кредиты. Кредитная политика банка и процедура кредитования заемщика. Сущность и содержание кредитной политики банка. Порядок приема и оформление заявок на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита. ТЕМА 8. Операции с ценными бумагами кредитных организаций. Виды операций с ценными бумагами кредитных организаций. Правовое регулирование работы кредитных организаций с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Кредитная организация как эмитент. Посреднические операции кредитных организаций с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами. Инвестиционная деятельность кредитных организаций. Инвестиционный портфель и принципы его формирования. Инвестиционные риски и методы их снижения. Инвестиционная политика кредитных организаций. Трастовые и депозитарные операции кредитных организаций. Трастовые операции кредитных организаций. Сущность и виды. Трастовые услуги за рубежом и в России. Депозитарная деятельность кредитных организаций в России: Функции депозитария. Субъекты депозитарной деятельности. Операции депозитария. Депозитарный договор. Ведение реестра владельцев ценных бумаг. ТЕМА 9. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций. Банки - участники валютного рынка. Валюта и валютный рынок России. Регулирование валютных операций кредитных организаций. Классификация валютных операций. Основные валютные операции кредитных организаций. Операции по международным расчетам. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте. Спекулятивные операции на валютном рынке. Валютные риски. Работа с филиалами и отделениями за рубежом. ТЕМА 10. Основы маркетинга в кредитных организациях. Специфика маркетинга в кредитных организациях. Особенности маркетинга в кредитных организациях. Специфика банковского продукта. Сегментация рынка банковских услуг. Способы сегментации. Основные показатели рынка банковских услуг. Механизм маркетинга в кредитных организациях. Инструменты маркетинга и их комбинация. Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта. Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг. ТЕМА 11. Основы менеджмента в кредитных организациях. Специфика менеджмента в кредитных организациях. Особенности организации управления кредитных организаций. Менеджмент персонала. Банковская безопасность. Цели и принципы управления кредитной организацией. Финансовый менеджмент в кредитных организациях. Управление активами и пассивами. Методы управления. Управление банковскими рисками. Управление доходностью кредитных организаций. 8. Планы семинарских занятий и методические рекомендации по изучению дисциплины Тема 1. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России. Тема 1.1. Денежное обращение — основа банковской деятельности. 1.1. Сущность, функции и виды денег. 1.2. Денежное обращение и его элементы. Денежная масса. 1.3. Кредитные деньги. Банковский мультипликатор. Тема 1. 2. Сущность и функции банков. 2.1. Роль банков в рыночной экономике. 2.2. Функции банков и задачи банковской деятельности. 2.1. Место и роль банков на фондовом рынке. 2.4. Банковские операции и банковские услуги. Изучив темы 1.1., 1.2, студент должен:
Выполнить задание:
— норма резервных требований (R) равна 10%, а денежная база (Е) — 1200 млрд. руб. (по формуле m = l : R b D = E * m), где m - мультипликатор; — по методике ЦБ РФ — денежная база — 1200 млрд. руб., банковский мультипликатор - 3. Акцентировать внимание на следующих понятиях: кредитные деньги, функции банка, банковские операции, банковский продукт, банковская услуга. Для выполнения задания №1 необходимо: просмотреть информационные издания по финансовым проблемам, использовать информационные ресурсы Интернет. Для самооценки знаний по темам 1.1, 1.2 необходимо ответить на вопросы:
План семинарских занятий по темам 1.1, 1.2. 1.Кредитный потенциал банковской системы. 2.Функции банков и задачи банковской деятельности. 3.Место и роль банков на финансовых рынках. 4.Специфика активных и пассивных операций банков. 5.Банковская услуга и банковский продукт. При изучении тем 1.1, 1.2 необходимо использовать:
Тема 1.3. Зарождение и развитие банковского дела.* 3.1. Происхождение банков. 3.2. Развитие банковского дела. Формирование банковской системы. 3.3. Концентрация и централизация банковского капитала.
Изучив тему 1.3, студент должен:
Выполните задание:
Возникновение и развитие банковского дела. Банковская система США. Банковская система Германии, Японии, Англии, Швейцарии и т.д. Акцентировать внимание на понятиях: «банковская система», «кредитная организация», универсальный банк», коммерческий банк», «специализированные банки», небанковские кредитные организации, банковская конкуренция, концентрация и централизация банковского капитала. Для выполнения задания №3 необходимо составить таблицу по следующей схеме:
Для самооценки знаний по теме 1.3 необходимо:
Какая из зарубежных банковских систем в наибольшей степени, с вашей точки зрения, соответствует потребностям реформирования банковской системы России и почему? Семинарское занятие по теме «Зарубежные банковские системы» — доклады, заполнение таблицы, анализ. При изучении тем 1.3 необходимо использовать следующую литературу:
Тема 1.4. Развитие банковского дела в России. 4.1. Зарождение и развитие банковского дела в царской России. 4.2. Банковская система советского периода. 4.3. Банковские реформы. Изучив данную тему, студент должен:
При изучении темы 1.4 необходимо: Читать учебники, указанные для темы 1.3. Выполнить задание:
Развитие банковского дела в царской России. Банковская система в СССР. Российские банкиры. Банковские реформы 1987 — 1982 гг. Акцентировать внимание на следующем: причины отстаивания процесса формирования банковской системы России от европейских банковских систем, специфика банковской системы царской России и советского периода, необходимость ее реформирования в связи с переходом к рынку. Для выполнения задания необходимо изучить рекомендуемую литературу и специальную литературу по темам докладов. Для самооценки знаний по этой теме ответить на вопросы:
Семинарское занятие по плану лекции. При изучении темы необходимо использовать литературу, указанную для темы 1.3. Тема 1.5. Современная банковская система России. 5.1. Банковское законодательство России. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. №395-1. 5.2. Основные характеристики банковской системы России. 5.3. Кризисы банковской системы. 5.4. Реструктуризация банковской системы. Проблема банкротства кредитных организаций. 5.5. Основные направления развития банковской системы России на современном этапе. Изучив эту тему, студент должен:
Выполнить задание:
Акцентировать внимание на следующих понятиях: реформа банковской системы, институциональная структура банковского сектора, фактора кризиса августа 1998 года, причины кризиса, последствия кризиса, реструктуризация банковской системы, АРКО, «прозрачность» банковской деятельности. Анализ последующих кризисов. Для выполнения задания необходимо: подобрать статистический материал по банковской системы России (текущая периодика, ресурсы Интернет); изучить специальную литературу для подготовки докладов. Для самооценки знаний по темам 1.5 необходимо ответить на вопросы:
Семинарское занятие по плану лекции: рассмотрение банковского законодательства, доклады, проверка выполнения задания. При изучении тем 1.5. необходимо использовать следующую литературу:
Тема 2. Банк России – центральное звено банковской системы. Тема 2.1. Цели, функции и организационная структура Банка России.
Тема 2.2. Денежно-кредитная политика Банка России.
Изучив темы 2.1, 2.2 студент должен знать:
При изучении тем 2.1, 2.2 необходимо: Читать:
Выполнить задание:
Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:
План семинарского занятия по теме 2.1., 2.2. 1.Рассмотрение Федерального Закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ. 2.Денежно-кредитная политика Банка России на современном этапе. 2.1.цели и основные направления денежно-кредитной политики 2.2.инструменты и методы денежно-кредитной политики. Тема 2.3. Банковское регулирование и надзор.
Изучив тему 2.3, студент должен: • Знать о мировой практике регулирования банковской деятельности, об институтах регулирующих банковскую деятельность. • О формах и методах банковского контроля и надзора. • О регулировании банковской деятельности в России. Уметь сравнивать формы регулирования банковской деятельности в различных странах. Выполнить задание:
Базельские принципы эффективного банковского надзора. Банковский надзор в России.
Акцентировать внимание на следующих понятиях: прямой надзор, защитное регулирование, методы надзора, цели банковского надзора. Для выполнения задания по теме 8 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады и подобрать примеры. Для самооценки знаний по теме необходимо ответить на вопросы:
План семинарских занятий по теме 2.3. Прослушивание докладов на предложенные темы с целью закрепления основных понятий и определений. Рассмотрение законов «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ, и «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. №395-1. При изучении темы необходимо использовать литературу, указанную для темы 2.1., 2.2. Тема 3. Основы организации деятельности коммерческих банков. Тема 3.1. Организационно-правовые основы создания и функционирования коммерческих банков.
Тема 3.2. Ресурсы КБ. Формирование и использование собственного капитала банка.
Темя 3.3. Привлеченные и другие ресурсы.
Тема 3.4. Баланс банка.
Тема 3.5. Основные показатели деятельности банков.
Тема 3.6. Рейтинг коммерческих банков.
Изучив тему 3, студент должен:
При изучении темы 3 необходимо: Читать:
Выполнить задание: • подготовить доклады по темам: Проблемы реализации функций КБ на современном этапе. Многофункциональные банки и филиальная политика коммерческого банка. Провести сравнительный анализ различных организационных структур КБ (не менее 2-х, желательно АО и ООО). Акцентировать внимание на следующих понятиях: банковская лицензия, аппарат управления банка, линейная и штабная организационные структуры, подразделение коммерческого банка, филиал и представительство банка, банковское объединение внутренний контроль. Для выполнения задания по теме 3 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, найти в СМИ данные об организационно-правовых формах конкретных КБ. Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:
Тема 4. Ресурсы банка Тема 4.1. Формирование и использование собственных средств банка. Изучив тему 4.1., студент должен:
При изучении темы 4.1. необходимо: Читать:
Выполнить задание:
Акцентировать внимание на следующих понятиях: ресурсы банка, капитал банка и его функции, основной капитал, дополнительный капитал. Для выполнения задания по теме 10 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, использовать инструкцию ЦБ РФ №110-И от 16.01.2004г. «Об обязательных нормативах банков». Для самооценки знаний по теме необходимо ответить на вопросы:
План семинарских занятий по теме 4.1: Цель: закрепление основных понятий и определений, решение задач. Тема 4.2. Привлеченные и другие ресурсы коммерческого банка. Изучив тему, студент должен:
При изучении темы 4.2. необходимо: Читать:
Выполнить задание:
Акцентировать внимание на следующих понятиях: Депозит, вклад, межбанковский кредит, банковский вексель, вклад до востребования, срочный вклад, ломбардный кредит, процентная ставка по вкладам. Для выполнения задания по теме 11 необходимо по указанным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, посетить 2-3 коммерческих банка, приобрести буклеты, открыть счет в любом банке. Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:
|
Е. А. Тарханова банковское дело Тарханова Е. А. Банковское дело. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100. 62 «Экономика»... | Е. В. Левкина Банковское дело Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское дело» составлена в соответствии с требованиями ооп экономика на базе фгос впо | ||
Учебной дисциплины пс рпуд рабочая программа учебной дисциплины (модуля)... Математические методы в экономике, экономика труда, экономика организаций и предприятий, бухгалтерский учет, анализ и аудит, налоги... | Рабочая программа дисциплины в. Дв 1 Корпоративная социальная ответственность... Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования (фгос впо) по направлению 080100 «Экономика»... | ||
Рабочая программа дисциплины в. Од 5 Экономический анализ Направление... Рабочая программа составлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования... | Программа дисциплины «Российская экономика» для направления 080100. 62 «Экономика» ... | ||
Рабочая учебная программа дисциплины «Банковское право» Место дисциплины в структуре ооп направления подготовки спо 080110. 51 «Банковское дело» | Программа дисциплины «Экономика окружающей среды» для направления 080100. 68 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, проводящих занятия, учебных ассистентов и магистрантов направления подготовки 080100.... | ||
Программа дисциплины Английский язык, 4 курс, экономика, 080100,... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки/ специальности... | Пояснительная записка Программа дисциплины «Современное банковское дело» «Банки и банковская деятельность» направления «Экономика» очной и заочной формы обучения | ||
Программа дисциплины иностранный язык (английский) для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки/ специальности... | Программа дисциплины иностранный язык (английский) для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки/ специальности... | ||
Программа дисциплины «Менеджмент» для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080100. 62 «Экономика»... | Программа дисциплины «Территориальное стратегическое планирование»... ... | ||
Программа дисциплины «Инвестиционные фонды» для направления 080100. 68 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки 080100.... | Программа дисциплины «Иностранный язык (английский)» для направления 080100. 62 «Экономика» ... |