Министерство сельского хозяйства Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«КУБАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Факультет «Финансы и кредит»
Методические рекомендации по проведению практических (семинарских) занятий по дисциплине
«Стратегии и современная модель управления
в сфере денежно-кредитных отношений»
для магистров направления подготовки 080100 «Экономика»
профиль Финансы и кредит
Краснодар –2013
Содержание
Введение
|
3
|
1. Тематика практических (семинарских) занятий по дисциплине «Стратегии и современная модель управления денежно-кредитными отношениями»
|
4
|
2. Темы рефератов и эссе по дисциплине «Стратегии и современная модель управления денежно-кредитными отношениями»
|
5
|
3. Вопросы к экзамену
|
6
|
4. Основная, дополнительная и нормативная литература
|
9
|
Введение
Цель дисциплины - формирование у магистров комплекса профессиональных компетенций, овладение фундаментальными знаниями в области денежно-кредитных отношений, построение современных моделей управления денежно-кредитными отношениями; применение различных инструментов в сфере денежно-кредитных отношений; получение знаний и навыков, необходимых для исследовательской и аналитической деятельности в области финансов и банковского дела.
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать:
-основы финансового и банковского законодательства, инструктивные материалы Минфина России и Банка России;
-основные теории и школы денежно-кредитных отношений;
-направления денежно-кредитной политики государства;
-основные государственные органы, занимающиеся разработкой, утверждением и осуществлением единой денежно-кредитной политики;
-механизм построения институциональных образований, логику построения денежно-кредитных отношений на макро и микроуровнях;
Уметь:
-охарактеризовать основные стратегические и тактические модели управления денежно-кредитными отношениями;
-оценивать и анализировать финансовое состояние денежно-кредитных институтов;
-управлять рисками, присутствующими в деятельности финансовых и денежно-кредитных институтов;
-применять современные методы моделирования и управления в сфере денежно-кредитных отношений;
-анализировать основные тенденции в развитии денежно-кредитных отношений, угрозы и характер конкуренции на финансовых рынках.
Владеть:
-навыками использования нормативных документов в практической деятельности;
-навыками анализа направлений стратегии управления денежно-кредитными отношениями;
-навыками оценки различных индикаторов моделей управления денежно-кредитных отношений;
-навыками применения знаний современных и классических теоретических концепций финансов, монетарной теории, математического обеспечения финансовых решений.
Иметь представление:
-о функционировании моделей управления в сфере денежно-кредитных отношений на микро-, мезо- и макроуровне;
-о функционировании различных сегментов финансового рынка.
1. Тематика практических (семинарских) занятий
Тема 1: Формирование и современные проблемы денежной теории.
1.Металлическая теория денег.
2.Номиналистическая теория.
3.Характеристика количественной теории денег.
4.Формирование ведущих доктрин.
5.Современные проблемы денежной теории.
Тема: Формирование институциональной среды денежно-кредитных отношений, ее основные элементы.
1.Понятие и характеристика институциональной среды.
2.Влияние институциональной среды на формирование денежно-кредитных отношений.
3.Проблемы модернизации институциональной среды денежно-кредитных отношений.
Тема: Сущность денежно-кредитной политики, ее основные элементы.
1.Объекты и субъекты денежно-кредитной политики.
2.Виды денежно-кредитной политики.
3.Инструменты денежно-кредитной политики (нормы обязательных резервов, ставка рефинансирования, операции на открытом рынке).
Тема: Формирование и использование различных моделей денежно-кредитной политики.
1.Оценка эффективности денежно-кредитной политики классической школы, монетаризма и новой классической макроэкономики, нового кейнсианства.
2.Релевантность и иррелевантность денежно-кредитной политики.
3.Кривая совокупного предложения Р. Лукаса и Дж. Тэйлора.
4.Передаточный механизм денежно-кредитной политики.
Тема: Инфляционные процессы в современных условиях.
1.Теоретико-методологические аспекты инфляции.
2.Целевые показатели антиинфляционной политики.
3.Антиинфляционная политика при адаптивных ожиданиях, при рациональных ожиданиях, в условиях гиперинфляции.
Тема: Управление инфляцией, формирование антиинфляционной политики.
1.Антиинфляционная стратегия: шоковая терапия или градуализм.
2.Феномен хронической инфляции.
3.Программы стабилизации хронической инфляции на основе валютного курса и денежного якоря.
Тема: Интеграционные процессы в сфере денежно-кредитных отношений.
1.Основные причины развития интеграционных процессов.
2.Модели экономической интеграции.
3.Мировой опыт эволюции и взаимодействия моделей экономической интеграции.
4.Модели формальной и неформальной интеграции.
Тема: Исламская модель денежно-кредитных отношений.
1.Характеристика исламской модели денежно-кредитных отношений.
2. Темы рефератов и эссе по дисциплине «Стратегии и современная модель управления денежно-кредитными отношениями»)
Роль денег в процессе расширенного воспроизводства, осуществлении эквивалентного обмена, расширении внешнеэкономических связей.
Понятие и принципы организации денежного оборота.
Налично - денежный оборот, сфера применения, принципы управления.
Управление и принципы безналичного денежного оборота, сфера применения.
Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений.
Закон денежного оборота и обеспечение устойчивости денежного обращения.
Причины инфляции и методы ее устранения (уменьшения).
Теории инфляции в России.
Основные направления антиинфляционной политики.
Типы денежных систем.
Принципы управления денежными системами.
Особенности управления денежной системой РФ.
Социально - экономическая сущность финансов и их место в системе экономических отношений.
Функции финансов.
Дискуссионные вопросы сущности и функций финансов.
Финансовая система России, ее сферы и звенья.
Управление финансами.
Финансовая политика государства.
Финансовый механизм и особенности его функционирования на современном этапе.
Основные этапы развития кредитных отношений.
Сущность кредита в рыночной экономике, его связь и отличие от денег.
Субъекты кредита и условия использования кредита.
Виды кредитных отношений в условиях рынка.
Источники ссудных капиталов в рыночной экономике.
Развитие рынка ссудных капиталов в России.
Функции кредита в рыночной экономике.
Механизм реализации основных рынков движения кредита в деятельности коммерческих банков.
3. Вопросы к экзамену
Деньги в системе экономических отношений.
Эволюция теории денег и их эволюция.
Особенности развития теории денег в российской экономической науке.
Современные теории денег.
Характеристика денег как экономической категории.
Функциональный подход к сущности денег.
Традиционное изложение функций денег в российской экономической литературе и модификация функций денег в современных условиях.
Понятие и виды кредитных денег, в том числе банковских и небанковских.
Зачатки новых видов денег и их будущее.
Взаимодействие денег с другими экономическими категориями и макроэкономическими параметрами.
Понятие денежной системы и принципы классификации денежных систем.
Особенности современных денежных систем.
Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.
Модели управления денежными системами.
Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы.
Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.
Поступление денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия. Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы, отличие от выпуска денег в оборот.
Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая постановка проблемы.
Развитие понятия денежной массы в российской (советской) и зарубежной экономической литературе. Современная структура денежной массы России.
Денежный оборот и пропорции национальной экономики.
Основы организации безналичного денежного оборота и его роль в экономике.
Современные взгляды экономистов на организацию безналичных расчетов.
Понятие налично-денежного оборота и денежного обращения. Схема налично-денежных потоков в национальном хозяйстве.
Роль налично-денежного оборота в воспроизводстве.
Платежная система и ее значение для макро- и микроэкономики.
Масштабы платежей, осуществляемых в России различными платежными системами. Факторы, определяющие их структуру.
Инфляция и законы денежного обращения. Основные методы антиинфляционной политики и их использование в государственном регулировании современной экономики России.
Теория инфляции, эволюция основных положений.
Мировой опыт антиинфляционной политики.
Технология управления инфляцией.
Понятие валютной системы и валютных отношений.
Национальная и мировая валютная системы.
Особенности валютной системы современной России, ее структурные принципы.
Обеспечение устойчивости национальной валюты.
Проблемы инфляции (дефляции), обесценение национальной валюты во взаимосвязи с денежно-кредитной политикой.
Формирование спроса на деньги и предложение денег: тенденции и перспективы обеспечения необходимого равновесия.
Интеграция денежно-кредитной и валютной системы российской экономики в мировую рыночную систему.
Регулирование валютного рынка и влияние денежно-кредитной политики на устойчивость валютного курса.
Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки в условиях глобализации экономики.
Вступление России в ведущие международные финансовые организации. Международный валютный фонд (МВФ) и группу Всемирного банка (ВБ).
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР): его цель, задачи, особенности формирования ресурсов и предоставления кредитов.
Региональные финансовые институты и международные фонды Евросоюза. Значение использования опыта для формирования единого экономического пространства СНГ.
Банк Международных расчетов (БМР), его особенности как банка центральных банков, координатора их деятельности.
Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Теории кредита и их эволюция в экономической науке.
Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.
Методологические основы анализа функций кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения. Законы кредита.
Понятие границ применения кредита на макро - и микро - уровнях. Изменение границ кредита как результат изменения условий макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы. Регулирование границ кредита.
Природа ссудного процента. Его функции и роль в рыночной экономике. Экономические основы формирования уровня ссудного процента, границы и источники его уплаты.
Взаимосвязь ссудного процента с прибылью предприятия, курсом ценных бумаг и валютным курсом. Роль ссудного процента в экономике современной России.
Закономерности и современные тенденции развития кредитных отношений, взаимодействие кредита с денежным оборотом, финансами, финансовым рынком, усиление влияния кредита на производство и реализацию общественного продукта.
Кре дит ная система го су дар ст ва, ее струк ту ра. Место и содержание принципов кредита в кредитной системе.
Кредитная инфраструктура.
Типы кредитной системы и ее особенности в России.
Роль кредитной системы в национальной экономике.
Роль, функции и типы банковских систем. Развитые и развивающие банковские системы.
Понятие стабильности, устойчивости и надежности банковской системы, условия и факторы, их определяющие.
Характеристика элементов банковской системы.
Понятие банковского кризиса. Виды банковских кризисов и их характеристика. Индикаторы кризисных явлений на макро-уровне.
Функции центральных банков. Роль Центрального банка в обеспечении стабильности денежной системы страны.
Банковская инфраструктура и ее особенности в современной экономике.
Современное состояние и проблемы развития банковской системы России, ее адекватности, стратегии трансформации российской экономики и экономического роста, интеграции российской экономики в мировую финансово-денежную систему.
Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования, их классификация по характеру влияния на состояние денежно-кредитной сферы, по объектам воздействия.
Стратегия и тактика использования инструментов денежно-кредитного регулирования.
Рефинансирование кредитных организаций и учет его воздействия при реализации денежно-кредитной политики.
Использование операций на финансовых рынках в количественном регулировании денежной базы: операции на валютном рынке, рынке ценных бумаг, на рынке межбанковских кредитов и депозитов.
Проблемы использования экономических норм и нормативов в качестве инструментов денежно-кредитного регулирования.
Основная задача банковского надзора. Система банковского надзора, структура основных элементов банковского надзора. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России.
Денежно-кредитная политика.
Соотношение понятий денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики, стратегические и тактические цели.
Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики.
Правовое регулирование банковской сферы. Направления совершенствования правовых основ банковской деятельности.
4. Основная, дополнительная и нормативная литература
а) основная литература
Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2010.
Деньги. Кредит. Банки: Учебник. / Под ред. Г. Н. Белоглазовой Белоглазова Г. Н. – М.: Высшее образование, 2009. - 392 с.
Красавина Л.Н. Пищик В.Я. Регулирование инфляции: мировой опыт и российская практика. М.: Финансы и статистика, 2009.
Моисеев С. Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учеб. пособие /С.Р. Моисеев. - М.: Московская финансово-промышленная академия, 2011. - 784 с.
Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2010.
б) нормативная литература
Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 1: [принят Гос. Думой 21 октября 1994г.] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов.система.
Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 2: [принят Гос. Думой 22 декабря 1995г.] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов.система.
О банках и банковской деятельности: федеральный закон Российской Федерации от 02 декабря 1990 г. [принят Гос. Думой 24 декабря 1990 г.] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов.система.
О безналичных расчетах в Российской Федерации: положение Банка России №2-П от 03.10.2002г.// Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.
О валютном регулировании и валютном контроле: федеральный закон Российской Федерации от 10.12.2003г. №173-ФЗ [принят Гос. Думой 21 ноября 2003г. по состоянию на 5 июля 2007г.] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.
О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций: положение Банка России №215-П от 10 февраля 2003г.:[зарег. Мин. юстиции РФ 17 марта 2003г. №4269: по состоянию на 20 февраля 2007г.]// Вестник Банка России. – 2007. - №14. – С.20-32.
О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон Российской Федерации от 25 февраля 1999 г. [принят Гос. Думой 18 сентября 1998 г.: по сост. на 29 декабря 2006г.] // Российская газета . – 1999. - № 45.
О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: федеральный закон Российской Федерации от 23 декабря 2003 г. [принят Гос. Думой 28 ноября 2003 г.: по сост. На 20 октября 2005г.].- М.: Ось-89, 2006.- 46с.
О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон Российской Федерации от 10 июля 2002 г. [принят Гос. Думой 27 июня 2002 г.: по сост. на 18 июля 2005 г.]. – М.: Ось-89, 2006. – 31с.
Об экономических нормативах: инструкция Банка России №110-И от 16 января 2004г.:[зарег. Мин.юстиции РФ 6 февраля 2004г. №5529: по состоянию на 20 марта 2006г.]//Вестник Банка России. – 2006. - №26. – С.27-52.
б) дополнительная литература
Абрамова М.А. Особенности формирования современной денежно-кредитной политики в контексте перехода России к инновационному экономическому росту / М.А. Абрамова // Иннициативы XXI века. – 2010. - №5. – С54-58.
Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. Лаврушина О.И. М.: КноРус, 2009.
Банковское дело: управление и технологии: Учебное пособие для вузов / Под ред. А.М. Тавасиева. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник. М.: Высшее образование, 2010.
Бурлачков В.К. Денежная теория и динамическая экономика: выводы для России / В.К. Бурлачков. – М.: Эдиториал УРСС, 2003. – 352с.
Головин М.Ю. Денежно-кредитная политика России и стран Центральной и Восточной Европы в условиях глобализации: автореф. дис. …д-ра экон. наук / М.Ю. Головин. - Москва, 2010. – 52 с.
Головнин М. Ю. Теоретические основы денежно-кредитной политики в условиях глобализации. М.: Институт экономики РАН, 2008. – 352с.
Деева А.И. Финансы и кредит. М.: КНОРУС, 2010.
Долан Э. Дж. Рынок: макроэкономическая модель / Э. Дж. Долан, Д. Лидсней; пер. с англ.; под общ. ред. Б. Лисовика, В. Лукашевича. – СПб, 1992.- 389 с.
Долан Э. Дж., Кембелл К.Д., Кембелл Р. Дж. Деньги, Банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ. М.-Ленинград: Профико, 1991.
Зуев В.Н. Наднациональный механизм как фактор развития экономической интеграции в Европейском союзе: автореф. дис. …д-ра экон. наук / В.Н. Зуев. - Москва, 2011. – 47 с.
Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег / Дж. М. Кейнс. – М., 1978. - 356 с.
Кроливецкая Л.П., Тихомирова Е.В. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков. М.: КНОРУС, 2009.
Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Работа банка с корпоративными клиентами. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер с англ. М.: ИНФРА-М, 2000.
Мишкин Фредерик С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Пер с англ. М.: ООО «И.Д. Вильямс», 2008.
Синки Дж. мл. Управление финансами коммерческого банка. Пер. с англ. / Под ред. Р.Я. Левиты, Б.С. Пинскера. М., 1994.
Смирнов А.В. Управление ресурсами и финансово-аналитическая работа в коммерческом банке. М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2002.
Стародубцева Е.Б. Основы банковского дела: Учебник. М.: ФОРУМ, ИНФРА-М, 2006.
Тавасиев А.М. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов. М.: Финансы и статистика, 2005.
Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для клиентов. М: Финансы и статистика, 2005.
Тершукова М. Б. Денежно-кредитная политика государства и методы ее реализации в современных условиях. СПб.: Политехи, ун-т, 2009. – 301с.
Трунин П. В. Исламская финансовая система: современное состояние и перспективы развития / П. В. Трунин, М.В. Каменских, М. Р. Муфтяхетдинова. – М.: ИЭПП, 2009. - 88 с.
Улюкаев А.В. Современная денежно-кредитная политика: проблемы и перспективы. М.: Дело, 2008.
Управление деятельностью коммерческого банка / Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Юристъ, 2003.
Уэрта де Сото Хесус. Деньги, банковский кредит и экономичские циклы / Хесус Уэрта де Сото; пер. с англ. под ред. А. В. Куряева. - Челябинск: Социум, 2008. - 663 с.
Фетисов Г.Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации. Национальный и региональные аспекты. М: Экономика, 2006. – 281с.
Фридмен М. Основы монетаризма / пер. с англ. М.: ТЕИС, 2002.
Харрис Л. Денежная теория: Пер. с англ./Общ. ред. и вступ. ст. В.М. Усоскина.-М.: Прогресс, 1990.-750 с.
Якунин С.В. Роль банков как финансовых посредников в современной экономике // Деньги и кредит, 2006, №4.
в) програмное обеспечение и Интернет-ресурсы
-Банк России (http://www.cbr.ru/);
-сервер органов государственной власти России (http://www.rsnet.ru/);
-интернет-портал «Регулирование финансовой и банковской систем» (www.rfbs.ru);
-учебно-научный сайт (http://law.edu.ru/,);
-поиск книг, диссертаций, авторов (http://www.dissforall.com/);
-Российская государственная библиотека (http://www.rsl.ru/);
-материалы по экономике, государственному регулированию экономики, банкам и банковской деятельности (http://www.ver.ru; http://www.class.ru);
-ФРС США (http://www.federalreserve.gov/);
-Банк Англии (http://www.bankofengland.co.uk/);
-европейский центральный банк (http://www.ecb.int);
-использование возможностей правовой системы «Гарант» (http://www.garant.ru/),законодательство (http://www.businesspravo.ru/);
-Ассоциация российских банков (http://www.arb.ru/site/);
-вопросы образования, обучения (http://www.vvsu.ru, http://mon.gov.ru, http://edu.rin.ru).
|
