2. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Таблица 1
Тематический план для студентов очной формы обучения
№
|
Тема
|
Недели семестра
|
Виды учебной работы и самостоятельная работа, в час.
|
Итого часов по теме
|
Итого количество баллов
|
Лекции
|
Семинарские (практические) занятия
|
Самостоятельная работа
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Модуль 1
|
1.
|
Экономическая сущность страхования
|
1,2
|
2
|
1
|
6
|
9
|
0 – 10
|
2.
|
Страховой рынок и его регулирование
|
3,4
|
2
|
2
|
10
|
14
|
0 – 20
|
3.
|
Правовые основы страховой деятельности.
|
5,6
|
2
|
1
|
5
|
8
|
0 – 10
|
4.
|
Финансовые основы страховой деятельности
|
7,8,9
|
2
|
2
|
8
|
12
|
0 – 10
|
|
Всего
|
|
8
|
6
|
29
|
43
|
0 – 50
|
Модуль 2
|
5.
|
Тарифная политика в области страхования.
|
10
|
4
|
2
|
8
|
14
|
0 – 5
|
6.
|
Формирование и инвестирование страховщиками страховых резервов
|
11,12
|
3
|
2
|
10
|
15
|
0 – 5
|
7.
|
Перестрахование как операция по достижению финансовой устойчивости страховщика
|
13,14
|
2
|
2
|
8
|
12
|
0 – 5
|
8.
|
Характеристика отраслей страхования
|
15,16
|
1
|
4
|
19
|
24
|
0 – 15
|
9.
|
Обзор зарубежных страховых рынков
|
17,18
|
-
|
2
|
10
|
12
|
0 – 20
|
|
Всего
|
|
10
|
12
|
55
|
77
|
0-50
|
|
Итого (часов, баллов):
|
|
18
|
18
|
84
|
120
|
0 – 100
|
Экзамен, контрольная работа – IV курс, 7 семестр
Тематический план для студентов заочной формы обучения
№
|
Тема
|
Виды учебной работы и самостоятельная работа, в час.
|
Итого часов по теме
|
Лекции
|
Семинарские (практические) занятия
|
Самостоятельная работа
|
1
|
2
|
4
|
5
|
6
|
7
|
Модуль 1
|
1.
|
Экономическая сущность страхования
|
0,5
|
0,5
|
10
|
11
|
2.
|
Страховой рынок и его регулирование
|
0,5
|
0,5
|
15
|
16
|
3.
|
Правовые основы страховой деятельности.
|
1
|
0,5
|
15
|
16,5
|
4.
|
Финансовые основы страховой деятельности
|
1
|
0,5
|
15
|
16,5
|
|
Всего
|
3
|
2
|
55
|
60
|
Модуль 2
|
7.
|
Тарифная политика в области страхования.
|
1
|
0,5
|
10
|
11,5
|
8.
|
Формирование и инвестирование страховщиками страховых резервов
|
1
|
0,5
|
10
|
11,5
|
9.
|
Перестрахование как операция по достижению финансовой устойчивости страховщика
|
1
|
0,5
|
10
|
11,5
|
10.
|
Характеристика отраслей страхования
|
-
|
0,5
|
10
|
10,5
|
11.
|
Обзор зарубежных страховых рынков
|
-
|
-
|
15
|
15
|
|
Всего
|
3
|
2
|
55
|
60
|
|
Итого (часов, баллов):
|
6
|
4
|
110
|
120
|
Экзамен, контрольная работа – V курс, 10 семестр
Таблица 3.
Виды и формы оценочных средств в период текущего контроля студентов очной формы обучения
№ темы
|
Устный опрос
|
Письменные работы
|
Информационные системы и технологии
|
Итого количество баллов
|
деловые игры, дебаты
|
ответ на семинаре
|
контрольная работа
|
тест
|
реферат
|
эссе
|
Модуль 1
|
1.
|
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
0-5
|
0-1
|
0 – 10
|
2.
|
0-5
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
0-5
|
0-5
|
0-1
|
0 – 20
|
3.
|
0-5
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
|
0-1
|
0 – 10
|
4.
|
0-5
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
|
0-1
|
0 – 10
|
Всего
|
0-15
|
0-4
|
0-8
|
0-4
|
0-5
|
0-10
|
0-4
|
0 – 50
|
Модуль 2
|
5.
|
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
|
0-1
|
0 – 5
|
6.
|
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
|
0-1
|
0 – 5
|
7.
|
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
|
0-1
|
0 – 5
|
8.
|
0-5
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
|
0-5
|
0-1
|
0 – 15
|
9.
|
0-5
|
0-1
|
0-2
|
0-1
|
0-5
|
0-5
|
0-1
|
0 – 20
|
Всего
|
0-10
|
0-5
|
0-10
|
0-5
|
0-5
|
0-10
|
0-5
|
0 – 50
|
Итого
|
0-25
|
0-9
|
0-18
|
0-9
|
0-10
|
0-20
|
0-9
|
0 – 100
|
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы для студентов очной формы обучения
№
|
Модули и темы
|
Виды СРС
|
Неделя семестра
|
Объем
часов
|
Кол-во баллов
|
обязательные
|
дополнительные
|
Модуль 1
|
|
|
|
|
|
1.
|
Экономическая сущность страхования
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
1,2
|
6
|
0 – 10
|
2.
|
Страховой рынок и его регулирование
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию, деловой игре, написание эссе , написание реферата.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
3,4
|
10
|
0 – 20
|
3.
|
Правовые основы страховой деятельности.
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, дебатам, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
5,6
|
5
|
0 – 10
|
4.
|
Финансовые основы страховой деятельности
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, деловой игре, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
7,8,9
|
8
|
0 – 10
|
|
Всего по модулю 1:
|
29
|
0-50
|
Модуль 2
|
|
|
|
|
|
5.
|
Тарифная политика в области страхования.
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
10
|
8
|
0 – 5
|
6.
|
Формирование и инвестирование страховщиками страховых резервов
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
11,12
|
10
|
0 – 5
|
7.
|
Перестрахование как операция по достижению финансовой устойчивости страховщика
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
13,14
|
8
|
0 – 5
|
8.
|
Характеристика отраслей страхования
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, деловой игре, тестированию, написание эссе.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
15,16
|
19
|
0 – 15
|
9.
|
Обзор зарубежных страховых рынков
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию, дебатам, написание реферата, эссе.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
17,18
|
10
|
0 – 20
|
|
Всего по модулю 2:
|
55
|
0-50
|
|
ИТОГО:
|
84
|
0-100
|
Таблица 5.
Планирование самостоятельной работы для студентов заочной формы обучения
№
|
Модули и темы
|
Виды СРС
|
Объем
часов
|
обязательные
|
дополнительные
|
Модуль 1
|
|
|
|
1.
|
Экономическая сущность страхования
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
10
|
2.
|
Страховой рынок и его регулирование
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
15
|
3.
|
Правовые основы страховой деятельности.
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
15
|
4.
|
Финансовые основы страховой деятельности
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию, написание реферата, эссе
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
15
|
|
Всего по модулю 2:
|
55
|
Модуль 2
|
|
|
|
5.
|
Тарифная политика в области страхования.
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
10
|
6.
|
Формирование и инвестирование страховщиками страховых резервов
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
10
|
7.
|
Перестрахование как операция по достижению финансовой устойчивости страховщика
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
10
|
8.
|
Характеристика отраслей страхования
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
10
|
9.
|
Обзор зарубежных страховых рынков
|
Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, тестированию, написание реферата, эссе.
|
Составление библиографического списка и списка электронных источников, составление иерархического списка нормативно-правовых документов. работа со статистическими базами данных, составление логических схем, подготовка презентации по реферату.
|
15
|
|
Всего по модулю 2:
|
55
|
|
ИТОГО:
|
110
|
3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Экономическая сущность страхования
Необходимость и роль страхования в экономике. Экономическая категория страховой защиты и ее материализация в страховых фондах.
Основные организационные формы страховых фондов: государственные, самострахования, страховых компаний. Источники формирования страхового фонда.
Страхование как экономическая категория. Принципы страхования, принятые в международной практике: наличие имущественного интереса; наивысшая степень доверия сторон; причинно-следственная связь между убытками и событиями, их вызвавшими; выплата возмещения в размерах реального убытка; суброгация. Признаки, отличающие категорию страхования. Функции страхования. Сферы применения и перспективы развития страхования.
Общие основы и принципы классификации страхования. Классификация по объектам страхования и по роду опасности (по теории акад. К.Г. Воблого и проф. Рейтмана). Отрасли, подотрасли и виды страхования. Современные системы классификации страхования.
Формы проведения страхования. Принципы обязательного и добровольного страхования.
Тема 2. Страховой рынок и его регулирование
Понятие страхового рынка и его роль в развитии экономики. Факторы, влияющие на развитие страхового рынка. Классификация страхового рынка: по характеру услуги, по географическому признаку, по отраслям, формам и видам страхования. Участники страховых отношений.
Особенности поведения на рынке различных групп страхователей и специфика их страховых интересов. Страховщики на российском страховом рынке, их финансовая характеристика и территориальное расположение. Крупнейшие страховщики мира. Страховые посредники. Отличие страховых брокеров от страховых агентов. Основные принципы деятельности страховых брокеров. Требования, предъявляемые к ним на отечественном страховом рынке. Реестр страховых брокеров.
Характеристика мирового страхового рынка: параметры определения его развитости. Оценка состояния отечественного страхового рынка. Причины, сдерживающие развитие российского страхового бизнеса. Позитивные и негативные изменения в правовом и финансовом обеспечении страхования в РФ. Страховой рынок в условиях глобализации экономики.
Необходимость регулирования страхового рынка. Цели и задачи регулирования. Рыночное регулирование: достоинства и недостатки. Зарубежный опыт регулирования страхового рынка.
Тема 3. Правовые основы страховой деятельности
Страховое законодательство Российской Федерации. Нормы гражданского законодательства, регулирующие деятельность страховщика.
Содержание договора страхования: субъекты страхования, объекты страхования, перечень рисков, страховая сумма, страховой тариф, страховая премия и сроки её уплаты, начало и окончание действия договора, срок выплаты возмещения (обеспечения). Временные границы страховых отношений сторон: время внесения страховой премии и начала страхования, время компенсации убытков, время окончания действия договора, время возобновления договора.
Государственный надзор за страховой деятельностью: сущность, необходимость, органы надзора. Функции органов надзора: выдача лицензии; ведение государственного реестра страховщиков и реестра страховых брокеров; контроль над страховыми тарифами; установление правил формирования и размещения страховых резервов; разработка показателей и форм учета страховых операций; обобщение практики страховой деятельности и др.
Лицензирование страховой деятельности. Виды страховой деятельности и размер собственных средств, необходимых при её лицензировании. Документы, представляемые для получения лицензии: заявление; учредительные документы; справка об оплате уставного капитала; экономическое обоснование страховой деятельности; правила по видам страхования; расчет страховых тарифов; сведения о руководителе и его заместителях.
Тема 4. Финансовые основы страховой деятельности
Особенности организации финансов страховщиков. Состав доходов и расходов страховой компании. Источники доходов. Классификация расходов по времени осуществления, по отношению к основной деятельности, по целевому назначению. Финансовый результат страховых операций и финансовый результат деятельности страховой компании. Порядок определения прибыли страховой компании. Нормативная прибыль или прибыль в тарифах.
Понятие финансовой устойчивости страховщиков и факторы, влияющие на неё. Понятие платёжеспособности страховой компании. Определение нормативного соотношения активов и обязательств страховщика, как характеристика его надёжности. Специфика расчёта маржи платёжеспособности по страхованию жизни и массовым рисковым видам страхования. Нормирование ответственности по одному риску, принимаемому на страхование.
Мероприятия, способствующие стабилизации финансового положения страховой компании.
Тема 5. Тарифная политика страховщиков
Понятие страхового тарифа и страховой премии. Страховая статистика как база для расчёта тарифов. Институт актуариев в России. Определение размера премии как основная часть андеррайтинга.
Структура тарифной ставки. Понятие брутто-премии, нетто-премии и нагрузки. Состав нетто-премии: рисковая премия и рисковая надбавка. Принцип эквивалентности взаимных обязательств страховщика и страхователя. Составные части нагрузки. Объективные факторы, определяющие соотношение нетто-ставки и нагрузки. Методики расчёта страховой премии по массовым рисковым видам страхования. Особенности определения тарифов по страхованию жизни.
Страховой продукт как форма реализации страховой защиты. Отличие страхового продукта от страховой услуги.
Тема 6. Формирование и инвестирование страховщиками страховых резервов
Объективная необходимость формирования страховых резервов. Нестраховые и страховые резервы страховщика. Резерв предупредительных мероприятий. Характеристика страховых резервов: резервы по страхованию жизни или математические резервы; резервы по обязательному медицинскому страхованию; резервы по видам страхования иным, чем страхование жизни.
Расчёт математических резервов, отличие их от иных видов резервов. Страховые резервы по рисковым видам страхования: резерв незаработанной премии, резервы убытков, стабилизационный резерв, иные страховые резервы. Учётные группы, используемые при расчёте резервов. Понятие незаработанной премии в страховании и методы расчёта соответствующего резерва.
Характеристика страховщиков как инвесторов. Соответствие сроков размещения страховых резервов срокам обязательств страховщика по договорам страхования. Соблюдение принципов диверсификации, ликвидности, возвратности, прибыльности при размещении страховых резервов. Виды активов, принимаемых в покрытие страховых резервов и требования предъявляемые к ним. Структурные соотношения активов и резервов. Особенности инвестиционной политики страховых организаций за рубежом.
Тема 7. Перестрахование как операция по достижению финансовой устойчивости страховщика
Необходимость перестрахования как системы перераспределения риска для обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Перестрахование и сострахование.
Формы перестрахования: факультативное и облигаторное. Факультативно-облигаторное перестрахование. Предмет перестрахования и объём ответственности перестраховщика. Факторы, влияющие на размер собственного удержания. Оговорка об оригинальных условиях. Финансовые расчёты в перестраховании. Пропорциональное перестрахование: квотное и эксцедент сумм. Непропорциональное перестрахование: эксцедент убытка и эксцедент убыточности.
Значение перестрахования в развитии российского страхового рынка. Современное состояние перестраховочного рынка в России и за рубежом.
Тема 8. Характеристика отраслей страхования
Понятие и классификация личного страхования. Субъекты и объекты. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Краткая характеристика подотраслей личного страхования.
Значение страхования жизни для развития страхового рынка и увеличения инвестиционного потенциала страховщиков. Факторы, ограничивающие развитие страхования жизни в России. Методы компенсации инфляции в долгосрочном страховании.
Страхование от несчастных случаев и болезней: субъекты, формы и виды. Характеристика системы медицинского страхования в России и за рубежом. Финансовые основы его проведения.
Понятие и классификация страхования имущества. Особенности транспортного страхования. Страхование грузов и порядок его проведения. Варианты условий страхования грузов. Страхование другого имущества юридических и физических лиц. Страхование технических рисков. Характеристика видов страхования финансовых рисков. Сущность и назначение страхования ответственности. Правовые основы его проведения. Классификация страхования ответственности.
Обязательное страхование как форма проведения страхования, предусмотренная законодательством. Принципы обязательного страхования. Социальное страхование как элемент системы социальной защиты населения.
Тема 9. Обзор зарубежных страховых рынков
История развития страхового дела за рубежом. Цеховое взаимное страхование в Италии, Германии, Франции. Первые страховые общества в Англии, Америке.
Основные региональные страховые рынки мира. Влияние системы законодательства и экономических традиций на формирование страховых рынков этих стран. Тенденции и перспективы их развития. Наиболее распространённые страховые продукты, их краткая характеристика.
Взаимодействие российских и иностранных страховщиков. Проблемы становления единого рынка.
|
