Методические указания предназначены для студентов специальности 030901. 65 «Правовое обеспечение национальной безопасности»
Скачать 197.97 Kb.
|
министерство образования и науки российской федерации Саратовский социально-экономический институт (филиал) ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова» Кафедра банковского дела ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ И НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ОПЕРАЦИИ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ Методические материалы по изучению дисциплины для студентов, обучающихся по специальности 030901.65 «Правовое обеспечение национальной безопасности» специализация № 1 «Уголовно-правовая» УТВЕРЖДЕНО на заседании кафедры банковского дела протоколом № 5 от 23.10.2014 г. Саратов 2014 Автор-составитель: доктор экон. наук, профессор С.Б. Коваленко Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере: методические материалы по изучению дисциплины для студентов, обучающихся по по специальности 030901.65 «Правовое обеспечение национальной безопасности» специализация № 1 «Уголовно-правовая» / авт.-сост. С.Б. Коваленко / Саратовский социально-экономический институт (филиал) ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова». – Саратов, 2014. – 13 с. Рекомендует к печати: кафедра банковского дела 15.09.2014 г. © Авт.-сост. С.Б. Коваленко, 2014 © Саратовский социально-экономический институт (филиал) ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», 2014 Редактор Т.П. Козлова Компьютерная верстка Подписано в печать ___.09.2014 г. Формат 60х841/16. Тираж ____ экз. Заказ ______ Уч.-изд. л. ____. 410003, Саратов, ул. Радищева, 89. ССЭИ РЭУ им. Г.В. Плеханова Введение Методические указания предназначены для студентов специальности 030901.65 «Правовое обеспечение национальной безопасности», специализация № 1 «Уголовно-правовая», изучающих дисциплину «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере». Цель методических указаний - оказание студентам методической помощи в изучении данной дисциплины, организации подготовки к практическим занятиям и самостоятельной работы. В учебно-методической разработке изложена методика изучения дисциплины «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере», приведены планы практических занятий, вопросы для самоконтроля и обсуждения, тематика рефератов, а также рекомендуемый библиографический список. Методические указания к изучению дисциплины Учебным планом подготовки студентов, обучающихся по специальности 030901.65 «Правовое обеспечение национальной безопасности», предусмотрено изучение дисциплины «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере». Цель дисциплины - приобретение студентами теоретических знаний и практических навыков в области выявления и предотвращения злоупотреблений и недобросовестных операций в банковской сфере. Учебные занятия по дисциплине «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере» строятся путем комбинирования лекций, практических занятий и самостоятельной работы студентов. Ведущим видом учебных занятий является лекция. Она выступает активным средством познания, развития творческого мышления и нравственного воспитания студентов. Лекция имеет целью дать стройную систему знаний по ключевым вопросам рассматриваемой темы. На первой, вводной лекции преподаватель знакомит студентов с содержанием курса, его ролью в системе подготовки специалистов, раскрывает межпредметные связи, информирует об установленном учебным планом бюджете времени на изучение дисциплины. Особое внимание на вводной лекции преподаватель уделяет вопросам рациональной организации самостоятельной работы студентов. Он рекомендует им основную и дополнительную литературу, знакомит с имеющимися на кафедре методическими разработками, законодательными и нормативными актами. Преподаватель информирует студентов о времени консультаций, на которых они могут получить необходимые разъяснения по интересующим их вопросам. Студентам следует иметь ввиду, что обычно преподаватели на лекциях не излагают всего того, что они знают по рассматриваемой теме. Часть материала преподаватели оставляют для самостоятельного изучения студентами. Самостоятельная работа с первоисточниками, а также с законодательными и нормативными актами позволит студентам глубже понять суть рассматриваемых явлений, формулировать и отстаивать собственную позицию. В любом случае преподаватель обязательно обращает внимание студентов на вопросы, выносимые на самостоятельное изучение. Практические занятия преследуют несколько целей: контроль занятий студентов по отдельным вопросам темы, всей теме или нескольким темам; разбор конкретных практических ситуаций или примеров из деятельности российских и зарубежных банков; исследование судебной практики из сферы злоупотреблений и недобросовестных операций в банковской сфере; развитие у студентов ораторского искусства, умения выступать перед аудиторией, убеждать и отстаивать собственную позицию, навыков самостоятельной исследовательской работы при решении практических задач или обосновании действий в конкретных практических ситуациях. В дисциплине «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере» наряду с изучением теоретических вопросов дисциплины студентам необходимо будет обращаться к конкретному практическому материалу, статистике судебной практики. Сбор, систематизация и анализ статистических данных развивают у студентов навыки самостоятельной аналитической работы, учат выявлять тенденции и закономерности развития изучаемых явлений, их взаимосвязь. При сборе данных студентам рекомендуется ориентироваться не только на работу с учебной и монографической литературой, статистическими сборниками и периодическими изданиями, но и широко использовать ресурсы информационных технологий – прежде всего, компьютерной сети «Интернет». Дисциплина «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере» потребует от студентов знакомства с Указами Президента РФ, федеральными законами и нормативными актами, Уголовным кодексом Российской Федерации. Их можно найти в компьютерных справочно-поисковых системах «Гарант» и «Консультант+». На практических занятиях могут быть заслушаны и обсуждены рефераты, подготовленные студентами по отдельным вопросам рассматриваемой темы. При подготовке реферата студентам следует широко использовать дополнительную литературу, периодические издания и информацию компьютерных сайтов, поскольку основная задача реферата – более углубленное изучение какого-либо вопроса. Примерная тематика рефератов приводится в настоящих методических указаниях по каждой рассматриваемой теме. Студентам рекомендуется следующая последовательность подготовки к практическим занятиям. Прежде всего, следует внимательно ознакомиться с перечнем вопросов, выносимых на каждое практическое занятие. При подготовке к практическим занятиям следует пользоваться конспектами лекций, а также литературой, список которой приводится по каждой теме. Особое внимание студентам следует обращать на периодические издания, поскольку в них содержатся новейшие фактические данные и материалы. Учитывая достаточно большое количество периодики, появившейся в последние годы, конкретный перечень периодических изданий будет сообщаться студентам преподавателем непосредственно на каждое последующее практическое занятие. При изучении тем студентам необходимо будет обратиться к соответствующим законодательным и нормативным актам. Они приведены в библиографическом списке. Студентам при подготовке к практическим занятиям следует ориентироваться на вопросы для самоконтроля и обсуждения. Они расположены в той последовательности, в которой каждый конкретный вопрос темы рассматривается на лекции. По дискуссионным вопросам студентам необходимо сформировать собственную точку зрения и попытаться отстоять ее в процессе обсуждения на практических занятиях. После изучения соответствующей темы студентам необходимо прибегнуть к самоконтролю. Для этого следует устно, не пользуясь конспектом лекции или учебниками, ответить на вопросы для самоконтроля. Если при ответах на вопросы возникают затруднения, то в данном случае необходимо еще раз обратиться к конспекту или учебной литературе. Контроль знаний студентов по дисциплине ««Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере» может осуществляться в нескольких формах – путем устного опроса, перекрестного (фронтального) опроса или проведения контрольных письменных работ. При традиционном способе устного опроса преподаватель совместно со студентами заслушивают ответ на вопрос темы конкретного студента, задают ему вопросы и оценивают ответ. При перекрестном (фронтальном) опросе преподаватель заранее заготавливает большое количество вопросов, на которые необходимо дать лаконичные ответы, и опрашивает всех студентов группы. При проведении контрольной письменной работы студентам необходимо дать письменный ответ на вопросы, предложенные преподавателем. Важное значение при изучении дисциплины ««Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере» отводится консультациям. Они могут быть двух: индивидуальные и тематические. При проведении индивидуальных консультаций преподаватель осуществляет персональное консультирование студентов по интересующим их вопросам. Тематические консультации проводятся по вопросам какой-либо одной темы. Как правило, на них присутствуют студенты, проявившие интерес к изучению данной темы. Тематические консультации могут проводиться и по просьбе студентов в том случае, если изучение какой-либо темы вызвало у них затруднение. Итоговой формой контроля знаний студентов по дисциплине «Злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере» является зачет. Планы практических занятий Тема 1. Общие вопросы злоупотреблений и недобросовестных операций в банковской сфере Практические занятия № 1 – 2 1. Понятие злоупотреблений и недобросовестных операций в банковской сфере. 2. Криминогенные факторы в банковской сфере. 3. Классификация преступлений в банковской сфере. 4. Правовое регулирование банковской сферы в современной России. 5. Виды ответственности за злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере. Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [16], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Что представляют собой злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере? 2. Каковы криминогенные факторы банковского бизнеса ? Охарактеризуйте каждый фактор. 3. По каким критериям классифицируются преступления в банковской сфере ? 4. Какими законодательными актами регулируется банковская сфера России ? 5. Какие предусмотрены виды ответственности за злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере ? Темы рефератов 1. Дореволюционные махинации в России, связанные с привлечением денежных средств населения посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов. 2. Ложные банкротства банков в дореволюционной России. 3. Дореволюционные злоупотребления в России в сфере кредитования и вексельного обращения. 4. Махинации с продажей в рассрочку необеспеченных билетов выигрышных внутренних займов в дореволюционной России. Тема 2. Злоупотребления и недобросовестные операции руководителей банков Практические занятия № 3 – 5 1. Мошенничество руководителей банков. 2. Лжепредпринимательство в банковской сфере. 3. Злоупотребления балансовыми ведомостями. 4. Преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство, неправомерные действия при банкротстве банков. 5. Отмывание денег. 6. Налоговые злоупотребления в банковской сфере. 7. Незаконная банковская деятельность. 8. Коммерческий подкуп должностных лиц банков. 9. Злоупотребления депозитным капиталом и создание финансовых пирамид. Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [6], [7], [8], [10], [11], [12], [13], [16], [17], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Охарактеризуйте возможные виды злоупотреблений и недобросовестных операций руководителей банков. 2. Что понимается под мошенничеством руководителей банков ? 3. Что представляет собой лжепредпринимательство в банковской сфере ? Каковы его цели ? 4. Приведите примеры злоупотреблений балансовыми ведомостями банков. 5. Каковы цели преднамеренного и фиктивного банкротства ? 6. Какие неправомерные действия могут осуществлять руководители банков при банкротстве банков ? 7. В чем заключается суть проблемы отмывания денег ? 8. Приведите примеры налоговых злоупотреблений в банковской сфере. 9. Какая банковская деятельность считается незаконной ? 10. С какими целями осуществляется коммерческий подкуп должностных лиц банков ? 11. Что такое финансовые пирамиды ? 12. Каковы принципы функционирования финансовых пирамид ? Темы рефератов 1. Преднамеренное банкротство банков в России. 2. Проблема отмывания денег в России. 3. Финансовые пирамиды в России. 4. Методы борьбы с финансовыми пирамидами. 5. Практика преднамеренных и фиктивных банкротств банков в России. Тема 3. Злоупотребления и недобросовестные операции банковских служащих Практические занятия № 6 – 7 1. Злоупотребления и недобросовестные операции бухгалтерских служащих банка. 2. Злоупотребления и недобросовестные операции в транзитных отделах банков. 3. Злоупотребления и недобросовестные операции, совершаемые другими категориями банковских служащих. 4. Злоупотребления, связанные с коммерческим подкупом банковских служащих. Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [7], [8], [10], [11], [13], [14], [15], [17], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Охарактеризуйте возможные виды злоупотреблений и недобросовестных операций бухгалтерских служащих банков. Какая за них предусмотрена ответственность ? 2. Охарактеризуйте возможные виды злоупотреблений и недобросовестных операций служащих транзитных отделов банков. Какая за них предусмотрена ответственность ? 3. Каковы возможные злоупотребления и недобросовестные операции сотрудников банка, не относящихся к бухгалтерским служащим и служащим транзитных отделов ? Каковы виды ответственности за совершаемые ими преступления ? 4. С какими целями осуществляется коммерческий подкуп банковских служащих ? Какая за него предусмотрена ответственность ? Темы рефератов 1. Российская практика злоупотреблений и недобросовестных операций банковских служащих. 2. Коммерческий подкуп банковских служащих. 3. Методы борьбы со злоупотреблениями и недобросовестными операциями служащих коммерческих банков. Тема 4. Злоупотребления и недобросовестные операции должников (заемщиков, ссудополучателей) Практические занятия № 8 – 9
Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [6], [7], [8], [13], [14], [15], [17], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Что понимается под мошенничеством должников банков ? Охарактеризуйте возможные виды мошенничества. 2. Каковы схемы использования фиктивных предприятий должниками банков ? 3. Каковы возможные способы фальсификации документов должниками банков ? 4. Каковы возможные злоупотребления должников при использовании банковских гарантий и поручительств и при использовании залога в качестве обеспечения кредита? 5. Каковы незаконные способы получения кредита в банках ? Темы рефератов 1. Фальсификация документов при получении кредитов. 2. Российская практика расследования злоупотреблений и недобросовестных операций должников коммерческих банков. 3. Схемы злоупотреблений и недобросовестных операций должников коммерческих банков. Тема 5. Злоупотребления и недобросовестные операции в сфере расчетов и платежей Практические занятия № 10 – 12
Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [7], [8], [13], [14], [15], [17], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Каковы возможные злоупотребления и недобросовестные операции при расчетах платежными поручениями ? 2. Каковы возможные схемы злоупотреблений и недобросовестных операций при расчетах по инкассо ? 3. Какие злоупотребления и недобросовестные операции могут быть совершены в банках при использовании аккредитивной формы расчетов ? 4. Каковы возможные злоупотребления и недобросовестные операции при расчетах векселями и чеками ? 5. Какие совершаются злоупотребления и недобросовестные операции при расчетах с использованием векселей и чеков ? 6. Каковы возможные схемы злоупотреблений и недобросовестных операций при осуществлении межбанковских расчетов ? 7. Какая ответственность предусмотрена за злоупотребления и недобросовестные операции в сфере расчетов и платежей ? Темы рефератов 1. Практика обращения фальшивых векселей, чеков и авизо в России. 2. Финансовые преступления с использованием форм безналичных [6], расчетов (платежных поручений, инкассо, аккредитивов) в России. Тема 6. Прочие злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере Практические занятия № 13 – 14
Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [7], [8], [9], [13], [14], [15], [17], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Каковы возможные компьютерные злоупотребления в банковской сфере ? 2. Каковы возможные схемы злоупотреблений и недобросовестных операций с использованием банковских карт ? 3. Охарактеризуйте виды злоупотреблений и недобросовестных операций с использованием сотовой телефонной связи. 4. Каковы возможные злоупотребления и недобросовестные операции в сфере интернет-банкинга ? Темы рефератов 1. Компьютерные преступления в банковской сфере в России. 2. Проблема предотвращения злоупотреблений в сфере интернет-банкинга. 2. Сотовое телефонное мошенничество в банковской сфере. 4. Злоупотребления с использованием банковских карт в России. Тема 7. Предотвращение злоупотреблений и недобросовестных операций в банковской сфере Практические занятия № 15 – 16
Литература: [1], [2], [3], [4], [5], [6], [7], [8], [9], [10], [11], [13], [14], [15], [17], [18]. Вопросы для самоконтроля и обсуждения 1. Какие существуют современные способы защиты банков от злоупотреблений и недобросовестных операций в их деятельности ? 2. Каковы основные направления усиления контроля Банка России над деятельностью кредитных организаций ? 3. В чем проявляется ужесточение административной и правовой ответственности за злоупотребления и недобросовестные операции в банковской сфере ? 4. Каковы основные направления повышения экономической, финансовой и правовой грамотности субъектов отношений в банковской сфере? Темы рефератов 1. Направления повышения экономической, финансовой и правовой грамотности субъектов отношений в банковской сфере. 2. Мировая практика защиты банков от злоупотреблений и недобросовестных операций в их деятельности. Библиографический список 1. Гражданский кодекс Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями). 2. Уголовный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями). 3. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон РФ от 03.02.1996 г. № 17-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями). 4. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями). 5. О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон РФ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями). 6. Абрамов В. Уголовный «привкус» преступлений в сфере кредитования // www.bdm.ru 7. Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере // www.jurga.hut. 8. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность банка: Учебно-практическое пособие. М., 2000. 9. Евсеенко А.В., Огрызько К.В. Электронные деньги в борьбе с коррупцией и теневой экономикой в крупном городе // ЭКО. 2011. N 8. 10. Колотова Е.Г. Борьба с отмыванием "грязных" денег // Сибирская финансовая школа. 2004. N 2. 11. Колтович С.М. Методология борьбы с отмыванием денег // ЭКО. 2009. N 12. 12. Костюк В.Н. Краткосрочные тенденции в экономике и феномен пирамид // Общественные науки и современность. 1999. N 4. 13. Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере // www.jurga.hut 14. Лагов Ю.В., Ковалев С.Н. Теневая экономика: Учебное пособие для вузов. М.: Норма, 2006. 15. О совершенствовании системы финансового контроля // www.stringer-agency. 16. Остроумов С. С. Преступность и ее причины в дореволюционной России. М., 1980. 17. Сатуев Р. С., Шраер Д. Я., Яськова Н. Ю. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе. М.: Центр экономики и маркетинга, 2000. 18. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе России // www.newasp.omskreg.ru. |
Добавить документ в свой блог или на сайт
Похожие:
 | Методические рекомендации по изучению дисциплины слушателями заочной... Методические рекомендации по изучению дисциплины слушателями заочной формы обучения по специальности 030901. 65 – Правовое обеспечение... | | Методические материалы для слушателей факультета заочного обучения... Криминология: методические материалы для слушателей факультета заочного обучения и повышения квалификации. Специальность 030901.... |
| Российской федерации Содержание: умк по дисциплине «Религиоведение» для студентов направления 030901. 62 «Правовое обеспечение национальной безопасности»... | | Английский для студентов направлений 011200 “Физика” и 011501 “Астрономия” Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |
| А. И. Войцеховский Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... | | Сакральное и наука Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |
| Подготовка диссертации Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... | | Сайт «Военная литература» Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |
| Учебно-методический комплекс по направлению подготовки (специальности)... Фгбоу впо «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации» | | Практикум воспитателей гпд Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |
| Юрий Васильевич Губин Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... | | Концепция деятельности центра Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |
| Антропософские руководящие положения Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... | | Бурно М. Е. – Клиническая психотерапия Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |
| Выход Демонов Часть I Рабочая учебная программа дисциплины «Философия» подготовлена в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом... |  | 030901. 65 – Правовое обеспечение национальной безопасности Составитель: Медведева С. Н. (кафедра криминалистики Краснодарского университета мвд россии) |
