Пояснительная записка Программа дисциплины «Современное банковское дело»
Скачать 1.06 Mb.
|
| Тема 8. Лизинговые операции коммерческих банков Правовая основа лизинговых операций в Российской Федерации. Сущность лизинга. Предмет лизинга. Субъекты лизинга. Преимущества лизинга. Функции лизинга: финансовая; производственная; сбытовая. Отличие лизинга от других банковских операций: аренды, кредита. Классификация лизинга по составу участников, по типу имущества, по объему оказываемых услуг, в зависимости от сектора рынка, в котором осуществляются лизинговые операции, по форме лизинговых платежей, по степени окупаемости имущества и связанным с ним условиям амортизации. Финансовый и оперативный лизинг. Коммерческий банк на рынке лизинговых услуг. Способы финансирования коммерческими банками лизинговых сделок. Этапы процесса лизинговых операций в банке: подготовительный; заключение или юридическое оформление; исполнение. Содержание лизингового договора. Характеристика разделов договора. Порядок заключения и условия расторжения договора лизинга. Тема 9. Факторинговые операции коммерческих банков Сущность и цель факторинга. Субъекты факторинга. Основа факторинговой операции. Виды факторинговых операций. Преимущества факторинговых операций для поставщика, покупателя и коммерческого банка. Заключение договора о факторинговом обслуживании. Информация поставщика о переуступаемых платежных требованиях, анализ банком этой информации. Типы факторинговых договоров. Содержание и срок факторингового договора. Организация факторингового обслуживания коммерческими банками России. Формирование ресурсов факторинговых отделов. Стадии факторинговой операции в банке: предварительная оценка финансового состояния клиента и его партнеров; анализ объема и качества долговых обязательств, предоставляемых поставщиком; определение лимитов кредитования; расчет комиссионного вознаграждения по факторингу; заключение договора по факторингу; уведомление плательщиков об участии в платежном обороте фактор-отдела банка или компании и изменении реквизитов счета для оплаты долговых обязательств; информационно-аналитическое сопровождение договора. Два элемента комиссионного вознаграждения факторингового отдела: плата за представление кредита и плата за обслуживание. Тема 10. Операции коммерческих банков с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями Драгоценные металлы и природные драгоценные камни как объект банковских сделок. Законодательное регулирование операций с драгоценными металлами и камнями. Получение коммерческим банком в Банке России лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Выпуск драгоценных металлов аффинажными заводами. Формы драгоценных металлов: слитки, прокат, гранулы, порошок, монеты. Самородки драгоценных металлов и уникальные янтарные образования. Регулирование со стороны Банка России операций коммерческих банков с драгоценными металлами. Виды банковских операций и сделок с драгоценными металлами. Порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами. Металлические счета ответственного хранения и обезличенные металлические счета: назначение; порядок открытия и оформления; осуществление операций по ним. Контроль со стороны ЦБ РФ за совершением операций с драгоценными металлами. Купля-продажа драгоценных металлов. Арбитражные операции банков с драгоценными металлами. Временной и пространственный арбитраж. Схемы осуществления временного арбитража. Порядок проведения пространственного арбитража. Своп с драгоценными металлами. Спотовая и форвардная цена на драгоценные металлы. Фиксинг и его установление. Операции коммерческих банков с ценными бумагами, обеспеченными драгоценными металлами. Виды ценных бумаг, обспеченных драгоценными металлами. Тезаврация драгоценных металлов: сущность и цели. Порядок совершения операций со слитками и монетой. Нормативное регулирование операций коммерческих банков с природными драгоценными камнями. Виды драгоценных камней: сырые, обработанные и рекуперированные. Операции, осуществляемые коммерческими банками с природными драгоценными камнями. Тема 11. Банковские инновации Эволюция понятия «инновации». Законодательное определение инноваций в Российской Федерации. Сущность и значение инноваций. Понятие «финансовых» и «банковских» инноваций. Новая банковская услуга и новый банковский продукт. Их сходства и различия. Виды новых банковских продуктов. Необходимость внедрения новых банковских продуктов и услуг. Причины возникновения банковских инноваций. Инновационная деятельность коммерческих банков. Типы банковских инноваций: технологические и продуктовые. Виды технологических и продуктовых инноваций. Банковские инновации, используемые в зарубежной и отечественной банковской практике. Стратегии разработки банковских инноваций. Виды стратегий. Преимущества и недостатки стратегии быстрого реагирования и стратегии предложения. Этапы процесса разработки банковской инновации. Сущность дистанционного банковского обслуживания. Классификация услуг дистанционного банковского обслуживания. Off-line и on-line режим дистанционного банковского обслуживания. Конкурентные преимущества банка при использовании дистанционного банковского обслуживания. Ведение банковских операций на дому как самостоятельная форма банковских услуг населению. Развитие применения банковского обслуживания на дому. Содержание и организация систем электронных банковских услуг на дому. Операции, осуществляемые клиентами банка в порядке самообслуживания. Преимущества и недостатки «home banking». Факторы, влияющие на развитие банковских операций на дому. Система «Банк-Клиент»: задачи, преимущества и недостатки использования. Функциональные подсистемы: «Банк», «Клиент», подсистемы информационного обмена. Порядок осуществления расчетов в системе «Банк-Клиент». Назначение и хранение электронной подписи. Электронные документы как основание для осуществления бухгалтерской деятельности. Процедуры обеспечения безопасности и конфиденциальности расчетов в системе «Банк-Клиент». Пакет документов банка и клиента для обмена данными в системе «Банк-Клиент». Функции системы «Банк-Клиент»: платежные, справочно-информационные, почтовые и специализированные. Система «Телебанк». Услуги, предоставляемые коммерческим банком с помощью системы «Телебанк». Понятие Интернет-банкинга. Виды Интернет-систем. Услуги, предоставляемые банкам через Интернет. Операции управления счетами через Интернет. Преимущества Интернет-банкинга перед другими формами банковского обслуживания. Понятие банковская пластиковая карта, их разновидности. Классификация банковских карт. Нормативно-правовая база эмиссии и эквайринга банковских пластиковых карт. Модели функционирования карточного бизнеса. Определение платежной системы, характеристика всех ее элементов. Выполняемые функции платежной системой для своих членов. Основные международные и национальные платежные системы. Порядок проведения операций с банковскими пластиковыми картами. Принципиальная схема осуществления операций с банковскими пластиковыми картами. Различные технологии, применяемые в карточном бизнесе коммерческими банками. Действующие модели пластикового бизнеса в России. «Плюсы» и «минусы» зарплатной модели для ее участников. Тема 12. Ликвидность и прибыльность коммерческого банка Понятие и значение ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка. Внешние факторы, определяющие ликвидность банка: общая политическая и экономическая ситуация в стране; развитие рынка ценных бумаг и межбанковского рынка; организация системы рефинансирования; эффективность надзорных функций Банка России. Внутренние факторы, влияющие на ликвидность банка: крепкая капитальная база; качество активов; качество депозитов; умеренная зависимость от внешних источников; соответствие активов и пассивов по срокам; грамотный менеджмент; первоклассный имидж банка. Существующие подходы к оценке ликвидности коммерческого банка. Коэффициент ликвидности, принятый международным банковским сообществом в Базеле. Нормативы ликвидности, установленные Банком России:
Порядок расчета нормативов. Минимально и максимально допустимые числовые значения обязательных нормативов ликвидности. Коэффициентный анализ ликвидности коммерческого банка. Сущность и основы управления ликвидностью коммерческого банка. Методы управления ликвидностью банка: распределения активов и общего фонда средств. Рекомендации Банка России по управлению банковской ликвидностью. Коэффициенты и показатели, рассчитываемые при анализе риска потери ликвидности. Определение прибыли и прибыльности банковской деятельности. Источники доходов коммерческого банка, их классификация. Состав и классификация расходов коммерческого банка. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Цель анализа прибыли и прибыльности. Способы оценки прибыли и прибыльности банковской деятельности: структурный анализ; анализ системы финансовых коэффициентов; факторный анализ. Цель структурного анализа прибыли банка. Содержание анализа системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа прибыльности банковской деятельности. Способы проведения факторного анализа прибыли банка. Факторы абсолютного размера прибыли банка. Расчет коэффициентов рентабельности активов и капитала. 6. Планы семинарских занятий Тема 1. Экономические основы организации деятельности коммерческого банка 1. Понятие коммерческого банка, этапы его создания. 2. Виды лицензий на осуществление банковских операций. 3. Принципы деятельности коммерческого банка. 4. Функции коммерческого банка. 5. Виды банковских операций и сделок. 6. Организационная структура коммерческого банка. Тема 2. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
Тема 3. Основы организации банковского кредитования
Тема 4. Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки
Тема 5. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков
Тема 6. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
Тема 7. Валютные операции коммерческих банков
Тема 8. Лизинговые операции коммерческих банков
Тема 9. Факторинговые операции коммерческих банков
Тема 10. Операции коммерческих банков с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями 1. Драгоценные металлы и камни как объект банковских сделок. 2.Виды и порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами. 3. Открытие и ведение металлических счетов. 4. Купля-продажа драгоценных металлов. 5. Тезаврация драгоценных металлов. 6. Виды и порядок проведения банковских операций с природными драгоценными камнями. Тема 11. Банковские инновации 1. Сущность и классификация банковских инноваций. 2. Стратегия разработки банковских инноваций. 3. Содержание и преимущества дистанционного банковского обслуживания. 4. Ведение банковских операций на дому и в офисе. 5. Система «телебанк». 6. Банковские услуги через Интернет. 7. Сущность и классификация банковских пластиковых карт. 8. Платежная система и ее элементы. Виды платежных систем. 9. Порядок проведения операций с банковскими картами. 10. Модели пластикового бизнеса в России. Тема 12. Ликвидность и прибыльность коммерческого банка
|
Похожие:
 | Е. В. Левкина Банковское дело Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское дело» составлена в соответствии с требованиями ооп экономика на базе фгос впо | | Пояснительная записка: Цели и задачи дисциплины (модуля) Целью изучения... «Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность» очной и заочной форм обучения |
| Кафедра «Банковское дело» «Утверждено» На заседании кафедры банковского дела Паспорта специальности 08. 00. 10., Образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Финансы, денежное... | | Пояснительная записка Программа дисциплины «Банковское дело» ... |
| Рабочая учебная программа дисциплины «Банковское право» Место дисциплины в структуре ооп направления подготовки спо 080110. 51 «Банковское дело» | | Учебно-методический комплекс дисциплины опд в. 1 «банковское дело» Курс «Банковское дело» является продолжением теоретического учебного курса «Финансы и кредит» и рассчитан на слушателей, обладающих... |
| Рабочая программа дисциплины “Физическая культура” для специальности... Составлена в соответствии с Государственными требованиями к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников по специальности... | | Е. А. Тарханова банковское дело Тарханова Е. А. Банковское дело. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100. 62 «Экономика»... |
| Рабочая программа Социальная психология (наименование учебной дисциплины)... Программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с фгос по специальности... | | Рабочая программа История экономики (наименование учебной дисциплины)... Примерная программа учебной дисциплины является частью примерной основной профессиональной образовательной программы в соответствии... |
| Рабочая программа Маркетинг (наименование учебной дисциплины) Уровень... Программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с фгос по специальности... | | Программа дисциплины Банковское дело для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080100. 62 «Экономика»... |
| Рабочая программа Информационные технологии в профессиональной деятельности... Рабочая программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с фгос по... |  | Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 19 Мирошниченко О. С., Литвинова Н. Л. Банковское законодательство. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности... |
| Пояснительная записка сд. 15 Фармакология", "Сестринское дело в терапии с курсом первичной помощи", "Сестринское дело в педиатрии", "Сестринское дело при инфекционных... | | Методические указания предназначены для магистров направления подготовки... Методические указания предназначены для магистров направления подготовки 080300. 68 «Финансы и кредит» магистерская программа «Банковское... |
