Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 19
Скачать 0.6 Mb.
|
ТЕМА 3. БАНКОВСКИЙ НАДЗОРПонятие банковского надзора, его составные части. Понятие пруденциального надзора. Пруденциальные нормы деятельности, их характеристика. Примеры действующих количественных пруденциальных норм. Классификация кредитных организаций по группам проблемности. Конфиденциальность информации об отнесении банка к той или иной классификационной группе. Инспектирование как составная часть банковского регулирования и надзора. Цель проведения инспекционных проверок. Проверка комплексная и тематическая. Проверки региональные и межрегиональные. Проверки плановые и внеплановые. Основания проведения внеплановых проверок. Сроки проведения инспекционных проверок. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России. Обязанности кредитной организации (филиала) при проведении инспекционной проверки. Запрет на отказ в предоставлении документов (информации) инспекторам по причине содержания в них сведений, составляющих банковскую, коммерческую, служебную и иную тайны. Оформление результатов инспекционной проверки. Акт проверки как документ, содержащий информацию ограниченного доступа. Запрет на разглашение содержания акта проверки третьим лицам. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям в порядке надзора. Понятие предупредительных мер, их состав. Характеристика принудительных мер надзорного реагирования (воздействия). ТЕМА 4. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ БАНКОВ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Нормативная база по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Понятие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Организация идентификации коммерческими банками клиентов и выгодоприобретателей. Порядок анкетирования клиентов. Порядок работы коммерческих банков в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Организация внутреннего контроля в коммерческом банке и его подразделениях в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Предоставление в Уполномоченный орган сведений, предусмотренных законодательством о легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Ответственность и меры принуждения к коммерческим банкам за нарушение законодательства о легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. ТЕМА 5. АНТИМОНОПОЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Нормативная база антимонопольного регулирования банковской деятельности. Понятие финансовой услуги. Понятие финансовых организаций, подпадающих под действие закона «О защите конкуренции». Понятие конкуренции и концентрации капитала на рынке финансовых услуг. Понятие группы лиц в смысле антимонопольного регулирования банковской деятельности. Доминирующее положение финансовой организации на рынке финансовых услуг. Определение доли финансовой организации на рынке финансовых услуг. Недобросовестная конкуренция на рынке финансовых услуг, ее формы. Государственные органы, регулирующие конкуренцию на рынке финансовых услуг. Полномочия Федерального антимонопольного органа по защите конкуренции на рынке финансовых услуг. Понятие соглашения на рынке финансовых услуг. Допустимые и недопустимые соглашения. Уведомление участниками соглашения федерального монопольного органа о согласованных действиях. Необходимость согласия федерального антимонопольного органа на совершение сделок по приобретению физическим или юридическим лицом 10 % активов либо более 20 % акций (долей участия) финансовой организации. Последствия отказа в согласии на заключение сделок, подлежащих государственному контролю для предотвращения концентрации капитала на рынке финансовых услуг. ТЕМА 6. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ОТЕЧЕСТВЕННЫХ БАНКАХ Нормативно-правовая база страхования вкладов физических лиц. Участники системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов, цели его деятельности, уставный капитал, органы управления. Аудит деятельности Агентства по страхованию вкладов. Обязательность участия в системе страхования вкладов для банков, привлекающих средства населения. Реестр банков, порядок постановки банка на учет и снятия банка с учета в системе страхования вкладов. Информация об участии банка в системе страхования вкладов. Понятие страхового случая, момент его наступления. Возможность восстановления срока для обращения с требованием о возмещении по вкладам в случае его пропуска вкладчиком. Размер возмещения по вкладам. Денежные средства физических лиц в банках, не подлежащие страхованию. Сроки выплаты возмещения по вкладам Агентством. Возможность предоставления Агентством по страхованию вкладов банку, в котором был введен мораторий, отсрочки и рассрочки погашения задолженности по выплаченным возмещениям по вкладам. Фонд обязательного страхования вкладов, невозможность обращения на него взысканий. Источники формирования фонда. Размер ставок страховых взносов, его зависимость о соотношения суммы денежных средств фонда и общей суммы вкладов в банках. Порядок уплаты банками страховых взносов. Направления размещения средств фонда. Право Правительства РФ выдавать беспроцентные бюджетные ссуды и осуществлять заимствования для обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов. ТЕМА 7. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ Понятие кредитной истории. Понятие записи кредитной истории. Понятие кредитного отчета. Понятие источника формирования кредитной истории. Бюро кредитных историй, порядок создания. Поднадзорность бюро кредитных историй. Взаимодействие бюро кредитных историй с субъектами и пользователями кредитных историй. Договор между бюро кредитных историй и кредитной организацией. Содержание кредитной истории юридического лица. Содержание кредитной истории физического лица. Центральный каталог кредитных историй, порядок функционирования. ТЕМА 8. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ БАНКРОТСТВА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Законодательная база регулирования предупреждения банкротства кредитных организаций. Понятие денежных обязательств и обязательных платежей кредитной организации. Срок, в течение которого не исполняются обязательства кредитной организации, необходимый для признания этой кредитной организации несостоятельной (банкротом). Запрет на самостоятельное объявление кредитной организацией себя банкротом. Меры по предупреждению банкротства кредитной организации, основания их применения. Меры по финансовому оздоровлению кредитных организаций. Формы финансовой помощи, их характеристика. Изменение структуры актива и структуры пассива банковского баланса. Приведение в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций. Изменение организационной структуры. Временная администрация по управлению кредитной организацией, основания для ее назначения. Требования к руководителю временной администрации. Срок действия временной администрации. Функции временной администрации при ограничении полномочий исполнительных органов управления кредитной организации. Функции временной администрации при приостановлении полномочий исполнительных органов управления кредитной организации. Понятие моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации. Сроки моратория. Требования, на которые не распространяется действие моратория. Начисление процентов по ставке Банка России на основную сумму требований к банку за период действия моратория. Основания прекращения деятельности временной администрации. Реорганизация кредитной организации в форме слияния и присоединения как мера по предупреждению ее банкротства. Этапы реорганизации, их характеристика. ТЕМА 9. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ Правовая природа договора банковского счета. Стороны договора банковского счета. Обязанность кредитной организации открыть счет клиенту. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Вознаграждение по договору банковского счета. Основания расторжения договора банковского счета. Операции, проводимые по банковскому счету. Списание средств со счета клиента. Сроки, установленные банку для проведения операций по счету. Ответственность банка за нарушение срока проведения операций по счету. Формы безналичных расчетов, их характеристика. ТЕМА 10. ДОГОВОР БАНКОВСКОГО ВКЛАДА Правовая природа договора банковского вклада. Стороны договора банковского вклада. Виды банковских вкладов. Права и обязанности сторон по договору банковского вклада. Основания расторжения договора банковского вклада. Вознаграждение по договору банковского вклада. Порядок начисления процентов по вкладам. Ответственность банка за несвоевременный возврат вклада. ТЕМА 11. КРЕДИТ И ЗАЕМ В РОССИЙСКОМ ПРАВЕ Правовая природа договора займа. Стороны договора займа. Права и обязанности сторон по договору займа. Основания расторжения договора займа. Кредит и заем. Правовая природа кредитного договора. Стороны кредитного договора. Права и обязанности сторон по кредитному договору. Основания расторжения кредитного договора. Вознаграждение по кредитному договору. Порядок начисления процентов по кредитам. Ответственность заемщика за несвоевременный возврат средств. ТЕМА 12. ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования. Стороны договора финансирования под уступку денежного требования. Права и обязанности сторон по договору финансирования под уступку денежного требования. Момент вступления в силу договора финансирования под уступку денежного требования. Уступка денежного требования финансовым агентом. Условия, предъявляемые к денежным требованиям, подлежащим уступке. Необходимость письменного уведомления должника об уступке требования. Право должника требовать уплаченные по требованию суммы обратно. Вознаграждение по договору финансирования под уступку денежного требования. 4. ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ |
Похожие:
 | Методические рекомендации по изучению дисциплины «Обеспечение прав... Методические рекомендации по изучению дисциплины слушателями заочной формы обучения | | Методические рекомендации по изучению дисциплины «Обеспечение прав... Методические рекомендации по изучению дисциплины слушателями заочной формы обучения |
 | Методические рекомендации по изучению дисциплины «Административная... Методические рекомендации по изучению дисциплины слушателями заочной формы обучения | | Методические рекомендации по самостоятельному изучению теоретической... Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования |
| Методические рекомендации по самостоятельному изучению теоретической... Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования | | Методические рекомендации по изучению дисциплины опд. В 1, сд. В... «050703-Дошкольная педагогика и психология». В данном комплексе представлены программа курса, методические рекомендации по изучению... |
| Методические рекомендации по изучению дисциплины Москва 2008 Информационные технологии: Методические рекомендации по изучению дисциплины / Сост. М. Н. Машкин. М.: Вгна, 2008. –16 с | | Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 14 Мирошниченко О. С. Банковский менеджмент. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65... |
| Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 12 Мирошниченко О. С. Банковские риски. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65 «Финансы... | | Методические рекомендации по изучению дисциплины «экономика» Методические рекомендации по изучению дисциплины «экономика» для студентов, обучающихся по специальности «Биология» |
| Методические рекомендации по изучению дисциплины в. 2 Основы нейропсихологии... Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины Б. 3В2 Основы нейропсихологии | | Методические рекомендации по самостоятельному изучению теоретической... Бабурина Н. А. Страхование внешнеэкономической деятельности. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности... |
| Методические рекомендации по изучению дисциплины «экономика» Методические рекомендации по изучению дисциплины «экономика» для студентов, обучающихся по специальности | | Методические рекомендации по самостоятельному освоению студентами курса Специальности Попов Г. И., Маркарян В. С. Методические рекомендации по самостоятельному освоению студентами курса физики. – М., 2011. – 38 с |
| Методические рекомендации по самостоятельному изучению теоретической... Мазикова Е. В. Введение в специальность. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100. 62 «Экономика»... | | Методические рекомендации по самостоятельному изучению теоретической... Мазикова Е. В., Юманова Н. Н. Банковские инвестиции. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности... |
