Лам
Н2 = ------------------------- х 100%.
Овм – 0,5 х Овм*
Минимально допустимое значение норматива Н2 установлено в размере 15%.
Лат
Н3 = -------------------------- х 100%.
Овт – 0,5 х Овт*
Минимально допустимое значение норматива Н3 установлено в размере 50%.
Крд
Н4 = -------------------------- х 100%.
К + ОД + 0,5 х О*
Максимально допустимое значение норматива Н4 установлено в размере 120%.
Справочно:
Овм* - величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования;
Овт* - величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования и до 30 календарных дней;
О* - минимальный совокупный остаток средств по счетам со сроками исполнения обязательств до 365 календарных дней и по счетам до востребования физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций).
7.ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
Вариант 1.
Банковский менеджмент, его функции
Управление пассивами банка
Вариант 2.
Организационная структура банка, типы организационных структур
Управление капиталом банка
Вариант 3.
Банковские слияния и поглощения
Управление ликвидностью банка
Вариант 4.
Корпоративное управление в банке
Управление прибылью банка
Вариант 5.
Стратегическое планирование в банке
Управление кредитным портфелем банка
Вариант 6.
Бизнес - план банка
Дивидендная политика банка
Вариант 7.
Управление активами банка
Управление расчетными технологиями банка
Вариант 8.
Управление персоналом банка
Депозитная политика банка
Вариант 9.
Управление инновациями в коммерческом банке
Управление безопасностью банка
Вариант 10.
Система внутреннего контроля в банке
Антикризисное управление в коммерческом банке
8.ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
Банковский менеджмент, его функции, направления, принципы
Органы управления банком, их состав, компетенция
организационно-управленческая структура банка
Функциональные подразделения банка, характеристика линейных и штабных функциональных подразделений
Обособленные подразделения банка, их характеристика
Общество дочернее и общество, зависимое от банка
Банковский холдинг и банковская группа
Модели управления банка с обособленными подразделениями, их достоинства, недостатки, условия эффективности
Комплекс организационно-управленческой документации банка
Бизнес-план банка, его характеристика
Система внутреннего контроля и система органов внутреннего контроля банка
Стили руководства, их характеристика
Обновление персонала, отбор и подготовка персонала банка
Система оплаты и стимулирования труда персонала банка
Порядок расчета собственных средств (капитала)
Обязательные нормативы банка, порядок расчета, нормативные значения
Прибыль и рентабельность банковской деятельности, методы оценки
9.СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
9.1. Основная литература:
Банковское дело : учеб. для студентов вузов, обуч. по фин.-эконом. спец. / ред. Г. Г. Коробова. - 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Магистр, 2011. - 592 с.
Банковское дело : учеб. для студентов вузов, обуч. по эконом. спец. / ред. О. И. Лаврушин. - 9-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2011. - 768 с.
Белоглазова, Г. Н. Банковское дело: организация деятельности коммерческого банка / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. – М.: Юрайт, 2010. - 422 с.
Тавасиев А.М. Банковское дело : управление кредитной организацией : учеб. пособие для студентов вузов, обуч. по спец. "Менеджмент организации" - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Дашков и К°, 2010. - 640 с.
Эриашвили, Н.Д. Банковское право: учебник для студентов вузов / Н. Д. Эриашвили. - 8-е изд., перераб. и доп. - Москва : Юнити-Дана, 2012. - 519 с.
9.2. Дополнительная литература:
Алавердов А.Р. Стратегический менеджмент в коммерческом банке: учеб. – М.: Маркет ДС, 2007. – 576 с. (Университетская серия).
Анализ деятельности банков: Учебное пособие / И.К. Козлова, Т.А. Купрюшина и др. – Минск: Высшая школа, 2003. – 240 с.
Банковский портфель. В трех книгах. – М.: СОМИНТЭК, 1995.
Банковское дело: Учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Юристъ, 2002. – 751 с.
Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 592 с.
Банковское дело: Учебник. / под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2010. – 672 с.
Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: Учебник / под ред.проф. А.М.Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 416 с.
Банковское дело: управление и технологии: Учебное пособие для вузов / под ред. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 863 с.
Банковское дело: стратегическое руководство. 2-е изд. – М.: Консалтбанкир, 2001. – 432 с.
Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. – М.: Логос, 2002. – 152 с.
Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: Учебник для вузов. – М.: Логос, 2000. – 344 с.
Буевич С.Ю., Королев О.Г. Анализ финансовых результатов банковской деятельности: Учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2004. – 160 с.
Жарковская Е.П., Арендс И.О. Банковское дело: Курс лекций. – М.: Омега – Л, 2003. – 399 с.
Киселева И.А. Коммерческие банки: модели и информационные технологии в процедурах принятия решений. – М.: Едиториал УРСС, 2002. – 400 с.
Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 768 с.: ил.
Кодекс корпоративного поведения. – М.: Книга сервис, 2003. – 96 с.
Комплексный анализ финансово-экономических результатов деятельности банка и его филиалов / Л.Т. Гиляровская, С.Н. Паневина. – СПб.: Питер, 2003. – 240 с.
Конюховский П.В. Микроэкономическое моделирование банковской деятельности. - СПб.: Питер, 2001. – 224 с.
Куницына Н.Н., Ушвицкий Л.И., Малеева А.В. Бизнес – планирование в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 304 с.
Купчинский В.А., Улинич А.С. Система управления ресурсами банка. – М.: Экзамен, 2000. – 224 с.
Ларионова И.В. Реорганизация коммерческих банков. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 368 с.: ил.
Ларионова И.В. Управление активами и пассивами в коммерческом банке. – М.: Консалтбанкир, 2003. – 272 с.
Ларионова И. Риск-менеджмент в коммерческом банке. М.: КноРус, 2014. – 456 с.
Лобанова Т.Н. Банки: организация и персонал. Учебно-практическое пособие. – М.: Городец, 2000. – 400 с.
Максютов А.А. Банковский менеджмент: Учебно-практическое пособие. – М.: Альфа – Пресс, 2005. – 368 с.
Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент банка: Учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 399 с.
Масленченков Ю.С., Дубанков А.П. Экономика банка. – М.: БДЦ – пресс, 2002. – 168 с.
Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Работа банка с корпоративными клиентами: Учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 358 с.
Никитина Т.В. Банковский менеджмент. – СПб.: Питер, 2001. – 160 с.
Никонова И.А., Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка. / 2-е изд. – М.: Альпина Бизнес Бук, 2005. – 304 с.
Питер С. Роуз. Банковский менеджмент. – М.: Дело ЛТД, 1995. – 768 с.
Пол Х. Аллен. Реинжиниринг банка: программа выживания и успеха / пер.с англ. – М.: Альпина Паблишер, 2002. – 264 с.
Поморина М.А. Планирование как основа управления деятельностью банка. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 384 с.: ил.
Поморина М. А. Финансовое управление в коммерческом банке. М.: КноРус, 2013. – 376 с.
Реструктурирование кредитных организаций в зарубежных странах: Учебник / под ред. А.Г.Грязновой, М.А. Федотовой, В.М. Новикова. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 416 с.
Решоткин К.А. Оценка рыночной стоимости коммерческого банка. – М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2002. – 286 с.
Синки Д. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / Дж. Синки-мл.; пер. с англ. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 1018 с.
Смирнов А.В. Управление ресурсами и финансово-аналитическая работа в коммерческом банке. – М.: БДЦ-пресс, 2002. – 176 с.
Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях : учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по эконом. спец. / Е. А. Исаева. - Москва : КноРус, 2010. - 176 с.
Тепман Л. Н., Эриашвили Н. Д. Управление банковскими рисками. М.: Юнити-Дана, 2013. - 312 с.
Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 608 с.: ил.
Фрост Стивен. Настольная книга банковского аналитика: деньги, риски и профессиональные приемы / пер. с анг. – Днепропетровск: Баланс Бизнес Бук, 2006. – 672 с.
Черкасов В.Е. Банковские операции: финансовый анализ. – М.: Консалтбанкир, 2001. – 288 с.
Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 256 с.
Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе отчетности, составленной по российским и международным стандартам) / Г.Н. Щербакова. – М.: Вершина, 2006. – 464 с.: ил., табл.
Список справочно-информационных изданий
Инструкция Банка России от 13.12.12 г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков»
О типичных банковских рисках: письмо Банка России от 23 июня 2004 года № 70-Т.
Письмо Банка России от 06.02.2012 г. № 14-Т «Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Принципы совершенствования корпоративного управления»»
Письмо Банка России от 27 июля 2000 г. № 139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций»
Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»
Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации»
Федеральный закон № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле»
Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 117-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях»
9.4. Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:
Научная электронная библиотека [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://elibrary.ru
Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.
Официальный сайт справочно-правовой системы КонсультантПлюс [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru.
Официальный сайт Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.аrb.ru.
Официальный сайт Ассоциации кредитных организаций Тюменской области [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.akoto.ru.
Официальный сайт государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.asv.org.ru
|
