3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
ТЕМА 1. ОБЩЕЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
Зарождение идеи создания центрального банка. История развития центральных банков. Статус центральных банков развитых стран. Содержание и форма взаимосвязей центральных банков с органами государственной власти. Независимость центральных банков.
История становления и развития Банка России. Понятие и роль Центрального банка России в экономике страны. Место Центрального банка РФ в банковской системе России. Нормативные акты, определяющие условия и сферу деятельности ЦБ РФ. Правовой статус, задачи и функции Центрального банка России. Подотчетность Банка России Государственной думе РФ. Независимость ЦБ РФ и его полномочия. Взаимодействие Банка России с государственными органами власти и банковской системой. Прибыль Банка России: распределение и налогообложение.
Построение структуры Центрального банка РФ. Организационная структура Банка России: центральный аппарат; территориальные учреждения; расчетно-кассовые центры; вычислительные центры; полевые учреждения; учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации. Вертикальный принцип управления ЦБ РФ. Структура Центрального аппарата Банка России: департаменты и подразделения.
Совет директоров - высший орган управления ЦБ РФ. Роль, функции и ответственность Председателя ЦБ РФ и Совета директоров Банка России. Национальный финансовый совет: цели, состав и функции.
Операции Центрального банка России.
Правовой статус и основа деятельности территориальных учреждений Банка России, их функции. Полномочия начальника территориального учреждения Банка России. Имущество территориальных учреждений ЦБ РФ. Правовое положение расчетно-кассовых центров ЦБ РФ, цели и основные направления их деятельности. Операции, осуществляемые РКЦ.
ТЕМА 2. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ
Содержание и задачи единой государственной денежно-кредитной политики. Цели денежно-кредитной политики: конечные, промежуточные и операционные. Стратегия денежно-кредитной политики на ближайшую перспективу. Стимулирующие условия для реализации стратегии. Взаимосвязь денежно-кредитной политики с бюджетной и налоговой политикой. Роль Центрального банка РФ в реализации денежно-кредитной политики. Правовая основа денежно-кредитной политики. Расширительная и ограничительная денежно-кредитная политика. Разработка и реализация денежно-кредитной политики. Особенности денежно-кредитной политики на современном этапе. Эффективность денежно-кредитной политики.
Методы и инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ, их классификация.
Использование инструментов денежно-кредитного регулирования. Процентная политика Банка России. Механизм регулирования ставки рефинансирования.
Политика обязательных резервов. Установление норм обязательных резервов, их дифференциация. Особенности исчисления норм обязательных резервов и механизм их применения.
Операции на открытых рынках как инструмент денежно-кредитного регулирования. Механизм проведения операций.
Рефинансирование кредитных организаций. Определение объема предоставляемых кредитов.
Применение валютных интервенций как инструмента денежно-кредитной политики.
Использование других инструментов денежно-кредитного регулирования: установление ориентиров роста денежной массы, прямых количественных ограничений; эмиссия Банком России собственных облигаций; депозитные операции.
ТЕМА 3. РЕФИНАНСИРОВАНИЕ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Сущность и задачи рефинансирования кредитных организаций. Роль ЦБ РФ как кредитора последней инстанции. Условия предоставления Банком России кредитов коммерческим банкам. Ставка рефинансирования. Лимитирование возможного объема рефинансирования. Классификация кредитов рефинансирования. Виды кредитов, предоставляемых Центральным банком РФ.
Ломбардные кредиты: условия предоставления и погашения. Проведение ломбардных кредитных аукционов.
Порядок и условия предоставления однодневных расчетных, внутридневных кредитов.
Особенности предоставления Банком России кредитов под залог и поручительства и кредитов под залог векселей, прав требований по кредитным договорам или поручительства кредитных организаций.
ТЕМА 4. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ БАНКА РОССИИ
Понятие валютной политики. Стратегические и тактические цели валютной политики. Объекты и субъекты валютной политики. Элементы и инструменты валютной политики. Цели валютной политики ЦБ РФ на предстоящий год. Взаимосвязь денежно-кредитной политики Банка России и валютной политики.
Понятие «валютный курс». Монетный паритет. Необходимость регулирования валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс в современных условиях. Методы регулирования валютного курса. Режимы валютного курса. Методы котировок валютных курсов: прямой и косвенный. Участие Банка России в установлении и регулировании валютных курсов. Использование Банком России системы управляемых плавающих валютных курсов. Политика валютного курса Банка России на предстоящий год.
Сущность и содержание валютного регулирования и валютного контроля. Развитие системы валютного регулирования и валютного контроля в России. Центральный банк РФ как орган валютного регулирования и валютного контроля. Цели, задачи и направления валютного регулирования и контроля.
Понятие «золотовалютные резервы». Сущность и функции международной ликвидности. Современные международные резервные активы: золотой запас; запасы иностранных свободно конвертируемых валют; резервная позиция в МВФ; специальные права заимствования. Значение элементов международных резервных активов в современных условиях. Официальные валютные резервы России. Расчет золотовалютных резервов. Управление ЦБ РФ официальными золотовалютными резервами.
Взаимодействие Центрального банка РФ с международными валютно-кредитными и финансовыми институтами. Правовая основа международной деятельности Банка России. Направления взаимодействия Банка России с международными валютно-кредитными и финансовыми институтами. Современные тенденции взаимоотношений ЦБ РФ с международными финансовыми и экономическими организациями.
ТЕМА 5. ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОМ РОССИИ ЭМИССИОННЫХ ОПЕРАЦИЙ И ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА
Эмиссия наличных денег как монопольная функция Банка России. Нормативное регулирование эмиссионных операций в России. Принципы организации эмиссионных операций. Содержание эмиссионного регулирования.
Функции Банка России как организатора наличного денежного обращения на территории РФ. Организация хранения банкнот и монеты. Роль расчетно-кассовых центров и их подразделений (резервные фонды и оборотные кассы) в организации денежного обращения. Ответственность за сохранность денег и соблюдение правил совершения кассовых операций. Лимитирование размера оборотной кассы учреждения Банка России. Перечисление сверхлимитных остатков из оборотной кассы в резервный фонд. Порядок подкрепления оборотных касс.
Прогнозирование и анализ Банком России денежного обращения. Денежная масса и денежные агрегаты. Составляющие денежной массы и денежной базы. Расчет величины денежной массы, необходимой для обращения. Расчет коэффициентов: эластичности инфляции по денежной массе, наличности и монетизации. Выпуск денег в обращение. Этапы выпуска: составление прогноза потребности в наличной денежной массе; изготовление денежных знаков и их защита от подделок; организация резервных фондов денежной наличности; транспортировка денежной наличности в регионы; собственно выпуск денег в обращение. Порядок изъятия денег из обращения.
Определение порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках как направление организации регулирования эмиссионно-кассовых операций Банком России. Нормативная база совершения кассовых операций.
ТЕМА 6. ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕГУЛИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ РАСЧЕТОВ И ПЛАТЕЖЕЙ
Безналичный платежный оборот как часть денежного оборота. Осуществление безналичных расчетов и платежей через платежную систему страны. Понятие «платежной системы». Принципы построения платежной системы. Участники платежной системы. Сегменты платежной системы. Роль платежной системы Банка России в платежной системе страны.
Правовые основы регулирования системы расчетов и платежей. Направления регулирования Банком России системы расчетов и платежей.
Организация Банком России расчетов и платежей. Принципы безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов. Открытие кредитной организацией корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России. Заключение договора корреспонденского счета. Банковские идентификационные коды участников расчетов. Виды платежей: «почтой», «телеграфом», «электронно». Безотзывные и окончательные платежи.
Осуществление расчетных и платежных услуг Банком России. Тарифы на расчетные услуги Банка России. Надзор Банка России за участниками платежной системы России и за функционированием частных платежных систем.
Организация Банком России системы электронных платежей и защиты банковской информации. Цели и задачи Банка России в развитии системы электронных расчетов. Понятие «электронные расчеты». Цель электронных расчетов. Правовая основа функционирования системы электронных расчетов. Организационная структура системы электронных межбанковских расчетов. Пользователи системы электронных расчетов. Гарантированность и безотзывность электронных платежей. Типы электронных платежных документов. Электронная цифровая подпись. Системы внутрирегиональных и межрегиональных электронных платежей.
ТЕМА 7. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР
Система банковского надзора. Сущность, цели, объекты и подразделения банковского регулирования и надзора. Методы банковского надзора. Функции банковского надзора. Элементы системы банковского надзора. Базельские принципы регулирования и надзора. Задачи и функции Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
Лицензионная деятельность Банка России. Основные требования к кредитным организациям: экономические; организационные; правовые. Направления лицензионной деятельности: государственная регистрация кредитных организаций и выдача лицензий; открытие (закрытие) подразделений кредитных организаций; выдача лицензий для расширения деятельности кредитных организаций; государственная регистрация изменений в учредительных документах кредитной организации; реорганизация кредитных организаций.
Содержание текущего банковского надзора. Виды банковского надзора: дистанционный и контактный. Организация текущего банковского надзора Банком России.
Использование результатов дистанционного банковского надзора. Меры надзорного реагирования Банка России: предупредительные и принудительные.
Инспекционная деятельность Банка России как контактный вид надзора. Инспектирование кредитных организаций: понятие, цели и нормативная база. Основания, виды и порядок инспектирования кредитных организаций. Виды проверок, осуществляемых Банком России. Понятие и значение акта проверки кредитной организаций. Порядок составления акта проверки.
|
