Учебно-методический комплекс наименование дисциплины Деньги, кредит, банки Направление подготовки 080100 Экономика
Скачать 0.93 Mb.
|
Содержание дисциплины
Раздел 1. Деньги и денежные системы 1.1. Происхождение, сущность и функции денег Деньги и кредит как экономические категории. Связь их с воспроизводственными процессами. Рационалистическая и эволюционная концепции происхождения денег. Необходимость и предпосылки появления денег. Влияние появления и применения денег на экономические отношения в обществе. Виды денег и их особенности. Натуральные эквиваленты обмена. Переход к использованию драгоценных металлов. Свойства драгоценных металлов, преимущества и недостатки их использования в качестве денег. Современные деньги (кредитные, бумажные, безналичные). Электронные деньги. Функции денег в экономической системе. Содержание и значение функции меры стоимости. Классическая реализация функции меры стоимости. Установление цен. Масштаб цен. Модификация функции в условиях использования неполноценных денег. Функция средства обращения, ее особенности и контрольное значение. Границы применения денег как средства обращения. Деньги в функции средства платежа. Обслуживание наличного и безналичного оборота. Тенденция к сближению применения денег как средства обращения и средства платежа. Функция средства накопления и сбережения. Содержание, назначение и особенности функции. Роль золота в выполнении функции в современных условиях. Виды денежных и неденежных накоплений. Связь функции с использованием денег как средства обращения и платежа. Мировые деньги: история и современное состояние. Резервные валюты. Международные счетные единицы. Взаимосвязь и единство функций денег. Понятие роли денег. Роль денег в установлении цены товара в процессе денежного оборота. Роль денег в хозяйственной деятельности предприятий и в функционировании государства. Деньги во внешнеэкономической деятельности. Теории денег: металлистическая, номиналистическая, количественная. Деньги в классической и кейнсианской концепциях. Современные модификации теорий денег. 1.2. Денежные системы и денежный оборот. Платежная система России Сущность, принципы построения и элементы денежной системы. Эволюция типов денежных систем. Причины появления единой денежной системы. Система металлического обращения, ее типы. Разновидности биметаллизма. Монометаллизм. Система обращения бумажных и кредитных денег, неразменных на золото. Характерные черты денежных систем стран с рыночной экономикой. Денежная система России: история и современное состояние. Понятие выпуск денег и эмиссия денег. Эмиссия наличных и безналичных денег, их связь. Роль коммерческих банков в осуществлении эмиссионной деятельности. Границы депозитной эмиссии банков. Механизм банковского мультипликатора. Свободный резерв коммерческого банка. Эмиссия наличных денег Центральным банком. Децентрализованный механизм эмиссии наличных денег. Прогноз размера эмиссии. Роль расчетно-кассовых центров в эмиссии наличных денег. Резервные фонды и оборотные кассы. Понятие денежной массы. Объем и структура денежной массы. Денежные агрегаты. Денежная база, ее значение. Законы денежного обращения. Государственное регулирование объема денежной массы. Особенности определения понятия денежный оборот. Различие понятий денежный оборот, платежный оборот, денежно-платежный оборот. Структура денежного оборота и признаки его классификации. Каналы движения денег. Экономическое содержание налично-денежного оборота. Этапы движения денег. Принципы организации наличного денежного оборота. Безналичный оборот - часть совокупного денежного оборота. Принципы организации безналичного денежного оборота. Законодательное регулирование безналичных расчетов в РФ. Платежная система: понятие и значение. Роль банков в организации деятельности платежной системы. Характеристика элементов платежной системы. Классификация платежных систем. Платежная система России. Сущность и роль межбанковских расчетов. Характеристика и правовая основа межбанковских расчетов в РФ. Способы проведения межбанковских расчетов. Централизованные и децентрализованные расчеты. Расчеты через расчетную сеть Банка России; роль Центрального банка РФ в организации и функционировании платежной системы. Электронные расчеты. Расчеты через корреспондентские счета, открываемые в банках-корреспондентах. Счета «ЛОРО» – «НОСТРО». Порядок проведения расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов. SWIFT, ее значение. Внутрибанковские системы расчетов в централизованной системе межбанковских расчетов и в децентрализованной системе. Клиринговые расчеты. Система безналичных расчетов и ее основные элементы: виды счетов, порядок их открытия и закрытия; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; документооборот; способ платежа; форма расчета. Выбор конкретной формы расчета. Очередность платежей со счетов. Расчеты платежными поручениями- наиболее распространенная форма безналичных расчетов в России в настоящее время. Расчеты в порядке плановых платежей. Расчеты по инкассо. Платежные требования и инкассовые поручения. Чековая форма расчетов. Виды чеков. Сущность и документооборот для каждой формы расчетов. Расчеты аккредитивами: преимущества и недостатки. Разновидности аккредитивов и порядок осуществления расчетов с их использованием. Вексельная форма расчетов, ее сущность и достоинства. Виды векселей. Акцепт, авалирование и инкассирование векселей. Домициляция векселей. Расчеты с помощью банковских карт. Классификация карт. 1.3. Инфляция и антиинфляционная политика Сущность и формы проявления инфляции. Причины инфляции: действие денежных и неденежных факторов. Всеохватывающий и повсеместный характер инфляции. Разновидности инфляции: инфляция спроса, инфляция издержек, их связь. Импортируемая инфляция. Налоговые, политические и психологические факторы инфляции. Основные социально-экономические последствия инфляции. Причины и особенности проявления инфляции в России. Меры антиинфляционной политики. Изменения денежной системы, не носящие характера денежной реформы: девальвация, ревальвация, деноминация. Их содержание и назначение. Раздел 2. Кредит и кредитная система 2.1. Современная кредитная система. Сущность и функции кредита Основа возникновения кредита - развитие товарного производства. Кругооборот и оборот капитала, их неравномерность. Обособленность кредитора и заемщика. Сущность кредита. Отличия денег и кредита. Характерные черты кредитных отношений: доверие, отсрочка платежа, возвратность. Кредит и сделки, внешне с ним схожие: наём, финансирование, страхование и т.д. Структура кредита, ее элементы. Характеристика кредитора как субъекта кредитной сделки. Отличительные черты заемщика. Ссуженная стоимость - объект сделки. Кредитная сделка - организующий элемент кредита. Движение ссужаемой стоимости. Функция кредита - продолжение анализа его сущности. Перераспределительная функция кредита. Межотраслевое и межтерриториальное перераспределение. Неотъемлемые черты перераспределительной функции. Законы кредита: возвратность и временный характер кредита; сохранение ссуженной стоимости и т.д. Принципы кредитования. Воздействие кредита на экономику на макро- и микроуровнях. Границы применения кредита. Кредитная система: функциональная и институциональная структура. Роль и значение кредитной системы. Формы привлечения и размещения средств кредитными институтами. Банки и небанковские специализированные кредитные институты. Специальные и универсальные институты. Околобанковские и небанковские учреждения. Структурные сдвиги в кредитных системах за последние 30 лет: причины и последствия. 2.2. Формы и виды кредитования Критерии выделения форм кредита. Товарная, денежная и смешанная формы кредита. Банковский кредит - наиболее распространенная форма кредита. Его особенности. Коммерческий кредит, его отличительные черты. Государственный, потребительский кредит. Кредит в международных экономических отношениях. Формы международного кредита. Принципы кредитования, их значение для эффективной работы банков. Виды кредита и критерии их выделения. Виды кредитов в зависимости от стадии воспроизводства, отраслевой направленности, объектов кредитования, срочности и обеспеченности, платности за использование. Определение ссудного процента, его экономическая природа. Функции процента. Классификация форм ссудного процента. Механизм использования процента. Границы ссудного процента. Рыночный механизм определения уровня процента и государственное регулирование. Банковский процент как основная форма ссудного процента. Плавающая процентная ставка. 2.3. Международные валютно-кредитные отношения Валютная система и валютные отношения. Валютная система: история появления, понятие и элементы. Национальная и мировая валютные системы. Эволюция мировой валютной системы. Современная валютная система, ее характерные черты. Европейская валютная система. Валютная система современной России. Валютный курс: сущность и режимы. Факторы валютного курса. Международный кредит: функции и роль. Виды международных кредитов. Международные валютно-финансовые институты, их роль. Международный валютный фонд. Международный банк реконструкции и развития. Региональные валютные организации. Раздел 3. Банки и банковское дело 3.1. Банковская система. Центральный банк в банковской системе Понятие банковской системы. Современные двухуровневые банковские системы, их элементы и принципы построения. Классификация банков по различным критериям. Банковская система РФ: понятие и структура. Правовое регулирование. Кредитные организации, их виды. Банковские группы и холдинги. Банковские ассоциации. Реорганизация банковской системы России в конце 80-х- начале 90-х гг.. Современное состояние российской банковской системы и направления ее развития. Реструктуризация банковской системы. Роль и функции АРКО, Агентства по страхованию вкладов, результаты их работы. Концепция развития банковской системы Российской Федерации. Проблемы развития банковской системы России. Центральный банк – верхний уровень банковской системы. Причины появления центральных банков; их функции и степень независимости. Банк России: статус, организационная структура, цели деятельности. Функции и операции Банка России. Инструменты денежно-кредитного регулирования: процентные ставки, нормы обязательных резервов, операции на открытом рынке, эмиссия наличных денег, валютное регулирование, рефинансирование банков, прямые количественные ограничения. Взаимоотношения ЦБ РФ с коммерческими банками. Надзор и регулирование деятельности. Обязательные нормативы деятельности коммерческих банков. 3.2. Коммерческий банк как основное звено банковской системы Понятие банка, его отличительные черты. Принципы деятельности банков. Организационно-правовое устройство банка. Правовое регулирование порядка создания и ликвидации банков в РФ. Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий. Функции банков: посредничество в кредите, стимулирование накоплений, посредничество в платежах, посредничество в операциях с ценными бумагами. Банковская операция как проявление функций банков на практике. Классификация банковских операций. Пассивные операции - операции по привлечению средств и формированию ресурсов. Активные операции - операции по размещению средств. Комиссионно-посреднические операции, их виды. Банковские услуги. 3.3. Банковские операции Классификация банковских операций. Сущность и виды пассивных операций банков. Банковские ресурсы как основа деятельности коммерческого банка. Структура банковских ресурсов. Источники формирования банковских ресурсов. Собственные средства банков, их структура и функции. Порядок формирования и увеличения фондов банка. Привлеченные средства. Депозитные операции банков: понятие депозита, классификация депозитов (по категориям вкладчиков, по форме изъятия средств и др.) Характеристика депозитов до востребования. Договор банковского счета. Срочные депозиты. Форма и содержание договора банковского вклада. Виды срочных депозитов. Процентные ставки по депозитным счетам. Сберегательные вклады граждан для накопления или сохранения денежных средств. Повышение разнообразия условий вкладов. Новые формы вкладов. Депозитные и сберегательные сертификаты банков. Классификация сертификатов. Банковский вексель, его преимущества. Условия обращения и выпуска сертификатов и векселей. Недепозитные источники средств. Межбанковский кредит, границы его применения. Способы привлечения межбанковских кредитов. Кредитные аукционы. Кредиты ЦБ, их виды, назначение и условия получения, порядок погашения. Эмиссия облигаций, их достоинства. Сущность и виды активных операций банков. Классификация банковских активов. Способы банковского кредитования: в разовом порядке, в порядке открытия кредитной линии, в порядке оведрафта, консорциальные кредиты. Возобновляемая и невозобновляемая кредитные линии. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Залог - понятие, сфера применения, элементы залоговой сделки. Виды залога. Договор залога. Поручительство: понятие, оформление договора, характер ответственности, основания для прекращения. Банковская гарантия: понятие и особенности. Организация кредитного процесса в банке: понятие и этапы. Банковские инвестиции: сущность и виды. Банковский портфель и особенности управления им. Цели инвестирования.
5.3. Разделы дисциплин и виды занятий
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Похожие:
 | Примерная программа дисциплины «Деньги. Кредит. Банки» Дисциплина “Деньги. Кредит. Банки” является теоретическим курсом, продолжающим анализ экономических отношений общества в процессе... |  | Учебно-методический комплекс дисциплины (СД. Ф 02) Деньги, кредит, банки Для специальностей Для специальностей: (080105) «Финансы и кредит»,(080102) Мировая экономика, (080109) Бухгалтерский учет, анализ и аудит |
| Учебно-методический комплекс по дисциплине «деньги, кредит, банки» Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансы» для специальностей 060400 «Финансы и кредит», 060500 «Бухгалтерский учет, анализ... | | Учебно-методический комплекс дисциплины (модуля) Корпоративное управление... Учебно-методический комплекс «Теория антикризисного управления предприятием» составлен в соответствии с требованиями Государственного... |
| Учебно-методический комплекс по дисциплине деньги, кредит, банки Гос впо по специальности подготовки 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., 180... | | Учебно-методический комплекс дисциплины «деньги, кредит, банки» Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта высшего профессионального... |
| Учебно-методический комплекс по дисциплине «Деньги, кредит, банки» Учебно-методический комплекс рекомендован к изданию кафедрой «Банковское дело» и утвержден Учебно-методическим советом (протокол... | | Рабочая программа учебной дисциплины «деньги. Кредит. Банки» Рабочая программа предназначена для преподавания дисциплины базовой части профессионального цикла студентам очной формы обучения... |
| Учебное пособие по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки» Дисциплина «Деньги, кредит, банки» является теоретическим курсом, продолжающим анализ экономических отношений общества в процессе... | | Учебно-методический комплекс наименование дисциплины Страхование... Страхование: умк для заочной формы обучения в филиале в г. Калининграде / авт сост. Котенко А. Г. – Ивэсэп, 2012 |
| Деньги. Кредит. Банки «Деньги. Кредит. Банки». Учебное пособие для студентов специальностей «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит» и «Финансы и кредит».... | | Учебно-методический комплекс по дисциплине деньги, кредит, банки Гос впо по специальности подготовки 080109. 65 Бухгалтерский учет, анализ и аудит, утвержденный Министерством образования РФ «17»... |
| И. А. Ромахина декан факультета Дисциплина «Деньги. Кредит. Банки.» является теоретическим курсом, продолжающим изучение экономических отношений общества в условиях... | | Учебно-методический комплекс деньги, кредит, банки Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего пРофессионального образования |
| Рабочая программа дисциплины институциональная экономика направление... Темы дисциплины и виды занятий (учебно-тематический план) | | Методические указания к практическим занятиям по дисциплинам «Деньги, кредит, банки» «Деньги, кредит, банки», «Основы банковского кредитования», «Основы банковской деятельности» |
