Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковские операции и сделки»

Тема:Лизинг Понятие лизинга (финансовой аренды). Объекты и субъекты лизинговой деятельности, Экономическое значение лизинга и его эффективность для всех сторон лизинговых отношений. Преимущества лизинга перед традиционными формами финансирования. Виды лизинговых сделок. Оперативный лизинг, его специфика и основные условия. Особенности финансового лизинга и целесообразность его применения. Возвратный лизинг. Прямой и косвенный лизинг. Основные виды международного лизинга. Отличительные особенности срочного и револьверного лизинга. Дополнительные услуги, предоставляемые по лизингу, Основные этапы осуществления лизинговой сделки. Документы, оформляемые по лизинговой сделке. Форма и содержание лизингового договора. Права и обязанности сторон. Состав, размер, способ осуществления и периодичность лизинговых платежей. Контроль за соблюдением сторонами договорных условий и меры, принимаемые при их нарушении. Возможные варианты завершения лизинговой сделки по окончании срока лизинга. Виды рисков в лизинговой деятельности и формы их страхования. Специализация структурных подразделений и персонала банка на проведении лизинговых операций. Тема: Факторинг Содержание факторинговых операций. Правовые условия совершения банками факторинговых операций (финансирования под уступку денежного требования). Виды факторинговых операций. Сроки факторинга а другие взаимные обязательства сторон. Доходы банков, получаемые от факторинговых операций. Преимущества и недостатки факторингового обслуживания. Регулирование факторинговых операций банков. Взаимосвязь факторинга и кредитных операций банков Стандартное содержание договоров, связанных с факторинговыми операциями, и документальное оформление операций. Невыполнение обязательств по факторинговым операциям и его последствия. Риски банков, связанные с факторинговыми операциями. Прогнозирование (планирование) операций, связанных с факторингом, в банке и контроль за их совершением. Специализация структурных подразделений и персонала банка на факторинговых операциях. Распределение полномочий в коммерческом банке и его филиалах (представительствах) по ведению факторинговых операций. Выдача поручительств и гарантий Прием банками на себя поручительств и выдача гарантий по денежным обязательствам юридических и физических лиц. Классификация сделок. Основные правовые условия и организационно-экономические формы их совершения. Риски банков, связанные с приемом ими на себя поручительств и выдачей гарантий. Категории клиентов, которым могут быть выданы поручительства и гарантии. Стоимость данного вида услуг для различных клиентов. Процедура выдачи гарантий, механизм их регистрации. Влияние гарантийных обязательств на основные показатели ликвидности баланса. Документооборот при выдаче гарантий. Ответственность байка по выданным поручительствам и гарантиям. Сравнительная характеристика доходов по гарантийным операциям. Специализация и функции подразделений банка, предоставляющих данный вид услуг. Прочие услуги Расширение банками диапазона предоставляемых услуг, внедрение новых банковских продуктов и услуг. Внедрение технологий электронного бизнеса. Виды консалтинговых услуг, предоставляемых банками. Консультации по юридическим вопросам, по организации внешнеэкономической деятельности, ценным бумагам, а также по различным аспектам финансово-хозяйственной деятельности клиентов и их взаимоотношений с партнерами. Предоставление консалтинговых услуг в области финансового менеджмента, управления активами и пассивами, собственными и заемными средствами. Консалтинг по вопросам приватизации и акционирования. Тарификация консалтинговых операций и порядок оформления договоров о представлении консалтинговых услуг. Информационные услуги банков. Порядок предоставления и виды представляемой информации клиентам при соблюдении коммерческой тайны. Опубликование банками различных справочных материалов. Порядок предоставления банками услуг по хранению ценностей. Раздел 7. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ Тема:Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Кредитные организации в роли эмитентов, инвесторов и посредников на рынке ценных бумаг. Основные цели выпуска кредитными организациями различных видов ценных бумаг. Сравнительная характеристика процедуры выпуска различных видов ценных бумаг кредитными организациями. Проведение социологического исследования по оценке потенциального спроса на ценные бумаги. Факторы, определяющие спрос на ценные бумаги. Размеры и порядок выплаты доходов по ценным бумагам. Организация вторичного обращения ценных бумаг, Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Нормативно-правовая база профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Выбор кредитной организацией направлений деятельности на рынке ценных бумаг, Специализация структурных подразделений и персонала кредитной организации исходя из целей деятельности на рынке ценных бумаг. Требования по раскрытию информации кредитными организациями - участниками финансовых рынков. Система внутреннего контроля деятельности на финансовых рынках. Тема: Операции с векселями Сущность и принципы коммерческого кредитования, целесообразность его применения, Права и обязанности субъектов коммерческого кредита. Вексельное обращение и его регулирование. Формы трансформации коммерческого кредита в банковский. Регулирование Банком России деятельности кредитных организаций на вексельном рынке. Виды операций, совершаемых кредитными организациями с векселями. Экономическое значение учетной операции. Условия и порядок приема векселей к учету, Обработка и пересылка принятых к учету векселей. Факторы, влияющие на размер учетного процента. Расчет дисконта. Переучетные операции с векселями, Кредитование под залог векселей. Основные различия между учетом векселей и кредитованием под залог векселей. Создание базы данных опротестованных векселей. Комиссионные операции с векселями. Специализация структурных подразделений и персонала кредитной организации на операциях по учету и переучету векселей. Распределение полномочий в кредитной организации и ее филиалах (представительствах) по ведению указанных операций. Тема: Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг Понятие и назначение инвестиционных операций банка. Классификация банковских инвестиций. Факторы, влияющие на инвестиции банка, и типы инвестиционной политики. Основные инструменты активной и пассивной инвестиционной политики. Прогнозирование (планирование) инвестиционных операций и контроль за размещением ресурсов в инвестиции. Сущность и назначение прямых инвестиций банков, их основные виды. Порядок осуществления и оформления сделок по прямым инвестициям. Риски, связанные с прямыми инвестициями. Способы их прогнозирования и минимизации. Портфель ценных бумаг: понятие и типы. Активный и пассивный портфели ценных бумаг. Факторы, определяющие структуру портфеля ценных бумаг: ликвидность, доходность, рискованность инвестиций, уровень ставок банковского процента, а также система налогообложения и специализация банка. Государственное регулирование структуры инвестиционного портфеля. Тема:Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг Риски операций с ценными бумагами. Классификация рисков: систематический, селективный, кредитный, валютный, процентный, капитальный, временной, отзывной, риск ликвидности и др. Оценка степени рискованности инвестиций в ценные бумаги. Методы управления инвестиционными рисками. Использование производных финансовых инструментов в целях хеджирования инвестиционных рисков (опционы, фьючерсы, свопы). Доходные и рисковые критерии распределения инвестиций и совершения банком операций на рынке ценных бумаг. Определение стоимости и доходности ценных бумаг. Оценка эффективности портфеля ценных бумаг, применяемые показатели. Системы информации о состоянии ценных бумаг. Раскрытие информации о ценных бумагах как обязательное условие, обеспечивающее снижение степени инвестиционного риска. Операции доверительного управления Нормативно-правовая база доверительного управления в России. Функции кредитных организаций, выступающих в качестве доверительных управляющих. Организационная структура отделов доверительного управления кредитных организаций. Объекты и условия доверительного управления. Учредители доверительного управления. Договор доверительного управления имуществом, типовое содержание, порядок оформления. Права, обязанности сторон, отчетность и вознаграждения доверительного управляющего. Условия создания, управление и регламентация деятельности общих фондов банковского управления (ОФБУ). Регулирование конфликтов интересов при проведении кредитными организациями операций доверительного управления, Доходность и рискованность операций доверительного управления. Отчетность кредитных организаций как доверительных управляющих. Депозитарная деятельность кредитных организаций Понятие депозитарной деятельности и роль депозитариев на рынке ценных бумаг. Нормативно-правовая база депозитарной деятельности кредитных организаций. Порядок получения статуса депозитария. Участники депозитарных отношений. Открытый и закрытый способы хранения ценных бумаг. Три основные класса депозитарных операций: административные, бухгалтерские, информационные. Виды счетов депо. Понятие раздела счета депо. Договор на депозитарное обслуживание. Порядок исполнения депозитарных операций. Контроль за исполнением депозитарных операций. Отчетность депозитариев. Депозитарный учет при ломбардном кредитовании. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг Нормативно-правовая база выпуска государственных ценных бумаг. Виды операций, осуществляемые коммерческими банками на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ). Схема рыночных отношений, обеспечивающих инфраструктуру ОРЦБ. Заключение договоров с расчетным центом ОРЦБ. Выполнение кредитной организации функций дилера на ОРЦБ. Операции РЕПО. Основные виды государственных ценных бумаг, являющихся объектами инвестиционной деятельности кредитных организаций: государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО), облигации федерального займа (ОФЗ), облигации государственного сберегательного займа (ОГСЗ) Российской Федерации и др. Основные условия их выпуска, обращения и обслуживания. Доходность операций с государственными ценными бумагами, факторы роста и снижения доходности. Порядок переоценки портфеля облигаций. Формирование портфеля государственных ценных бумаг с учетом характеристик процентного риска. Способы страхования риска на рынке государственных ценных бумаг. РАЗДЕЛ 8. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ Тема:Организация и правовое регулирование валютных организаций Валютное законодательство, валютное регулирование и валютный контроль, правовые основы международных валютных и кредитных отношений. Ответственность за нарушение валютного законодательства. Лицензирование валютных операций кредитных организаций. Выполнение уполномоченным банком функций агента валютного контроля. Валютные ценности. Валюта, валютные курсы и основные методы их котировки. Виды валютных операций. Основные принципы организации валютных операции банков. Валютная политика банков, Валютная позиция. Методы, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей. Специализация структурных подразделений и персонала уполномоченного банка на проведение валютных операций. Операции по привлечению валютных средств Организация работы по привлечению валютных средств на внутреннем валютном рынке, Основные виды депозитных операций и открываемых счетов. Депозиты до востребования и срочные депозиты в иностранной валюте юридических и физических лиц, межбанковские депозиты. Дифференциация конкретных видов вкладов по срокам, праву распоряжения, размеру процентной ставки и порядку выплаты процентов, минимальным размерам вкладов и другим условиям. Содержание и типовые формы договоров о вкладе (депозите), порядок документального оформления вкладной и расходной операций в иностранной валюте. Особенности условий валютных вкладов (депозитов) применительно к категориям юридических и физических лиц. Техника заключения межбанковских депозитных сделок. Особенности вкладных валютных операций и ограничения на привлечение уполномоченными банками денежных средств в иностранной валюте. Валютные депозитные сертификаты, условия выпуска и обращения. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям Государственное регулирование операций по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки. Виды платежных документов, проверка их соответствия условиям и формам расчетов. Сущность документарных расчетов. Этапы проведения операций в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива. Преимущества документарных расчетов и риски, связанные с ними. Доходность расчетных операций в инвалюте. Операции по торговле валютой Субъекты валютной торговли. Конверсионные операции и их виды. Операции по купле-продаже валюты на внутреннем и международном валютных рынках. Кассовые и срочные валютные сделки. Арбитражные конверсионные операции, осуществляемые за счет собственных средств. Клиентские конверсионные операции, Специализация и функция подразделений, занимающихся конверсионными операциями. Государственное регулирование операций по покупке и продаже иностранной валюты внутри страны. Конъюнктура международных и национальных рынков, тенденции изменения валютных курсов и процентных ставок, Содержание типового договора (соглашения) на операции по обмену валют. Влияние проводимых уполномоченным банком конверсионных операций на величину открытой валютной позиции. Отчетность уполномоченных банков по конверсионным операциям. Валютно-обменные операции Порядок регистрации и организации работы обменных пунктов. Виды валютно-обменных операций, основные правила их совершения. Признаки подлинности и платежности денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте. Установление банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты. Комиссии за проведение валютно-обменных операций. Обеспечение обменных пунктов авансами, бланками строгой отчетности и бланками платежных документов. Установление лимита аванса обменному пункту. Порядок совершения операций в обменном пункте и их документальное оформление. Порядок заключения операционного дня и инкассации ценностей обменных пунктов. Ответственность за нарушение порядка организации работы обменных пунктов и ведения валютно-обменных операций. Порядок учета и рассмотрения жалоб физических лиц на работу валютно-обменных пунктов в Банке России. Форфетирование Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию, Объекты и субъекты форфейтинговой сделки. Основные условия форфейтинговой операции, ее стоимость, степень рискованности и доходности для банка. Развитие форфейтингового бизнеса. Порядок заключения и стандартное содержание договора форфетирования. Техника проведения операций. Преимущества и недостатки форфейтинга. Конфликтные ситуации, возникающие между банком и клиентом по поводу операций форфетирования. Способы страхования валютных рисков Понятие и виды валютных рисков. Управление валютными рисками, оптимизация ва-лютно-финансовых условий контрактов, Валютные оговорки. Методы и инструменты страхования валютных рисков. Хеджирование как способ страхования валютного риска. Лимиты открытых валютных позиций. Порядок ведения банком открытой валютной позиции. Форвардные и фьючерсные контракты, валютные свопы и опционы. МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Похожие:

	Код и наименование направления подготовки Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, виды рисков. Банковские операции и сделки;...		Учебно-методический комплекс дисциплины «Банковские торговые дома и акционерные компании России» Учебно-методический комплекс составлен на основании требований государственного образовательного стандарта высшего профессионального...
	Учебно-методический комплекс составлен на основании требований государственного... Учебно-методический комплекс предназначен для организации процесса получения знаний по разделам и темам курса «Современные банковские...		Учебно-методический комплекс Для специальности: 080502 Экономика... Учебно-методический комплекс «Основы лизинговой деятельности» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного...
	Учебно-методический комплекс дисциплины красноярск 2012 пояснительная... Учебно-методический комплекс дисциплины (умкд) «Психодиагностика» для студентов заочной формы обучения (3,5 года обучения) по специальности...		Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 12 Мирошниченко О. С. Банковские риски. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65 «Финансы...
	Учебно-методический комплекс «Внешнеторговые транспортные операции»		Учебно-методический комплекс дисциплины специальность 100110. 65... Учебно-методический комплекс дисциплины (умкд) «Информационная культура» состоит из следующих элементов
	Учебно-методический комплекс дисциплины специальность: 050706. 65 «Педагогика и психология» Настоящий учебно-методический комплекс дисциплины (умкд) «Психолого-педагогическая коррекция» для студентов 5-го заочного отделения...		Литература по курсу дисциплины Методическое обеспечение дисциплины Учебно-методический комплекс Управление качеством составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта...
	Методические рекомендации по самостоятельному изучению теоретической... Мазикова Е. В., Юманова Н. Н. Банковские инвестиции. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности...		Учебно-методический комплекс дисциплины специальность : 040101. 65... Учебно-методический комплекс дисциплины (умкд) «Информатика» для студентов очной формы обучения по специальности 040101. 65 социальная...
	Учебно-методический комплекс дисциплины по выбору направление 050700. 62 «Педагогика» Настоящий учебно-методический комплекс дисциплины по выбору (умкд) «Психолого-педагогическая коррекция» для студентов 4-го курса...		Пояснительная записка Учебно-методический комплекс дисциплины (умкд)... Учебно-методический комплекс дисциплины составлен к п н., доцентом Грасс Т. П., д э н., профессором Е. В. Щербенко
	Учебно-методический комплекс дисциплины по направлению подготовки... Учебно-методический комплекс дисциплины (умкд) «Основы экономических учений» состоит из следующих элементов		Учебно-методический комплекс «дисциплины» Учебно-методический комплекс «дисциплины» физическая культура составлен в соответствии с Государственным образовательным стандартом...