5.3. Содержание разделов дисциплины «Организация деятельности центрального банка», образовательные технологии
Лекционный курс
№
п/п
|
Наименование темы дисциплины
|
Трудоемкость (часы / зач. ед.)
|
Содержание
|
Формиру-емые компетен-ции
|
Результаты освоения
(знать, уметь, владеть)
|
Образователь-ные технологии
|
ОФО
|
ЗФО
|
Тема 1.
|
Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка. Организационная и функциональная структуры Банка России.
|
2/0,06
|
1/0,03
|
История возникновения и роль центральных банков. История становления и развития Банка России. Роль Центрального банка в достижении макроэкономической стабилизации, укреплении курса национальной валюты, снижении темпов инфляции, обеспечении устойчивости платежного баланса страны. Правовая основа деятельности Банка России Федеральный закон о Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Основные задачи и функции Банка России. Экономические принципы деятельности Банка России. Место ЦБ РФ в банковской системы России. Отечественный и мировой опыт деятельности Центрального банка в сфере регулирования макроэкономических роцессов.
Органы управления Банком России. Вертикальный принцип управления Банком России. Функциональная структура центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России: департаменты, управления, отделы. Служащие Банка России и кадровая политика.
|
ОК-1
ОК-4
ОК-5
ОК-9
ПК-2
ПК-4
ПК-5
|
Знать: исторические и экономические предпосылки возникновения центрального банка.задачи и функции центрального банка;
Уметь: анализировать во взаимосвязи экономические
явления, процессы и институты на уровне банковской системы;
Владеть: навыками самостоятельной работы с нормативными актими регулирующими деятельность ЦБ.
|
Слайд-лекции,
|
Тема 2.
|
Организация системы расчетов.
|
2/0,06
|
1/0,03
|
Элементы платежной системы. Принципы построения платежной системы. Структура платежной системы. Нормативно правовая база регулирующая платежно-расчетные отношения. Стратегия развития платежной системы России. Концепция системы валовых расчетов (СВР) в режиме реального времени Банка России. Очередность платежей. Современное состояние расчетных отношений в России.
Расчеты, осуществляемые учреждениями Банка России. Клиринг. Порядок проведения платежей и расчетов по клирингу. Функции Центрального банка в области клиринга. Межгосударственные расчеты. Развитие расчетной сети Банка России. Порядок проведения расчетов через расчетно-кассовый центры. Оформление корреспондентских отношений Банка России с коммерческими банками. Договор корреспондентского счета.
|
ОК-4
ОК-5
ОК-6
ОК-8
ПК-2
ПК-6
ПК10
ПК-13
|
Знать: основные особенности построения платежной системы, институциональную структуру платежной системы, порядок проведения платежей
Уметь: осуществлять выбор инструментальных средств для осуществления расчетов в соответствии с поставленной задачей, анализировать результаты расчетов и обосновывать полученные выводы;
Владеть: навыками самостоятельной работы,
самоорганизации, анализа нормативных актов, оформления платежных документов
|
Слайд-лекция, лекция-беседа,
|
Тема 3.
|
Денежно-кредитное регулирование.
|
2/0,06
|
1/0,03
|
Денежно-кредитное регулирование. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики. Денежно-кредитная политика Банка России в современных условиях ее основные задачи. Типы денежно-кредитной политики. Механизм денежно-кредитного регулирования. Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики, особенности ее применения. Взаимосвязь денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики. Роль Центрального банка в реализации денежно-кредитной политики. Методы и инструменты денежно-кредитной политики. Классификация инструментов по объектам воздействия, по форме, по характеру устанавливаемых параметров, по срокам воздействия. Использование инструментов денежно-кредитного регулирования.
|
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-2
ПК-5
ПК-6
ПК10
ПК-13
|
Знать: основы построенияденежно-крнедитной политики Банка России, типы ДКП,
классификацию инструментов ДКП
Уметь: определять стратегические и тактические ориентиры ДКП, представлять результаты аналитической и
исследовательской работы в виде выступления, доклада, информационного обзора, аналитического отчета, статьи;
Владеть: методами и приемами анализа экономических явлений и процессов с помощью стандартных теоретических и эконометрических моделей;
|
Лекция-визуализация, проблемная лекция,
|
Тема 4.
|
Процентная политика.
|
2/0,06
|
1/0,03
|
Содержание и значение процентной политики Центрального банка. Официальные (базовые) ставки центральных банков. Проведение процентной политики прямыми и косвенными методами. Процентные ставки по различным видам операций: ломбардным, депозитным, РЕПО, кредитам «овернайт», их динамика. Воздействие процентной политики центрального банка на конъюнктуру денежного и финансового рынка. Регулирование уровня процентных ставок Центральным банком через фиксацию ставок по предоставляемым коммерческим банкам кредитам рефинансирования и через контроль над ставками кредитных учреждений. Процентная политика Банка России на современном этапе.
|
ОК-4
ОК-5
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-5
ПК-6
ПК10
ПК-13
|
Знать: основные методы процентной политики,
механизм регулирования уровня процентных ставок;
Уметь: рассчитывать на основе типовых методик и
действующей нормативно-правовой базы
банковские риски;
Владеть: методами и приемами анализа экономических
явлений и процессов с помощью стандартных
теоретических и эконометрических моделей;
|
Слайд-лекция, лекция-беседа,
|
Тема 5.
|
Политика резервных требований Банка России. Политика обязательных резервов.
|
2/0,06
|
|
Общая характеристика, функции обязательных резервов. Способы определения величины обязательных резервов. Создание фонда и установление норм обязательных резервов. Законодательный порядок установления норм. Изменение базы резервных требований. Дифференциация норм. Механизм и границы применения норм. Особенности исчисления норм.
|
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-2
ПК-4
ПК-6
ПК10
ПК-13
|
Знать: понятие и функции обязательных резервов, законодательный порядок установления норм обязательных резервов
Уметь: исчислять величину обязательных резервов коммерческого банка.
Владеть: методами дифференциации и усреднения обязательных резервных требований
|
Лекция с ошибками,
|
Тема 6.
|
Деятельность Банка России на рынке ценных бумаг.
|
2/0,06
|
1/0,03
|
Содержание работы и роль Банка России как финансового агента правительства. Основные методы финансирования дефицита государственного бюджета, участие Центрального банка в выпуске государственных займов. Роль Центрального банка в обслуживании государственного долга: первичное размещение государственных ценных бумаг, операции на вторичном рынке, предоставление собственной инфраструктуры для проведения расчетных операций на открытом рынке с государственными ценными бумагами. Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Центрального банка за участниками рынка.
|
ОК-5
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-2
ПК-5
ПК-6
ПК10
|
Знать: понятие и инст-рументы управления Банка России на рынке ценных бумаг, инфраструктуру для проведения расчетных операций на открытом рынке;
Уметь выявлять проблемы экономического
характера при анализе ситуаций на РЦБ,
предлагать способы их решения с учетом
критериев социально-экономической
эффективности, оценки рисков и возможных
социально-экономических последствий;
Владеть: навыками расчета доходности ценных бумаг
|
Лекция-беседа,
деловая игра,
|
Тема 7.
|
Рефинансирование кредитных организаций.
|
2/0,06
|
|
Сущность и значение механизма рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции. Условия и характер предоставления кредитов Центрального банка. Рефинансирование банков с использованием рыночных механизмов. Проведение переучетных операций Банком России. Ломбардные кредиты. Кредиты «овернайт». Внутридневные кредиты.
|
ОК-5
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-6
ПК10
ПК-13
|
Знать: сущность и значение механизма рефинансирования:
условия предоставления кредитов рефинансирования,механиз проведения аукциона
Уметь: обосновать необходимость и целесообразность ривлечения конкретного вида кредита рефинансорования для конкретного банка
Владеть: современными методами сбора, обработки и
анализа данных о деятельности банковского сектора
|
Проблемная лекция,
|
Тема 8.
|
Банковское регулирование и надзор. Аналитическая функция Центрального банка.
|
2/0,06
|
|
Сущность, цели и задачи банковского регулирования и надзора. Законодательная и нормативная база. Банк России как орган банковского регулирования и надзора. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций.
Сущность и основные направления пруденциального надзора. Применение мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности.
Механизм инспектирования кредитных организаций. Законодательная база, регулирующая деятельность подразделений инспектирования кредитных организаций. Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Центрального банка.
|
ОК-1
ОК-4
ОК-5
ОК-9
ПК-2
ПК-6
ПК10
ПК-13
|
Знать: цели и задачи банковского регулирования и надзора, порядок регистрации и лицензирования банковской деятельности
Уметь: рассчитывать и использовать результаты оценки финансового состояния коммерческого банка для проведения аналитической деятельности Владеть: навыками пруденциального надзора, определения мер воздействия за нарушения пуденциальных норм
|
Лекция-визуализация,
|
Тема 9.
|
Валютное регулирование и контроль Центрального банка.
|
2/0,06
|
|
Взаимосвязь валютной и денежно-кредитной политики. Цели, задачи и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России. Валютный рынок, основные характеристики его функционирования. Управление золотовалютными резервами Банка России. Механизм использования ликвидных резервов: поддержание стабильности национальной валюты и регулирование денежной массы. Взаимодействие Центрального банка с международными валютно финансовыми институтами. Валютное регулирование: регламентация международных расчетов и порядок совершения сделок с валютными ценностями. Валютный контроль: цели, направления и объекты. Регулирование Банком России внутреннего валютного рынка, рынка драгоценных металлов, открытия и ведения валютных счетов резидентов и нерезидентов, валютных операций резидентов и нерезидентов. Операции Банка России и уполномоченных банков на внутреннем валютном рынке.
|
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-2
ПК-4
ПК-5
ПК-6
|
Знать: цели и задачи валютного регулирования и контроля, основные характеристики валютного рынка, механизм осуществления международных расчетов
Уметь: рассчитывать курс валют и использовать результаты оценки
для проведения аналитической деятельности Владеть: методами и приемами анализа экономических
явлений и процессов на валютном рынке с помощью стандартных
теоретических и эконометрических моделей;
|
Проблемная лекция,
|
Тема 10.
|
Организация денежного обращения.
|
2/0,06
|
|
Принципы организации денежного обращения. Эмиссионное регулирование. Механизм выпуска денег в обращение. Защита денежных знаков от фальсификации.
Порядок изъятия денег из обращения. Установление ориентиров и показателей роста денежной массы в обращении. Понятие и структура денежной массы. Анализ денежных агрегатов. Основные составляющие денежной массы и денежной базы. Определение потребности в денежной массе.
Организация хранения банкнот и монеты, создание резервных фондов Банка России. Оборотные кассы и резервные фонды в организации денежного обращения. Организация хранения денег и ценностей. Порядок перевозки денег и ценностей. Порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-кассовой работы. Право распоряжения резервными фондами и контроль за их использованием.
|
ОК-5
ОК-6
ОК-8
ОК-9
ПК-5
ПК-6
ПК10
|
Знать: принципы организации денежного обращения, механизм выпуска и изъятия денег, порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-кассовой работы
Уметь: рассчитывать и использовать результаты оценки денежных агрегатов для проведения аналитической деятельности Владеть: навыками оценки составляющие денежной массы и денежной базы, определение потребности в денежной массе
|
Слайд-лекция, лекция-беседа,
|
|
Итого
|
20/0,56
|
6/0,16
|
|
|
|
|
5.4. Практические и семинарские занятия, их наименование, содержание и объем в часах
№ п/п
|
№ раздела
дисциплины
|
Наименование практических и семинарских занятий
|
Объем в часах / трудоемкость в з.е.
|
ОФО
|
ЗФО
|
|
Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка. Организационная и функциональная структуры Банка России.
|
Основные этапы развития дореволюционной банковской системы России.
Независимость Центрального банка и его полномочия.
Статус Банка России как банка, распоряжающегося своей собственностью.
Баланс как главная форма отчетности центрального банка.
Механизм взаимоотношений Банка России и Правительства в процессе разработки и реализации единой государственной денежно-кредитной политики.
Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Положение Банка России «О служащих Бака России».
Обеспечение безопасности и защита банковской информации.
|
2/0,055
|
-
|
|
Организация системы расчетов.
|
Расчеты платежными поручениями. Схема документооборота.
Расчеты платежными требованиями – поручениями.
Расчеты Чеками.
Документооборот при аккредитивной форме расчетов.
Расчеты векселями.
Расчеты с помощью платежных карт.
Преимущества безбумажных технологий.
Стратегия развития платежной системы России.
Основные принципы системы валовых расчетов в режиме реального времени.
|
2/0,055
|
-
|
|
Денежно-кредитное регулирование.
|
Денежно-кредитная политика как составная часть экономической политики государства.
Механизм действия денежно-кредитной политики.
Целевые ориентиры роста денежной массы в обращении.
Экспансионистская денежно-кредитная политика.
Рестрикционная денежно-кредитная политика.
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики
|
2/0,055
|
-
|
|
Процентная политика.
|
Воздействие процентной политики центрального банка на спрос и предложение на кредитном рынке.
Динамика ставок Банка России за последние 10 лет.
Межбанковская ставка, доходность ГКО, доходность ОБР, депозитная ставка, ставка по кредитам.
|
2/0,055
|
-
|
|
Политика резервных требований Банка России. Политика обязательных резервов.
|
Преимущества и недостатки способов определения резервной базы.
«Классическая» схема усреднения обязательных резервов.
Практика обязательных резервов в США.
Динамика изменения нормативов обязательных резервов кредитных организаций
Положение Банка России «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федерации» (с изм. и доп.)
|
2/0,055
|
1/0,03
|
|
Деятельность Банка России на рынке ценных бумаг.
|
Формирование в России рынка государственных долговых обязательств. Этапы развития рынка ценных бумаг в России.
Структура рынка ценных бумаг.
Рынок облигаций Банка России.
Организационная структура рынка государственных ценных бумаг на ОРЦБ (ГКО-ОФЗ).
Роль, функции и задачи Банка России на рынке ценных бумаг.
Практика операций РЕПО в России.
Расчет ставки РЕПО для выпусков ГКО.
Расчет ставки РЕПО для выпусков облигаций федеральных займов.
|
2/0,055
|
1/0,03
|
|
Рефинансирование кредитных организаций.
|
Кредиты обеспеченные залогом ценных бумаг.
Ценные бумаги, входящие в Ломбардный список.
Правила ломбардного кредитования.
Критерии, дающие право на получение кредитов Банка России.
«Американский» и «голландский» способ ломбардных кредитных аук6.ционов.
Закономерности переучета векселей центральными банками зарубежных стран.
Современные тенденции развития рефинансирования.
Требования, предъявляемые к векселям, являющимся объектами переучетных операций.
Схема переучета векселей.
Особенности рефинансирования в условиях финансового кризиса.
|
2/0,055
|
1/0,03
|
|
Банковское регулирование и надзор. Аналитическая функция Центрального банка.
|
Базельские принципы эффективного банковского надзора.
Расширение деятельности кредитной организации путем получения дополнительных лицензий.
Виды лицензий.
Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями.
Основные направления совершенствования лицензирования кредитных организаций.
|
2/0,055
|
1/0,03
|
|
Валютное регулирование и контроль Центрального банка.
|
Инструменты валютной политики и ее приоритетные направления на современном этапе.
Официальные золотовалютные резервы.
Политика валютного курса Банка России на современном этапе.
Нормативно-правовая база валютного регулирования и валютного контроля, направления ее совершенствования.
Современное состояние рынка драгоценных металлов в России.
Международные валютно-кредитные и финансовые организации и участие в них России.
|
2/0,055
|
1/0,03
|
|
Организация денежного обращения.
|
Особенности и защитные характеристики банкнот.
Специальные защитные элементы против копировальной техники.
Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации».
Положение Банка России «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».
Инструкция Банка России «По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Банка России».
Кассовое обслуживание кредитных организаций.
Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России.
Коэффициент эластичности инфляции, коэффициент монетизации, коэффициент наличности.
Показатели скорости оборота денег.
|
2/0,055
|
1/0,03
|
Итого
|
20/0,55
|
6/0,2
|
5.5 Лабораторные занятия, их наименование и объем в часах
Лабораторные занятия учебным планом не предусмотрена учебным планом не предусмотрена.
|
